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CNA与RLI：股票综合对比

更新于

本文对CNA和RLI进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

代码CNARLI
公司名称CNA Financial CorporationRLI Corp.
国家United StatesUnited States
GICS板块FinancialsFinancials
GICS行业InsuranceInsurance
市值122.72亿 USD56.70亿 USD
交易所NYSENYSE
上市日期1973年2月21日1980年3月17日
证券类型Common StockCommon Stock

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 CNA和RLI 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。

CNA与RLI：过去一年内，$10,000投资回报对比。

历史表现概览

代码CNARLI
5日价格回报率2.23%1.90%
13周价格回报率-4.18%-7.00%
26周价格回报率-6.13%-16.52%
52周价格回报率-6.94%-25.77%
月初至今价格回报率1.77%4.72%
年初至今价格回报率-6.26%-25.09%
10日平均成交量45.45万58.31万
3个月平均成交量46.86万63.26万
3个月每日回报波动率16.82%22.59%
贝塔系数0.390.51

盈利能力

净资产收益率 (TTM)

CNA

9.32%

Insurance 行业

最大值
30.96%
上四分位数
18.76%
中位数
14.22%
下四分位数
10.34%
最小值
1.73%

CNA 的净资产收益率为 9.32%，处于行业后四分之一水平（低于75%的同行）。这表明，与竞争对手相比，其利用自有资本创造利润的效率有待提高。

RLI

20.97%

Insurance 行业

最大值
30.96%
上四分位数
18.76%
中位数
14.22%
下四分位数
10.34%
最小值
1.73%

RLI 的净资产收益率为 20.97%，处于行业前四分之一（高于75%的同行）。这标志着与大多数同行相比，公司能更高效地利用股东的资金来创造利润。

CNA 与 RLI：净资产收益率 (TTM)指标与 Insurance 行业基准的对比。

净利润率 (TTM)

CNA

6.71%

Insurance 行业

最大值
26.78%
上四分位数
14.69%
中位数
9.87%
下四分位数
6.59%
最小值
-3.51%

CNA 的净利润率为 6.71%，处于 Insurance 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。

RLI

19.02%

Insurance 行业

最大值
26.78%
上四分位数
14.69%
中位数
9.87%
下四分位数
6.59%
最小值
-3.51%

RLI 的净利润率为 19.02%，处于 Insurance 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。

CNA 与 RLI：净利润率 (TTM)指标与 Insurance 行业基准的对比。

营业利润率 (TTM)

CNA

9.39%

Insurance 行业

最大值
34.52%
上四分位数
20.17%
中位数
14.46%
下四分位数
9.62%
最小值
-2.51%

在 Insurance 行业，营业利润率通常不被视为衡量其核心运营效率的主要标准。

RLI

24.29%

Insurance 行业

最大值
34.52%
上四分位数
20.17%
中位数
14.46%
下四分位数
9.62%
最小值
-2.51%

在 Insurance 行业，营业利润率通常不被视为衡量其核心运营效率的主要标准。

CNA 与 RLI：营业利润率 (TTM)指标与 Insurance 行业基准的对比。

盈利能力概览

代码CNARLI
净资产收益率 (TTM)9.32%20.97%
资产回报率 (TTM)1.46%5.98%
净利润率 (TTM)6.71%19.02%
营业利润率 (TTM)9.39%24.29%
毛利率 (TTM)----

财务实力

流动比率 (MRQ)

CNA

2.64

Insurance 行业

最大值
2.97
上四分位数
1.37
中位数
0.54
下四分位数
0.15
最小值
0.00

对于 Insurance 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

RLI

1.00

Insurance 行业

最大值
2.97
上四分位数
1.37
中位数
0.54
下四分位数
0.15
最小值
0.00

对于 Insurance 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

CNA 与 RLI：流动比率 (MRQ)指标与 Insurance 行业基准的对比。

产权比率 (MRQ)

CNA

0.31

Insurance 行业

最大值
1.25
上四分位数
0.65
中位数
0.34
下四分位数
0.23
最小值
0.00

在 Insurance 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

RLI

0.05

Insurance 行业

最大值
1.25
上四分位数
0.65
中位数
0.34
下四分位数
0.23
最小值
0.00

在 Insurance 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

CNA 与 RLI：产权比率 (MRQ)指标与 Insurance 行业基准的对比。

利息保障倍数 (TTM)

