FICO与GRMN：股票综合对比
更新于本文对FICO和GRMN进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。
公司概况
| 代码 | FICO | GRMN |
|---|---|---|
| 公司名称 | Fair Isaac Corporation | Garmin Ltd. |
| 国家 | United States | Switzerland |
| GICS板块 | Information Technology | Consumer Discretionary |
| GICS行业 | Software | Household Durables |
| 市值 | 420.92亿 USD | 367.17亿 USD |
| 交易所 | NYSE | NYSE |
| 上市日期 | 1987年7月22日 | 2000年12月8日 |
| 证券类型 | Common Stock | Common Stock |
历史表现
此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 FICO和GRMN 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。
历史表现概览
| 代码 | FICO | GRMN |
|---|---|---|
| 5日价格回报率 | -0.85% | -4.24% |
| 13周价格回报率 | 29.65% | -16.45% |
| 26周价格回报率 | -18.48% | -3.15% |
| 52周价格回报率 | -25.85% | -8.85% |
| 月初至今价格回报率 | 4.93% | -9.26% |
| 年初至今价格回报率 | -12.53% | -5.88% |
| 10日平均成交量 | 24.55万 | 116.68万 |
| 3个月平均成交量 | 33.24万 | 87.70万 |
| 3个月每日回报波动率 | 53.08% | 30.78% |
| 贝塔系数 | 1.30 | 1.04 |
盈利能力
净资产收益率 (TTM)
FICO
145.71%
Software 行业
- 最大值
- 65.88%
- 上四分位数
- 22.54%
- 中位数
- 10.46%
- 下四分位数
- -6.54%
- 最小值
- -41.05%
FICO 的净资产收益率为 145.71%，在 Software 行业中异常之高。这体现了公司利用股东资本创造利润的卓越能力，但投资者也需注意，极高的 ROE 有时也可能是由过高的财务杠杆（即高负债）所驱动的，这会增加风险。
GRMN
19.26%
Household Durables 行业
- 最大值
- 26.77%
- 上四分位数
- 17.22%
- 中位数
- 11.18%
- 下四分位数
- 6.35%
- 最小值
- -7.31%
GRMN 的净资产收益率为 19.26%，处于行业前四分之一（高于75%的同行）。这标志着与大多数同行相比，公司能更高效地利用股东的资金来创造利润。
净利润率 (TTM)
FICO
32.75%
Software 行业
- 最大值
- 53.50%
- 上四分位数
- 20.30%
- 中位数
- 9.60%
- 下四分位数
- -4.98%
- 最小值
- -41.00%
FICO 的净利润率为 32.75%，处于 Software 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。
GRMN
22.63%
Household Durables 行业
- 最大值
- 16.03%
- 上四分位数
- 9.13%
- 中位数
- 6.61%
- 下四分位数
- 3.40%
- 最小值
- -4.24%
GRMN 的净利润率为 22.63%，达到了非常高的水平，远超 Household Durables 行业的同行。这展示了公司卓越的运营效率和成本控制能力，可能意味着其拥有强大的竞争优势或“护城河”。
营业利润率 (TTM)
FICO
46.45%
Software 行业
- 最大值
- 61.99%
- 上四分位数
- 23.67%
- 中位数
- 10.93%
- 下四分位数
- -3.57%
- 最小值
- -40.19%
FICO 的营业利润率为 46.45%，位于 Software 行业的前25%。这表明公司将收入转化为营业利润的能力很强，在核心业务效率方面跑赢了多数竞争对手。
GRMN
25.61%
Household Durables 行业
- 最大值
- 20.79%
- 上四分位数
