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CHYM与SHG：股票综合对比

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本文对CHYM和SHG进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

CHYM是标准的美国国内上市公司，而SHG则以美国存托凭证（ADR）的形式交易，为美国投资者提供了投资这家外国上市公司的便捷途径。

代码CHYMSHG
公司名称Chime Financial, Inc.Shinhan Financial Group Co., Ltd.
国家United StatesSouth Korea
GICS板块FinancialsFinancials
GICS行业Financial ServicesBanks
市值79.36亿 USD248.91亿 USD
交易所NasdaqGSNYSE
上市日期2025年6月12日2003年9月17日
证券类型Common StockADR

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 CHYM和SHG 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。

CHYM与SHG：过去一年内，$10,000投资回报对比。

历史表现概览

代码CHYMSHG
5日价格回报率4.00%3.18%
13周价格回报率-33.12%12.09%
26周价格回报率--47.52%
52周价格回报率--1.10%
月初至今价格回报率3.12%0.85%
年初至今价格回报率-43.95%49.84%
10日平均成交量296.78万134.04万
3个月平均成交量347.55万147.50万
3个月每日回报波动率56.14%32.38%
贝塔系数2.540.91

盈利能力

净资产收益率 (TTM)

CHYM

--

Financial Services 行业

最大值
39.28%
上四分位数
18.88%
中位数
9.97%
下四分位数
4.03%
最小值
-10.25%

CHYM 的净资产收益率（ROE）数据目前缺失。

SHG

8.39%

Banks 行业

最大值
25.40%
上四分位数
15.55%
中位数
12.00%
下四分位数
8.98%
最小值
-0.10%

SHG 的净资产收益率为 8.39%，处于行业后四分之一水平（低于75%的同行）。这表明，与竞争对手相比，其利用自有资本创造利润的效率有待提高。

CHYM 与 SHG：净资产收益率 (TTM)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Banks 行业基准的对比。

净利润率 (TTM)

CHYM

-86.97%

Financial Services 行业

最大值
52.16%
上四分位数
25.35%
中位数
12.68%
下四分位数
6.11%
最小值
-11.69%

CHYM 的净利润率为负数 -86.97%，表明公司目前处于净亏损状态，其总成本费用超过了营业收入。

SHG

18.67%

Banks 行业

最大值
54.20%
上四分位数
35.73%
中位数
28.97%
下四分位数
22.56%
最小值
6.98%

SHG 的净利润率为 18.67%，位于 Banks 行业的后25%。这说明其盈利能力相对较弱，与竞争者相比，公司从单位销售额中保留下来的利润更少。

CHYM 与 SHG：净利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Banks 行业基准的对比。

营业利润率 (TTM)

CHYM

-88.02%

Financial Services 行业

最大值
75.57%
上四分位数
37.78%
中位数
19.09%
下四分位数
10.04%
最小值
-19.42%

CHYM 的营业利润率为负数 -88.02%。这标志着公司在核心经营层面已经亏损，其主营业务的成本和费用超过了收入。

SHG

24.63%

Banks 行业

最大值
63.35%
上四分位数
44.73%
中位数
37.24%
下四分位数
28.25%
最小值
12.28%

SHG 的营业利润率为 24.63%，处于 Banks 行业的后25%。这反映出其核心业务的盈利能力较弱，原因可能在于运营效率不高，或是在定价方面承受着较大的竞争压力。

CHYM 与 SHG：营业利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Banks 行业基准的对比。

盈利能力概览

代码CHYMSHG
净资产收益率 (TTM)--8.39%
资产回报率 (TTM)--0.64%
净利润率 (TTM)-86.97%18.67%
营业利润率 (TTM)-88.02%24.63%
毛利率 (TTM)87.82%--

财务实力

流动比率 (MRQ)

CHYM

4.83

Financial Services 行业

最大值
4.83
上四分位数
2.70
中位数
1.44
下四分位数
0.86
最小值
0.01

对于 Financial Services 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

SHG

--

Banks 行业

最大值
--
上四分位数
--
中位数
--
下四分位数
--
最小值
--

对于 Banks 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

CHYM 与 SHG：流动比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Banks 行业基准的对比。

产权比率 (MRQ)

CHYM

0.00

Financial Services 行业

最大值
5.07
上四分位数
2.14
中位数
0.66
下四分位数
0.12
最小值
0.00

在 Financial Services 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

SHG

2.66

Banks 行业

最大值
5.78
上四分位数
2.66
中位数
1.05
下四分位数
0.40
最小值
0.00

在 Banks 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

CHYM 与 SHG：产权比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Banks 行业基准的对比。

利息保障倍数 (TTM)

