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ERIE与FCNCA：股票综合对比

更新于

本文对ERIE和FCNCA进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

代码ERIEFCNCA
公司名称Erie Indemnity CompanyFirst Citizens BancShares, Inc.
国家United StatesUnited States
GICS板块FinancialsFinancials
GICS行业InsuranceBanks
市值166.89亿 USD226.36亿 USD
交易所NasdaqGSNasdaqGS
上市日期1995年10月2日1986年10月22日
证券类型Common StockCommon Stock

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 ERIE和FCNCA 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。

ERIE与FCNCA：过去一年内，$10,000投资回报对比。

历史表现概览

代码ERIEFCNCA
5日价格回报率1.89%-1.95%
13周价格回报率-8.01%-15.61%
26周价格回报率-23.84%-4.93%
52周价格回报率-41.05%-3.53%
月初至今价格回报率0.31%-1.48%
年初至今价格回报率-22.58%-16.58%
10日平均成交量12.67万19.65万
3个月平均成交量14.11万12.46万
3个月每日回报波动率25.61%25.27%
贝塔系数0.400.74

盈利能力

净资产收益率 (TTM)

ERIE

30.53%

Insurance 行业

最大值
30.96%
上四分位数
18.76%
中位数
14.22%
下四分位数
10.34%
最小值
1.73%

ERIE 的净资产收益率为 30.53%，处于行业前四分之一（高于75%的同行）。这标志着与大多数同行相比，公司能更高效地利用股东的资金来创造利润。

FCNCA

10.70%

Banks 行业

最大值
25.40%
上四分位数
15.55%
中位数
12.00%
下四分位数
8.98%
最小值
-0.10%

FCNCA 的净资产收益率为 10.70%，与 Banks 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。

ERIE 与 FCNCA：净资产收益率 (TTM)指标分别与其所属的 Insurance 及 Banks 行业基准的对比。

净利润率 (TTM)

ERIE

15.73%

Insurance 行业

最大值
26.78%
上四分位数
14.69%
中位数
9.87%
下四分位数
6.59%
最小值
-3.51%

ERIE 的净利润率为 15.73%，处于 Insurance 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。

FCNCA

--

Banks 行业

最大值
54.20%
上四分位数
35.73%
中位数
28.97%
下四分位数
22.56%
最小值
6.98%

FCNCA 的净利润率数据目前无法获得。

ERIE 与 FCNCA：净利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Insurance 及 Banks 行业基准的对比。

营业利润率 (TTM)

ERIE

17.49%

Insurance 行业

最大值
34.52%
上四分位数
20.17%
中位数
14.46%
下四分位数
9.62%
最小值
-2.51%

在 Insurance 行业，营业利润率通常不被视为衡量其核心运营效率的主要标准。

FCNCA

--

Banks 行业

最大值
63.35%
上四分位数
44.73%
中位数
37.24%
下四分位数
28.25%
最小值
12.28%

FCNCA 的营业利润率数据暂无法提供。

ERIE 与 FCNCA：营业利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Insurance 及 Banks 行业基准的对比。

盈利能力概览

代码ERIEFCNCA
净资产收益率 (TTM)30.53%10.70%
资产回报率 (TTM)21.10%1.06%
净利润率 (TTM)15.73%--
营业利润率 (TTM)17.49%--
毛利率 (TTM)17.57%--

财务实力

流动比率 (MRQ)

ERIE

1.47

Insurance 行业

最大值
2.97
上四分位数
1.37
中位数
0.54
下四分位数
0.15
最小值
0.00

对于 Insurance 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

FCNCA

--

Banks 行业

最大值
--
上四分位数
--
中位数
--
下四分位数
--
最小值
--

对于 Banks 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

ERIE 与 FCNCA：流动比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Insurance 及 Banks 行业基准的对比。

产权比率 (MRQ)

ERIE

0.00

Insurance 行业

最大值
1.25
上四分位数
0.65
中位数
0.34
下四分位数
0.23
最小值
0.00

在 Insurance 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

FCNCA

1.76

Banks 行业

最大值
5.78
上四分位数
2.66
中位数
1.05
下四分位数
0.40
最小值
0.00

在 Banks 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

ERIE 与 FCNCA：产权比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Insurance 及 Banks 行业基准的对比。

利息保障倍数 (TTM)

ERIE

538.86

Insurance 行业

最大值
43.68
上四分位数
21.45
中位数
9.67
下四分位数
3.55
最小值
-5.73

在 Insurance 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

FCNCA

--

Banks 行业

最大值
--
上四分位数
--
中位数
--
下四分位数
--
最小值
--

在 Banks 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

ERIE 与 FCNCA：利息保障倍数 (TTM)指标分别与其所属的 Insurance 及 Banks 行业基准的对比。

财务实力概览

代码ERIEFCNCA
流动比率 (MRQ)1.47--
速动比率 (MRQ)1.39--
产权比率 (MRQ)0.001.76
利息保障倍数 (TTM)538.86--