- 12.10%
- 中位数
- 9.44%
- 下四分位数
- 5.22%
- 最小值
- -3.50%
GRMN 的营业利润率为 25.61%，表现极其出色，远高于 Household Durables 行业的普遍范围。这体现了公司在核心业务管理上拥有卓越的效率，可能得益于其强大的市场定价能力或出色的成本控制体系。
盈利能力概览
| 代码 | FICO | GRMN |
|---|---|---|
| 净资产收益率 (TTM) | 145.71% | 19.26% |
| 资产回报率 (TTM) | 35.86% | 15.61% |
| 净利润率 (TTM) | 32.75% | 22.63% |
| 营业利润率 (TTM) | 46.45% | 25.61% |
| 毛利率 (TTM) | 82.23% | 58.73% |
财务实力
流动比率 (MRQ)
FICO
0.83
Software 行业
- 最大值
- 4.01
- 上四分位数
- 2.27
- 中位数
- 1.50
- 下四分位数
- 1.03
- 最小值
- 0.25
FICO 的流动比率为 0.83，位于 Software 行业的后 25% 区间。这表明与众多竞争对手相比，公司的流动性相对紧张，应对短期债务的能力可能受到一定限制。
GRMN
3.32
Household Durables 行业
- 最大值
- 6.43
- 上四分位数
- 3.68
- 中位数
- 2.54
- 下四分位数
- 1.23
- 最小值
- 0.75
GRMN 的流动比率为 3.32，处于 Household Durables 行业的中位区间，表明其短期流动性水平与业内大多数公司保持一致，表现稳健。
产权比率 (MRQ)
FICO
8.46
Software 行业
- 最大值
- 2.04
- 上四分位数
- 0.86
- 中位数
- 0.29
- 下四分位数
- 0.00
- 最小值
- 0.00
FICO 的产权比率高达 8.46，远超 Software 行业的正常水平。这反映出公司在资金上高度依赖债务，这种激进的策略在可能放大股东回报的同时，也显著加剧了其财务风险。
GRMN
0.00
Household Durables 行业
- 最大值
- 1.77
- 上四分位数
- 0.83
- 中位数
- 0.34
- 下四分位数
- 0.18
- 最小值
- 0.00
GRMN 的产权比率为 0.00，位于 Household Durables 行业的后四分之一。这反映了公司保守的融资策略，对债务融资的依赖度低。这种做法虽然降低了财务风险，但也可能使其在业务扩张和战略投资的规模上，不及那些杠杆更高的竞争对手。
利息保障倍数 (TTM)
FICO
7.08
Software 行业
- 最大值
- 89.65
- 上四分位数
- 33.82
- 中位数
- 1.59
- 下四分位数
- -10.48
- 最小值
- -71.23
FICO 的利息保障倍数为 7.08，处于 Software 行业的中游位置，表明其覆盖利息支出的能力符合行业标准，财务状况稳健。
GRMN
73.26
Household Durables 行业
- 最大值
- 140.40
- 上四分位数
- 77.14
- 中位数
- 24.53
- 下四分位数
- 5.69
- 最小值
- -17.01
GRMN 的利息保障倍数为 73.26，处于 Household Durables 行业的中游位置，表明其覆盖利息支出的能力符合行业标准，财务状况稳健。
财务实力概览
| 代码 | FICO | GRMN |
|---|---|---|
| 流动比率 (MRQ) | 0.83 | 3.32 |
| 速动比率 (MRQ) | 0.78 | 2.01 |
| 产权比率 (MRQ) | 8.46 | 0.00 |
| 利息保障倍数 (TTM) | 7.08 | 73.26 |
成长性
营收增长
每股收益增长
股息
股息率 (TTM)
FICO
0.00%
Software 行业
- 最大值
- 0.34%
- 上四分位数
- 0.17%
- 中位数
- 0.00%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
FICO 当前不派发股息，因此其股息率为 0%。对于注重成长的公司而言，这是一种常见的策略，因为它们倾向于将全部利润再投资于业务发展。然而，在以获取稳定收入为目标的成熟行业中，这种情况可能较不典型。
GRMN
1.73%
Household Durables 行业
- 最大值
- 9.27%
- 上四分位数
- 3.94%
- 中位数
- 1.84%
- 下四分位数
