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HDB与PYPL：股票综合对比

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本文对HDB和PYPL进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

HDB以美国存托凭证（ADR）的形式交易，为美国投资者提供了投资其在海外上市股票的便捷方式。相比之下，PYPL是标准的美国国内上市公司。

代码HDBPYPL
公司名称HDFC Bank LimitedPayPal Holdings, Inc.
国家IndiaUnited States
GICS板块FinancialsFinancials
GICS行业BanksFinancial Services
市值1,848.79亿 USD619.87亿 USD
交易所NYSENasdaqGS
上市日期2001年7月20日2015年7月6日
证券类型ADRCommon Stock

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 HDB和PYPL 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。

HDB与PYPL：过去一年内，$10,000投资回报对比。

历史表现概览

代码HDBPYPL
5日价格回报率-0.90%0.26%
13周价格回报率-0.61%-1.24%
26周价格回报率2.09%-3.55%
52周价格回报率-5.17%-18.56%
月初至今价格回报率-0.35%-4.36%
年初至今价格回报率11.12%-22.38%
10日平均成交量2,004.63万2,441.45万
3个月平均成交量1,778.52万1,374.61万
3个月每日回报波动率11.06%35.64%
贝塔系数0.941.41

盈利能力

净资产收益率 (TTM)

HDB

13.72%

Banks 行业

最大值
25.40%
上四分位数
15.55%
中位数
12.00%
下四分位数
8.98%
最小值
-0.10%

HDB 的净资产收益率为 13.72%，与 Banks 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。

PYPL

24.26%

Financial Services 行业

最大值
39.28%
上四分位数
18.88%
中位数
9.97%
下四分位数
4.03%
最小值
-10.25%

PYPL 的净资产收益率为 24.26%，处于行业前四分之一（高于75%的同行）。这标志着与大多数同行相比，公司能更高效地利用股东的资金来创造利润。

HDB 与 PYPL：净资产收益率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Financial Services 行业基准的对比。

净利润率 (TTM)

HDB

32.49%

Banks 行业

最大值
54.20%
上四分位数
35.73%
中位数
28.97%
下四分位数
22.56%
最小值
6.98%

HDB 的净利润率为 32.49%，处于 Banks 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。

PYPL

14.96%

Financial Services 行业

最大值
52.16%
上四分位数
25.35%
中位数
12.68%
下四分位数
6.11%
最小值
-11.69%

PYPL 的净利润率为 14.96%，处于 Financial Services 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。

HDB 与 PYPL：净利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Financial Services 行业基准的对比。

营业利润率 (TTM)

HDB

42.04%

Banks 行业

最大值
63.35%
上四分位数
44.73%
中位数
37.24%
下四分位数
28.25%
最小值
12.28%

HDB 的营业利润率为 42.04%，在 Banks 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。

PYPL

18.24%

Financial Services 行业

最大值
75.57%
上四分位数
37.78%
中位数
19.09%
下四分位数
10.04%
最小值
-19.42%

PYPL 的营业利润率为 18.24%，在 Financial Services 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。

HDB 与 PYPL：营业利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Financial Services 行业基准的对比。

盈利能力概览

代码HDBPYPL
净资产收益率 (TTM)13.72%24.26%
资产回报率 (TTM)1.65%6.10%
净利润率 (TTM)32.49%14.96%
营业利润率 (TTM)42.04%18.24%
毛利率 (TTM)--41.56%

财务实力

流动比率 (MRQ)

HDB

--

Banks 行业

最大值
--
上四分位数
--
中位数
--
下四分位数
--
最小值
--

对于 Banks 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

PYPL

1.34

Financial Services 行业

最大值
4.83
上四分位数
2.70
中位数
1.44
下四分位数
0.86
最小值
0.01

对于 Financial Services 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

HDB 与 PYPL：流动比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Banks 及 Financial Services 行业基准的对比。

产权比率 (MRQ)

HDB

1.10

Banks 行业

最大值
5.78
上四分位数
2.66
中位数
1.05
下四分位数
0.40
最小值
0.00

在 Banks 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

PYPL

0.57

Financial Services 行业

最大值
5.07
上四分位数
2.14
中位数
0.66
下四分位数
0.12
最小值
0.00

在 Financial Services 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

HDB 与 PYPL：产权比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Banks 及 Financial Services 行业基准的对比。

利息保障倍数 (TTM)

