HOOD与UMC：股票综合对比

更新于2025年11月19日

本文对HOOD和UMC进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

HOOD是标准的美国国内上市公司，而UMC则以美国存托凭证（ADR）的形式交易，为美国投资者提供了投资这家外国上市公司的便捷途径。

代码	HOOD	UMC
公司名称	Robinhood Markets, Inc.	United Microelectronics Corporation
国家	United States	Taiwan
GICS板块	Financials	Information Technology
GICS行业	Capital Markets	Semiconductors & Semiconductor Equipment
市值	1,040.72亿 USD	177.66亿 USD
交易所	NasdaqGS	NYSE
上市日期	2021年7月29日	2000年9月19日
证券类型	Common Stock	ADR

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 HOOD和UMC 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。

HOOD与UMC：过去一年内，$10,000投资回报对比。

历史表现概览

代码	HOOD	UMC
5日价格回报率	-9.85%	-2.32%
13周价格回报率	7.30%	8.61%
26周价格回报率	95.78%	-4.95%
52周价格回报率	283.89%	8.46%
月初至今价格回报率	-16.54%	-4.85%
年初至今价格回报率	228.77%	2.56%
10日平均成交量	3,105.34万	4,640.05万
3个月平均成交量	3,835.28万	3,983.18万
3个月每日回报波动率	68.70%	21.77%
贝塔系数	2.45	0.25

盈利能力

净资产收益率 (TTM)

HOOD

26.95%

Capital Markets 行业

最大值: 41.61%
上四分位数: 22.56%
中位数: 13.62%
下四分位数: 9.23%
最小值: -4.25%

HOOD 的净资产收益率为 26.95%，处于行业前四分之一（高于75%的同行）。这标志着与大多数同行相比，公司能更高效地利用股东的资金来创造利润。

UMC

10.95%

Semiconductors & Semiconductor Equipment 行业

最大值: 49.05%
上四分位数: 22.19%
中位数: 7.96%
下四分位数: 0.99%
最小值: -15.65%

UMC 的净资产收益率为 10.95%，与 Semiconductors & Semiconductor Equipment 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。

HOOD 与 UMC：净资产收益率 (TTM)指标分别与其所属的 Capital Markets 及 Semiconductors & Semiconductor Equipment 行业基准的对比。

净利润率 (TTM)

HOOD

52.19%

Capital Markets 行业

最大值: 69.91%
上四分位数: 36.88%
中位数: 24.30%
下四分位数: 13.14%
最小值: -6.20%

HOOD 的净利润率为 52.19%，处于 Capital Markets 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。

UMC

17.01%

Semiconductors & Semiconductor Equipment 行业

最大值: 52.41%
上四分位数: 24.47%
中位数: 11.88%
下四分位数: 0.60%
最小值: -25.46%

UMC 的净利润率为 17.01%，处于 Semiconductors & Semiconductor Equipment 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。

HOOD 与 UMC：净利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Capital Markets 及 Semiconductors & Semiconductor Equipment 行业基准的对比。

营业利润率 (TTM)

HOOD

47.57%

Capital Markets 行业

最大值: 83.68%
上四分位数: 47.64%
中位数: 32.36%
下四分位数: 19.28%
最小值: 0.30%

HOOD 的营业利润率为 47.57%，在 Capital Markets 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。

UMC

18.50%

Semiconductors & Semiconductor Equipment 行业

最大值: 58.09%
上四分位数: 27.76%
中位数: 12.14%
下四分位数: 3.29%
最小值: -32.60%

UMC 的营业利润率为 18.50%，在 Semiconductors & Semiconductor Equipment 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。

HOOD 与 UMC：营业利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Capital Markets 及 Semiconductors & Semiconductor Equipment 行业基准的对比。

盈利能力概览

代码	HOOD	UMC
净资产收益率 (TTM)	26.95%	10.95%
资产回报率 (TTM)	6.73%	7.15%
净利润率 (TTM)	52.19%	17.01%
营业利润率 (TTM)	47.57%	18.50%
毛利率 (TTM)	95.15%	28.92%

财务实力

流动比率 (MRQ)

