CHYM与CINF：股票综合对比
更新于本文对CHYM和CINF进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。
公司概况
| 代码 | CHYM | CINF |
|---|---|---|
| 公司名称 | Chime Financial, Inc. | Cincinnati Financial Corporation |
| 国家 | United States | United States |
| GICS板块 | Financials | Financials |
| GICS行业 | Financial Services | Insurance |
| 市值 | 78.25亿 USD | 258.35亿 USD |
| 交易所 | NasdaqGS | NasdaqGS |
| 上市日期 | 2025年6月12日 | 1980年3月17日 |
| 证券类型 | Common Stock | Common Stock |
历史表现
此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 CHYM和CINF 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。
历史表现概览
| 代码 | CHYM | CINF |
|---|---|---|
| 5日价格回报率 | 0.34% | 4.50% |
| 13周价格回报率 | -33.37% | 12.98% |
| 26周价格回报率 | -- | 12.04% |
| 52周价格回报率 | -- | 21.71% |
| 月初至今价格回报率 | 3.47% | 4.50% |
| 年初至今价格回报率 | -43.76% | 14.97% |
| 10日平均成交量 | 326.33万 | 41.15万 |
| 3个月平均成交量 | 349.97万 | 52.46万 |
| 3个月每日回报波动率 | 56.98% | 20.16% |
| 贝塔系数 | 2.54 | 0.72 |
盈利能力
净资产收益率 (TTM)
CHYM
--
Financial Services 行业
- 最大值
- 39.28%
- 上四分位数
- 18.88%
- 中位数
- 9.97%
- 下四分位数
- 4.03%
- 最小值
- -10.25%
CHYM 的净资产收益率（ROE）数据目前缺失。
CINF
13.06%
Insurance 行业
- 最大值
- 30.96%
- 上四分位数
- 18.76%
- 中位数
- 14.22%
- 下四分位数
- 10.34%
- 最小值
- 1.73%
CINF 的净资产收益率为 13.06%，与 Insurance 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。
净利润率 (TTM)
CHYM
-86.97%
Financial Services 行业
- 最大值
- 52.16%
- 上四分位数
- 25.35%
- 中位数
- 12.68%
- 下四分位数
- 6.11%
- 最小值
- -11.69%
CHYM 的净利润率为负数 -86.97%，表明公司目前处于净亏损状态，其总成本费用超过了营业收入。
CINF
15.59%
Insurance 行业
- 最大值
- 26.78%
- 上四分位数
- 14.69%
- 中位数
- 9.87%
- 下四分位数
- 6.59%
- 最小值
- -3.51%
CINF 的净利润率为 15.59%，处于 Insurance 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。
营业利润率 (TTM)
CHYM
-88.02%
Financial Services 行业
- 最大值
- 75.57%
- 上四分位数
- 37.78%
- 中位数
- 19.09%
- 下四分位数
- 10.04%
- 最小值
- -19.42%
CHYM 的营业利润率为负数 -88.02%。这标志着公司在核心经营层面已经亏损，其主营业务的成本和费用超过了收入。
CINF
19.70%
Insurance 行业
- 最大值
- 34.52%
- 上四分位数
- 20.17%
- 中位数
- 14.46%
- 下四分位数
- 9.62%
- 最小值
- -2.51%
在 Insurance 行业，营业利润率通常不被视为衡量其核心运营效率的主要标准。
盈利能力概览
| 代码 | CHYM | CINF |
|---|---|---|
| 净资产收益率 (TTM) | -- | 13.06% |
| 资产回报率 (TTM) | -- | 4.87% |
| 净利润率 (TTM) | -86.97% | 15.59% |
| 营业利润率 (TTM) | -88.02% | 19.70% |
| 毛利率 (TTM) | 87.82% | -- |
财务实力
流动比率 (MRQ)
CHYM
4.83
Financial Services 行业
- 最大值
- 4.83
- 上四分位数
- 2.70
- 中位数
- 1.44
- 下四分位数
- 0.86
- 最小值
- 0.01
对于 Financial Services 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。
CINF
1.87
Insurance 行业
- 最大值
- 2.97
- 上四分位数
- 1.37
- 中位数
- 0.54
- 下四分位数
- 0.15
- 最小值
- 0.00
对于 Insurance 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。
产权比率 (MRQ)
CHYM
0.00
Financial Services 行业
- 最大值
- 5.07
- 上四分位数
- 2.14
- 中位数
- 0.66
- 下四分位数
- 0.12
- 最小值
- 0.00
在 Financial Services 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。
CINF
0.06
Insurance 行业
- 最大值
- 1.25
- 上四分位数
- 0.65
- 中位数
- 0.34
- 下四分位数
- 0.23
- 最小值
- 0.00
