CSCO与WFC：股票综合对比

更新于2025年8月19日

本文对CSCO和WFC进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

代码	CSCO	WFC
公司名称	Cisco Systems, Inc.	Wells Fargo & Company
国家	United States	United States
GICS板块	Information Technology	Financials
GICS行业	Communications Equipment	Banks
市值	2,787.84亿 USD	2,495.16亿 USD
交易所	NasdaqGS	NYSE
上市日期	1990年2月16日	1972年6月1日
证券类型	Common Stock	Common Stock

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 CSCO和WFC 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。

CSCO与WFC：过去一年内，$10,000投资回报对比。

历史表现概览

代码	CSCO	WFC
5日价格回报率	0.72%	1.09%
13周价格回报率	14.16%	4.02%
26周价格回报率	13.06%	-4.34%
52周价格回报率	56.93%	49.62%
月初至今价格回报率	3.41%	-3.40%
年初至今价格回报率	18.92%	10.89%
10日平均成交量	2,389.64万	1,451.18万
3个月平均成交量	2,137.19万	1,842.09万
3个月每日回报波动率	19.90%	24.32%
贝塔系数	0.98	1.27

盈利能力

净资产收益率 (TTM)

CSCO

21.50%

Communications Equipment 行业

最大值: 32.05%
上四分位数: 19.58%
中位数: 11.77%
下四分位数: 2.23%
最小值: -11.93%

CSCO 的净资产收益率为 21.50%，处于行业前四分之一（高于75%的同行）。这标志着与大多数同行相比，公司能更高效地利用股东的资金来创造利润。

WFC

11.36%

Banks 行业

最大值: 26.37%
上四分位数: 15.92%
中位数: 12.25%
下四分位数: 8.69%
最小值: 0.15%

WFC 的净资产收益率为 11.36%，与 Banks 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。

CSCO 与 WFC：净资产收益率 (TTM)指标分别与其所属的 Communications Equipment 及 Banks 行业基准的对比。

净利润率 (TTM)

CSCO

17.60%

Communications Equipment 行业

最大值: 23.65%
上四分位数: 14.32%
中位数: 5.31%
下四分位数: 1.45%
最小值: -12.72%

CSCO 的净利润率为 17.60%，处于 Communications Equipment 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。

WFC

22.19%

Banks 行业

最大值: 54.20%
上四分位数: 35.70%
中位数: 28.97%
下四分位数: 22.53%
最小值: 6.98%

WFC 的净利润率为 22.19%，位于 Banks 行业的后25%。这说明其盈利能力相对较弱，与竞争者相比，公司从单位销售额中保留下来的利润更少。

CSCO 与 WFC：净利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Communications Equipment 及 Banks 行业基准的对比。

营业利润率 (TTM)

CSCO

20.30%

Communications Equipment 行业

最大值: 42.27%
上四分位数: 18.90%
中位数: 6.21%
下四分位数: 2.97%
最小值: -20.72%

CSCO 的营业利润率为 20.30%，位于 Communications Equipment 行业的前25%。这表明公司将收入转化为营业利润的能力很强，在核心业务效率方面跑赢了多数竞争对手。

WFC

25.35%

Banks 行业

最大值: 63.35%
上四分位数: 44.59%
中位数: 37.24%
下四分位数: 28.25%
最小值: 13.37%

WFC 的营业利润率为 25.35%，处于 Banks 行业的后25%。这反映出其核心业务的盈利能力较弱，原因可能在于运营效率不高，或是在定价方面承受着较大的竞争压力。

CSCO 与 WFC：营业利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Communications Equipment 及 Banks 行业基准的对比。

盈利能力概览

代码	CSCO	WFC
净资产收益率 (TTM)	21.50%	11.36%
资产回报率 (TTM)	8.01%	1.06%
净利润率 (TTM)	17.60%	22.19%
营业利润率 (TTM)	20.30%	25.35%
毛利率 (TTM)	65.24%	--

财务实力

流动比率 (MRQ)

CSCO

0.95

Communications Equipment 行业

最大值: 1.72
上四分位数: 1.72
中位数: 1.46
下四分位数: 1.18
最小值: 0.93

CSCO 的流动比率为 0.95，位于 Communications Equipment 行业的后 25% 区间。这表明与众多竞争对手相比，公司的流动性相对紧张，应对短期债务的能力可能受到一定限制。

WFC

Banks 行业

最大值: --
上四分位数: --
中位数: --
下四分位数: --
最小值: --

对于 Banks 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

CSCO 与 WFC：流动比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Communications Equipment 及 Banks 行业基准的对比。

产权比率 (MRQ)

CSCO

0.64

Communications Equipment 行业

最大值: 1.55
上四分位数: 0.92
中位数: 0.55
下四分位数: 0.30
最小值: 0.00

CSCO 的产权比率为 0.64，与 Communications Equipment 行业的普遍水平相当。这表明公司在利用债务杠杆方面采取了与行业主流一致的策略，体现了在风险与增长之间的一种平衡。

WFC

2.01

Banks 行业

最大值: 4.75
上四分位数: 2.62
中位数: 1.02
下四分位数: 0.39
最小值: 0.00

在 Banks 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

CSCO 与 WFC：产权比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Communications Equipment 及 Banks 行业基准的对比。