CHYM

--

Financial Services 行业

最大值
136.23
上四分位数
56.08
中位数
6.55
下四分位数
2.01
最小值
-33.27

在 Financial Services 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

SHG

--

Banks 行业

最大值
--
上四分位数
--
中位数
--
下四分位数
--
最小值
--

在 Banks 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

CHYM 与 SHG：利息保障倍数 (TTM)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Banks 行业基准的对比。

财务实力概览

代码CHYMSHG
流动比率 (MRQ)4.83--
速动比率 (MRQ)4.62--
产权比率 (MRQ)0.002.66
利息保障倍数 (TTM)----

成长性

营收增长

CHYM与SHG的营收增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

每股收益增长

CHYM与SHG的每股收益增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

股息

股息率 (TTM)

CHYM

0.00%

Financial Services 行业

最大值
8.12%
上四分位数
3.37%
中位数
1.70%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%

CHYM 当前不派发股息，因此其股息率为 0%。对于注重成长的公司而言，这是一种常见的策略，因为它们倾向于将全部利润再投资于业务发展。然而，在以获取稳定收入为目标的成熟行业中，这种情况可能较不典型。

SHG

3.79%

Banks 行业

最大值
11.03%
上四分位数
6.00%
中位数
3.87%
下四分位数
2.41%
最小值
0.00%

SHG 的股息率为 3.79%，与 Banks 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

CHYM 与 SHG：股息率 (TTM)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Banks 行业基准的对比。

股息支付率 (TTM)

CHYM

0.00%

Financial Services 行业

最大值
132.10%
上四分位数
64.32%
中位数
18.23%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%

CHYM 的股息支付率为 0%，表明公司目前不派发股息。这种策略在成长型公司中较为常见，它们倾向于将所有利润进行再投资以支持业务扩张。

SHG

27.06%

Banks 行业

最大值
134.24%
上四分位数
79.39%
中位数
55.09%
下四分位数
36.09%
最小值
0.00%

SHG 的股息支付率为 27.06%，位于 Banks 行业的后四分之一。这通常表明公司采取了更为保守的股息政策，优先将大部分利润留存用于未来的增长和扩张。

CHYM 与 SHG：股息支付率 (TTM)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Banks 行业基准的对比。

股息概览

代码CHYMSHG
股息率 (TTM)0.00%3.79%
股息支付率 (TTM)0.00%27.06%

估值

市盈率 (TTM)

CHYM

--

Financial Services 行业

最大值
45.81
上四分位数
30.21
中位数
16.29
下四分位数
10.14
最小值
0.70

我们目前未能获取 CHYM 的市盈率（P/E）数据。

SHG

7.14

Banks 行业

最大值
22.69
上四分位数
13.75
中位数
10.32
下四分位数
7.73
最小值
2.59

SHG 的市盈率为 7.14，位于 Banks 行业的后25%。这是一个值得关注的积极迹象，因为它可能表明公司的价值相对于其盈利能力被市场低估，或为投资者提供了一个具吸引力的潜在买入点。

CHYM 与 SHG：市盈率 (TTM)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Banks 行业基准的对比。

市销率 (TTM)

CHYM

7.58

Financial Services 行业

最大值
10.88
上四分位数
5.34
中位数
2.64
下四分位数
1.24
最小值
0.06

在 Financial Services 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

SHG

0.83

Banks 行业

最大值
4.90
上四分位数
2.98
中位数
2.24
下四分位数
1.59
最小值
0.45

在 Banks 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

CHYM 与 SHG：市销率 (TTM)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Banks 行业基准的对比。

市净率 (MRQ)

CHYM

8.81

Financial Services 行业

最大值
7.93
上四分位数
3.78
中位数
1.49
下四分位数
0.88
最小值
0.08

CHYM 的市净率为 8.81，极高，远超 Financial Services 行业的普遍估值范围。这表明市场对其估值主要基于未来的高增长预期或品牌等无形资产，而非其当前的净资产价值，这可能伴随着较高的估值风险。

SHG

0.53

Banks 行业

最大值
2.09
上四分位数
1.40
中位数
1.11
下四分位数
0.86
最小值
0.29

SHG 的市净率为 0.53，位于 Banks 行业的后25%。对于价值投资者而言，这通常是一个积极信号，因为它意味着股价可能低于其资产的内在价值，为投资提供了潜在的“安全边际”。

CHYM 与 SHG：市净率 (MRQ)指标分别与其所属的 Financial Services 及 Banks 行业基准的对比。

估值概览

代码CHYMSHG
市盈率 (TTM)--7.14
市销率 (TTM)7.580.83
市净率 (MRQ)8.810.53
价格与自由现金流比率 (TTM)--2.55