- 0.03%
- 最小值
- 0.00%
GRMN 的股息率为 1.73%，与 Household Durables 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。
股息支付率 (TTM)
FICO
0.00%
Software 行业
- 最大值
- 12.76%
- 上四分位数
- 6.56%
- 中位数
- 0.00%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
FICO 的股息支付率为 0%，表明公司目前不派发股息。这种策略在成长型公司中较为常见，它们倾向于将所有利润进行再投资以支持业务扩张。
GRMN
40.42%
Household Durables 行业
- 最大值
- 154.55%
- 上四分位数
- 65.87%
- 中位数
- 40.54%
- 下四分位数
- 6.74%
- 最小值
- 0.00%
GRMN 的股息支付率为 40.42%，处于 Household Durables 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。
股息概览
| 代码 | FICO | GRMN |
|---|---|---|
| 股息率 (TTM) | 0.00% | 1.73% |
| 股息支付率 (TTM) | 0.00% | 40.42% |
估值
市盈率 (TTM)
FICO
63.48
Software 行业
- 最大值
- 142.78
- 上四分位数
- 72.24
- 中位数
- 36.21
- 下四分位数
- 24.24
- 最小值
- 4.55
FICO 的市盈率为 63.48，与 Software 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。
GRMN
23.38
Household Durables 行业
- 最大值
- 33.05
- 上四分位数
- 20.97
- 中位数
- 12.60
- 下四分位数
- 9.92
- 最小值
- 6.71
GRMN 的市盈率为 23.38，位列 Household Durables 行业前25%。这种高估值意味着市场对其未来增长寄予厚望，但同时也带来了风险：如果未来的盈利无法达到预期，股价可能面临较大的回调压力。
市销率 (TTM)
FICO
20.79
Software 行业
- 最大值
- 20.79
- 上四分位数
- 12.71
- 中位数
- 6.75
- 下四分位数
- 4.56
- 最小值
- 0.87
FICO 的市销率为 20.79，位于 Software 行业的前四分之一。这表明其股价相对于销售收入而言较为昂贵，市场可能已经提前计入了未来的高增长。若公司业绩无法支撑这一高估值，股价则面临回调风险。
GRMN
5.29
Household Durables 行业
- 最大值
- 2.29
- 上四分位数
- 1.31
- 中位数
- 0.86
- 下四分位数
- 0.56
- 最小值
- 0.15
GRMN 的市销率为 5.29，远超 Household Durables 行业的普遍范围。这反映出市场对其销售额给予了极高的溢价，其估值已计入了非常乐观的增长预期，因此伴随着较高的风险。
市净率 (MRQ)
FICO
115.88
Software 行业
- 最大值
- 30.49
- 上四分位数
- 14.84
- 中位数
- 8.09
- 下四分位数
- 4.32
- 最小值
- 0.38
FICO 的市净率为 115.88，极高，远超 Software 行业的普遍估值范围。这表明市场对其估值主要基于未来的高增长预期或品牌等无形资产，而非其当前的净资产价值，这可能伴随着较高的估值风险。
GRMN
5.57
Household Durables 行业
- 最大值
- 2.77
- 上四分位数
- 2.08
- 中位数
- 1.44
- 下四分位数
- 1.07
- 最小值
- 0.58
GRMN 的市净率为 5.57，极高，远超 Household Durables 行业的普遍估值范围。这表明市场对其估值主要基于未来的高增长预期或品牌等无形资产，而非其当前的净资产价值，这可能伴随着较高的估值风险。
估值概览
| 代码 | FICO | GRMN |
|---|---|---|
| 市盈率 (TTM) | 63.48 | 23.38 |
| 市销率 (TTM) | 20.79 | 5.29 |
| 市净率 (MRQ) | 115.88 | 5.57 |
| 价格与自由现金流比率 (TTM) | 55.97 | 27.56 |