HDB

--

Banks 行业

最大值
--
上四分位数
--
中位数
--
下四分位数
--
最小值
--

在 Banks 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

PYPL

1,066.80

Financial Services 行业

最大值
136.23
上四分位数
56.08
中位数
6.55
下四分位数
2.01
最小值
-33.27

在 Financial Services 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

HDB 与 PYPL：利息保障倍数 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Financial Services 行业基准的对比。

财务实力概览

代码HDBPYPL
流动比率 (MRQ)--1.34
速动比率 (MRQ)--1.30
产权比率 (MRQ)1.100.57
利息保障倍数 (TTM)--1,066.80

成长性

营收增长

HDB与PYPL的营收增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

每股收益增长

HDB与PYPL的每股收益增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

股息

股息率 (TTM)

HDB

1.37%

Banks 行业

最大值
11.03%
上四分位数
6.00%
中位数
3.87%
下四分位数
2.41%
最小值
0.00%

HDB 的股息率为 1.37%，处于 Banks 行业的后四分之一水平。这暗示公司的策略可能更倾向于将利润留存用于再投资和业务增长，而不是提供高额的股息收入。

PYPL

0.00%

Financial Services 行业

最大值
8.12%
上四分位数
3.37%
中位数
1.70%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%

PYPL 当前不派发股息，因此其股息率为 0%。对于注重成长的公司而言，这是一种常见的策略，因为它们倾向于将全部利润再投资于业务发展。然而，在以获取稳定收入为目标的成熟行业中，这种情况可能较不典型。

HDB 与 PYPL：股息率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Financial Services 行业基准的对比。

股息支付率 (TTM)

HDB

105.59%

Banks 行业

最大值
134.24%
上四分位数
79.39%
中位数
55.09%
下四分位数
36.09%
最小值
0.00%

HDB 的股息支付率为 105.59%，超过了 100%。这意味着公司派发的股息金额超过了其盈利，这种做法通常难以持续，并可能对未来股息的稳定性构成风险。

PYPL

0.00%

Financial Services 行业

最大值
132.10%
上四分位数
64.32%
中位数
18.23%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%

PYPL 的股息支付率为 0%，表明公司目前不派发股息。这种策略在成长型公司中较为常见，它们倾向于将所有利润进行再投资以支持业务扩张。

HDB 与 PYPL：股息支付率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Financial Services 行业基准的对比。

股息概览

代码HDBPYPL
股息率 (TTM)1.37%0.00%
股息支付率 (TTM)105.59%0.00%

估值

市盈率 (TTM)

HDB

20.89

Banks 行业

最大值
22.69
上四分位数
13.75
中位数
10.32
下四分位数
7.73
最小值
2.59

HDB 的市盈率为 20.89，位列 Banks 行业前25%。这种高估值意味着市场对其未来增长寄予厚望，但同时也带来了风险：如果未来的盈利无法达到预期，股价可能面临较大的回调压力。

PYPL

12.66

Financial Services 行业

最大值
45.81
上四分位数
30.21
中位数
16.29
下四分位数
10.14
最小值
0.70

PYPL 的市盈率为 12.66，与 Financial Services 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。

HDB 与 PYPL：市盈率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Financial Services 行业基准的对比。

市销率 (TTM)

HDB

6.77

Banks 行业

最大值
4.90
上四分位数
2.98
中位数
2.24
下四分位数
1.59
最小值
0.45

在 Banks 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

PYPL

1.89

Financial Services 行业

最大值
10.88
上四分位数
5.34
中位数
2.64
下四分位数
1.24
最小值
0.06

在 Financial Services 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

HDB 与 PYPL：市销率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Financial Services 行业基准的对比。

市净率 (MRQ)

HDB

2.69

Banks 行业

最大值
2.09
上四分位数
1.40
中位数
1.11
下四分位数
0.86
最小值
0.29

HDB 的市净率为 2.69，极高，远超 Banks 行业的普遍估值范围。这表明市场对其估值主要基于未来的高增长预期或品牌等无形资产，而非其当前的净资产价值，这可能伴随着较高的估值风险。

PYPL

3.17

Financial Services 行业

最大值
7.93
上四分位数
3.78
中位数
1.49
下四分位数
0.88
最小值
0.08

PYPL 的市净率为 3.17，处于 Financial Services 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。

HDB 与 PYPL：市净率 (MRQ)指标分别与其所属的 Banks 及 Financial Services 行业基准的对比。

估值概览

代码HDBPYPL
市盈率 (TTM)20.8912.66
市销率 (TTM)6.771.89
市净率 (MRQ)2.693.17
价格与自由现金流比率 (TTM)12.2711.18