CRCL与XP：股票综合对比

更新于2025年8月21日

本文对CRCL和XP进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

代码	CRCL	XP
公司名称	Circle Internet Group	XP Inc.
国家	United States	Cayman Islands
GICS板块	Information Technology	Financials
GICS行业	Software	Capital Markets
市值	379.27亿 USD	92.16亿 USD
交易所	NYSE	NasdaqGS
上市日期	2025年6月5日	2019年12月11日
证券类型	Common Stock	Common Stock

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 CRCL和XP 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。

CRCL与XP：过去一年内，$10,000投资回报对比。

历史表现概览

代码	CRCL	XP
5日价格回报率	0.15%	0.87%
13周价格回报率	--	-2.29%
26周价格回报率	--	23.60%
52周价格回报率	--	-3.00%
月初至今价格回报率	-16.54%	8.36%
年初至今价格回报率	84.02%	47.59%
10日平均成交量	1,289.02万	479.09万
3个月平均成交量	2,845.97万	652.14万
3个月每日回报波动率	--	28.74%
贝塔系数	-5.76	1.10

盈利能力

净资产收益率 (TTM)

CRCL

Software 行业

最大值: 59.01%
上四分位数: 21.98%
中位数: 7.15%
下四分位数: -11.12%
最小值: -51.24%

CRCL 的净资产收益率（ROE）数据目前缺失。

XP

22.91%

Capital Markets 行业

最大值: 38.97%
上四分位数: 21.61%
中位数: 13.77%
下四分位数: 8.31%
最小值: -4.25%

XP 的净资产收益率为 22.91%，处于行业前四分之一（高于75%的同行）。这标志着与大多数同行相比，公司能更高效地利用股东的资金来创造利润。

CRCL 与 XP：净资产收益率 (TTM)指标分别与其所属的 Software 及 Capital Markets 行业基准的对比。

净利润率 (TTM)

CRCL

Software 行业

最大值: 48.14%
上四分位数: 18.23%
中位数: 5.60%
下四分位数: -9.22%
最小值: -49.36%

CRCL 的净利润率数据目前无法获得。

XP

27.24%

Capital Markets 行业

最大值: 66.67%
上四分位数: 35.11%
中位数: 23.49%
下四分位数: 13.63%
最小值: -15.18%

XP 的净利润率为 27.24%，处于 Capital Markets 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。

CRCL 与 XP：净利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Software 及 Capital Markets 行业基准的对比。

营业利润率 (TTM)

CRCL

Software 行业

最大值: 57.34%
上四分位数: 20.60%
中位数: 7.84%
下四分位数: -8.72%
最小值: -51.37%

CRCL 的营业利润率数据暂无法提供。

XP

33.99%

Capital Markets 行业

最大值: 86.40%
上四分位数: 46.46%
中位数: 32.80%
下四分位数: 18.32%
最小值: -21.87%

XP 的营业利润率为 33.99%，在 Capital Markets 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。

CRCL 与 XP：营业利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Software 及 Capital Markets 行业基准的对比。

盈利能力概览

代码	CRCL	XP
净资产收益率 (TTM)	--	22.91%
资产回报率 (TTM)	--	1.44%
净利润率 (TTM)	--	27.24%
营业利润率 (TTM)	--	33.99%
毛利率 (TTM)	--	--

财务实力

流动比率 (MRQ)

CRCL

1.02

Software 行业

最大值: 3.83
上四分位数: 2.31
中位数: 1.45
下四分位数: 1.03
最小值: 0.24

CRCL 的流动比率为 1.02，位于 Software 行业的后 25% 区间。这表明与众多竞争对手相比，公司的流动性相对紧张，应对短期债务的能力可能受到一定限制。

XP

0.18

Capital Markets 行业

最大值: 3.76
上四分位数: 1.89
中位数: 1.01
下四分位数: 0.54
最小值: -0.41

对于 Capital Markets 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

CRCL 与 XP：流动比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Software 及 Capital Markets 行业基准的对比。

产权比率 (MRQ)

CRCL

0.02

Software 行业

最大值: 2.14
上四分位数: 0.90
中位数: 0.29
下四分位数: 0.00
最小值: 0.00

CRCL 的产权比率为 0.02，与 Software 行业的普遍水平相当。这表明公司在利用债务杠杆方面采取了与行业主流一致的策略，体现了在风险与增长之间的一种平衡。

XP

3.88

Capital Markets 行业

最大值: 6.62
上四分位数: 2.84
中位数: 1.02
下四分位数: 0.32
最小值: 0.00

在 Capital Markets 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

CRCL 与 XP：产权比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Software 及 Capital Markets 行业基准的对比。

利息保障倍数 (TTM)

