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IDCBF与MA：股票综合对比

IDCBF与MA深度对比分析。从公司概况、历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息和估值等多维度对比，辅助您的判断。

公司概况

代码IDCBFMA
公司名称Industrial and Commercial Bank of China LimitedMastercard Incorporated
国家ChinaUnited States
GICS板块FinancialsFinancials
GICS行业组BanksFinancial Services
GICS行业BanksFinancial Services
GICS子行业Diversified BanksTransaction & Payment Processing Services
市值4,290.40 亿 USD4,640.32 亿 USD
货币USDUSD
交易所OTC Markets OTCPKNYSE
上市日期2007年12月18日2006年5月25日
证券类型Common StockCommon Stock

IDCBF的市值约为4,290.40 亿 USD，而MA的市值则为4,640.32 亿 USD左右，两者规模大体相当。

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较IDCBF和MA的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。

IDCBF与MA：$10,000投资回报对比 过去五年内。

历史表现概览

代码IDCBFMA
5日价格回报率2.32%3.25%
13周价格回报率-3.85%-8.18%
26周价格回报率1.63%-9.80%
52周价格回报率13.48%1.46%
月初至今价格回报率-1.83%4.06%
年初至今价格回报率-5.42%-8.92%
10日平均成交量26,748.20万325.86万
3个月平均成交量30,678.36万358.11万
3个月每日回报波动率16.99%26.29%
贝塔系数-0.140.81

MA的Beta值（0.81）为正，暗示其股价倾向于跟随市场波动；而IDCBF（Beta -0.14）的Beta值为负，使其股价往往逆市而动，可能被视为一种潜在的防御性配置。

盈利能力

净资产收益率 (TTM)

IDCBF

8.90%

Banks 行业
最大值
24.14%
上四分位数
15.44%
中位数
11.45%
下四分位数
8.99%
最小值
2.22%

IDCBF 的净资产收益率为 8.90%，处于行业后四分之一水平（低于75%的同行）。这表明，与竞争对手相比，其利用自有资本创造利润的效率有待提高。

MA

198.48%

Financial Services 行业
最大值
38.09%
上四分位数
19.19%
中位数
12.13%
下四分位数
5.63%
最小值
-10.90%

MA 的净资产收益率为 198.48%，在 Financial Services 行业中异常之高。这体现了公司利用股东资本创造利润的卓越能力，但投资者也需注意，极高的 ROE 有时也可能是由过高的财务杠杆（即高负债）所驱动的，这会增加风险。

IDCBF 与 MA：净资产收益率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Financial Services 行业基准的对比。

净利润率 (TTM)

IDCBF

40.77%

Banks 行业
最大值
54.20%
上四分位数
34.95%
中位数
28.81%
下四分位数
21.97%
最小值
2.66%

IDCBF 的净利润率为 40.77%，处于 Banks 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。

MA

45.65%

Financial Services 行业
最大值
55.05%
上四分位数
27.62%
中位数
14.11%
下四分位数
5.57%
最小值
-14.95%

MA 的净利润率为 45.65%，处于 Financial Services 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。

IDCBF 与 MA：净利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Financial Services 行业基准的对比。

营业利润率 (TTM)

IDCBF

46.38%

Banks 行业
最大值
63.35%
上四分位数
44.06%
中位数
36.71%
下四分位数
28.13%
最小值
12.28%

IDCBF 的营业利润率为 46.38%，位于 Banks 行业的前25%。这表明公司将收入转化为营业利润的能力很强，在核心业务效率方面跑赢了多数竞争对手。

MA

57.63%

Financial Services 行业
最大值
91.30%
上四分位数
43.81%
中位数
23.13%
下四分位数
10.94%
最小值
-11.78%

MA 的营业利润率为 57.63%，位于 Financial Services 行业的前25%。这表明公司将收入转化为营业利润的能力很强，在核心业务效率方面跑赢了多数竞争对手。

IDCBF 与 MA：营业利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Financial Services 行业基准的对比。

盈利能力概览

代码IDCBFMA
净资产收益率 (TTM)8.90%198.48%
资产回报率 (TTM)0.70%28.88%
净利润率 (TTM)40.77%45.65%
营业利润率 (TTM)46.38%57.63%
毛利率 (TTM)----

财务实力

流动比率 (MRQ)

IDCBF

--

Banks 行业
最大值
--
上四分位数
--
中位数
--
下四分位数
--
最小值
--

对于 Banks 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

MA

1.04

Financial Services 行业
最大值
5.29
上四分位数
2.66
中位数
1.36
下四分位数
0.88
最小值
0.01

对于 Financial Services 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

IDCBF 与 MA：流动比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Banks 及 Financial Services 行业基准的对比。

产权比率 (MRQ)

IDCBF

1.17

Banks 行业
最大值
4.88
上四分位数
2.59
中位数
0.97
下四分位数
0.33
最小值
0.00

在 Banks 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

MA

2.46

Financial Services 行业
最大值
4.81
上四分位数
2.02
中位数
0.64
下四分位数
0.13
最小值
0.00

在 Financial Services 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

IDCBF 与 MA：产权比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Banks 及 Financial Services 行业基准的对比。

