CGXYY与MA：股票综合对比

2026年4月3日

CGXYY与MA深度对比分析。从公司概况、历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息和估值等多维度对比，辅助您的判断。

公司概况

代码	CGXYY	MA
公司名称	China Galaxy Securities Co., Ltd.	Mastercard Incorporated
国家	China	United States
GICS板块	Financials	Financials
GICS行业组	Financial Services	Financial Services
GICS行业	Capital Markets	Financial Services
GICS子行业	Investment Banking & Brokerage	Transaction & Payment Processing Services
市值	3,496.82 亿 USD	4,321.54 亿 USD
货币	USD	USD
交易所	OTC Markets OTCPK	NYSE
上市日期	2016年4月19日	2006年5月25日
证券类型	ADR	Common Stock

CGXYY以美国存托凭证（ADR）的形式交易，为美国投资者提供了投资其在海外上市股票的便捷方式。相比之下，MA是标准的美国国内上市公司。

CGXYY的市值约为3,496.82 亿 USD，而MA的市值则为4,321.54 亿 USD左右，两者规模大体相当。

CGXYY是以美国存托凭证（ADR）的形式在美国上市的外国公司，为美国投资者提供了投资其股票的便捷渠道。相较而言，MA是一家在美国本土注册和交易的公司。

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较CGXYY和MA的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。

CGXYY与MA：$10,000投资回报对比过去五年内。

历史表现概览

代码	CGXYY	MA
5日价格回报率	2.59%	-3.23%
13周价格回报率	-16.52%	-15.98%
26周价格回报率	-21.62%	-17.15%
52周价格回报率	37.26%	-13.15%
月初至今价格回报率	-7.67%	-6.37%
年初至今价格回报率	-14.19%	-15.18%
10日平均成交量	3,646.37万	344.37万
3个月平均成交量	3,808.71万	353.44万
3个月每日回报波动率	19.64%	25.08%
贝塔系数	1.12	0.83

CGXYY（Beta 1.12）与MA（Beta 0.83）的Beta值较为接近，说明两者股价相对于整体市场的波动风险水平相似。

盈利能力

净资产收益率 (TTM)

CGXYY

9.69%

Capital Markets 行业

最大值: 44.30%
上四分位数: 23.76%
中位数: 14.43%
下四分位数: 9.23%
最小值: -6.01%

CGXYY 的净资产收益率为 9.69%，与 Capital Markets 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。

MA

198.48%

Financial Services 行业

最大值: 39.62%
上四分位数: 18.82%
中位数: 11.51%
下四分位数: 3.90%
最小值: -10.90%

MA 的净资产收益率为 198.48%，在 Financial Services 行业中异常之高。这体现了公司利用股东资本创造利润的卓越能力，但投资者也需注意，极高的 ROE 有时也可能是由过高的财务杠杆（即高负债）所驱动的，这会增加风险。

CGXYY 与 MA：净资产收益率 (TTM)指标分别与其所属的 Capital Markets 及 Financial Services 行业基准的对比。

净利润率 (TTM)

CGXYY

45.10%

Capital Markets 行业

最大值: 75.11%
上四分位数: 37.92%
中位数: 24.26%
下四分位数: 13.07%
最小值: -13.25%

CGXYY 的净利润率为 45.10%，处于 Capital Markets 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。

MA

45.65%

Financial Services 行业

最大值: 55.05%
上四分位数: 27.62%
中位数: 14.11%
下四分位数: 7.52%
最小值: -14.95%

MA 的净利润率为 45.65%，处于 Financial Services 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。

CGXYY 与 MA：净利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Capital Markets 及 Financial Services 行业基准的对比。

营业利润率 (TTM)

CGXYY

52.79%

Capital Markets 行业

最大值: 83.68%
上四分位数: 46.74%
中位数: 31.73%
下四分位数: 19.55%
最小值: -20.41%

CGXYY 的营业利润率为 52.79%，位于 Capital Markets 行业的前25%。这表明公司将收入转化为营业利润的能力很强，在核心业务效率方面跑赢了多数竞争对手。

