CRCL与RGA：股票综合对比
更新于本文对CRCL和RGA进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。
公司概况
| 代码 | CRCL | RGA |
|---|---|---|
| 公司名称 | Circle Internet Group | Reinsurance Group of America, Incorporated |
| 国家 | United States | United States |
| GICS板块 | Information Technology | Financials |
| GICS行业 | Software | Insurance |
| 市值 | 379.27亿 USD | 125.56亿 USD |
| 交易所 | NYSE | NYSE |
| 上市日期 | 2025年6月5日 | 2008年9月12日 |
| 证券类型 | Common Stock | Common Stock |
历史表现
此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 CRCL和RGA 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。
历史表现概览
| 代码 | CRCL | RGA |
|---|---|---|
| 5日价格回报率 | 0.15% | 4.43% |
| 13周价格回报率 | -- | -8.55% |
| 26周价格回报率 | -- | -17.58% |
| 52周价格回报率 | -- | -6.42% |
| 月初至今价格回报率 | -16.54% | -1.29% |
| 年初至今价格回报率 | 84.02% | -11.08% |
| 10日平均成交量 | 1,289.02万 | 75.87万 |
| 3个月平均成交量 | 2,845.97万 | 43.08万 |
| 3个月每日回报波动率 | -- | 26.58% |
| 贝塔系数 | -5.76 | 0.62 |
盈利能力
净资产收益率 (TTM)
CRCL
--
Software 行业
- 最大值
- 59.01%
- 上四分位数
- 21.98%
- 中位数
- 7.15%
- 下四分位数
- -11.12%
- 最小值
- -51.24%
CRCL 的净资产收益率（ROE）数据目前缺失。
RGA
6.78%
Insurance 行业
- 最大值
- 29.03%
- 上四分位数
- 18.11%
- 中位数
- 13.90%
- 下四分位数
- 10.42%
- 最小值
- -0.64%
RGA 的净资产收益率为 6.78%，处于行业后四分之一水平（低于75%的同行）。这表明，与竞争对手相比，其利用自有资本创造利润的效率有待提高。
净利润率 (TTM)
CRCL
--
Software 行业
- 最大值
- 48.14%
- 上四分位数
- 18.23%
- 中位数
- 5.60%
- 下四分位数
- -9.22%
- 最小值
- -49.36%
CRCL 的净利润率数据目前无法获得。
RGA
3.54%
Insurance 行业
- 最大值
- 26.78%
- 上四分位数
- 14.06%
- 中位数
- 9.15%
- 下四分位数
- 5.48%
- 最小值
- -7.05%
RGA 的净利润率为 3.54%，位于 Insurance 行业的后25%。这说明其盈利能力相对较弱，与竞争者相比，公司从单位销售额中保留下来的利润更少。
营业利润率 (TTM)
CRCL
--
Software 行业
- 最大值
- 57.34%
- 上四分位数
- 20.60%
- 中位数
- 7.84%
- 下四分位数
- -8.72%
- 最小值
- -51.37%
CRCL 的营业利润率数据暂无法提供。
RGA
6.65%
Insurance 行业
- 最大值
- 35.49%
- 上四分位数
- 19.49%
- 中位数
- 14.35%
- 下四分位数
- 8.53%
- 最小值
- -5.25%
在 Insurance 行业，营业利润率通常不被视为衡量其核心运营效率的主要标准。
盈利能力概览
| 代码 | CRCL | RGA |
|---|---|---|
| 净资产收益率 (TTM) | -- | 6.78% |
| 资产回报率 (TTM) | -- | 0.62% |
| 净利润率 (TTM) | -- | 3.54% |
| 营业利润率 (TTM) | -- | 6.65% |
| 毛利率 (TTM) | -- | -- |
财务实力
流动比率 (MRQ)
CRCL
1.02
Software 行业
- 最大值
- 3.83
- 上四分位数
- 2.31
- 中位数
- 1.45
- 下四分位数
- 1.03
- 最小值
- 0.24
CRCL 的流动比率为 1.02，位于 Software 行业的后 25% 区间。这表明与众多竞争对手相比，公司的流动性相对紧张，应对短期债务的能力可能受到一定限制。
RGA
--
Insurance 行业
- 最大值
- 2.97
- 上四分位数
- 1.33
- 中位数
- 0.55
- 下四分位数
- 0.15
- 最小值
- 0.00
对于 Insurance 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。
产权比率 (MRQ)
CRCL
0.02
Software 行业
- 最大值
- 2.14
- 上四分位数
- 0.90
- 中位数
- 0.29
- 下四分位数
- 0.00
- 最小值
- 0.00
CRCL 的产权比率为 0.02，与 Software 行业的普遍水平相当。这表明公司在利用债务杠杆方面采取了与行业主流一致的策略，体现了在风险与增长之间的一种平衡。
RGA
0.48
Insurance 行业
- 最大值
- 1.25
