INTU与KSPI：股票综合对比
更新于本文对INTU和KSPI进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。
公司概况
INTU是标准的美国国内上市公司，而KSPI则以美国存托凭证（ADR）的形式交易，为美国投资者提供了投资这家外国上市公司的便捷途径。
| 代码 | INTU | KSPI |
|---|---|---|
| 公司名称 | Intuit Inc. | Joint Stock Company Kaspi.kz |
| 国家 | United States | Kazakhstan |
| GICS板块 | Information Technology | Financials |
| GICS行业 | Software | Consumer Finance |
| 市值 | 1,985.29亿 USD | 172.30亿 USD |
| 交易所 | NasdaqGS | NasdaqGS |
| 上市日期 | 1993年3月12日 | 2024年1月19日 |
| 证券类型 | Common Stock | ADR |
历史表现
此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 INTU和KSPI 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。
历史表现概览
| 代码 | INTU | KSPI |
|---|---|---|
| 5日价格回报率 | -6.55% | -5.84% |
| 13周价格回报率 | 7.46% | 5.61% |
| 26周价格回报率 | 20.59% | -17.32% |
| 52周价格回报率 | 13.44% | -29.51% |
| 月初至今价格回报率 | -9.35% | 14.46% |
| 年初至今价格回报率 | 13.24% | -4.65% |
| 10日平均成交量 | 172.17万 | 36.19万 |
| 3个月平均成交量 | 170.01万 | 30.37万 |
| 3个月每日回报波动率 | 27.67% | 42.48% |
| 贝塔系数 | 1.26 | 0.88 |
盈利能力
净资产收益率 (TTM)
INTU
18.58%
Software 行业
- 最大值
- 59.01%
- 上四分位数
- 21.98%
- 中位数
- 7.15%
- 下四分位数
- -11.12%
- 最小值
- -51.24%
INTU 的净资产收益率为 18.58%，与 Software 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。
KSPI
74.52%
Consumer Finance 行业
- 最大值
- 32.87%
- 上四分位数
- 20.39%
- 中位数
- 14.14%
- 下四分位数
- 7.64%
- 最小值
- -10.63%
KSPI 的净资产收益率为 74.52%，在 Consumer Finance 行业中异常之高。这体现了公司利用股东资本创造利润的卓越能力，但投资者也需注意，极高的 ROE 有时也可能是由过高的财务杠杆（即高负债）所驱动的，这会增加风险。
净利润率 (TTM)
INTU
19.07%
Software 行业
- 最大值
- 48.14%
- 上四分位数
- 18.23%
- 中位数
- 5.60%
- 下四分位数
- -9.22%
- 最小值
- -49.36%
INTU 的净利润率为 19.07%，处于 Software 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。
KSPI
--
Consumer Finance 行业
- 最大值
- 19.68%
- 上四分位数
- 15.94%
- 中位数
- 13.37%
- 下四分位数
- 9.73%
- 最小值
- 3.66%
KSPI 的净利润率数据目前无法获得。
营业利润率 (TTM)
INTU
24.38%
Software 行业
- 最大值
- 57.34%
- 上四分位数
- 20.60%
- 中位数
- 7.84%
- 下四分位数
- -8.72%
- 最小值
- -51.37%
INTU 的营业利润率为 24.38%，位于 Software 行业的前25%。这表明公司将收入转化为营业利润的能力很强，在核心业务效率方面跑赢了多数竞争对手。
KSPI
--
Consumer Finance 行业
- 最大值
- 50.11%
- 上四分位数
- 29.38%
- 中位数
- 18.31%
- 下四分位数
- 14.26%
- 最小值
- -5.45%
KSPI 的营业利润率数据暂无法提供。
盈利能力概览
| 代码 | INTU | KSPI |
|---|---|---|
| 净资产收益率 (TTM) | 18.58% | 74.52% |
| 资产回报率 (TTM) | 10.38% | 13.24% |
| 净利润率 (TTM) | 19.07% | -- |
| 营业利润率 (TTM) | 24.38% | -- |
| 毛利率 (TTM) | 79.45% | -- |
财务实力
流动比率 (MRQ)
INTU
1.45
Software 行业
- 最大值
- 3.83
- 上四分位数
- 2.31
- 中位数
- 1.45
- 下四分位数
- 1.03
- 最小值
- 0.24
INTU 的流动比率为 1.45，处于 Software 行业的中位区间，表明其短期流动性水平与业内大多数公司保持一致，表现稳健。
KSPI
--
Consumer Finance 行业
- 最大值
- 5.34
- 上四分位数
- 4.21
- 中位数
- 2.67
- 下四分位数
- 0.71
- 最小值
- 0.20
对于 Consumer Finance 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。
产权比率 (MRQ)
INTU
0.32
Software 行业
- 最大值
- 2.14
- 上四分位数
- 0.90
- 中位数
- 0.29
- 下四分位数
- 0.00
- 最小值
- 0.00
INTU 的产权比率为 0.32，与 Software 行业的普遍水平相当。这表明公司在利用债务杠杆方面采取了与行业主流一致的策略，体现了在风险与增长之间的一种平衡。
KSPI
0.23
Consumer Finance 行业
- 最大值
- 6.63
- 上四分位数
- 3.39
- 中位数
- 2.21