MA

57.63%

Financial Services 行业

最大值: 79.44%
上四分位数: 41.96%
中位数: 21.21%
下四分位数: 11.10%
最小值: -34.40%

MA 的营业利润率为 57.63%，位于 Financial Services 行业的前25%。这表明公司将收入转化为营业利润的能力很强，在核心业务效率方面跑赢了多数竞争对手。

CGXYY 与 MA：营业利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Capital Markets 及 Financial Services 行业基准的对比。

盈利能力概览

代码	CGXYY	MA
净资产收益率 (TTM)	9.69%	198.48%
资产回报率 (TTM)	1.79%	28.88%
净利润率 (TTM)	45.10%	45.65%
营业利润率 (TTM)	52.79%	57.63%
毛利率 (TTM)	--	--

财务实力

流动比率 (MRQ)

CGXYY

0.39

Capital Markets 行业

最大值: 3.29
上四分位数: 1.74
中位数: 1.01
下四分位数: 0.67
最小值: 0.04

对于 Capital Markets 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

MA

1.04

Financial Services 行业

最大值: 3.92
上四分位数: 2.06
中位数: 1.35
下四分位数: 0.73
最小值: 0.01

对于 Financial Services 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

CGXYY 与 MA：流动比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Capital Markets 及 Financial Services 行业基准的对比。

产权比率 (MRQ)

CGXYY

2.39

Capital Markets 行业

最大值: 6.17
上四分位数: 2.68
中位数: 0.87
下四分位数: 0.27
最小值: 0.00

在 Capital Markets 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

MA

2.46

Financial Services 行业

最大值: 3.94
上四分位数: 1.96
中位数: 0.56
下四分位数: 0.13
最小值: 0.00

在 Financial Services 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

CGXYY 与 MA：产权比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Capital Markets 及 Financial Services 行业基准的对比。

利息保障倍数 (TTM)

CGXYY

Capital Markets 行业

最大值: 125.09
上四分位数: 65.78
中位数: 14.80
下四分位数: 4.48
最小值: -36.26

在 Capital Markets 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

MA

39.31

Financial Services 行业

最大值: 136.23
上四分位数: 56.08
中位数: 4.69
下四分位数: 1.23
最小值: -44.62

在 Financial Services 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

CGXYY 与 MA：利息保障倍数 (TTM)指标分别与其所属的 Capital Markets 及 Financial Services 行业基准的对比。

财务实力概览

代码	CGXYY	MA
流动比率 (MRQ)	0.39	1.04
速动比率 (MRQ)	0.39	0.87
产权比率 (MRQ)	2.39	2.46
利息保障倍数 (TTM)	--	39.31

成长性

营收增长

CGXYY与MA的营收增长在不同时间跨度内的对比。

营收增长概览

代码	CGXYY	MA
营收同比增长率 (MRQ)	-9.95%	17.59%
营收同比增长率 (TTM)	-11.71%	16.42%
3年营收复合年增长率	-0.57%	13.82%
5年营收复合年增长率	16.02%	16.47%

每股收益增长

CGXYY与MA的每股收益增长在不同时间跨度内的对比。

每股收益增长概览

代码	CGXYY	MA
每股收益同比增长率 (MRQ)	73.94%	24.19%
每股收益同比增长率 (TTM)	78.54%	18.92%
3年每股收益复合年增长率	-2.05%	17.34%
5年每股收益复合年增长率	13.21%	20.99%

股息

股息率 (TTM)

CGXYY

6.37%

Capital Markets 行业

最大值: 9.06%
上四分位数: 4.55%
中位数: 2.62%
下四分位数: 1.48%
最小值: 0.00%

CGXYY 的股息率为 6.37%，处于 Capital Markets 行业的前四分之一水平。这意味着它能提供比大多数同行更具吸引力的现金回报，显示了公司对股东回报的坚定承诺。