CRCL

Software 行业

最大值: 67.02
上四分位数: 19.86
中位数: 0.70
下四分位数: -12.50
最小值: -53.00

CRCL 的利息保障倍数数据目前不可用。

XP

7.81

Capital Markets 行业

最大值: 126.03
上四分位数: 60.98
中位数: 11.77
下四分位数: 4.95
最小值: -36.26

在 Capital Markets 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

CRCL 与 XP：利息保障倍数 (TTM)指标分别与其所属的 Software 及 Capital Markets 行业基准的对比。

财务实力概览

代码	CRCL	XP
流动比率 (MRQ)	1.02	0.18
速动比率 (MRQ)	1.02	0.12
产权比率 (MRQ)	0.02	3.88
利息保障倍数 (TTM)	--	7.81

成长性

营收增长

CRCL与XP的营收增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

每股收益增长

CRCL与XP的每股收益增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

股息

股息率 (TTM)

CRCL

0.00%

Software 行业

最大值: 0.08%
上四分位数: 0.03%
中位数: 0.00%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

CRCL 当前不派发股息，因此其股息率为 0%。对于注重成长的公司而言，这是一种常见的策略，因为它们倾向于将全部利润再投资于业务发展。然而，在以获取稳定收入为目标的成熟行业中，这种情况可能较不典型。

XP

7.71%

Capital Markets 行业

最大值: 10.26%
上四分位数: 4.86%
中位数: 2.78%
下四分位数: 1.22%
最小值: 0.00%

XP 的股息率为 7.71%，处于 Capital Markets 行业的前四分之一水平。这意味着它能提供比大多数同行更具吸引力的现金回报，显示了公司对股东回报的坚定承诺。

CRCL 与 XP：股息率 (TTM)指标分别与其所属的 Software 及 Capital Markets 行业基准的对比。

股息支付率 (TTM)

CRCL

0.00%

Software 行业

最大值: 1.32%
上四分位数: 0.53%
中位数: 0.00%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

CRCL 的股息支付率为 0%，表明公司目前不派发股息。这种策略在成长型公司中较为常见，它们倾向于将所有利润进行再投资以支持业务扩张。

XP

172.60%

Capital Markets 行业

最大值: 200.72%
上四分位数: 101.92%
中位数: 57.97%
下四分位数: 32.36%
最小值: 0.00%

XP 的股息支付率为 172.60%，超过了 100%。这意味着公司派发的股息金额超过了其盈利，这种做法通常难以持续，并可能对未来股息的稳定性构成风险。

CRCL 与 XP：股息支付率 (TTM)指标分别与其所属的 Software 及 Capital Markets 行业基准的对比。

股息概览

代码	CRCL	XP
股息率 (TTM)	0.00%	7.71%
股息支付率 (TTM)	0.00%	172.60%

估值

市盈率 (TTM)

CRCL

Software 行业

最大值: 149.35
上四分位数: 100.21
中位数: 47.97
下四分位数: 26.77
最小值: 11.68

我们目前未能获取 CRCL 的市盈率（P/E）数据。

XP

9.74

Capital Markets 行业

最大值: 58.89
上四分位数: 31.00
中位数: 18.54
下四分位数: 12.09
最小值: 5.24

XP 的市盈率为 9.74，位于 Capital Markets 行业的后25%。这是一个值得关注的积极迹象，因为它可能表明公司的价值相对于其盈利能力被市场低估，或为投资者提供了一个具吸引力的潜在买入点。

CRCL 与 XP：市盈率 (TTM)指标分别与其所属的 Software 及 Capital Markets 行业基准的对比。

市销率 (TTM)

CRCL

Software 行业

最大值: 25.24
上四分位数: 13.52
中位数: 8.15
下四分位数: 4.87
最小值: 0.98

抱歉，我们暂时无法提供 CRCL 的市销率（P/S）数据。

XP

2.65

Capital Markets 行业

最大值: 14.49
上四分位数: 7.41
中位数: 4.68
下四分位数: 2.25
最小值: 0.04

XP 的市销率为 2.65，与 Capital Markets 行业的同行水平相当。这表明市场对其销售额的估值符合行业常规，处于一个公允的估值区间。

CRCL 与 XP：市销率 (TTM)指标分别与其所属的 Software 及 Capital Markets 行业基准的对比。

市净率 (MRQ)

CRCL

Software 行业

最大值: 30.95
上四分位数: 14.91
中位数: 7.75
下四分位数: 3.60
最小值: 0.38

CRCL 的市净率（P/B）数据暂缺。

XP

1.91

Capital Markets 行业

最大值: 9.48
上四分位数: 4.94
中位数: 2.42
下四分位数: 1.21
最小值: 0.38

XP 的市净率为 1.91，处于 Capital Markets 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。

CRCL 与 XP：市净率 (MRQ)指标分别与其所属的 Software 及 Capital Markets 行业基准的对比。

估值概览

代码	CRCL	XP
市盈率 (TTM)	--	9.74
市销率 (TTM)	--	2.65
市净率 (MRQ)	--	1.91
价格与自由现金流比率 (TTM)	--	3.23