CRCL与ITUB：股票综合对比

更新于2025年10月6日

本文对CRCL和ITUB进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

CRCL是标准的美国国内上市公司，而ITUB则以美国存托凭证（ADR）的形式交易，为美国投资者提供了投资这家外国上市公司的便捷途径。

代码	CRCL	ITUB
公司名称	Circle Internet Group	Itaú Unibanco Holding S.A.
国家	United States	Brazil
GICS板块	Information Technology	Financials
GICS行业	Software	Banks
市值	365.02亿 USD	735.26亿 USD
交易所	NYSE	NYSE
上市日期	2025年6月5日	2002年2月25日
证券类型	Common Stock	ADR

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 CRCL和ITUB 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。

CRCL与ITUB：过去一年内，$10,000投资回报对比。

历史表现概览

代码	CRCL	ITUB
5日价格回报率	9.07%	-1.91%
13周价格回报率	-22.77%	0.53%
26周价格回报率	--	20.76%
52周价格回报率	--	15.53%
月初至今价格回报率	9.96%	-2.92%
年初至今价格回报率	75.15%	35.76%
10日平均成交量	1,064.80万	1,966.96万
3个月平均成交量	2,116.42万	2,076.36万
3个月每日回报波动率	96.16%	20.35%
贝塔系数	-3.62	1.34

盈利能力

净资产收益率 (TTM)

CRCL

Software 行业

最大值: 66.28%
上四分位数: 21.28%
中位数: 9.33%
下四分位数: -8.77%
最小值: -48.16%

CRCL 的净资产收益率（ROE）数据目前缺失。

ITUB

20.76%

Banks 行业

最大值: 25.40%
上四分位数: 15.55%
中位数: 12.00%
下四分位数: 8.98%
最小值: -0.10%

ITUB 的净资产收益率为 20.76%，处于行业前四分之一（高于75%的同行）。这标志着与大多数同行相比，公司能更高效地利用股东的资金来创造利润。

CRCL 与 ITUB：净资产收益率 (TTM)指标分别与其所属的 Software 及 Banks 行业基准的对比。

净利润率 (TTM)

CRCL

-8.98%

Software 行业

最大值: 51.92%
上四分位数: 19.23%
中位数: 6.98%
下四分位数: -7.14%
最小值: -41.00%

CRCL 的净利润率为负数 -8.98%，表明公司目前处于净亏损状态，其总成本费用超过了营业收入。

ITUB

17.96%

Banks 行业

最大值: 54.20%
上四分位数: 35.73%
中位数: 28.97%
下四分位数: 22.56%
最小值: 6.98%

ITUB 的净利润率为 17.96%，位于 Banks 行业的后25%。这说明其盈利能力相对较弱，与竞争者相比，公司从单位销售额中保留下来的利润更少。

CRCL 与 ITUB：净利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Software 及 Banks 行业基准的对比。

营业利润率 (TTM)

CRCL

-2.10%

Software 行业

最大值: 60.40%
上四分位数: 21.25%
中位数: 9.90%
下四分位数: -4.97%
最小值: -43.50%

CRCL 的营业利润率为负数 -2.10%。这标志着公司在核心经营层面已经亏损，其主营业务的成本和费用超过了收入。

ITUB

21.93%

Banks 行业

最大值: 63.35%
上四分位数: 44.73%
中位数: 37.24%
下四分位数: 28.25%
最小值: 12.28%

ITUB 的营业利润率为 21.93%，处于 Banks 行业的后25%。这反映出其核心业务的盈利能力较弱，原因可能在于运营效率不高，或是在定价方面承受着较大的竞争压力。

CRCL 与 ITUB：营业利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Software 及 Banks 行业基准的对比。

盈利能力概览

代码	CRCL	ITUB
净资产收益率 (TTM)	--	20.76%
资产回报率 (TTM)	--	1.50%
净利润率 (TTM)	-8.98%	17.96%
营业利润率 (TTM)	-2.10%	21.93%
毛利率 (TTM)	--	--

财务实力

流动比率 (MRQ)

CRCL

1.03

Software 行业

最大值: 4.29
上四分位数: 2.37
中位数: 1.40
下四分位数: 1.03
最小值: 0.25

CRCL 的流动比率为 1.03，位于 Software 行业的后 25% 区间。这表明与众多竞争对手相比，公司的流动性相对紧张，应对短期债务的能力可能受到一定限制。

ITUB

Banks 行业

最大值: --
上四分位数: --
中位数: --
下四分位数: --
最小值: --

对于 Banks 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

CRCL 与 ITUB：流动比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Software 及 Banks 行业基准的对比。

产权比率 (MRQ)

CRCL

0.09

Software 行业

最大值: 2.16
上四分位数: 0.86
中位数: 0.31
下四分位数: 0.00
最小值: 0.00

CRCL 的产权比率为 0.09，与 Software 行业的普遍水平相当。这表明公司在利用债务杠杆方面采取了与行业主流一致的策略，体现了在风险与增长之间的一种平衡。

ITUB

4.50

Banks 行业

最大值: 5.78
上四分位数: 2.66
中位数: 1.05
下四分位数: 0.40
最小值: 0.00

在 Banks 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

CRCL 与 ITUB：产权比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Software 及 Banks 行业基准的对比。