MA

0.64%

Financial Services 行业

最大值: 8.88%
上四分位数: 3.73%
中位数: 1.81%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

MA 的股息率为 0.64%，与 Financial Services 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

CGXYY 与 MA：股息率 (TTM)指标分别与其所属的 Capital Markets 及 Financial Services 行业基准的对比。

股息支付率 (TTM)

CGXYY

56.31%

Capital Markets 行业

最大值: 188.84%
上四分位数: 97.13%
中位数: 56.99%
下四分位数: 30.59%
最小值: 0.00%

CGXYY 的股息支付率为 56.31%，处于 Capital Markets 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

MA

18.41%

Financial Services 行业

最大值: 124.83%
上四分位数: 57.81%
中位数: 20.19%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

MA 的股息支付率为 18.41%，处于 Financial Services 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

CGXYY 与 MA：股息支付率 (TTM)指标分别与其所属的 Capital Markets 及 Financial Services 行业基准的对比。

股息概览

代码	CGXYY	MA
股息率 (TTM)	6.37%	0.64%
股息支付率 (TTM)	56.31%	18.41%

估值

市盈率 (TTM)

CGXYY

8.84

Capital Markets 行业

最大值: 44.52
上四分位数: 25.90
中位数: 15.78
下四分位数: 10.91
最小值: 3.73

CGXYY 的市盈率为 8.84，位于 Capital Markets 行业的后25%。这是一个值得关注的积极迹象，因为它可能表明公司的价值相对于其盈利能力被市场低估，或为投资者提供了一个具吸引力的潜在买入点。

MA

28.85

Financial Services 行业

最大值: 50.18
上四分位数: 26.05
中位数: 12.30
下四分位数: 7.56
最小值: 0.27

MA 的市盈率为 28.85，位列 Financial Services 行业前25%。这种高估值意味着市场对其未来增长寄予厚望，但同时也带来了风险：如果未来的盈利无法达到预期，股价可能面临较大的回调压力。

CGXYY 与 MA：市盈率 (TTM)指标分别与其所属的 Capital Markets 及 Financial Services 行业基准的对比。

市销率 (TTM)

CGXYY

3.99

Capital Markets 行业

最大值: 12.02
上四分位数: 6.17
中位数: 3.36
下四分位数: 2.13
最小值: 0.04

CGXYY 的市销率为 3.99，与 Capital Markets 行业的同行水平相当。这表明市场对其销售额的估值符合行业常规，处于一个公允的估值区间。

MA

13.17

Financial Services 行业

最大值: 7.57
上四分位数: 4.47
中位数: 2.26
下四分位数: 1.13
最小值: 0.02

在 Financial Services 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

CGXYY 与 MA：市销率 (TTM)指标分别与其所属的 Capital Markets 及 Financial Services 行业基准的对比。

市净率 (MRQ)

CGXYY

1.11

Capital Markets 行业

最大值: 10.57
上四分位数: 5.14
中位数: 2.53
下四分位数: 1.39
最小值: 0.49

CGXYY 的市净率为 1.11，位于 Capital Markets 行业的后25%。对于价值投资者而言，这通常是一个积极信号，因为它意味着股价可能低于其资产的内在价值，为投资提供了潜在的“安全边际”。

MA

66.26

Financial Services 行业

最大值: 7.41
上四分位数: 3.72
中位数: 1.58
下四分位数: 0.99
最小值: 0.09

MA 的市净率为 66.26，极高，远超 Financial Services 行业的普遍估值范围。这表明市场对其估值主要基于未来的高增长预期或品牌等无形资产，而非其当前的净资产价值，这可能伴随着较高的估值风险。

CGXYY 与 MA：市净率 (MRQ)指标分别与其所属的 Capital Markets 及 Financial Services 行业基准的对比。

估值概览

代码	CGXYY	MA
市盈率 (TTM)	8.84	28.85
市销率 (TTM)	3.99	13.17
市净率 (MRQ)	1.11	66.26
价格与自由现金流比率 (TTM)	3.78	26.28