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BSY与JKHY：股票综合对比

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本文对BSY和JKHY进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

代码BSYJKHY
公司名称Bentley Systems, IncorporatedJack Henry & Associates, Inc.
国家United StatesUnited States
GICS板块Information TechnologyFinancials
GICS行业SoftwareFinancial Services
市值158.16亿 USD118.96亿 USD
交易所NasdaqGSNasdaqGS
上市日期2020年9月23日1985年11月20日
证券类型Common StockCommon Stock

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 BSY和JKHY 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。

BSY与JKHY：过去一年内，$10,000投资回报对比。

历史表现概览

代码BSYJKHY
5日价格回报率-2.67%-0.44%
13周价格回报率9.13%-10.07%
26周价格回报率11.45%-6.04%
52周价格回报率7.76%0.41%
月初至今价格回报率-10.16%-3.80%
年初至今价格回报率11.54%-6.81%
10日平均成交量200.34万81.22万
3个月平均成交量168.45万60.87万
3个月每日回报波动率19.55%18.60%
贝塔系数1.090.80

盈利能力

净资产收益率 (TTM)

BSY

23.47%

Software 行业

最大值
59.01%
上四分位数
21.98%
中位数
7.15%
下四分位数
-11.12%
最小值
-51.24%

BSY 的净资产收益率为 23.47%，处于行业前四分之一（高于75%的同行）。这标志着与大多数同行相比，公司能更高效地利用股东的资金来创造利润。

JKHY

22.07%

Financial Services 行业

最大值
40.58%
上四分位数
20.06%
中位数
10.67%
下四分位数
4.19%
最小值
-10.31%

JKHY 的净资产收益率为 22.07%，处于行业前四分之一（高于75%的同行）。这标志着与大多数同行相比，公司能更高效地利用股东的资金来创造利润。

BSY 与 JKHY：净资产收益率 (TTM)指标分别与其所属的 Software 及 Financial Services 行业基准的对比。

净利润率 (TTM)

BSY

17.91%

Software 行业

最大值
48.14%
上四分位数
18.23%
中位数
5.60%
下四分位数
-9.22%
最小值
-49.36%

BSY 的净利润率为 17.91%，处于 Software 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。

JKHY

18.50%

Financial Services 行业

最大值
52.86%
上四分位数
25.58%
中位数
12.23%
下四分位数
6.64%
最小值
-9.92%

JKHY 的净利润率为 18.50%，处于 Financial Services 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。

BSY 与 JKHY：净利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Software 及 Financial Services 行业基准的对比。

营业利润率 (TTM)

BSY

23.22%

Software 行业

最大值
57.34%
上四分位数
20.60%
中位数
7.84%
下四分位数
-8.72%
最小值
-51.37%

BSY 的营业利润率为 23.22%，位于 Software 行业的前25%。这表明公司将收入转化为营业利润的能力很强，在核心业务效率方面跑赢了多数竞争对手。

JKHY

23.22%

Financial Services 行业

最大值
77.28%
上四分位数
37.68%
中位数
18.17%
下四分位数
9.27%
最小值
-8.19%

JKHY 的营业利润率为 23.22%，在 Financial Services 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。

BSY 与 JKHY：营业利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Software 及 Financial Services 行业基准的对比。

盈利能力概览

代码BSYJKHY
净资产收益率 (TTM)23.47%22.07%
资产回报率 (TTM)7.47%14.68%
净利润率 (TTM)17.91%18.50%
营业利润率 (TTM)23.22%23.22%
毛利率 (TTM)81.18%42.06%

财务实力

流动比率 (MRQ)

BSY

0.51

Software 行业

最大值
3.83
上四分位数
2.31
中位数
1.45
下四分位数
1.03
最小值
0.24

BSY 的流动比率为 0.51，位于 Software 行业的后 25% 区间。这表明与众多竞争对手相比，公司的流动性相对紧张，应对短期债务的能力可能受到一定限制。

JKHY

1.36

Financial Services 行业

最大值
4.58
上四分位数
2.59
中位数
1.33
下四分位数
0.69
最小值
0.01

对于 Financial Services 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

BSY 与 JKHY：流动比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Software 及 Financial Services 行业基准的对比。

产权比率 (MRQ)

BSY

1.07

Software 行业

最大值
2.14
上四分位数
0.90
中位数
0.29
下四分位数
0.00
最小值
0.00

BSY 的产权比率为 1.07，处于 Software 行业的前四分之一。这说明其杠杆水平高于大部分同行。较高的杠杆有助于提升股东权益的增长潜力，但同时也使公司在面临经济下行或利率上升时更为脆弱。

JKHY

0.08

Financial Services 行业

最大值
4.96
上四分位数
2.10
中位数
0.57
下四分位数
0.12
最小值
0.00

在 Financial Services 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

BSY 与 JKHY：产权比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Software 及 Financial Services 行业基准的对比。