利息保障倍数 (TTM)

CRCL

Software 行业

最大值: 89.65
上四分位数: 32.64
中位数: 1.00
下四分位数: -9.84
最小值: -71.23

CRCL 的利息保障倍数数据目前不可用。

ITUB

Banks 行业

最大值: --
上四分位数: --
中位数: --
下四分位数: --
最小值: --

在 Banks 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

CRCL 与 ITUB：利息保障倍数 (TTM)指标分别与其所属的 Software 及 Banks 行业基准的对比。

财务实力概览

代码	CRCL	ITUB
流动比率 (MRQ)	1.03	--
速动比率 (MRQ)	1.03	--
产权比率 (MRQ)	0.09	4.50
利息保障倍数 (TTM)	--	--

成长性

营收增长

CRCL与ITUB的营收增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

每股收益增长

CRCL与ITUB的每股收益增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

股息

股息率 (TTM)

CRCL

0.00%

Software 行业

最大值: 0.22%
上四分位数: 0.11%
中位数: 0.00%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

CRCL 当前不派发股息，因此其股息率为 0%。对于注重成长的公司而言，这是一种常见的策略，因为它们倾向于将全部利润再投资于业务发展。然而，在以获取稳定收入为目标的成熟行业中，这种情况可能较不典型。

ITUB

6.73%

Banks 行业

最大值: 11.03%
上四分位数: 6.00%
中位数: 3.87%
下四分位数: 2.41%
最小值: 0.00%

ITUB 的股息率为 6.73%，处于 Banks 行业的前四分之一水平。这意味着它能提供比大多数同行更具吸引力的现金回报，显示了公司对股东回报的坚定承诺。

CRCL 与 ITUB：股息率 (TTM)指标分别与其所属的 Software 及 Banks 行业基准的对比。

股息支付率 (TTM)

CRCL

0.00%

Software 行业

最大值: 3.29%
上四分位数: 2.41%
中位数: 0.00%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

CRCL 的股息支付率为 0%，表明公司目前不派发股息。这种策略在成长型公司中较为常见，它们倾向于将所有利润进行再投资以支持业务扩张。

ITUB

51.88%

Banks 行业

最大值: 134.24%
上四分位数: 79.39%
中位数: 55.09%
下四分位数: 36.09%
最小值: 0.00%

ITUB 的股息支付率为 51.88%，处于 Banks 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

CRCL 与 ITUB：股息支付率 (TTM)指标分别与其所属的 Software 及 Banks 行业基准的对比。

股息概览

代码	CRCL	ITUB
股息率 (TTM)	0.00%	6.73%
股息支付率 (TTM)	0.00%	51.88%

估值

市盈率 (TTM)

CRCL

Software 行业

最大值: 145.74
上四分位数: 94.88
中位数: 45.35
下四分位数: 26.66
最小值: 8.80

我们目前未能获取 CRCL 的市盈率（P/E）数据。

ITUB

9.36

Banks 行业

最大值: 22.69
上四分位数: 13.75
中位数: 10.32
下四分位数: 7.73
最小值: 2.59

ITUB 的市盈率为 9.36，与 Banks 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。

CRCL 与 ITUB：市盈率 (TTM)指标分别与其所属的 Software 及 Banks 行业基准的对比。

市销率 (TTM)

CRCL

11.58

Software 行业

最大值: 25.67
上四分位数: 13.68
中位数: 8.28
下四分位数: 4.95
最小值: 0.90

CRCL 的市销率为 11.58，与 Software 行业的同行水平相当。这表明市场对其销售额的估值符合行业常规，处于一个公允的估值区间。

ITUB

1.38

Banks 行业

最大值: 4.90
上四分位数: 2.98
中位数: 2.24
下四分位数: 1.59
最小值: 0.45

在 Banks 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

CRCL 与 ITUB：市销率 (TTM)指标分别与其所属的 Software 及 Banks 行业基准的对比。

市净率 (MRQ)

CRCL

17.02

Software 行业

最大值: 30.67
上四分位数: 14.92
中位数: 8.52
下四分位数: 3.89
最小值: 0.38

CRCL 的市净率为 17.02，处于 Software 行业的前25%。这意味着其股价远高于公司的账面价值，其估值的合理性高度依赖于公司未来能否利用其资产创造出超额回报，否则可能面临估值回调的风险。

ITUB

1.58

Banks 行业

最大值: 2.09
上四分位数: 1.40
中位数: 1.11
下四分位数: 0.86
最小值: 0.29

ITUB 的市净率为 1.58，处于 Banks 行业的前25%。这意味着其股价远高于公司的账面价值，其估值的合理性高度依赖于公司未来能否利用其资产创造出超额回报，否则可能面临估值回调的风险。

CRCL 与 ITUB：市净率 (MRQ)指标分别与其所属的 Software 及 Banks 行业基准的对比。

估值概览

代码	CRCL	ITUB
市盈率 (TTM)	--	9.36
市销率 (TTM)	11.58	1.38
市净率 (MRQ)	17.02	1.58
价格与自由现金流比率 (TTM)	68.78	4.11