在 Insurance 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。
利息保障倍数 (TTM)
CHYM
--
Financial Services 行业
- 最大值
- 136.23
- 上四分位数
- 56.08
- 中位数
- 6.55
- 下四分位数
- 2.01
- 最小值
- -33.27
在 Financial Services 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。
CINF
54.92
Insurance 行业
- 最大值
- 43.68
- 上四分位数
- 21.45
- 中位数
- 9.67
- 下四分位数
- 3.55
- 最小值
- -5.73
在 Insurance 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。
财务实力概览
| 代码 | CHYM | CINF |
|---|---|---|
| 流动比率 (MRQ) | 4.83 | 1.87 |
| 速动比率 (MRQ) | 4.62 | 1.87 |
| 产权比率 (MRQ) | 0.00 | 0.06 |
| 利息保障倍数 (TTM) | -- | 54.92 |
成长性
营收增长
每股收益增长
股息
股息率 (TTM)
CHYM
0.00%
Financial Services 行业
- 最大值
- 8.12%
- 上四分位数
- 3.37%
- 中位数
- 1.70%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
CHYM 当前不派发股息，因此其股息率为 0%。对于注重成长的公司而言，这是一种常见的策略，因为它们倾向于将全部利润再投资于业务发展。然而，在以获取稳定收入为目标的成熟行业中，这种情况可能较不典型。
CINF
1.96%
Insurance 行业
- 最大值
- 9.80%
- 上四分位数
- 5.18%
- 中位数
- 3.58%
- 下四分位数
- 2.07%
- 最小值
- 0.00%
CINF 的股息率为 1.96%，处于 Insurance 行业的后四分之一水平。这暗示公司的策略可能更倾向于将利润留存用于再投资和业务增长，而不是提供高额的股息收入。
股息支付率 (TTM)
CHYM
0.00%
Financial Services 行业
- 最大值
- 132.10%
- 上四分位数
- 64.32%
- 中位数
- 18.23%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
CHYM 的股息支付率为 0%，表明公司目前不派发股息。这种策略在成长型公司中较为常见，它们倾向于将所有利润进行再投资以支持业务扩张。
CINF
20.00%
Insurance 行业
- 最大值
- 169.40%
- 上四分位数
- 85.57%
- 中位数
- 53.26%
- 下四分位数
- 23.68%
- 最小值
- 0.00%
CINF 的股息支付率为 20.00%，位于 Insurance 行业的后四分之一。这通常表明公司采取了更为保守的股息政策，优先将大部分利润留存用于未来的增长和扩张。
股息概览
| 代码 | CHYM | CINF |
|---|---|---|
| 股息率 (TTM) | 0.00% | 1.96% |
| 股息支付率 (TTM) | 0.00% | 20.00% |
估值
市盈率 (TTM)
CHYM
--
Financial Services 行业
- 最大值
- 45.81
- 上四分位数
- 30.21
- 中位数
- 16.29
- 下四分位数
- 10.14
- 最小值
- 0.70
我们目前未能获取 CHYM 的市盈率（P/E）数据。
CINF
14.24
Insurance 行业
- 最大值
- 30.75
- 上四分位数
- 18.11
- 中位数
- 12.67
- 下四分位数
- 9.66
- 最小值
- 2.87
CINF 的市盈率为 14.24，与 Insurance 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。
市销率 (TTM)
CHYM
7.47
Financial Services 行业
- 最大值
- 10.88
- 上四分位数
- 5.34
- 中位数
- 2.64
- 下四分位数
- 1.24
- 最小值
- 0.06
在 Financial Services 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。
CINF
2.22
Insurance 行业
- 最大值
- 3.41
- 上四分位数
- 1.88
- 中位数
- 1.22
- 下四分位数
- 0.80
- 最小值
- 0.23
CINF 的市销率为 2.22，位于 Insurance 行业的前四分之一。这表明其股价相对于销售收入而言较为昂贵，市场可能已经提前计入了未来的高增长。若公司业绩无法支撑这一高估值，股价则面临回调风险。
市净率 (MRQ)
CHYM
8.81
Financial Services 行业
- 最大值
- 7.93
- 上四分位数
- 3.78
- 中位数
- 1.49
- 下四分位数
- 0.88
- 最小值
- 0.08
CHYM 的市净率为 8.81，极高，远超 Financial Services 行业的普遍估值范围。这表明市场对其估值主要基于未来的高增长预期或品牌等无形资产，而非其当前的净资产价值，这可能伴随着较高的估值风险。
CINF
1.63
Insurance 行业
- 最大值
- 4.57
- 上四分位数
- 2.56
- 中位数
- 1.88
- 下四分位数
- 1.20
- 最小值
- 0.17
CINF 的市净率为 1.63，处于 Insurance 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。
估值概览
| 代码 | CHYM | CINF |
|---|---|---|
| 市盈率 (TTM) | -- | 14.24 |
| 市销率 (TTM) | 7.47 | 2.22 |
| 市净率 (MRQ) | 8.81 | 1.63 |
| 价格与自由现金流比率 (TTM) | -- | 10.01 |