- 下四分位数
- 0.94
- 最小值
- 0.00
在 Consumer Finance 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。
利息保障倍数 (TTM)
INTU
38.37
Software 行业
- 最大值
- 67.02
- 上四分位数
- 19.86
- 中位数
- 0.70
- 下四分位数
- -12.50
- 最小值
- -53.00
INTU 的利息保障倍数为 38.37，位于 Software 行业的前四分之一，标志着公司利用经营利润来支付利息的能力十分强健。
KSPI
--
Consumer Finance 行业
- 最大值
- 49.63
- 上四分位数
- 39.33
- 中位数
- 4.56
- 下四分位数
- 2.97
- 最小值
- -15.69
在 Consumer Finance 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。
财务实力概览
| 代码 | INTU | KSPI |
|---|---|---|
| 流动比率 (MRQ) | 1.45 | -- |
| 速动比率 (MRQ) | 1.39 | -- |
| 产权比率 (MRQ) | 0.32 | 0.23 |
| 利息保障倍数 (TTM) | 38.37 | -- |
成长性
营收增长
每股收益增长
股息
股息率 (TTM)
INTU
0.58%
Software 行业
- 最大值
- 0.08%
- 上四分位数
- 0.03%
- 中位数
- 0.00%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
INTU 的股息率为 0.58%，处于极高水平，远超 Software 行业的正常范围。虽然这对于追求稳定现金流的投资者而言极具吸引力，但异常高的股息率有时也是一个警示信号，可能反映了股价的下跌，或是市场对该股息未来可持续性的担忧。
KSPI
6.73%
Consumer Finance 行业
- 最大值
- 8.31%
- 上四分位数
- 3.93%
- 中位数
- 2.51%
- 下四分位数
- 0.84%
- 最小值
- 0.00%
KSPI 的股息率为 6.73%，处于 Consumer Finance 行业的前四分之一水平。这意味着它能提供比大多数同行更具吸引力的现金回报，显示了公司对股东回报的坚定承诺。
股息支付率 (TTM)
INTU
25.46%
Software 行业
- 最大值
- 1.32%
- 上四分位数
- 0.53%
- 中位数
- 0.00%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
INTU 的股息支付率为 25.46%，在 Software 行业中属于极高水平。虽然这为股东提供了丰厚的回报，但也可能限制了用于再投资的资金，且这样的高比例或难以持续。
KSPI
78.77%
Consumer Finance 行业
- 最大值
- 145.89%
- 上四分位数
- 88.53%
- 中位数
- 23.79%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
KSPI 的股息支付率为 78.77%，处于 Consumer Finance 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。
股息概览
| 代码 | INTU | KSPI |
|---|---|---|
| 股息率 (TTM) | 0.58% | 6.73% |
| 股息支付率 (TTM) | 25.46% | 78.77% |
估值
市盈率 (TTM)
INTU
56.98
Software 行业
- 最大值
- 149.35
- 上四分位数
- 100.21
- 中位数
- 47.97
- 下四分位数
- 26.77
- 最小值
- 11.68
INTU 的市盈率为 56.98，与 Software 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。
KSPI
8.93
Consumer Finance 行业
- 最大值
- 34.39
- 上四分位数
- 20.36
- 中位数
- 13.05
- 下四分位数
- 9.29
- 最小值
- 4.74
KSPI 的市盈率为 8.93，位于 Consumer Finance 行业的后25%。这是一个值得关注的积极迹象，因为它可能表明公司的价值相对于其盈利能力被市场低估，或为投资者提供了一个具吸引力的潜在买入点。
市销率 (TTM)
INTU
10.87
Software 行业
- 最大值
- 25.24
- 上四分位数
- 13.52
- 中位数
- 8.15
- 下四分位数
- 4.87
- 最小值
- 0.98
INTU 的市销率为 10.87，与 Software 行业的同行水平相当。这表明市场对其销售额的估值符合行业常规，处于一个公允的估值区间。
KSPI
--
Consumer Finance 行业
- 最大值
- 4.28
- 上四分位数
- 2.67
- 中位数
- 1.88
- 下四分位数
- 1.15
- 最小值
- 0.55
抱歉，我们暂时无法提供 KSPI 的市销率（P/S）数据。
市净率 (MRQ)
INTU
8.72
Software 行业
- 最大值
- 30.95
- 上四分位数
- 14.91
- 中位数
- 7.75
- 下四分位数
- 3.60
- 最小值
- 0.38
INTU 的市净率为 8.72，处于 Software 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。
KSPI
5.70
Consumer Finance 行业
- 最大值
- 3.63
- 上四分位数
- 2.40
- 中位数
- 1.96
- 下四分位数
- 1.16
- 最小值
- 0.26
KSPI 的市净率为 5.70，极高，远超 Consumer Finance 行业的普遍估值范围。这表明市场对其估值主要基于未来的高增长预期或品牌等无形资产，而非其当前的净资产价值，这可能伴随着较高的估值风险。
估值概览
| 代码 | INTU | KSPI |
|---|---|---|
| 市盈率 (TTM) | 56.98 | 8.93 |
| 市销率 (TTM) | 10.87 | -- |
| 市净率 (MRQ) | 8.72 | 5.70 |
| 价格与自由现金流比率 (TTM) | 32.38 | 14.23 |