COF与PNC：股票综合对比

更新于2025年11月21日

本文对COF和PNC进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

代码	COF	PNC
公司名称	Capital One Financial Corporation	The PNC Financial Services Group, Inc.
国家	United States	United States
GICS板块	Financials	Financials
GICS行业	Consumer Finance	Banks
市值	1,337.77亿 USD	716.06亿 USD
交易所	NYSE	NYSE
上市日期	1994年11月16日	1975年11月17日
证券类型	Common Stock	Common Stock

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 COF和PNC 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。

COF与PNC：过去一年内，$10,000投资回报对比。

历史表现概览

代码	COF	PNC
5日价格回报率	-4.18%	-0.59%
13周价格回报率	-1.99%	-3.81%
26周价格回报率	5.03%	3.64%
52周价格回报率	13.81%	-12.09%
月初至今价格回报率	-4.02%	0.79%
年初至今价格回报率	18.41%	-4.59%
10日平均成交量	341.34万	157.72万
3个月平均成交量	359.60万	186.69万
3个月每日回报波动率	27.85%	20.12%
贝塔系数	1.17	1.01

盈利能力

净资产收益率 (TTM)

COF

1.62%

Consumer Finance 行业

最大值: 33.41%
上四分位数: 22.03%
中位数: 12.81%
下四分位数: 8.65%
最小值: -3.88%

COF 的净资产收益率为 1.62%，处于行业后四分之一水平（低于75%的同行）。这表明，与竞争对手相比，其利用自有资本创造利润的效率有待提高。

PNC

11.48%

Banks 行业

最大值: 25.75%
上四分位数: 15.51%
中位数: 11.91%
下四分位数: 8.65%
最小值: -1.41%

PNC 的净资产收益率为 11.48%，与 Banks 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。

COF 与 PNC：净资产收益率 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Banks 行业基准的对比。

净利润率 (TTM)

COF

14.90%

Consumer Finance 行业

最大值: 19.71%
上四分位数: 16.62%
中位数: 13.26%
下四分位数: 9.70%
最小值: 3.25%

COF 的净利润率为 14.90%，处于 Consumer Finance 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。

PNC

28.83%

Banks 行业

最大值: 54.20%
上四分位数: 35.60%
中位数: 28.95%
下四分位数: 22.27%
最小值: 2.66%

PNC 的净利润率为 28.83%，处于 Banks 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。

COF 与 PNC：净利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Banks 行业基准的对比。

营业利润率 (TTM)

COF

18.33%

Consumer Finance 行业

最大值: 40.60%
上四分位数: 26.23%
中位数: 18.39%
下四分位数: 14.99%
最小值: 2.71%

COF 的营业利润率为 18.33%，在 Consumer Finance 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。

PNC

34.54%

Banks 行业

最大值: 63.35%
上四分位数: 44.30%
中位数: 37.14%
下四分位数: 28.21%
最小值: 12.28%

PNC 的营业利润率为 34.54%，在 Banks 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。

COF 与 PNC：营业利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Banks 行业基准的对比。

盈利能力概览

代码	COF	PNC
净资产收益率 (TTM)	1.62%	11.48%
资产回报率 (TTM)	0.25%	1.16%
净利润率 (TTM)	14.90%	28.83%
营业利润率 (TTM)	18.33%	34.54%
毛利率 (TTM)	--	--

财务实力

流动比率 (MRQ)

COF

Consumer Finance 行业

最大值: 7.85
上四分位数: 4.55
中位数: 2.28
下四分位数: 0.81
最小值: 0.03

对于 Consumer Finance 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

PNC

Banks 行业

最大值: --
上四分位数: --
中位数: --
下四分位数: --
最小值: --

对于 Banks 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

COF 与 PNC：流动比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Banks 行业基准的对比。

产权比率 (MRQ)

COF

0.45

Consumer Finance 行业

最大值: 6.61
上四分位数: 4.27
中位数: 2.40
下四分位数: 0.99
最小值: 0.26

在 Consumer Finance 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

PNC

0.78

Banks 行业

最大值: 5.78
上四分位数: 2.55
中位数: 0.94
下四分位数: 0.39
最小值: 0.00

在 Banks 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

COF 与 PNC：产权比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Banks 行业基准的对比。

利息保障倍数 (TTM)