HOOD

1.22

Capital Markets 行业

最大值: 3.43
上四分位数: 1.76
中位数: 1.00
下四分位数: 0.60
最小值: 0.04

对于 Capital Markets 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

UMC

2.34

Semiconductors & Semiconductor Equipment 行业

最大值: 6.57
上四分位数: 4.28
中位数: 2.86
下四分位数: 2.22
最小值: 1.02

UMC 的流动比率为 2.34，处于 Semiconductors & Semiconductor Equipment 行业的中位区间，表明其短期流动性水平与业内大多数公司保持一致，表现稳健。

HOOD 与 UMC：流动比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Capital Markets 及 Semiconductors & Semiconductor Equipment 行业基准的对比。

产权比率 (MRQ)

HOOD

1.83

Capital Markets 行业

最大值: 6.12
上四分位数: 2.78
中位数: 0.96
下四分位数: 0.31
最小值: 0.00

在 Capital Markets 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

UMC

0.25

Semiconductors & Semiconductor Equipment 行业

最大值: 1.18
上四分位数: 0.48
中位数: 0.24
下四分位数: 0.01
最小值: 0.00

UMC 的产权比率为 0.25，与 Semiconductors & Semiconductor Equipment 行业的普遍水平相当。这表明公司在利用债务杠杆方面采取了与行业主流一致的策略，体现了在风险与增长之间的一种平衡。

HOOD 与 UMC：产权比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Capital Markets 及 Semiconductors & Semiconductor Equipment 行业基准的对比。

利息保障倍数 (TTM)

HOOD

Capital Markets 行业

最大值: 107.59
上四分位数: 50.42
中位数: 10.94
下四分位数: 4.37
最小值: -36.26

在 Capital Markets 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

UMC

313.16

Semiconductors & Semiconductor Equipment 行业

最大值: 174.00
上四分位数: 81.21
中位数: 22.37
下四分位数: 6.43
最小值: -7.80

UMC 的利息保障倍数为 313.16，表现优异，远超 Semiconductors & Semiconductor Equipment 行业的通常范围。这反映了公司拥有卓越的债务偿付能力，可能源于其强劲的盈利表现，或是审慎的债务管理策略。

HOOD 与 UMC：利息保障倍数 (TTM)指标分别与其所属的 Capital Markets 及 Semiconductors & Semiconductor Equipment 行业基准的对比。

财务实力概览

代码	HOOD	UMC
流动比率 (MRQ)	1.22	2.34
速动比率 (MRQ)	1.22	1.88
产权比率 (MRQ)	1.83	0.25
利息保障倍数 (TTM)	--	313.16

成长性

营收增长

HOOD与UMC的营收增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

每股收益增长

HOOD与UMC的每股收益增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

股息

股息率 (TTM)

HOOD

0.00%

Capital Markets 行业

最大值: 8.63%
上四分位数: 4.88%
中位数: 2.72%
下四分位数: 1.41%
最小值: 0.00%

HOOD 当前不派发股息，因此其股息率为 0%。对于注重成长的公司而言，这是一种常见的策略，因为它们倾向于将全部利润再投资于业务发展。然而，在以获取稳定收入为目标的成熟行业中，这种情况可能较不典型。

UMC

6.46%

Semiconductors & Semiconductor Equipment 行业

最大值: 3.58%
上四分位数: 1.59%
中位数: 0.61%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

UMC 的股息率为 6.46%，处于极高水平，远超 Semiconductors & Semiconductor Equipment 行业的正常范围。虽然这对于追求稳定现金流的投资者而言极具吸引力，但异常高的股息率有时也是一个警示信号，可能反映了股价的下跌，或是市场对该股息未来可持续性的担忧。

HOOD 与 UMC：股息率 (TTM)指标分别与其所属的 Capital Markets 及 Semiconductors & Semiconductor Equipment 行业基准的对比。

股息支付率 (TTM)

HOOD

0.00%

Capital Markets 行业

最大值: 188.84%
上四分位数: 96.52%
中位数: 61.58%
下四分位数: 31.74%
最小值: 0.00%

HOOD 的股息支付率为 0%，表明公司目前不派发股息。这种策略在成长型公司中较为常见，它们倾向于将所有利润进行再投资以支持业务扩张。

UMC

152.43%

Semiconductors & Semiconductor Equipment 行业

最大值: 211.90%
上四分位数: 88.01%
中位数: 25.84%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

