CRDO与FICO：股票综合比较
更新于本文对CRDO和FICO进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务状况、成长性、股息以及估值等方面。
公司概况
FICO的市值（440.45亿USD）远超CRDO的（144.26亿USD），表明FICO在体量上占据显著优势。
CRDO的Beta值（2.43）显著较高，预示其股价相对于市场的波动幅度远大于FICO（Beta 1.29），这意味着更高的潜在回报及相应风险。
| 代码 | CRDO | FICO |
|---|---|---|
| 公司名称 | Credo Technology Group Holding Ltd | Fair Isaac Corporation |
| 国家 | US | US |
| 板块 | Technology | Technology |
| 行业 | Communication Equipment | Software - Application |
| 首席执行官 | Mr. William J. Brennan | Mr. William J. Lansing |
| 价格 | 84.96 USD | 1,809.46 USD |
| 市值 | 144.26 亿 USD | 440.45 亿 USD |
| 贝塔值（波动性） | 2.43 | 1.29 |
| 交易所 | NASDAQ | NYSE |
| IPO日期 | 2022年1月27日 | 1987年7月22日 |
| ADR | 否 | 否 |
历史表现
下图展示了CRDO和FICO过去一年的历史表现，假设初始投资均为1万美元，以比较其投资回报表现。
数据已根据股息和股票拆分进行调整。
盈利能力
净资产收益率
CRDO
8.62%
Communication Equipment 行业
- 最大值
- 35.16%
- 上四分位数
- 9.16%
- 中位数
- 0.73%
- 下四分位数
- -12.40%
- 最小值
- -42.61%
CRDO 的净资产收益率 8.62% 与 Communication Equipment 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。
FICO
-56.94%
Software - Application 行业
- 最大值
- 59.01%
- 上四分位数
- 14.03%
- 中位数
- -0.49%
- 下四分位数
- -21.83%
- 最小值
- -68.62%
FICO 的净资产收益率（ROE）为负（-56.94%）。这说明公司正在为股东创造亏损。其原因可能是公司经营不善导致亏损，也可能是公司净资产为负（即资不抵债），这通常是财务困境的一个信号。
投入资本回报率
CRDO
5.03%
Communication Equipment 行业
- 最大值
- 27.77%
- 上四分位数
- 9.44%
- 中位数
- 1.48%
- 下四分位数
- -4.79%
- 最小值
- -19.41%
CRDO 的投入资本回报率 5.03% 与 Communication Equipment 行业的基准水平一致，反映出公司从其资本基础中获取利润的效率处于行业标准水平。
FICO
44.32%
Software - Application 行业
- 最大值
- 35.07%
- 上四分位数
- 7.93%
- 中位数
- -1.48%
- 下四分位数
- -14.32%
- 最小值
- -44.79%
FICO 的投入资本回报率 44.32% 表现极为出色，远超 Software - Application 行业。这证明了公司在有效配置资本和创造价值方面拥有杰出的能力。
净利润率
CRDO
11.95%
Communication Equipment 行业
- 最大值
- 23.65%
- 上四分位数
- 8.14%
- 中位数
- 0.65%
- 下四分位数
- -9.35%
- 最小值
- -31.65%
CRDO 的净利润率 11.95% 处于 Communication Equipment 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。
FICO
31.36%
Software - Application 行业
- 最大值
- 48.14%
- 上四分位数
- 9.64%
- 中位数
- -2.64%
- 下四分位数
- -23.52%
- 最小值
- -72.77%
FICO 的净利润率 31.36% 处于 Software - Application 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。
营业利润率
CRDO
8.50%
Communication Equipment 行业
- 最大值
- 25.20%
- 上四分位数
- 8.83%
- 中位数
- 2.45%
- 下四分位数
- -5.07%
- 最小值
- -22.41%
CRDO 的营业利润率 8.50% 在 Communication Equipment 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率是该行业的典型代表。
FICO
44.15%
Software - Application 行业
- 最大值
- 51.67%
- 上四分位数
- 8.21%
- 中位数
- -2.71%
- 下四分位数