利息保障倍数 (TTM)

BSY

15.21

Software 行业

最大值
67.02
上四分位数
19.86
中位数
0.70
下四分位数
-12.50
最小值
-53.00

BSY 的利息保障倍数为 15.21，处于 Software 行业的中游位置，表明其覆盖利息支出的能力符合行业标准，财务状况稳健。

JKHY

78.80

Financial Services 行业

最大值
136.23
上四分位数
56.08
中位数
6.55
下四分位数
2.01
最小值
-33.27

在 Financial Services 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

BSY 与 JKHY：利息保障倍数 (TTM)指标分别与其所属的 Software 及 Financial Services 行业基准的对比。

财务实力概览

代码BSYJKHY
流动比率 (MRQ)0.511.36
速动比率 (MRQ)0.441.01
产权比率 (MRQ)1.070.08
利息保障倍数 (TTM)15.2178.80

成长性

营收增长

BSY与JKHY的营收增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

每股收益增长

BSY与JKHY的每股收益增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

股息

股息率 (TTM)

BSY

0.50%

Software 行业

最大值
0.08%
上四分位数
0.03%
中位数
0.00%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%

BSY 的股息率为 0.50%，处于极高水平，远超 Software 行业的正常范围。虽然这对于追求稳定现金流的投资者而言极具吸引力，但异常高的股息率有时也是一个警示信号，可能反映了股价的下跌，或是市场对该股息未来可持续性的担忧。

JKHY

1.38%

Financial Services 行业

最大值
8.18%
上四分位数
3.60%
中位数
1.56%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%

JKHY 的股息率为 1.38%，与 Financial Services 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

BSY 与 JKHY：股息率 (TTM)指标分别与其所属的 Software 及 Financial Services 行业基准的对比。

股息支付率 (TTM)

BSY

30.97%

Software 行业

最大值
1.32%
上四分位数
0.53%
中位数
0.00%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%

BSY 的股息支付率为 30.97%，在 Software 行业中属于极高水平。虽然这为股东提供了丰厚的回报，但也可能限制了用于再投资的资金，且这样的高比例或难以持续。

JKHY

37.87%

Financial Services 行业

最大值
155.56%
上四分位数
63.71%
中位数
18.08%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%

JKHY 的股息支付率为 37.87%，处于 Financial Services 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

BSY 与 JKHY：股息支付率 (TTM)指标分别与其所属的 Software 及 Financial Services 行业基准的对比。

股息概览

代码BSYJKHY
股息率 (TTM)0.50%1.38%
股息支付率 (TTM)30.97%37.87%

估值

市盈率 (TTM)

BSY

61.79

Software 行业

最大值
149.35
上四分位数
100.21
中位数
47.97
下四分位数
26.77
最小值
11.68

BSY 的市盈率为 61.79，与 Software 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。

JKHY

27.41

Financial Services 行业

最大值
63.23
上四分位数
32.10
中位数
14.41
下四分位数
10.81
最小值
0.37

JKHY 的市盈率为 27.41，与 Financial Services 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。

BSY 与 JKHY：市盈率 (TTM)指标分别与其所属的 Software 及 Financial Services 行业基准的对比。

市销率 (TTM)

BSY

11.07

Software 行业

最大值
25.24
上四分位数
13.52
中位数
8.15
下四分位数
4.87
最小值
0.98

BSY 的市销率为 11.07，与 Software 行业的同行水平相当。这表明市场对其销售额的估值符合行业常规，处于一个公允的估值区间。

JKHY

5.07

Financial Services 行业

最大值
11.16
上四分位数
5.45
中位数
2.61
下四分位数
1.25
最小值
0.04

在 Financial Services 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

BSY 与 JKHY：市销率 (TTM)指标分别与其所属的 Software 及 Financial Services 行业基准的对比。

市净率 (MRQ)

BSY

14.09

Software 行业

最大值
30.95
上四分位数
14.91
中位数
7.75
下四分位数
3.60
最小值
0.38

BSY 的市净率为 14.09，处于 Software 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。

JKHY

6.54

Financial Services 行业

最大值
7.09
上四分位数
3.79
中位数
1.46
下四分位数
0.83
最小值
0.04

JKHY 的市净率为 6.54，处于 Financial Services 行业的前25%。这意味着其股价远高于公司的账面价值，其估值的合理性高度依赖于公司未来能否利用其资产创造出超额回报，否则可能面临估值回调的风险。

BSY 与 JKHY：市净率 (MRQ)指标分别与其所属的 Software 及 Financial Services 行业基准的对比。

估值概览

代码BSYJKHY
市盈率 (TTM)61.7927.41
市销率 (TTM)11.075.07
市净率 (MRQ)14.096.54
价格与自由现金流比率 (TTM)36.2238.86