FICO与STX：股票综合对比
更新于本文对FICO和STX进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。
公司概况
| 代码 | FICO | STX |
|---|---|---|
| 公司名称 | Fair Isaac Corporation | Seagate Technology Holdings plc |
| 国家 | United States | Singapore |
| GICS板块 | Information Technology | Information Technology |
| GICS行业 | Software | Technology Hardware, Storage & Peripherals |
| 市值 | 320.52亿 USD | 333.73亿 USD |
| 交易所 | NYSE | NasdaqGS |
| 上市日期 | 1987年7月22日 | 2002年12月11日 |
| 证券类型 | Common Stock | Common Stock |
历史表现
此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 FICO和STX 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。
历史表现概览
| 代码 | FICO | STX |
|---|---|---|
| 5日价格回报率 | 0.13% | 5.96% |
| 13周价格回报率 | -37.31% | 53.92% |
| 26周价格回报率 | -29.25% | 62.54% |
| 52周价格回报率 | -22.37% | 63.75% |
| 月初至今价格回报率 | -7.06% | -0.06% |
| 年初至今价格回报率 | -32.93% | 81.81% |
| 10日平均成交量 | 44.30万 | 331.62万 |
| 3个月平均成交量 | 30.95万 | 436.98万 |
| 3个月每日回报波动率 | 56.71% | 34.01% |
| 贝塔系数 | 1.37 | 1.60 |
盈利能力
净资产收益率 (TTM)
FICO
145.71%
Software 行业
- 最大值
- 59.01%
- 上四分位数
- 21.98%
- 中位数
- 7.15%
- 下四分位数
- -11.12%
- 最小值
- -51.24%
FICO 的净资产收益率为 145.71%，在 Software 行业中异常之高。这体现了公司利用股东资本创造利润的卓越能力，但投资者也需注意，极高的 ROE 有时也可能是由过高的财务杠杆（即高负债）所驱动的，这会增加风险。
STX
398.07%
Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业
- 最大值
- 47.24%
- 上四分位数
- 29.40%
- 中位数
- 9.11%
- 下四分位数
- 6.06%
- 最小值
- -0.79%
STX 的净资产收益率为 398.07%，在 Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业中异常之高。这体现了公司利用股东资本创造利润的卓越能力，但投资者也需注意，极高的 ROE 有时也可能是由过高的财务杠杆（即高负债）所驱动的，这会增加风险。
净利润率 (TTM)
FICO
32.80%
Software 行业
- 最大值
- 48.14%
- 上四分位数
- 18.23%
- 中位数
- 5.60%
- 下四分位数
- -9.22%
- 最小值
- -49.36%
FICO 的净利润率为 32.80%，处于 Software 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。
STX
16.15%
Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业
- 最大值
- 13.86%
- 上四分位数
- 8.17%
- 中位数
- 4.62%
- 下四分位数
- 3.65%
- 最小值
- -0.21%
STX 的净利润率为 16.15%，达到了非常高的水平，远超 Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业的同行。这展示了公司卓越的运营效率和成本控制能力，可能意味着其拥有强大的竞争优势或“护城河”。
营业利润率 (TTM)
FICO
45.87%
Software 行业
- 最大值
- 57.34%
- 上四分位数
- 20.60%
- 中位数
- 7.84%
- 下四分位数
- -8.72%
- 最小值
- -51.37%
FICO 的营业利润率为 45.87%，位于 Software 行业的前25%。这表明公司将收入转化为营业利润的能力很强，在核心业务效率方面跑赢了多数竞争对手。
STX
20.88%
Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业
- 最大值
- 17.80%
- 上四分位数
- 10.33%
- 中位数
- 6.31%
- 下四分位数
- 4.86%
- 最小值
- 2.53%
STX 的营业利润率为 20.88%，表现极其出色，远高于 Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业的普遍范围。这体现了公司在核心业务管理上拥有卓越的效率，可能得益于其强大的市场定价能力或出色的成本控制体系。
盈利能力概览
| 代码 | FICO | STX |
|---|---|---|
| 净资产收益率 (TTM) | 145.71% | 398.07% |
| 资产回报率 (TTM) | 35.53% | 18.64% |
| 净利润率 (TTM) | 32.80% | 16.15% |
| 营业利润率 (TTM) | 45.87% | 20.88% |
| 毛利率 (TTM) | 81.75% | 35.32% |
财务实力
流动比率 (MRQ)
FICO
0.92
Software 行业
- 最大值
- 3.83
- 上四分位数
- 2.31
- 中位数
- 1.45
- 下四分位数
- 1.03
- 最小值
- 0.24
FICO 的流动比率为 0.92，位于 Software 行业的后 25% 区间。这表明与众多竞争对手相比，公司的流动性相对紧张，应对短期债务的能力可能受到一定限制。
STX
1.38
Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业
- 最大值
- 2.47
- 上四分位数
- 1.98
- 中位数
- 1.40
- 下四分位数
- 1.26
- 最小值
- 0.70
STX 的流动比率为 1.38，处于 Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业的中位区间，表明其短期流动性水平与业内大多数公司保持一致，表现稳健。
产权比率 (MRQ)
FICO
8.46
Software 行业
- 最大值
- 2.14
- 上四分位数
- 0.90
- 中位数
- 0.29
- 下四分位数
- 0.00
- 最小值
- 0.00
FICO 的产权比率高达 8.46，远超 Software 行业的正常水平。这反映出公司在资金上高度依赖债务，这种激进的策略在可能放大股东回报的同时，也显著加剧了其财务风险。
STX
51.80
Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业
- 最大值