- -21.29%
- 最小值
- -60.34%
FICO 的营业利润率 44.15% 位于 Software - Application 行业的前25%。这表明公司将收入转化为营业利润的能力很强，在核心业务效率方面跑赢了多数竞争对手。
盈利能力概览
| 股票代码 | CRDO | FICO |
|---|---|---|
| 净资产收益率 (TTM) | 8.62% | -56.94% |
| 资产回报率 (TTM) | 6.45% | 31.44% |
| 投入资本回报率 (TTM) | 5.03% | 44.32% |
| 净利率 (TTM) | 11.95% | 31.36% |
| 营业利润率 (TTM) | 8.50% | 44.15% |
| 毛利率 (TTM) | 64.77% | 80.82% |
财务状况
流动比率
CRDO
6.62
Communication Equipment 行业
- 最大值
- 4.04
- 上四分位数
- 2.68
- 中位数
- 1.93
- 下四分位数
- 1.36
- 最小值
- 0.48
CRDO 的流动比率高达 6.62，显著高于 Communication Equipment 行业的普遍范围。这表明公司短期内偿还债务的能力非常强，但另一方面也可能反映出其资产利用效率有待提高，未能将流动资产充分转化为利润。
FICO
2.11
Software - Application 行业
- 最大值
- 5.09
- 上四分位数
- 2.79
- 中位数
- 1.66
- 下四分位数
- 1.04
- 最小值
- 0.00
FICO 的流动比率为 2.11，处于 Software - Application 行业的中位区间，表明其短期流动性水平与业内大多数公司保持一致，表现稳健。
产权比率
CRDO
0.02
Communication Equipment 行业
- 最大值
- 1.82
- 上四分位数
- 0.97
- 中位数
- 0.33
- 下四分位数
- 0.06
- 最小值
- 0.01
CRDO 的产权比率为 0.02，位于 Communication Equipment 行业的后四分之一。这反映了公司保守的融资策略，对债务融资的依赖度低。这种做法虽然降低了财务风险，但也可能使其在业务扩张和战略投资的规模上，不及那些杠杆更高的竞争对手。
FICO
-2.27
Software - Application 行业
- 最大值
- 1.86
- 上四分位数
- 0.79
- 中位数
- 0.19
- 下四分位数
- 0.05
- 最小值
- 0.00
FICO 的产权比率为 -2.27，这表明其股东权益为负，即总负债已超过总资产（资不抵债）。这是一个公司陷入严重财务困境的关键信号。
利息保障倍数
CRDO
--
Communication Equipment 行业
- 最大值
- 30.67
- 上四分位数
- 14.39
- 中位数
- 2.07
- 下四分位数
- -2.17
- 最小值
- -25.97
关于 CRDO 的利息保障倍数数据，目前暂缺。
FICO
9.57
Software - Application 行业
- 最大值
- 31.61
- 上四分位数
- 3.42
- 中位数
- -1.98
- 下四分位数
- -17.62
- 最小值
- -40.07
FICO 的利息保障倍数 9.57 位于 Software - Application 行业的前四分之一，标志着公司利用经营利润来支付利息的能力十分强健和健康。
财务状况概览
| 股票代码 | CRDO | FICO |
|---|---|---|
| 流动比率 (TTM) | 6.62 | 2.11 |
| 速动比率 (TTM) | 5.79 | 2.11 |
| 产权比率 (TTM) | 0.02 | -2.27 |
| 资产负债率 (TTM) | 0.02 | 1.39 |
| 净负债与EBITDA比率 (TTM) | -4.35 | 2.90 |
| 利息保障倍数 (TTM) | -- | 9.57 |
成长性
以下图表比较了 CRDO 和 FICO 的关键同比增长 (YoY) 指标。这些指标基于公司的年度财务报告。
营收同比增长率 (YoY)
每股收益同比增长率 (YoY)
自由现金流同比增长率 (YoY)
股息
股息率
CRDO
0.00%
Communication Equipment 行业
- 最大值
- 4.66%
- 上四分位数
- 0.00%
- 中位数
- 0.00%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
CRDO 目前不派发股息，因此其股息率为 0%。对于注重成长的公司而言，这是一种常见的策略，因为它们倾向于将全部利润再投资于业务发展。然而，在以获取稳定收入为目标的成熟行业中，这种情况可能较不典型。
FICO
0.00%
Software - Application 行业
- 最大值
- 3.71%
- 上四分位数
- 0.00%
- 中位数
- 0.00%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
FICO 目前不派发股息，因此其股息率为 0%。对于注重成长的公司而言，这是一种常见的策略，因为它们倾向于将全部利润再投资于业务发展。然而，在以获取稳定收入为目标的成熟行业中，这种情况可能较不典型。
股息支付率
CRDO
0.00%
Communication Equipment 行业
- 最大值