COF

Consumer Finance 行业

最大值: 49.63
上四分位数: 33.37
中位数: 4.75
下四分位数: 3.20
最小值: -15.69

在 Consumer Finance 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

PNC

Banks 行业

最大值: --
上四分位数: --
中位数: --
下四分位数: --
最小值: --

在 Banks 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

COF 与 PNC：利息保障倍数 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Banks 行业基准的对比。

财务实力概览

代码	COF	PNC
流动比率 (MRQ)	--	--
速动比率 (MRQ)	--	--
产权比率 (MRQ)	0.45	0.78
利息保障倍数 (TTM)	--	--

成长性

营收增长

COF与PNC的营收增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

每股收益增长

COF与PNC的每股收益增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

股息

股息率 (TTM)

COF

1.11%

Consumer Finance 行业

最大值: 7.23%
上四分位数: 3.63%
中位数: 2.52%
下四分位数: 0.66%
最小值: 0.00%

COF 的股息率为 1.11%，与 Consumer Finance 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

PNC

4.05%

Banks 行业

最大值: 9.92%
上四分位数: 5.44%
中位数: 3.78%
下四分位数: 2.38%
最小值: 0.00%

PNC 的股息率为 4.05%，与 Banks 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

COF 与 PNC：股息率 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Banks 行业基准的对比。

股息支付率 (TTM)

COF

17.97%

Consumer Finance 行业

最大值: 145.89%
上四分位数: 95.63%
中位数: 21.64%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

COF 的股息支付率为 17.97%，处于 Consumer Finance 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

PNC

44.77%

Banks 行业

最大值: 135.42%
上四分位数: 78.13%
中位数: 52.54%
下四分位数: 35.48%
最小值: 0.00%

PNC 的股息支付率为 44.77%，处于 Banks 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

COF 与 PNC：股息支付率 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Banks 行业基准的对比。

股息概览

代码	COF	PNC
股息率 (TTM)	1.11%	4.05%
股息支付率 (TTM)	17.97%	44.77%

估值

市盈率 (TTM)

COF

93.87

Consumer Finance 行业

最大值: 31.44
上四分位数: 20.75
中位数: 13.78
下四分位数: 9.09
最小值: 2.96

COF 的市盈率为 93.87，在 Consumer Finance 行业中处于极高水平。这既可能反映了市场对其抱有强烈的信心和高增长预期，也可能暗示着股价存在被严重高估的风险。

PNC

11.06

Banks 行业

最大值: 21.36
上四分位数: 13.70
中位数: 10.55
下四分位数: 8.08
最小值: 2.84

PNC 的市盈率为 11.06，与 Banks 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。

COF 与 PNC：市盈率 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Banks 行业基准的对比。

市销率 (TTM)

COF

1.12

Consumer Finance 行业

最大值: 4.05
上四分位数: 2.65
中位数: 1.91
下四分位数: 1.12
最小值: 0.59

COF 的市销率为 1.12，处于 Consumer Finance 行业的后四分之一。这是一个积极的估值信号，表明其股价相对于它所产生的销售收入可能被低估，为投资者提供了潜在的价值发现机会。

PNC

2.34

Banks 行业

最大值: 4.90
上四分位数: 2.97
中位数: 2.24
下四分位数: 1.58
最小值: 0.45

在 Banks 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

COF 与 PNC：市销率 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Banks 行业基准的对比。

市净率 (MRQ)

COF

1.19

Consumer Finance 行业

最大值: 4.46
上四分位数: 2.65
中位数: 1.92
下四分位数: 1.15
最小值: 0.25

COF 的市净率为 1.19，处于 Consumer Finance 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。

PNC

1.34

Banks 行业

最大值: 2.14
上四分位数: 1.43
中位数: 1.13
下四分位数: 0.87
最小值: 0.25

PNC 的市净率为 1.34，处于 Banks 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。

COF 与 PNC：市净率 (MRQ)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Banks 行业基准的对比。

估值概览

代码	COF	PNC
市盈率 (TTM)	93.87	11.06
市销率 (TTM)	1.12	2.34
市净率 (MRQ)	1.19	1.34
价格与自由现金流比率 (TTM)	6.37	12.16