CHYM与WRB：股票综合对比
更新于本文对CHYM和WRB进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。
公司概况
| 代码 | CHYM | WRB |
|---|---|---|
| 公司名称 | Chime Financial, Inc. | W. R. Berkley Corporation |
| 国家 | United States | United States |
| GICS板块 | Financials | Financials |
| GICS行业 | Financial Services | Insurance |
| 市值 | 98.76亿 USD | 275.52亿 USD |
| 交易所 | NasdaqGS | NYSE |
| 上市日期 | 2025年6月12日 | 1973年10月23日 |
| 证券类型 | Common Stock | Common Stock |
历史表现
此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 CHYM和WRB 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。
历史表现概览
| 代码 | CHYM | WRB |
|---|---|---|
| 5日价格回报率 | -6.60% | 1.51% |
| 13周价格回报率 | -- | -1.60% |
| 26周价格回报率 | -- | 18.13% |
| 52周价格回报率 | -- | 26.55% |
| 月初至今价格回报率 | -18.57% | 5.57% |
| 年初至今价格回报率 | -24.49% | 24.13% |
| 10日平均成交量 | 287.29万 | 190.04万 |
| 3个月平均成交量 | 387.57万 | 185.68万 |
| 3个月每日回报波动率 | -- | 17.24% |
| 贝塔系数 | 2.19 | 0.42 |
盈利能力
净资产收益率 (TTM)
CHYM
--
Financial Services 行业
- 最大值
- 40.58%
- 上四分位数
- 20.06%
- 中位数
- 10.67%
- 下四分位数
- 4.19%
- 最小值
- -10.31%
CHYM 的净资产收益率（ROE）数据目前缺失。
WRB
20.10%
Insurance 行业
- 最大值
- 29.03%
- 上四分位数
- 18.11%
- 中位数
- 13.90%
- 下四分位数
- 10.42%
- 最小值
- -0.64%
WRB 的净资产收益率为 20.10%，处于行业前四分之一（高于75%的同行）。这标志着与大多数同行相比，公司能更高效地利用股东的资金来创造利润。
净利润率 (TTM)
CHYM
-86.97%
Financial Services 行业
- 最大值
- 52.86%
- 上四分位数
- 25.58%
- 中位数
- 12.23%
- 下四分位数
- 6.64%
- 最小值
- -9.92%
CHYM 的净利润率为负数 -86.97%，表明公司目前处于净亏损状态，其总成本费用超过了营业收入。
WRB
12.32%
Insurance 行业
- 最大值
- 26.78%
- 上四分位数
- 14.06%
- 中位数
- 9.15%
- 下四分位数
- 5.48%
- 最小值
- -7.05%
WRB 的净利润率为 12.32%，处于 Insurance 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。
营业利润率 (TTM)
CHYM
-88.02%
Financial Services 行业
- 最大值
- 77.28%
- 上四分位数
- 37.68%
- 中位数
- 18.17%
- 下四分位数
- 9.27%
- 最小值
- -8.19%
CHYM 的营业利润率为负数 -88.02%。这标志着公司在核心经营层面已经亏损，其主营业务的成本和费用超过了收入。
WRB
16.84%
Insurance 行业
- 最大值
- 35.49%
- 上四分位数
- 19.49%
- 中位数
- 14.35%
- 下四分位数
- 8.53%
- 最小值
- -5.25%
在 Insurance 行业，营业利润率通常不被视为衡量其核心运营效率的主要标准。
盈利能力概览
| 代码 | CHYM | WRB |
|---|---|---|
| 净资产收益率 (TTM) | -- | 20.10% |
| 资产回报率 (TTM) | -- | 4.27% |
| 净利润率 (TTM) | -86.97% | 12.32% |
| 营业利润率 (TTM) | -88.02% | 16.84% |
| 毛利率 (TTM) | 87.82% | -- |
财务实力
流动比率 (MRQ)
CHYM
4.83
Financial Services 行业
- 最大值
- 4.58
- 上四分位数
- 2.59
- 中位数
- 1.33
- 下四分位数
- 0.69
- 最小值
- 0.01
对于 Financial Services 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。
WRB
0.92
Insurance 行业
- 最大值
- 2.97
- 上四分位数
- 1.33
- 中位数
- 0.55
- 下四分位数
- 0.15
- 最小值
- 0.00
对于 Insurance 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。
产权比率 (MRQ)
CHYM
0.00
Financial Services 行业
- 最大值
- 4.96
- 上四分位数
- 2.10
- 中位数
- 0.57
- 下四分位数
- 0.12
- 最小值
- 0.00
在 Financial Services 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。
WRB
0.31
Insurance 行业
- 最大值
- 1.25
- 上四分位数
- 0.65
- 中位数
- 0.34
- 下四分位数
- 0.22
- 最小值
- 0.00