利息保障倍数 (TTM)

IDCBF

--

Banks 行业
最大值
--
上四分位数
--
中位数
--
下四分位数
--
最小值
--

在 Banks 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

MA

39.31

Financial Services 行业
最大值
130.92
上四分位数
54.49
中位数
4.39
下四分位数
1.19
最小值
-44.62

在 Financial Services 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

IDCBF 与 MA：利息保障倍数 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Financial Services 行业基准的对比。

财务实力概览

代码IDCBFMA
流动比率 (MRQ)--1.04
速动比率 (MRQ)--0.87
产权比率 (MRQ)1.172.46
利息保障倍数 (TTM)--39.31

成长性

营收增长

IDCBF与MA的营收增长在不同时间跨度内的对比。

营收增长概览

代码IDCBFMA
营收同比增长率 (MRQ)9.19%17.59%
营收同比增长率 (TTM)10.66%16.42%
3年营收复合年增长率6.38%13.82%
5年营收复合年增长率8.24%16.47%

每股收益增长

IDCBF与MA的每股收益增长在不同时间跨度内的对比。

每股收益增长概览

代码IDCBFMA
每股收益同比增长率 (MRQ)1.88%24.19%
每股收益同比增长率 (TTM)0.73%18.92%
3年每股收益复合年增长率0.68%17.34%
5年每股收益复合年增长率3.13%20.99%

股息

股息率 (TTM)

IDCBF

5.20%

Banks 行业
最大值
9.77%
上四分位数
5.28%
中位数
3.53%
下四分位数
2.28%
最小值
0.00%

IDCBF 的股息率为 5.20%，与 Banks 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

MA

0.60%

Financial Services 行业
最大值
7.65%
上四分位数
3.51%
中位数
1.67%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%

MA 的股息率为 0.60%，与 Financial Services 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

IDCBF 与 MA：股息率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Financial Services 行业基准的对比。

股息支付率 (TTM)

IDCBF

46.44%

Banks 行业
最大值
134.04%
上四分位数
76.80%
中位数
51.45%
下四分位数
34.12%
最小值
0.00%

IDCBF 的股息支付率为 46.44%，处于 Banks 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

MA

18.41%

Financial Services 行业
最大值
124.83%
上四分位数
56.49%
中位数
18.18%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%

MA 的股息支付率为 18.41%，处于 Financial Services 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

IDCBF 与 MA：股息支付率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Financial Services 行业基准的对比。

股息概览

代码IDCBFMA
股息率 (TTM)5.20%0.60%
股息支付率 (TTM)46.44%18.41%

估值

市盈率 (TTM)

IDCBF

6.90

Banks 行业
最大值
22.25
上四分位数
14.71
中位数
11.56
下四分位数
8.58
最小值
2.84

IDCBF 的市盈率为 6.90，位于 Banks 行业的后25%。这是一个值得关注的积极迹象，因为它可能表明公司的价值相对于其盈利能力被市场低估，或为投资者提供了一个具吸引力的潜在买入点。

MA

30.82

Financial Services 行业
最大值
55.57
上四分位数
28.11
中位数
11.56
下四分位数
8.47
最小值
0.44

MA 的市盈率为 30.82，位列 Financial Services 行业前25%。这种高估值意味着市场对其未来增长寄予厚望，但同时也带来了风险：如果未来的盈利无法达到预期，股价可能面临较大的回调压力。

IDCBF 与 MA：市盈率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Financial Services 行业基准的对比。

市销率 (TTM)

IDCBF

1.91

Banks 行业
最大值
4.90
上四分位数
3.01
中位数
2.18
下四分位数
1.56
最小值
0.39

在 Banks 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

MA

14.07

Financial Services 行业
最大值
8.55
上四分位数
4.80
中位数
2.34
下四分位数
1.11
最小值
0.04

在 Financial Services 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

IDCBF 与 MA：市销率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Financial Services 行业基准的对比。

市净率 (MRQ)

IDCBF

0.61

Banks 行业
最大值
2.33
上四分位数
1.58
中位数
1.21
下四分位数
0.95
最小值
0.10

IDCBF 的市净率为 0.61，位于 Banks 行业的后25%。对于价值投资者而言，这通常是一个积极信号，因为它意味着股价可能低于其资产的内在价值，为投资提供了潜在的“安全边际”。

MA

66.26

Financial Services 行业
最大值
7.32
上四分位数
3.53
中位数
1.47
下四分位数
0.98
最小值
0.09

MA 的市净率为 66.26，极高，远超 Financial Services 行业的普遍估值范围。这表明市场对其估值主要基于未来的高增长预期或品牌等无形资产，而非其当前的净资产价值，这可能伴随着较高的估值风险。

IDCBF 与 MA：市净率 (MRQ)指标分别与其所属的 Banks 及 Financial Services 行业基准的对比。

估值概览

代码IDCBFMA
市盈率 (TTM)6.9030.82
市销率 (TTM)1.9114.07
市净率 (MRQ)0.6166.26
价格与自由现金流比率 (TTM)1.2728.07