CFG与MARA：股票综合对比

更新于2025年8月22日

本文对CFG和MARA进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

代码	CFG	MARA
公司名称	Citizens Financial Group, Inc.	MARA Holdings, Inc.
国家	United States	United States
GICS板块	Financials	Information Technology
GICS行业	Banks	Software
市值	210.54亿 USD	57.24亿 USD
交易所	NYSE	NasdaqCM
上市日期	2014年9月24日	2012年5月4日
证券类型	Common Stock	Common Stock

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 CFG和MARA 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。

CFG与MARA：过去一年内，$10,000投资回报对比。

历史表现概览

代码	CFG	MARA
5日价格回报率	-0.81%	-1.90%
13周价格回报率	17.39%	-5.33%
26周价格回报率	5.99%	-8.63%
52周价格回报率	17.33%	-6.02%
月初至今价格回报率	2.28%	-3.92%
年初至今价格回报率	11.54%	-7.87%
10日平均成交量	357.05万	3,718.93万
3个月平均成交量	492.03万	4,474.55万
3个月每日回报波动率	23.75%	66.21%
贝塔系数	1.17	6.43

盈利能力

净资产收益率 (TTM)

CFG

6.41%

Banks 行业

最大值: 26.37%
上四分位数: 15.92%
中位数: 12.25%
下四分位数: 8.69%
最小值: 0.15%

CFG 的净资产收益率为 6.41%，处于行业后四分之一水平（低于75%的同行）。这表明，与竞争对手相比，其利用自有资本创造利润的效率有待提高。

MARA

17.52%

Software 行业

最大值: 59.01%
上四分位数: 21.98%
中位数: 7.15%
下四分位数: -11.12%
最小值: -51.24%

MARA 的净资产收益率为 17.52%，与 Software 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。

CFG 与 MARA：净资产收益率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Software 行业基准的对比。

净利润率 (TTM)

CFG

24.56%

Banks 行业

最大值: 54.20%
上四分位数: 35.70%
中位数: 28.97%
下四分位数: 22.53%
最小值: 6.98%

CFG 的净利润率为 24.56%，处于 Banks 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。

MARA

85.02%

Software 行业

最大值: 48.14%
上四分位数: 18.23%
中位数: 5.60%
下四分位数: -9.22%
最小值: -49.36%

MARA 的净利润率为 85.02%，达到了非常高的水平，远超 Software 行业的同行。这展示了公司卓越的运营效率和成本控制能力，可能意味着其拥有强大的竞争优势或“护城河”。

CFG 与 MARA：净利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Software 行业基准的对比。

营业利润率 (TTM)

CFG

31.45%

Banks 行业

最大值: 63.35%
上四分位数: 44.59%
中位数: 37.24%
下四分位数: 28.25%
最小值: 13.37%

CFG 的营业利润率为 31.45%，在 Banks 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。

MARA

40.16%

Software 行业

最大值: 57.34%
上四分位数: 20.60%
中位数: 7.84%
下四分位数: -8.72%
最小值: -51.37%

MARA 的营业利润率为 40.16%，位于 Software 行业的前25%。这表明公司将收入转化为营业利润的能力很强，在核心业务效率方面跑赢了多数竞争对手。

CFG 与 MARA：营业利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Software 行业基准的对比。

盈利能力概览

代码	CFG	MARA
净资产收益率 (TTM)	6.41%	17.52%
资产回报率 (TTM)	0.73%	11.06%
净利润率 (TTM)	24.56%	85.02%
营业利润率 (TTM)	31.45%	40.16%
毛利率 (TTM)	--	-26.24%

财务实力

流动比率 (MRQ)

CFG

Banks 行业

最大值: --
上四分位数: --
中位数: --
下四分位数: --
最小值: --

对于 Banks 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

MARA

0.54

Software 行业

最大值: 3.83
上四分位数: 2.31
中位数: 1.45
下四分位数: 1.03
最小值: 0.24

MARA 的流动比率为 0.54，位于 Software 行业的后 25% 区间。这表明与众多竞争对手相比，公司的流动性相对紧张，应对短期债务的能力可能受到一定限制。

CFG 与 MARA：流动比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Banks 及 Software 行业基准的对比。

产权比率 (MRQ)

CFG

0.45

Banks 行业

最大值: 4.75
上四分位数: 2.62
中位数: 1.02
下四分位数: 0.39
最小值: 0.00

在 Banks 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

MARA

0.54

Software 行业

最大值: 2.14
上四分位数: 0.90
中位数: 0.29
下四分位数: 0.00
最小值: 0.00

MARA 的产权比率为 0.54，与 Software 行业的普遍水平相当。这表明公司在利用债务杠杆方面采取了与行业主流一致的策略，体现了在风险与增长之间的一种平衡。

CFG 与 MARA：产权比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Banks 及 Software 行业基准的对比。

利息保障倍数 (TTM)

