CINF与KMPR：股票综合对比
更新于本文对CINF和KMPR进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。
公司概况
| 代码 | CINF | KMPR |
|---|---|---|
| 公司名称 | Cincinnati Financial Corporation | Kemper Corporation |
| 国家 | United States | United States |
| GICS板块 | Financials | Financials |
| GICS行业 | Insurance | Insurance |
| 市值 | 256.64亿 USD | 23.39亿 USD |
| 交易所 | NasdaqGS | NYSE |
| 上市日期 | 1980年3月17日 | 1990年4月23日 |
| 证券类型 | Common Stock | Common Stock |
历史表现
此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 CINF和KMPR 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。
历史表现概览
| 代码 | CINF | KMPR |
|---|---|---|
| 5日价格回报率 | -1.50% | 3.91% |
| 13周价格回报率 | 8.50% | -28.00% |
| 26周价格回报率 | 10.33% | -41.06% |
| 52周价格回报率 | 8.70% | -45.09% |
| 月初至今价格回报率 | 6.02% | -14.89% |
| 年初至今价格回报率 | 14.06% | -42.37% |
| 10日平均成交量 | 54.31万 | 144.90万 |
| 3个月平均成交量 | 52.73万 | 100.98万 |
| 3个月每日回报波动率 | 19.91% | 38.83% |
| 贝塔系数 | 0.68 | 1.18 |
盈利能力
净资产收益率 (TTM)
CINF
14.80%
Insurance 行业
- 最大值
- 31.64%
- 上四分位数
- 19.22%
- 中位数
- 14.77%
- 下四分位数
- 10.48%
- 最小值
- 2.20%
CINF 的净资产收益率为 14.80%，与 Insurance 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。
KMPR
8.73%
Insurance 行业
- 最大值
- 31.64%
- 上四分位数
- 19.22%
- 中位数
- 14.77%
- 下四分位数
- 10.48%
- 最小值
- 2.20%
KMPR 的净资产收益率为 8.73%，处于行业后四分之一水平（低于75%的同行）。这表明，与竞争对手相比，其利用自有资本创造利润的效率有待提高。
净利润率 (TTM)
CINF
17.57%
Insurance 行业
- 最大值
- 28.47%
- 上四分位数
- 15.63%
- 中位数
- 10.40%
- 下四分位数
- 6.94%
- 最小值
- -3.51%
CINF 的净利润率为 17.57%，处于 Insurance 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。
KMPR
5.12%
Insurance 行业
- 最大值
- 28.47%
- 上四分位数
- 15.63%
- 中位数
- 10.40%
- 下四分位数
- 6.94%
- 最小值
- -3.51%
KMPR 的净利润率为 5.12%，位于 Insurance 行业的后25%。这说明其盈利能力相对较弱，与竞争者相比，公司从单位销售额中保留下来的利润更少。
营业利润率 (TTM)
CINF
22.12%
Insurance 行业
- 最大值
- 35.59%
- 上四分位数
- 21.31%
- 中位数
- 14.99%
- 下四分位数
- 10.34%
- 最小值
- -2.51%
在 Insurance 行业，营业利润率通常不被视为衡量其核心运营效率的主要标准。
KMPR
4.36%
Insurance 行业
- 最大值
- 35.59%
- 上四分位数
- 21.31%
- 中位数
- 14.99%
- 下四分位数
- 10.34%
- 最小值
- -2.51%
在 Insurance 行业，营业利润率通常不被视为衡量其核心运营效率的主要标准。
盈利能力概览
| 代码 | CINF | KMPR |
|---|---|---|
| 净资产收益率 (TTM) | 14.80% | 8.73% |
| 资产回报率 (TTM) | 5.54% | 1.98% |
| 净利润率 (TTM) | 17.57% | 5.12% |
| 营业利润率 (TTM) | 22.12% | 4.36% |
| 毛利率 (TTM) | -- | -- |
财务实力
流动比率 (MRQ)
CINF
1.87
Insurance 行业
- 最大值
- 2.64
- 上四分位数
- 1.19
- 中位数
- 0.53
- 下四分位数
- 0.15
- 最小值
- 0.00
对于 Insurance 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。
KMPR
0.28
Insurance 行业
- 最大值
- 2.64
- 上四分位数
- 1.19
- 中位数
- 0.53
- 下四分位数
- 0.15
- 最小值
- 0.00
对于 Insurance 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。
产权比率 (MRQ)
CINF
0.05
Insurance 行业
- 最大值
- 1.10
- 上四分位数
- 0.65
- 中位数
- 0.35
- 下四分位数
- 0.23
- 最小值
- 0.00
在 Insurance 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。
KMPR
0.35
Insurance 行业
- 最大值
- 1.10
- 上四分位数
- 0.65
- 中位数
- 0.35
- 下四分位数
- 0.23