UMC 的股息支付率为 152.43%，超过了 100%。这意味着公司派发的股息金额超过了其盈利，这种做法通常难以持续，并可能对未来股息的稳定性构成风险。

HOOD 与 UMC：股息支付率 (TTM)指标分别与其所属的 Capital Markets 及 Semiconductors & Semiconductor Equipment 行业基准的对比。

股息概览

代码	HOOD	UMC
股息率 (TTM)	0.00%	6.46%
股息支付率 (TTM)	0.00%	152.43%

估值

市盈率 (TTM)

HOOD

47.53

Capital Markets 行业

最大值: 47.53
上四分位数: 28.81
中位数: 16.62
下四分位数: 12.06
最小值: 5.71

HOOD 的市盈率为 47.53，位列 Capital Markets 行业前25%。这种高估值意味着市场对其未来增长寄予厚望，但同时也带来了风险：如果未来的盈利无法达到预期，股价可能面临较大的回调压力。

UMC

13.80

Semiconductors & Semiconductor Equipment 行业

最大值: 95.58
上四分位数: 58.67
中位数: 34.77
下四分位数: 25.45
最小值: 12.63

UMC 的市盈率为 13.80，位于 Semiconductors & Semiconductor Equipment 行业的后25%。这是一个值得关注的积极迹象，因为它可能表明公司的价值相对于其盈利能力被市场低估，或为投资者提供了一个具吸引力的潜在买入点。

HOOD 与 UMC：市盈率 (TTM)指标分别与其所属的 Capital Markets 及 Semiconductors & Semiconductor Equipment 行业基准的对比。

市销率 (TTM)

HOOD

24.80

Capital Markets 行业

最大值: 13.23
上四分位数: 6.65
中位数: 4.40
下四分位数: 2.22
最小值: 0.03

HOOD 的市销率为 24.80，远超 Capital Markets 行业的普遍范围。这反映出市场对其销售额给予了极高的溢价，其估值已计入了非常乐观的增长预期，因此伴随着较高的风险。

UMC

2.35

Semiconductors & Semiconductor Equipment 行业

最大值: 18.34
上四分位数: 10.38
中位数: 5.38
下四分位数: 2.49
最小值: 0.32

UMC 的市销率为 2.35，处于 Semiconductors & Semiconductor Equipment 行业的后四分之一。这是一个积极的估值信号，表明其股价相对于它所产生的销售收入可能被低估，为投资者提供了潜在的价值发现机会。

HOOD 与 UMC：市销率 (TTM)指标分别与其所属的 Capital Markets 及 Semiconductors & Semiconductor Equipment 行业基准的对比。

市净率 (MRQ)

HOOD

14.85

Capital Markets 行业

最大值: 10.83
上四分位数: 5.27
中位数: 2.66
下四分位数: 1.34
最小值: 0.37

HOOD 的市净率为 14.85，极高，远超 Capital Markets 行业的普遍估值范围。这表明市场对其估值主要基于未来的高增长预期或品牌等无形资产，而非其当前的净资产价值，这可能伴随着较高的估值风险。

UMC

1.58

Semiconductors & Semiconductor Equipment 行业

最大值: 16.22
上四分位数: 8.33
中位数: 4.39
下四分位数: 1.79
最小值: 0.30

UMC 的市净率为 1.58，位于 Semiconductors & Semiconductor Equipment 行业的后25%。对于价值投资者而言，这通常是一个积极信号，因为它意味着股价可能低于其资产的内在价值，为投资提供了潜在的“安全边际”。

HOOD 与 UMC：市净率 (MRQ)指标分别与其所属的 Capital Markets 及 Semiconductors & Semiconductor Equipment 行业基准的对比。

估值概览

代码	HOOD	UMC
市盈率 (TTM)	47.53	13.80
市销率 (TTM)	24.80	2.35
市净率 (MRQ)	14.85	1.58
价格与自由现金流比率 (TTM)	17.63	12.20