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IDCBY与MA：股票综合对比

IDCBY与MA深度对比分析。从公司概况、历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息和估值等多维度对比，辅助您的判断。

公司概况

代码IDCBYMA
公司名称Industrial and Commercial Bank of China LimitedMastercard Incorporated
国家ChinaUnited States
GICS板块FinancialsFinancials
GICS行业组BanksFinancial Services
GICS行业BanksFinancial Services
GICS子行业Diversified BanksTransaction & Payment Processing Services
市值3,801.92 亿 USD4,321.54 亿 USD
货币USDUSD
交易所OTC Markets OTCPKNYSE
上市日期2010年1月20日2006年5月25日
证券类型ADRCommon Stock

IDCBY以美国存托凭证（ADR）的形式交易，为美国投资者提供了投资其在海外上市股票的便捷方式。相比之下，MA是标准的美国国内上市公司。

IDCBY的市值约为3,801.92 亿 USD，而MA的市值则为4,321.54 亿 USD左右，两者规模大体相当。

IDCBY是以美国存托凭证（ADR）的形式在美国上市的外国公司，为美国投资者提供了投资其股票的便捷渠道。相较而言，MA是一家在美国本土注册和交易的公司。

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较IDCBY和MA的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。

IDCBY与MA：$10,000投资回报对比 过去五年内。

历史表现概览

代码IDCBYMA
5日价格回报率2.07%-3.23%
13周价格回报率-5.25%-15.98%
26周价格回报率-0.40%-17.15%
52周价格回报率13.48%-13.15%
月初至今价格回报率6.94%-6.37%
年初至今价格回报率-6.68%-15.18%
10日平均成交量37,619.09万344.37万
3个月平均成交量30,980.62万353.44万
3个月每日回报波动率16.54%25.08%
贝塔系数-0.150.83

MA的Beta值（0.83）为正，暗示其股价倾向于跟随市场波动；而IDCBY（Beta -0.15）的Beta值为负，使其股价往往逆市而动，可能被视为一种潜在的防御性配置。

盈利能力

净资产收益率 (TTM)

IDCBY

9.01%

Banks 行业

最大值
24.14%
上四分位数
15.44%
中位数
11.52%
下四分位数
8.99%
最小值
2.22%

IDCBY 的净资产收益率为 9.01%，与 Banks 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。

MA

198.48%

Financial Services 行业

最大值
39.62%
上四分位数
18.82%
中位数
11.51%
下四分位数
3.90%
最小值
-10.90%

MA 的净资产收益率为 198.48%，在 Financial Services 行业中异常之高。这体现了公司利用股东资本创造利润的卓越能力，但投资者也需注意，极高的 ROE 有时也可能是由过高的财务杠杆（即高负债）所驱动的，这会增加风险。

IDCBY 与 MA：净资产收益率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Financial Services 行业基准的对比。

净利润率 (TTM)

IDCBY

40.77%

Banks 行业

最大值
54.20%
上四分位数
35.27%
中位数
28.81%
下四分位数
21.97%
最小值
2.66%

IDCBY 的净利润率为 40.77%，处于 Banks 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。

MA

45.65%

Financial Services 行业

最大值
55.05%
上四分位数
27.62%
中位数
14.11%
下四分位数
7.52%
最小值
-14.95%

MA 的净利润率为 45.65%，处于 Financial Services 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。

IDCBY 与 MA：净利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Financial Services 行业基准的对比。

营业利润率 (TTM)

IDCBY

46.38%

Banks 行业

最大值
63.35%
上四分位数
44.29%
中位数
36.71%
下四分位数
28.13%
最小值
12.28%

IDCBY 的营业利润率为 46.38%，位于 Banks 行业的前25%。这表明公司将收入转化为营业利润的能力很强，在核心业务效率方面跑赢了多数竞争对手。

MA

57.63%

Financial Services 行业

最大值
79.44%
上四分位数
41.96%
中位数
21.21%
下四分位数
11.10%
最小值
-34.40%

MA 的营业利润率为 57.63%，位于 Financial Services 行业的前25%。这表明公司将收入转化为营业利润的能力很强，在核心业务效率方面跑赢了多数竞争对手。

IDCBY 与 MA：营业利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Financial Services 行业基准的对比。

盈利能力概览

代码IDCBYMA
净资产收益率 (TTM)9.01%198.48%
资产回报率 (TTM)0.71%28.88%
净利润率 (TTM)40.77%45.65%
营业利润率 (TTM)46.38%57.63%
毛利率 (TTM)----

财务实力

流动比率 (MRQ)

IDCBY

--

Banks 行业

最大值
--
上四分位数
--
中位数
--
下四分位数
--
最小值
--

对于 Banks 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

MA

1.04

Financial Services 行业

最大值
3.92
上四分位数
2.06
中位数
1.35
下四分位数
0.73
最小值
0.01

对于 Financial Services 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

IDCBY 与 MA：流动比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Banks 及 Financial Services 行业基准的对比。

产权比率 (MRQ)

IDCBY

1.12

Banks 行业

最大值
4.88
上四分位数
2.59
中位数
0.91
下四分位数
0.32
最小值
0.00

在 Banks 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

MA

2.46

Financial Services 行业

最大值
3.94
上四分位数
1.96
中位数
0.56
下四分位数
0.13
最小值
0.00

在 Financial Services 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

IDCBY 与 MA：产权比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Banks 及 Financial Services 行业基准的对比。