- 3.82%
- 上四分位数
- 2.86%
- 中位数
- 0.00%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
CRDO 的股息支付率为 0%，表明公司目前不派发股息。这通常意味着公司将所有利润进行再投资，以支持未来的业务增长。
FICO
0.00%
Software - Application 行业
- 最大值
- 105.87%
- 上四分位数
- 0.00%
- 中位数
- 0.00%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
FICO 的股息支付率为 0%，表明公司目前不派发股息。这通常意味着公司将所有利润进行再投资，以支持未来的业务增长。
股息概览
| 股票代码 | CRDO | FICO |
|---|---|---|
| 股息率 (TTM) | 0.00% | 0.00% |
| 股息支付率 (TTM) | 0.00% | 0.00% |
估值
市盈率
CRDO
277.44
Communication Equipment 行业
- 最大值
- 44.22
- 上四分位数
- 43.00
- 中位数
- 27.07
- 下四分位数
- 16.11
- 最小值
- 1.49
CRDO 的市盈率 277.44 在 Communication Equipment 行业中处于极高水平。这既可能反映了市场对其抱有强烈的信心和高增长预期，也可能暗示着股价存在被严重高估的风险。
FICO
76.47
Software - Application 行业
- 最大值
- 194.53
- 上四分位数
- 98.53
- 中位数
- 49.69
- 下四分位数
- 22.37
- 最小值
- 0.40
FICO 的市盈率 76.47 与 Software - Application 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。
预期市盈增长率
CRDO
38.62
Communication Equipment 行业
- 最大值
- 8.41
- 上四分位数
- 3.94
- 中位数
- 0.98
- 下四分位数
- 0.17
- 最小值
- 0.00
在 Communication Equipment 行业中，预期市盈增长率（Forward PEG）通常不作为核心的估值工具。
FICO
3.63
Software - Application 行业
- 最大值
- 12.52
- 上四分位数
- 5.42
- 中位数
- 1.59
- 下四分位数
- 0.19
- 最小值
- 0.00
FICO 的预期市盈增长率 3.63 处于 Software - Application 行业的中位区间。这表明其估值与其增长预期基本匹配，符合该行业的一般标准。
市销率
CRDO
33.03
Communication Equipment 行业
- 最大值
- 6.19
- 上四分位数
- 3.30
- 中位数
- 1.97
- 下四分位数
- 0.74
- 最小值
- 0.12
CRDO 的市销率 33.03 远超 Communication Equipment 行业的普遍范围。这反映出市场对其销售额给予了极高的溢价，其估值已计入了非常乐观的增长预期，因此伴随着较高的风险。
FICO
23.93
Software - Application 行业
- 最大值
- 18.20
- 上四分位数
- 8.68
- 中位数
- 4.82
- 下四分位数
- 1.79
- 最小值
- 0.00
FICO 的市销率 23.93 远超 Software - Application 行业的普遍范围。这反映出市场对其销售额给予了极高的溢价，其估值已计入了非常乐观的增长预期，因此伴随着较高的风险。
市净率
CRDO
21.24
Communication Equipment 行业
- 最大值
- 6.80
- 上四分位数
- 5.24
- 中位数
- 2.64
- 下四分位数
- 1.18
- 最小值
- 0.23
CRDO 的市净率 21.24 极高，远超 Communication Equipment 行业的普遍估值范围。这表明市场对其估值主要基于未来的高增长预期或无形资产（如品牌价值），而非其实物资产，这可能伴随着较高的估值风险。
FICO
-39.26
Software - Application 行业
- 最大值
- 18.02
- 上四分位数
- 8.55
- 中位数
- 4.69
- 下四分位数
- 2.09
- 最小值
- 0.00
对于 Software - Application 这样偏向轻资产或以知识产权为核心的行业，市净率（P/B Ratio）通常不被看作是主要的估值方法。
估值概览
| 股票代码 | CRDO | FICO |
|---|---|---|
| 市盈率 (P/E, TTM) | 277.44 | 76.47 |
| 预期市盈增长率 (PEG, TTM) | 38.62 | 3.63 |
| 市销率 (P/S, TTM) | 33.03 | 23.93 |
| 市净率 (P/B, TTM) | 21.24 | -39.26 |
| 市现率 (P/FCF, TTM) | -596.55 | 63.74 |
| 企业价值倍数 (EV/EBITDA, TTM) | 276.29 | 56.02 |
| 企业价值与销售额比率 (EV/Sales, TTM) | 32.52 | 25.24 |