INTU与JPM：股票综合对比
更新于本文对INTU和JPM进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。
公司概况
| 代码 | INTU | JPM |
|---|---|---|
| 公司名称 | Intuit Inc. | JPMorgan Chase & Co. |
| 国家 | United States | United States |
| GICS板块 | Information Technology | Financials |
| GICS行业 | Software | Banks |
| 市值 | 1,946.78亿 USD | 8,690.87亿 USD |
| 交易所 | NasdaqGS | NYSE |
| 上市日期 | 1993年3月12日 | 1980年3月17日 |
| 证券类型 | Common Stock | Common Stock |
历史表现
此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 INTU和JPM 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。
历史表现概览
| 代码 | INTU | JPM |
|---|---|---|
| 5日价格回报率 | -1.71% | -0.87% |
| 13周价格回报率 | -13.30% | 6.99% |
| 26周价格回报率 | 11.07% | 25.23% |
| 52周价格回报率 | 10.32% | 47.35% |
| 月初至今价格回报率 | 2.39% | -1.50% |
| 年初至今价格回报率 | 8.66% | 29.62% |
| 10日平均成交量 | 228.50万 | 968.97万 |
| 3个月平均成交量 | 189.78万 | 832.63万 |
| 3个月每日回报波动率 | 23.94% | 16.89% |
| 贝塔系数 | 1.25 | 1.10 |
盈利能力
净资产收益率 (TTM)
INTU
20.38%
Software 行业
- 最大值
- 66.28%
- 上四分位数
- 21.28%
- 中位数
- 9.33%
- 下四分位数
- -8.77%
- 最小值
- -48.16%
INTU 的净资产收益率为 20.38%，与 Software 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。
JPM
16.16%
Banks 行业
- 最大值
- 25.40%
- 上四分位数
- 15.55%
- 中位数
- 12.00%
- 下四分位数
- 8.98%
- 最小值
- -0.10%
JPM 的净资产收益率为 16.16%，处于行业前四分之一（高于75%的同行）。这标志着与大多数同行相比，公司能更高效地利用股东的资金来创造利润。
净利润率 (TTM)
INTU
20.55%
Software 行业
- 最大值
- 51.92%
- 上四分位数
- 19.23%
- 中位数
- 6.98%
- 下四分位数
- -7.14%
- 最小值
- -41.00%
INTU 的净利润率为 20.55%，处于 Software 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。
JPM
33.26%
Banks 行业
- 最大值
- 54.20%
- 上四分位数
- 35.73%
- 中位数
- 28.97%
- 下四分位数
- 22.56%
- 最小值
- 6.98%
JPM 的净利润率为 33.26%，处于 Banks 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。
营业利润率 (TTM)
INTU
26.14%
Software 行业
- 最大值
- 60.40%
- 上四分位数
- 21.25%
- 中位数
- 9.90%
- 下四分位数
- -4.97%
- 最小值
- -43.50%
INTU 的营业利润率为 26.14%，位于 Software 行业的前25%。这表明公司将收入转化为营业利润的能力很强，在核心业务效率方面跑赢了多数竞争对手。
JPM
41.23%
Banks 行业
- 最大值
- 63.35%
- 上四分位数
- 44.73%
- 中位数
- 37.24%
- 下四分位数
- 28.25%
- 最小值
- 12.28%
JPM 的营业利润率为 41.23%，在 Banks 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。
盈利能力概览
| 代码 | INTU | JPM |
|---|---|---|
| 净资产收益率 (TTM) | 20.38% | 16.16% |
| 资产回报率 (TTM) | 11.18% | 1.32% |
| 净利润率 (TTM) | 20.55% | 33.26% |
| 营业利润率 (TTM) | 26.14% | 41.23% |
| 毛利率 (TTM) | 79.57% | -- |
财务实力
流动比率 (MRQ)
INTU
1.36
Software 行业
- 最大值
- 4.29
- 上四分位数
- 2.37
- 中位数
- 1.40
- 下四分位数
- 1.03
- 最小值
- 0.25
INTU 的流动比率为 1.36，处于 Software 行业的中位区间，表明其短期流动性水平与业内大多数公司保持一致，表现稳健。
JPM
--
Banks 行业
- 最大值
- --
- 上四分位数
- --
- 中位数
- --
- 下四分位数
- --
- 最小值
- --
对于 Banks 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。
产权比率 (MRQ)
INTU
0.30
Software 行业
- 最大值
- 2.16
- 上四分位数
- 0.86
- 中位数
- 0.31
- 下四分位数
- 0.00
- 最小值
- 0.00
INTU 的产权比率为 0.30，与 Software 行业的普遍水平相当。这表明公司在利用债务杠杆方面采取了与行业主流一致的策略，体现了在风险与增长之间的一种平衡。
JPM
3.03
Banks 行业
- 最大值