在 Insurance 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。
利息保障倍数 (TTM)
CHYM
--
Financial Services 行业
- 最大值
- 136.23
- 上四分位数
- 56.08
- 中位数
- 6.55
- 下四分位数
- 2.01
- 最小值
- -33.27
在 Financial Services 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。
WRB
18.84
Insurance 行业
- 最大值
- 43.68
- 上四分位数
- 20.84
- 中位数
- 9.56
- 下四分位数
- 3.34
- 最小值
- -5.73
在 Insurance 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。
财务实力概览
| 代码 | CHYM | WRB |
|---|---|---|
| 流动比率 (MRQ) | 4.83 | 0.92 |
| 速动比率 (MRQ) | 4.62 | 0.92 |
| 产权比率 (MRQ) | 0.00 | 0.31 |
| 利息保障倍数 (TTM) | -- | 18.84 |
成长性
营收增长
每股收益增长
股息
股息率 (TTM)
CHYM
0.00%
Financial Services 行业
- 最大值
- 8.18%
- 上四分位数
- 3.60%
- 中位数
- 1.56%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
CHYM 当前不派发股息，因此其股息率为 0%。对于注重成长的公司而言，这是一种常见的策略，因为它们倾向于将全部利润再投资于业务发展。然而，在以获取稳定收入为目标的成熟行业中，这种情况可能较不典型。
WRB
2.23%
Insurance 行业
- 最大值
- 8.23%
- 上四分位数
- 4.54%
- 中位数
- 3.42%
- 下四分位数
- 1.97%
- 最小值
- 0.00%
WRB 的股息率为 2.23%，与 Insurance 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。
股息支付率 (TTM)
CHYM
0.00%
Financial Services 行业
- 最大值
- 155.56%
- 上四分位数
- 63.71%
- 中位数
- 18.08%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
CHYM 的股息支付率为 0%，表明公司目前不派发股息。这种策略在成长型公司中较为常见，它们倾向于将所有利润进行再投资以支持业务扩张。
WRB
34.10%
Insurance 行业
- 最大值
- 168.02%
- 上四分位数
- 85.57%
- 中位数
- 50.71%
- 下四分位数
- 22.04%
- 最小值
- 0.00%
WRB 的股息支付率为 34.10%，处于 Insurance 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。
股息概览
| 代码 | CHYM | WRB |
|---|---|---|
| 股息率 (TTM) | 0.00% | 2.23% |
| 股息支付率 (TTM) | 0.00% | 34.10% |
估值
市盈率 (TTM)
CHYM
--
Financial Services 行业
- 最大值
- 63.23
- 上四分位数
- 32.10
- 中位数
- 14.41
- 下四分位数
- 10.81
- 最小值
- 0.37
我们目前未能获取 CHYM 的市盈率（P/E）数据。
WRB
15.27
Insurance 行业
- 最大值
- 28.91
- 上四分位数
- 17.76
- 中位数
- 13.63
- 下四分位数
- 10.02
- 最小值
- 2.89
WRB 的市盈率为 15.27，与 Insurance 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。
市销率 (TTM)
CHYM
9.43
Financial Services 行业
- 最大值
- 11.16
- 上四分位数
- 5.45
- 中位数
- 2.61
- 下四分位数
- 1.25
- 最小值
- 0.04
在 Financial Services 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。
WRB
1.88
Insurance 行业
- 最大值
- 3.72
- 上四分位数
- 1.98
- 中位数
- 1.23
- 下四分位数
- 0.81
- 最小值
- 0.23
WRB 的市销率为 1.88，与 Insurance 行业的同行水平相当。这表明市场对其销售额的估值符合行业常规，处于一个公允的估值区间。
市净率 (MRQ)
CHYM
8.81
Financial Services 行业
- 最大值
- 7.09
- 上四分位数
- 3.79
- 中位数
- 1.46
- 下四分位数
- 0.83
- 最小值
- 0.04
CHYM 的市净率为 8.81，极高，远超 Financial Services 行业的普遍估值范围。这表明市场对其估值主要基于未来的高增长预期或品牌等无形资产，而非其当前的净资产价值，这可能伴随着较高的估值风险。
WRB
3.00
Insurance 行业
- 最大值
- 4.37
- 上四分位数
- 2.48
- 中位数
- 1.68
- 下四分位数
- 1.19
- 最小值
- 0.19
WRB 的市净率为 3.00，处于 Insurance 行业的前25%。这意味着其股价远高于公司的账面价值，其估值的合理性高度依赖于公司未来能否利用其资产创造出超额回报，否则可能面临估值回调的风险。
估值概览
| 代码 | CHYM | WRB |
|---|---|---|
| 市盈率 (TTM) | -- | 15.27 |
| 市销率 (TTM) | 9.43 | 1.88 |
| 市净率 (MRQ) | 8.81 | 3.00 |
| 价格与自由现金流比率 (TTM) | -- | 7.92 |