- 上四分位数
- 0.65
- 中位数
- 0.34
- 下四分位数
- 0.22
- 最小值
- 0.00
在 Insurance 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。
利息保障倍数 (TTM)
CRCL
--
Software 行业
- 最大值
- 67.02
- 上四分位数
- 19.86
- 中位数
- 0.70
- 下四分位数
- -12.50
- 最小值
- -53.00
CRCL 的利息保障倍数数据目前不可用。
RGA
4.70
Insurance 行业
- 最大值
- 43.68
- 上四分位数
- 20.84
- 中位数
- 9.56
- 下四分位数
- 3.34
- 最小值
- -5.73
在 Insurance 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。
财务实力概览
| 代码 | CRCL | RGA |
|---|---|---|
| 流动比率 (MRQ) | 1.02 | -- |
| 速动比率 (MRQ) | 1.02 | -- |
| 产权比率 (MRQ) | 0.02 | 0.48 |
| 利息保障倍数 (TTM) | -- | 4.70 |
成长性
营收增长
每股收益增长
股息
股息率 (TTM)
CRCL
0.00%
Software 行业
- 最大值
- 0.08%
- 上四分位数
- 0.03%
- 中位数
- 0.00%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
CRCL 当前不派发股息，因此其股息率为 0%。对于注重成长的公司而言，这是一种常见的策略，因为它们倾向于将全部利润再投资于业务发展。然而，在以获取稳定收入为目标的成熟行业中，这种情况可能较不典型。
RGA
1.89%
Insurance 行业
- 最大值
- 8.23%
- 上四分位数
- 4.54%
- 中位数
- 3.42%
- 下四分位数
- 1.97%
- 最小值
- 0.00%
RGA 的股息率为 1.89%，处于 Insurance 行业的后四分之一水平。这暗示公司的策略可能更倾向于将利润留存用于再投资和业务增长，而不是提供高额的股息收入。
股息支付率 (TTM)
CRCL
0.00%
Software 行业
- 最大值
- 1.32%
- 上四分位数
- 0.53%
- 中位数
- 0.00%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
CRCL 的股息支付率为 0%，表明公司目前不派发股息。这种策略在成长型公司中较为常见，它们倾向于将所有利润进行再投资以支持业务扩张。
RGA
30.52%
Insurance 行业
- 最大值
- 168.02%
- 上四分位数
- 85.57%
- 中位数
- 50.71%
- 下四分位数
- 22.04%
- 最小值
- 0.00%
RGA 的股息支付率为 30.52%，处于 Insurance 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。
股息概览
| 代码 | CRCL | RGA |
|---|---|---|
| 股息率 (TTM) | 0.00% | 1.89% |
| 股息支付率 (TTM) | 0.00% | 30.52% |
估值
市盈率 (TTM)
CRCL
--
Software 行业
- 最大值
- 149.35
- 上四分位数
- 100.21
- 中位数
- 47.97
- 下四分位数
- 26.77
- 最小值
- 11.68
我们目前未能获取 CRCL 的市盈率（P/E）数据。
RGA
16.16
Insurance 行业
- 最大值
- 28.91
- 上四分位数
- 17.76
- 中位数
- 13.63
- 下四分位数
- 10.02
- 最小值
- 2.89
RGA 的市盈率为 16.16，与 Insurance 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。
市销率 (TTM)
CRCL
--
Software 行业
- 最大值
- 25.24
- 上四分位数
- 13.52
- 中位数
- 8.15
- 下四分位数
- 4.87
- 最小值
- 0.98
抱歉，我们暂时无法提供 CRCL 的市销率（P/S）数据。
RGA
0.57
Insurance 行业
- 最大值
- 3.72
- 上四分位数
- 1.98
- 中位数
- 1.23
- 下四分位数
- 0.81
- 最小值
- 0.23
RGA 的市销率为 0.57，处于 Insurance 行业的后四分之一。这是一个积极的估值信号，表明其股价相对于它所产生的销售收入可能被低估，为投资者提供了潜在的价值发现机会。
市净率 (MRQ)
CRCL
--
Software 行业
- 最大值
- 30.95
- 上四分位数
- 14.91
- 中位数
- 7.75
- 下四分位数
- 3.60
- 最小值
- 0.38
CRCL 的市净率（P/B）数据暂缺。
RGA
1.09
Insurance 行业
- 最大值
- 4.37
- 上四分位数
- 2.48
- 中位数
- 1.68
- 下四分位数
- 1.19
- 最小值
- 0.19
RGA 的市净率为 1.09，位于 Insurance 行业的后25%。对于价值投资者而言，这通常是一个积极信号，因为它意味着股价可能低于其资产的内在价值，为投资提供了潜在的“安全边际”。
估值概览
| 代码 | CRCL | RGA |
|---|---|---|
| 市盈率 (TTM) | -- | 16.16 |
| 市销率 (TTM) | -- | 0.57 |
| 市净率 (MRQ) | -- | 1.09 |
| 价格与自由现金流比率 (TTM) | -- | 2.53 |