- 5.78
- 上四分位数
- 2.66
- 中位数
- 1.05
- 下四分位数
- 0.40
- 最小值
- 0.00
在 Banks 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。
利息保障倍数 (TTM)
INTU
68.14
Software 行业
- 最大值
- 89.65
- 上四分位数
- 32.64
- 中位数
- 1.00
- 下四分位数
- -9.84
- 最小值
- -71.23
INTU 的利息保障倍数为 68.14，位于 Software 行业的前四分之一，标志着公司利用经营利润来支付利息的能力十分强健。
JPM
--
Banks 行业
- 最大值
- --
- 上四分位数
- --
- 中位数
- --
- 下四分位数
- --
- 最小值
- --
在 Banks 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。
财务实力概览
| 代码 | INTU | JPM |
|---|---|---|
| 流动比率 (MRQ) | 1.36 | -- |
| 速动比率 (MRQ) | 1.31 | -- |
| 产权比率 (MRQ) | 0.30 | 3.03 |
| 利息保障倍数 (TTM) | 68.14 | -- |
成长性
营收增长
每股收益增长
股息
股息率 (TTM)
INTU
0.63%
Software 行业
- 最大值
- 0.22%
- 上四分位数
- 0.11%
- 中位数
- 0.00%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
INTU 的股息率为 0.63%，处于极高水平，远超 Software 行业的正常范围。虽然这对于追求稳定现金流的投资者而言极具吸引力，但异常高的股息率有时也是一个警示信号，可能反映了股价的下跌，或是市场对该股息未来可持续性的担忧。
JPM
1.81%
Banks 行业
- 最大值
- 11.03%
- 上四分位数
- 6.00%
- 中位数
- 3.87%
- 下四分位数
- 2.41%
- 最小值
- 0.00%
JPM 的股息率为 1.81%，处于 Banks 行业的后四分之一水平。这暗示公司的策略可能更倾向于将利润留存用于再投资和业务增长，而不是提供高额的股息收入。
股息支付率 (TTM)
INTU
30.73%
Software 行业
- 最大值
- 3.29%
- 上四分位数
- 2.41%
- 中位数
- 0.00%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
INTU 的股息支付率为 30.73%，在 Software 行业中属于极高水平。虽然这为股东提供了丰厚的回报，但也可能限制了用于再投资的资金，且这样的高比例或难以持续。
JPM
27.49%
Banks 行业
- 最大值
- 134.24%
- 上四分位数
- 79.39%
- 中位数
- 55.09%
- 下四分位数
- 36.09%
- 最小值
- 0.00%
JPM 的股息支付率为 27.49%，位于 Banks 行业的后四分之一。这通常表明公司采取了更为保守的股息政策，优先将大部分利润留存用于未来的增长和扩张。
股息概览
| 代码 | INTU | JPM |
|---|---|---|
| 股息率 (TTM) | 0.63% | 1.81% |
| 股息支付率 (TTM) | 30.73% | 27.49% |
估值
市盈率 (TTM)
INTU
48.86
Software 行业
- 最大值
- 145.74
- 上四分位数
- 94.88
- 中位数
- 45.35
- 下四分位数
- 26.66
- 最小值
- 8.80
INTU 的市盈率为 48.86，与 Software 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。
JPM
15.18
Banks 行业
- 最大值
- 22.69
- 上四分位数
- 13.75
- 中位数
- 10.32
- 下四分位数
- 7.73
- 最小值
- 2.59
JPM 的市盈率为 15.18，位列 Banks 行业前25%。这种高估值意味着市场对其未来增长寄予厚望，但同时也带来了风险：如果未来的盈利无法达到预期，股价可能面临较大的回调压力。
市销率 (TTM)
INTU
10.04
Software 行业
- 最大值
- 25.67
- 上四分位数
- 13.68
- 中位数
- 8.28
- 下四分位数
- 4.95
- 最小值
- 0.90
INTU 的市销率为 10.04，与 Software 行业的同行水平相当。这表明市场对其销售额的估值符合行业常规，处于一个公允的估值区间。
JPM
2.90
Banks 行业
- 最大值
- 4.90
- 上四分位数
- 2.98
- 中位数
- 2.24
- 下四分位数
- 1.59
- 最小值
- 0.45
在 Banks 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。
市净率 (MRQ)
INTU
11.11
Software 行业
- 最大值
- 30.67
- 上四分位数
- 14.92
- 中位数
- 8.52
- 下四分位数
- 3.89
- 最小值
- 0.38
INTU 的市净率为 11.11，处于 Software 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。
JPM
2.26
Banks 行业
- 最大值
- 2.09
- 上四分位数
- 1.40
- 中位数
- 1.11
- 下四分位数
- 0.86
- 最小值
- 0.29
JPM 的市净率为 2.26，极高，远超 Banks 行业的普遍估值范围。这表明市场对其估值主要基于未来的高增长预期或品牌等无形资产，而非其当前的净资产价值，这可能伴随着较高的估值风险。
估值概览
| 代码 | INTU | JPM |
|---|---|---|
| 市盈率 (TTM) | 48.86 | 15.18 |
| 市销率 (TTM) | 10.04 | 2.90 |
| 市净率 (MRQ) | 11.11 | 2.26 |
| 价格与自由现金流比率 (TTM) | 31.08 | 4.84 |