CNA

10.11

Insurance 行业

最大值
43.68
上四分位数
21.45
中位数
9.67
下四分位数
3.55
最小值
-5.73

在 Insurance 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

RLI

39.17

Insurance 行业

最大值
43.68
上四分位数
21.45
中位数
9.67
下四分位数
3.55
最小值
-5.73

在 Insurance 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

CNA 与 RLI：利息保障倍数 (TTM)指标与 Insurance 行业基准的对比。

财务实力概览

代码CNARLI
流动比率 (MRQ)2.641.00
速动比率 (MRQ)1.861.00
产权比率 (MRQ)0.310.05
利息保障倍数 (TTM)10.1139.17

成长性

营收增长

CNA与RLI的营收增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

每股收益增长

CNA与RLI的每股收益增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

股息

股息率 (TTM)

CNA

8.50%

Insurance 行业

最大值
9.80%
上四分位数
5.18%
中位数
3.58%
下四分位数
2.07%
最小值
0.00%

CNA 的股息率为 8.50%，处于 Insurance 行业的前四分之一水平。这意味着它能提供比大多数同行更具吸引力的现金回报，显示了公司对股东回报的坚定承诺。

RLI

4.13%

Insurance 行业

最大值
9.80%
上四分位数
5.18%
中位数
3.58%
下四分位数
2.07%
最小值
0.00%

RLI 的股息率为 4.13%，与 Insurance 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

CNA 与 RLI：股息率 (TTM)指标与 Insurance 行业基准的对比。

股息支付率 (TTM)

CNA

104.41%

Insurance 行业

最大值
169.40%
上四分位数
85.57%
中位数
53.26%
下四分位数
23.68%
最小值
0.00%

CNA 的股息支付率为 104.41%，超过了 100%。这意味着公司派发的股息金额超过了其盈利，这种做法通常难以持续，并可能对未来股息的稳定性构成风险。

RLI

68.15%

Insurance 行业

最大值
169.40%
上四分位数
85.57%
中位数
53.26%
下四分位数
23.68%
最小值
0.00%

RLI 的股息支付率为 68.15%，处于 Insurance 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

CNA 与 RLI：股息支付率 (TTM)指标与 Insurance 行业基准的对比。

股息概览

代码CNARLI
股息率 (TTM)8.50%4.13%
股息支付率 (TTM)104.41%68.15%

估值

市盈率 (TTM)

CNA

12.29

Insurance 行业

最大值
30.75
上四分位数
18.11
中位数
12.67
下四分位数
9.66
最小值
2.87

CNA 的市盈率为 12.29，与 Insurance 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。

RLI

16.16

Insurance 行业

最大值
30.75
上四分位数
18.11
中位数
12.67
下四分位数
9.66
最小值
2.87

RLI 的市盈率为 16.16，与 Insurance 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。

CNA 与 RLI：市盈率 (TTM)指标与 Insurance 行业基准的对比。

市销率 (TTM)

CNA

0.82

Insurance 行业

最大值
3.41
上四分位数
1.88
中位数
1.22
下四分位数
0.80
最小值
0.23

CNA 的市销率为 0.82，与 Insurance 行业的同行水平相当。这表明市场对其销售额的估值符合行业常规，处于一个公允的估值区间。

RLI

3.07

Insurance 行业

最大值
3.41
上四分位数
1.88
中位数
1.22
下四分位数
0.80
最小值
0.23

RLI 的市销率为 3.07，位于 Insurance 行业的前四分之一。这表明其股价相对于销售收入而言较为昂贵，市场可能已经提前计入了未来的高增长。若公司业绩无法支撑这一高估值，股价则面临回调风险。

CNA 与 RLI：市销率 (TTM)指标与 Insurance 行业基准的对比。

市净率 (MRQ)

CNA

1.11

Insurance 行业

最大值
4.57
上四分位数
2.56
中位数
1.88
下四分位数
1.20
最小值
0.17

CNA 的市净率为 1.11，位于 Insurance 行业的后25%。对于价值投资者而言，这通常是一个积极信号，因为它意味着股价可能低于其资产的内在价值，为投资提供了潜在的“安全边际”。

RLI

3.20

Insurance 行业

最大值
4.57
上四分位数
2.56
中位数
1.88
下四分位数
1.20
最小值
0.17

RLI 的市净率为 3.20，处于 Insurance 行业的前25%。这意味着其股价远高于公司的账面价值，其估值的合理性高度依赖于公司未来能否利用其资产创造出超额回报，否则可能面临估值回调的风险。

CNA 与 RLI：市净率 (MRQ)指标与 Insurance 行业基准的对比。

估值概览

代码CNARLI
市盈率 (TTM)12.2916.16
市销率 (TTM)0.823.07
市净率 (MRQ)1.113.20
价格与自由现金流比率 (TTM)4.8510.27