利息保障倍数 (TTM)

IDCBY

--

Banks 行业

最大值
--
上四分位数
--
中位数
--
下四分位数
--
最小值
--

在 Banks 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

MA

39.31

Financial Services 行业

最大值
136.23
上四分位数
56.08
中位数
4.69
下四分位数
1.23
最小值
-44.62

在 Financial Services 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

IDCBY 与 MA：利息保障倍数 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Financial Services 行业基准的对比。

财务实力概览

代码IDCBYMA
流动比率 (MRQ)--1.04
速动比率 (MRQ)--0.87
产权比率 (MRQ)1.122.46
利息保障倍数 (TTM)--39.31

成长性

营收增长

IDCBY与MA的营收增长在不同时间跨度内的对比。

营收增长概览

代码IDCBYMA
营收同比增长率 (MRQ)9.19%17.59%
营收同比增长率 (TTM)10.66%16.42%
3年营收复合年增长率6.38%13.82%
5年营收复合年增长率8.24%16.47%

每股收益增长

IDCBY与MA的每股收益增长在不同时间跨度内的对比。

每股收益增长概览

代码IDCBYMA
每股收益同比增长率 (MRQ)3.29%24.19%
每股收益同比增长率 (TTM)0.66%18.92%
3年每股收益复合年增长率1.65%17.34%
5年每股收益复合年增长率3.22%20.99%

股息

股息率 (TTM)

IDCBY

4.38%

Banks 行业

最大值
9.84%
上四分位数
5.38%
中位数
3.84%
下四分位数
2.41%
最小值
0.00%

IDCBY 的股息率为 4.38%，与 Banks 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

MA

0.64%

Financial Services 行业

最大值
8.88%
上四分位数
3.73%
中位数
1.81%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%

MA 的股息率为 0.64%，与 Financial Services 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

IDCBY 与 MA：股息率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Financial Services 行业基准的对比。

股息支付率 (TTM)

IDCBY

59.03%

Banks 行业

最大值
134.24%
上四分位数
77.52%
中位数
51.45%
下四分位数
34.05%
最小值
0.00%

IDCBY 的股息支付率为 59.03%，处于 Banks 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

MA

18.41%

Financial Services 行业

最大值
124.83%
上四分位数
57.81%
中位数
20.19%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%

MA 的股息支付率为 18.41%，处于 Financial Services 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

IDCBY 与 MA：股息支付率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Financial Services 行业基准的对比。

股息概览

代码IDCBYMA
股息率 (TTM)4.38%0.64%
股息支付率 (TTM)59.03%18.41%

估值

市盈率 (TTM)

IDCBY

6.83

Banks 行业

最大值
22.52
上四分位数
13.85
中位数
10.59
下四分位数
8.01
最小值
3.01

IDCBY 的市盈率为 6.83，位于 Banks 行业的后25%。这是一个值得关注的积极迹象，因为它可能表明公司的价值相对于其盈利能力被市场低估，或为投资者提供了一个具吸引力的潜在买入点。

MA

28.85

Financial Services 行业

最大值
50.18
上四分位数
26.05
中位数
12.30
下四分位数
7.56
最小值
0.27

MA 的市盈率为 28.85，位列 Financial Services 行业前25%。这种高估值意味着市场对其未来增长寄予厚望，但同时也带来了风险：如果未来的盈利无法达到预期，股价可能面临较大的回调压力。

IDCBY 与 MA：市盈率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Financial Services 行业基准的对比。

市销率 (TTM)

IDCBY

1.91

Banks 行业

最大值
4.90
上四分位数
2.99
中位数
2.18
下四分位数
1.56
最小值
0.39

在 Banks 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

MA

13.17

Financial Services 行业

最大值
7.57
上四分位数
4.47
中位数
2.26
下四分位数
1.13
最小值
0.02

在 Financial Services 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

IDCBY 与 MA：市销率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Financial Services 行业基准的对比。

市净率 (MRQ)

IDCBY

0.58

Banks 行业

最大值
2.42
上四分位数
1.57
中位数
1.21
下四分位数
0.95
最小值
0.13

IDCBY 的市净率为 0.58，位于 Banks 行业的后25%。对于价值投资者而言，这通常是一个积极信号，因为它意味着股价可能低于其资产的内在价值，为投资提供了潜在的“安全边际”。

MA

66.26

Financial Services 行业

最大值
7.41
上四分位数
3.72
中位数
1.58
下四分位数
0.99
最小值
0.09

MA 的市净率为 66.26，极高，远超 Financial Services 行业的普遍估值范围。这表明市场对其估值主要基于未来的高增长预期或品牌等无形资产，而非其当前的净资产价值，这可能伴随着较高的估值风险。

IDCBY 与 MA：市净率 (MRQ)指标分别与其所属的 Banks 及 Financial Services 行业基准的对比。

估值概览

代码IDCBYMA
市盈率 (TTM)6.8328.85
市销率 (TTM)1.9113.17
市净率 (MRQ)0.5866.26
价格与自由现金流比率 (TTM)1.4926.28