- 1.47
- 上四分位数
- 0.93
- 中位数
- 0.32
- 下四分位数
- 0.19
- 最小值
- 0.00
STX 的产权比率高达 51.80，远超 Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业的正常水平。这反映出公司在资金上高度依赖债务，这种激进的策略在可能放大股东回报的同时，也显著加剧了其财务风险。
利息保障倍数 (TTM)
FICO
7.08
Software 行业
- 最大值
- 67.02
- 上四分位数
- 19.86
- 中位数
- 0.70
- 下四分位数
- -12.50
- 最小值
- -53.00
FICO 的利息保障倍数为 7.08，处于 Software 行业的中游位置，表明其覆盖利息支出的能力符合行业标准，财务状况稳健。
STX
6.11
Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业
- 最大值
- 204.63
- 上四分位数
- 90.22
- 中位数
- 21.70
- 下四分位数
- 6.79
- 最小值
- -23.93
STX 的利息保障倍数为 6.11，处于 Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业的后四分之一。这表明公司偿付利息的缓冲空间相对紧张，其财务弹性可能不及多数竞争对手。
财务实力概览
| 代码 | FICO | STX |
|---|---|---|
| 流动比率 (MRQ) | 0.92 | 1.38 |
| 速动比率 (MRQ) | 0.83 | 0.84 |
| 产权比率 (MRQ) | 8.46 | 51.80 |
| 利息保障倍数 (TTM) | 7.08 | 6.11 |
成长性
营收增长
每股收益增长
股息
股息率 (TTM)
FICO
0.00%
Software 行业
- 最大值
- 0.08%
- 上四分位数
- 0.03%
- 中位数
- 0.00%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
FICO 当前不派发股息，因此其股息率为 0%。对于注重成长的公司而言，这是一种常见的策略，因为它们倾向于将全部利润再投资于业务发展。然而，在以获取稳定收入为目标的成熟行业中，这种情况可能较不典型。
STX
1.80%
Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业
- 最大值
- 4.50%
- 上四分位数
- 3.66%
- 中位数
- 1.90%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
STX 的股息率为 1.80%，与 Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。
股息支付率 (TTM)
FICO
0.00%
Software 行业
- 最大值
- 1.32%
- 上四分位数
- 0.53%
- 中位数
- 0.00%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
FICO 的股息支付率为 0%，表明公司目前不派发股息。这种策略在成长型公司中较为常见，它们倾向于将所有利润进行再投资以支持业务扩张。
STX
40.84%
Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业
- 最大值
- 142.87%
- 上四分位数
- 66.07%
- 中位数
- 42.79%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
STX 的股息支付率为 40.84%，处于 Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。
股息概览
| 代码 | FICO | STX |
|---|---|---|
| 股息率 (TTM) | 0.00% | 1.80% |
| 股息支付率 (TTM) | 0.00% | 40.84% |
估值
市盈率 (TTM)
FICO
50.18
Software 行业
- 最大值
- 149.35
- 上四分位数
- 100.21
- 中位数
- 47.97
- 下四分位数
- 26.77
- 最小值
- 11.68
FICO 的市盈率为 50.18，与 Software 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。
STX
22.72
Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业
- 最大值
- 43.16
- 上四分位数
- 27.56
- 中位数
- 17.85
- 下四分位数
- 12.48
- 最小值
- 6.21
STX 的市盈率为 22.72，与 Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。
市销率 (TTM)
FICO
16.46
Software 行业
- 最大值
- 25.24
- 上四分位数
- 13.52
- 中位数
- 8.15
- 下四分位数
- 4.87
- 最小值
- 0.98
FICO 的市销率为 16.46，位于 Software 行业的前四分之一。这表明其股价相对于销售收入而言较为昂贵，市场可能已经提前计入了未来的高增长。若公司业绩无法支撑这一高估值，股价则面临回调风险。
STX
3.67
Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业
- 最大值
- 4.27
- 上四分位数
- 1.99
- 中位数
- 0.93
- 下四分位数
- 0.45
- 最小值
- 0.04
STX 的市销率为 3.67，位于 Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业的前四分之一。这表明其股价相对于销售收入而言较为昂贵，市场可能已经提前计入了未来的高增长。若公司业绩无法支撑这一高估值，股价则面临回调风险。
市净率 (MRQ)
FICO
115.88
Software 行业
- 最大值
- 30.95
- 上四分位数
- 14.91
- 中位数
- 7.75
- 下四分位数
- 3.60
- 最小值
- 0.38
FICO 的市净率为 115.88，极高，远超 Software 行业的普遍估值范围。这表明市场对其估值主要基于未来的高增长预期或品牌等无形资产，而非其当前的净资产价值，这可能伴随着较高的估值风险。
STX
136.18
Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业
- 最大值
- 12.51
- 上四分位数
- 6.11
- 中位数
- 1.73
- 下四分位数
- 1.01
- 最小值
- 0.31
STX 的市净率为 136.18，极高，远超 Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业的普遍估值范围。这表明市场对其估值主要基于未来的高增长预期或品牌等无形资产，而非其当前的净资产价值，这可能伴随着较高的估值风险。
估值概览
| 代码 | FICO | STX |
|---|---|---|
| 市盈率 (TTM) | 50.18 | 22.72 |
| 市销率 (TTM) | 16.46 | 3.67 |
| 市净率 (MRQ) | 115.88 | 136.18 |
| 价格与自由现金流比率 (TTM) | 42.44 | 40.80 |