利息保障倍数 (TTM)

CSCO

936.58

Communications Equipment 行业

最大值: 181.73
上四分位数: 113.63
中位数: 7.59
下四分位数: 3.82
最小值: -5.39

CSCO 的利息保障倍数为 936.58，表现优异，远超 Communications Equipment 行业的通常范围。这反映了公司拥有卓越的债务偿付能力，可能源于其强劲的盈利表现，或是审慎的债务管理策略。

WFC

Banks 行业

最大值: --
上四分位数: --
中位数: --
下四分位数: --
最小值: --

在 Banks 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

CSCO 与 WFC：利息保障倍数 (TTM)指标分别与其所属的 Communications Equipment 及 Banks 行业基准的对比。

财务实力概览

代码	CSCO	WFC
流动比率 (MRQ)	0.95	--
速动比率 (MRQ)	0.87	--
产权比率 (MRQ)	0.64	2.01
利息保障倍数 (TTM)	936.58	--

成长性

营收增长

CSCO与WFC的营收增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

每股收益增长

CSCO与WFC的每股收益增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

股息

股息率 (TTM)

CSCO

2.30%

Communications Equipment 行业

最大值: 3.88%
上四分位数: 2.75%
中位数: 0.93%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

CSCO 的股息率为 2.30%，与 Communications Equipment 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

WFC

2.53%

Banks 行业

最大值: 10.27%
上四分位数: 5.83%
中位数: 3.81%
下四分位数: 2.50%
最小值: 0.00%

WFC 的股息率为 2.53%，与 Banks 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

CSCO 与 WFC：股息率 (TTM)指标分别与其所属的 Communications Equipment 及 Banks 行业基准的对比。

股息支付率 (TTM)

CSCO

65.54%

Communications Equipment 行业

最大值: 111.16%
上四分位数: 55.91%
中位数: 28.42%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

CSCO 的股息支付率为 65.54%，位于 Communications Equipment 行业的前四分之一。这表明公司对股东回报的承诺较高，但同时也意味着用于业务再投资的留存收益比例低于许多同行。

WFC

31.00%

Banks 行业

最大值: 147.07%
上四分位数: 80.55%
中位数: 54.40%
下四分位数: 35.71%
最小值: 0.00%

WFC 的股息支付率为 31.00%，位于 Banks 行业的后四分之一。这通常表明公司采取了更为保守的股息政策，优先将大部分利润留存用于未来的增长和扩张。

CSCO 与 WFC：股息支付率 (TTM)指标分别与其所属的 Communications Equipment 及 Banks 行业基准的对比。

股息概览

代码	CSCO	WFC
股息率 (TTM)	2.30%	2.53%
股息支付率 (TTM)	65.54%	31.00%

估值

市盈率 (TTM)

CSCO

28.47

Communications Equipment 行业

最大值: 57.30
上四分位数: 47.92
中位数: 27.50
下四分位数: 17.89
最小值: 13.89

CSCO 的市盈率为 28.47，与 Communications Equipment 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。

WFC

12.27

Banks 行业

最大值: 20.05
上四分位数: 12.65
中位数: 10.21
下四分位数: 7.54
最小值: 2.74

WFC 的市盈率为 12.27，与 Banks 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。

CSCO 与 WFC：市盈率 (TTM)指标分别与其所属的 Communications Equipment 及 Banks 行业基准的对比。

市销率 (TTM)

CSCO

5.01

Communications Equipment 行业

最大值: 11.03
上四分位数: 5.53
中位数: 2.20
下四分位数: 0.99
最小值: 0.40

CSCO 的市销率为 5.01，与 Communications Equipment 行业的同行水平相当。这表明市场对其销售额的估值符合行业常规，处于一个公允的估值区间。

WFC

1.91

Banks 行业

最大值: 5.06
上四分位数: 2.98
中位数: 2.24
下四分位数: 1.59
最小值: 0.45

在 Banks 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

CSCO 与 WFC：市销率 (TTM)指标分别与其所属的 Communications Equipment 及 Banks 行业基准的对比。

市净率 (MRQ)

CSCO

4.92

Communications Equipment 行业

最大值: 9.66
上四分位数: 5.60
中位数: 3.73
下四分位数: 2.67
最小值: 0.30

CSCO 的市净率为 4.92，处于 Communications Equipment 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。

WFC

1.42

Banks 行业

最大值: 2.18
上四分位数: 1.36
中位数: 1.09
下四分位数: 0.81
最小值: 0.20

WFC 的市净率为 1.42，处于 Banks 行业的前25%。这意味着其股价远高于公司的账面价值，其估值的合理性高度依赖于公司未来能否利用其资产创造出超额回报，否则可能面临估值回调的风险。

CSCO 与 WFC：市净率 (MRQ)指标分别与其所属的 Communications Equipment 及 Banks 行业基准的对比。

估值概览

代码	CSCO	WFC
市盈率 (TTM)	28.47	12.27
市销率 (TTM)	5.01	1.91
市净率 (MRQ)	4.92	1.42
价格与自由现金流比率 (TTM)	21.77	16.66