- 最小值
- 0.00
在 Insurance 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。
利息保障倍数 (TTM)
CINF
54.92
Insurance 行业
- 最大值
- 49.59
- 上四分位数
- 22.05
- 中位数
- 9.63
- 下四分位数
- 3.42
- 最小值
- -5.73
在 Insurance 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。
KMPR
7.52
Insurance 行业
- 最大值
- 49.59
- 上四分位数
- 22.05
- 中位数
- 9.63
- 下四分位数
- 3.42
- 最小值
- -5.73
在 Insurance 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。
财务实力概览
| 代码 | CINF | KMPR |
|---|---|---|
| 流动比率 (MRQ) | 1.87 | 0.28 |
| 速动比率 (MRQ) | 1.87 | 0.28 |
| 产权比率 (MRQ) | 0.05 | 0.35 |
| 利息保障倍数 (TTM) | 54.92 | 7.52 |
成长性
营收增长
每股收益增长
股息
股息率 (TTM)
CINF
2.02%
Insurance 行业
- 最大值
- 9.43%
- 上四分位数
- 5.10%
- 中位数
- 3.57%
- 下四分位数
- 2.02%
- 最小值
- 0.00%
CINF 的股息率为 2.02%，与 Insurance 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。
KMPR
3.73%
Insurance 行业
- 最大值
- 9.43%
- 上四分位数
- 5.10%
- 中位数
- 3.57%
- 下四分位数
- 2.02%
- 最小值
- 0.00%
KMPR 的股息率为 3.73%，与 Insurance 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。
股息支付率 (TTM)
CINF
17.72%
Insurance 行业
- 最大值
- 169.40%
- 上四分位数
- 85.57%
- 中位数
- 50.55%
- 下四分位数
- 22.12%
- 最小值
- 0.00%
CINF 的股息支付率为 17.72%，位于 Insurance 行业的后四分之一。这通常表明公司采取了更为保守的股息政策，优先将大部分利润留存用于未来的增长和扩张。
KMPR
23.68%
Insurance 行业
- 最大值
- 169.40%
- 上四分位数
- 85.57%
- 中位数
- 50.55%
- 下四分位数
- 22.12%
- 最小值
- 0.00%
KMPR 的股息支付率为 23.68%，处于 Insurance 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。
股息概览
| 代码 | CINF | KMPR |
|---|---|---|
| 股息率 (TTM) | 2.02% | 3.73% |
| 股息支付率 (TTM) | 17.72% | 23.68% |
估值
市盈率 (TTM)
CINF
12.07
Insurance 行业
- 最大值
- 27.66
- 上四分位数
- 17.29
- 中位数
- 12.59
- 下四分位数
- 9.86
- 最小值
- 3.13
CINF 的市盈率为 12.07，与 Insurance 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。
KMPR
8.69
Insurance 行业
- 最大值
- 27.66
- 上四分位数
- 17.29
- 中位数
- 12.59
- 下四分位数
- 9.86
- 最小值
- 3.13
KMPR 的市盈率为 8.69，位于 Insurance 行业的后25%。这是一个值得关注的积极迹象，因为它可能表明公司的价值相对于其盈利能力被市场低估，或为投资者提供了一个具吸引力的潜在买入点。
市销率 (TTM)
CINF
2.12
Insurance 行业
- 最大值
- 3.39
- 上四分位数
- 1.95
- 中位数
- 1.25
- 下四分位数
- 0.83
- 最小值
- 0.22
CINF 的市销率为 2.12，位于 Insurance 行业的前四分之一。这表明其股价相对于销售收入而言较为昂贵，市场可能已经提前计入了未来的高增长。若公司业绩无法支撑这一高估值，股价则面临回调风险。
KMPR
0.45
Insurance 行业
- 最大值
- 3.39
- 上四分位数
- 1.95
- 中位数
- 1.25
- 下四分位数
- 0.83
- 最小值
- 0.22
KMPR 的市销率为 0.45，处于 Insurance 行业的后四分之一。这是一个积极的估值信号，表明其股价相对于它所产生的销售收入可能被低估，为投资者提供了潜在的价值发现机会。
市净率 (MRQ)
CINF
1.60
Insurance 行业
- 最大值
- 4.36
- 上四分位数
- 2.47
- 中位数
- 1.77
- 下四分位数
- 1.18
- 最小值
- 0.17
CINF 的市净率为 1.60，处于 Insurance 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。
KMPR
1.18
Insurance 行业
- 最大值
- 4.36
- 上四分位数
- 2.47
- 中位数
- 1.77
- 下四分位数
- 1.18
- 最小值
- 0.17
KMPR 的市净率为 1.18，处于 Insurance 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。
估值概览
| 代码 | CINF | KMPR |
|---|---|---|
| 市盈率 (TTM) | 12.07 | 8.69 |
| 市销率 (TTM) | 2.12 | 0.45 |
| 市净率 (MRQ) | 1.60 | 1.18 |
| 价格与自由现金流比率 (TTM) | 9.17 | 3.91 |