成长性

营收增长

ERIE与FCNCA的营收增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

每股收益增长

ERIE与FCNCA的每股收益增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

股息

股息率 (TTM)

ERIE

1.66%

Insurance 行业

最大值
9.80%
上四分位数
5.18%
中位数
3.58%
下四分位数
2.07%
最小值
0.00%

ERIE 的股息率为 1.66%，处于 Insurance 行业的后四分之一水平。这暗示公司的策略可能更倾向于将利润留存用于再投资和业务增长，而不是提供高额的股息收入。

FCNCA

0.72%

Banks 行业

最大值
11.03%
上四分位数
6.00%
中位数
3.87%
下四分位数
2.41%
最小值
0.00%

FCNCA 的股息率为 0.72%，处于 Banks 行业的后四分之一水平。这暗示公司的策略可能更倾向于将利润留存用于再投资和业务增长，而不是提供高额的股息收入。

ERIE 与 FCNCA：股息率 (TTM)指标分别与其所属的 Insurance 及 Banks 行业基准的对比。

股息支付率 (TTM)

ERIE

39.35%

Insurance 行业

最大值
169.40%
上四分位数
85.57%
中位数
53.26%
下四分位数
23.68%
最小值
0.00%

ERIE 的股息支付率为 39.35%，处于 Insurance 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

FCNCA

6.76%

Banks 行业

最大值
134.24%
上四分位数
79.39%
中位数
55.09%
下四分位数
36.09%
最小值
0.00%

FCNCA 的股息支付率为 6.76%，位于 Banks 行业的后四分之一。这通常表明公司采取了更为保守的股息政策，优先将大部分利润留存用于未来的增长和扩张。

ERIE 与 FCNCA：股息支付率 (TTM)指标分别与其所属的 Insurance 及 Banks 行业基准的对比。

股息概览

代码ERIEFCNCA
股息率 (TTM)1.66%0.72%
股息支付率 (TTM)39.35%6.76%

估值

市盈率 (TTM)

ERIE

23.77

Insurance 行业

最大值
30.75
上四分位数
18.11
中位数
12.67
下四分位数
9.66
最小值
2.87

ERIE 的市盈率为 23.77，位列 Insurance 行业前25%。这种高估值意味着市场对其未来增长寄予厚望，但同时也带来了风险：如果未来的盈利无法达到预期，股价可能面临较大的回调压力。

FCNCA

9.34

Banks 行业

最大值
22.69
上四分位数
13.75
中位数
10.32
下四分位数
7.73
最小值
2.59

FCNCA 的市盈率为 9.34，与 Banks 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。

ERIE 与 FCNCA：市盈率 (TTM)指标分别与其所属的 Insurance 及 Banks 行业基准的对比。

市销率 (TTM)

ERIE

3.74

Insurance 行业

最大值
3.41
上四分位数
1.88
中位数
1.22
下四分位数
0.80
最小值
0.23

ERIE 的市销率为 3.74，远超 Insurance 行业的普遍范围。这反映出市场对其销售额给予了极高的溢价，其估值已计入了非常乐观的增长预期，因此伴随着较高的风险。

FCNCA

--

Banks 行业

最大值
4.90
上四分位数
2.98
中位数
2.24
下四分位数
1.59
最小值
0.45

在 Banks 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

ERIE 与 FCNCA：市销率 (TTM)指标分别与其所属的 Insurance 及 Banks 行业基准的对比。

市净率 (MRQ)

ERIE

8.30

Insurance 行业

最大值
4.57
上四分位数
2.56
中位数
1.88
下四分位数
1.20
最小值
0.17

ERIE 的市净率为 8.30，极高，远超 Insurance 行业的普遍估值范围。这表明市场对其估值主要基于未来的高增长预期或品牌等无形资产，而非其当前的净资产价值，这可能伴随着较高的估值风险。

FCNCA

1.24

Banks 行业

最大值
2.09
上四分位数
1.40
中位数
1.11
下四分位数
0.86
最小值
0.29

FCNCA 的市净率为 1.24，处于 Banks 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。

ERIE 与 FCNCA：市净率 (MRQ)指标分别与其所属的 Insurance 及 Banks 行业基准的对比。

估值概览

代码ERIEFCNCA
市盈率 (TTM)23.779.34
市销率 (TTM)3.74--
市净率 (MRQ)8.301.24
价格与自由现金流比率 (TTM)26.3413.04