CFG

Banks 行业

最大值: --
上四分位数: --
中位数: --
下四分位数: --
最小值: --

在 Banks 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

MARA

10.78

Software 行业

最大值: 67.02
上四分位数: 19.86
中位数: 0.70
下四分位数: -12.50
最小值: -53.00

MARA 的利息保障倍数为 10.78，处于 Software 行业的中游位置，表明其覆盖利息支出的能力符合行业标准，财务状况稳健。

CFG 与 MARA：利息保障倍数 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Software 行业基准的对比。

财务实力概览

代码	CFG	MARA
流动比率 (MRQ)	--	0.54
速动比率 (MRQ)	--	0.44
产权比率 (MRQ)	0.45	0.54
利息保障倍数 (TTM)	--	10.78

成长性

营收增长

CFG与MARA的营收增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

每股收益增长

CFG与MARA的每股收益增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

股息

股息率 (TTM)

CFG

4.26%

Banks 行业

最大值: 10.27%
上四分位数: 5.83%
中位数: 3.81%
下四分位数: 2.50%
最小值: 0.00%

CFG 的股息率为 4.26%，与 Banks 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

MARA

0.00%

Software 行业

最大值: 0.08%
上四分位数: 0.03%
中位数: 0.00%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

MARA 当前不派发股息，因此其股息率为 0%。对于注重成长的公司而言，这是一种常见的策略，因为它们倾向于将全部利润再投资于业务发展。然而，在以获取稳定收入为目标的成熟行业中，这种情况可能较不典型。

CFG 与 MARA：股息率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Software 行业基准的对比。

股息支付率 (TTM)

CFG

55.84%

Banks 行业

最大值: 147.07%
上四分位数: 80.55%
中位数: 54.40%
下四分位数: 35.71%
最小值: 0.00%

CFG 的股息支付率为 55.84%，处于 Banks 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

MARA

0.00%

Software 行业

最大值: 1.32%
上四分位数: 0.53%
中位数: 0.00%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

MARA 的股息支付率为 0%，表明公司目前不派发股息。这种策略在成长型公司中较为常见，它们倾向于将所有利润进行再投资以支持业务扩张。

CFG 与 MARA：股息支付率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Software 行业基准的对比。

股息概览

代码	CFG	MARA
股息率 (TTM)	4.26%	0.00%
股息支付率 (TTM)	55.84%	0.00%

估值

市盈率 (TTM)

CFG

13.11

Banks 行业

最大值: 20.05
上四分位数: 12.65
中位数: 10.21
下四分位数: 7.54
最小值: 2.74

CFG 的市盈率为 13.11，位列 Banks 行业前25%。这种高估值意味着市场对其未来增长寄予厚望，但同时也带来了风险：如果未来的盈利无法达到预期，股价可能面临较大的回调压力。

MARA

8.39

Software 行业

最大值: 149.35
上四分位数: 100.21
中位数: 47.97
下四分位数: 26.77
最小值: 11.68

MARA 的市盈率为 8.39，低于 Software 行业的通常水平。这可能意味着公司价值被低估，但也可能折射出市场对公司未来盈利增长或其特定经营挑战的深度顾虑。

CFG 与 MARA：市盈率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Software 行业基准的对比。

市销率 (TTM)

CFG

1.48

Banks 行业

最大值: 5.06
上四分位数: 2.98
中位数: 2.24
下四分位数: 1.59
最小值: 0.45

在 Banks 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

MARA

7.13

Software 行业

最大值: 25.24
上四分位数: 13.52
中位数: 8.15
下四分位数: 4.87
最小值: 0.98

MARA 的市销率为 7.13，与 Software 行业的同行水平相当。这表明市场对其销售额的估值符合行业常规，处于一个公允的估值区间。

CFG 与 MARA：市销率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Software 行业基准的对比。

市净率 (MRQ)

CFG

0.77

Banks 行业

最大值: 2.18
上四分位数: 1.36
中位数: 1.09
下四分位数: 0.81
最小值: 0.20

CFG 的市净率为 0.77，位于 Banks 行业的后25%。对于价值投资者而言，这通常是一个积极信号，因为它意味着股价可能低于其资产的内在价值，为投资提供了潜在的“安全边际”。

MARA

1.15

Software 行业

最大值: 30.95
上四分位数: 14.91
中位数: 7.75
下四分位数: 3.60
最小值: 0.38

MARA 的市净率为 1.15，位于 Software 行业的后25%。对于价值投资者而言，这通常是一个积极信号，因为它意味着股价可能低于其资产的内在价值，为投资提供了潜在的“安全边际”。

CFG 与 MARA：市净率 (MRQ)指标分别与其所属的 Banks 及 Software 行业基准的对比。

估值概览

代码	CFG	MARA
市盈率 (TTM)	13.11	8.39
市销率 (TTM)	1.48	7.13
市净率 (MRQ)	0.77	1.15
价格与自由现金流比率 (TTM)	15.08	1,423.48