BRO与SOFI：股票综合对比
更新于本文对BRO和SOFI进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。
公司概况
| 代码 | BRO | SOFI |
|---|---|---|
| 公司名称 | Brown & Brown, Inc. | SoFi Technologies, Inc. |
| 国家 | United States | United States |
| GICS板块 | Financials | Financials |
| GICS行业 | Insurance | Consumer Finance |
| 市值 | 316.35亿 USD | 285.11亿 USD |
| 交易所 | NYSE | NasdaqGS |
| 上市日期 | 1981年2月11日 | 2021年1月4日 |
| 证券类型 | Common Stock | Common Stock |
历史表现
此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 BRO和SOFI 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。
历史表现概览
| 代码 | BRO | SOFI |
|---|---|---|
| 5日价格回报率 | 3.68% | 7.84% |
| 13周价格回报率 | -13.41% | 69.59% |
| 26周价格回报率 | -11.00% | 60.88% |
| 52周价格回报率 | -3.67% | 267.44% |
| 月初至今价格回报率 | 4.97% | 5.45% |
| 年初至今价格回报率 | -5.99% | 54.61% |
| 10日平均成交量 | 359.67万 | 6,411.57万 |
| 3个月平均成交量 | 318.21万 | 6,949.97万 |
| 3个月每日回报波动率 | 26.77% | 46.49% |
| 贝塔系数 | 0.81 | 1.97 |
盈利能力
净资产收益率 (TTM)
BRO
12.86%
Insurance 行业
- 最大值
- 29.03%
- 上四分位数
- 18.11%
- 中位数
- 13.90%
- 下四分位数
- 10.42%
- 最小值
- -0.64%
BRO 的净资产收益率为 12.86%，与 Insurance 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。
SOFI
8.58%
Consumer Finance 行业
- 最大值
- 32.87%
- 上四分位数
- 20.39%
- 中位数
- 14.14%
- 下四分位数
- 7.64%
- 最小值
- -10.63%
SOFI 的净资产收益率为 8.58%，与 Consumer Finance 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。
净利润率 (TTM)
BRO
19.89%
Insurance 行业
- 最大值
- 26.78%
- 上四分位数
- 14.06%
- 中位数
- 9.15%
- 下四分位数
- 5.48%
- 最小值
- -7.05%
BRO 的净利润率为 19.89%，处于 Insurance 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。
SOFI
-19.79%
Consumer Finance 行业
- 最大值
- 19.68%
- 上四分位数
- 15.94%
- 中位数
- 13.37%
- 下四分位数
- 9.73%
- 最小值
- 3.66%
SOFI 的净利润率为负数 -19.79%，表明公司目前处于净亏损状态，其总成本费用超过了营业收入。
营业利润率 (TTM)
BRO
30.11%
Insurance 行业
- 最大值
- 35.49%
- 上四分位数
- 19.49%
- 中位数
- 14.35%
- 下四分位数
- 8.53%
- 最小值
- -5.25%
在 Insurance 行业，营业利润率通常不被视为衡量其核心运营效率的主要标准。
SOFI
-19.92%
Consumer Finance 行业
- 最大值
- 50.11%
- 上四分位数
- 29.38%
- 中位数
- 18.31%
- 下四分位数
- 14.26%
- 最小值
- -5.45%
SOFI 的营业利润率为负数 -19.92%。这标志着公司在核心经营层面已经亏损，其主营业务的成本和费用超过了收入。
盈利能力概览
| 代码 | BRO | SOFI |
|---|---|---|
| 净资产收益率 (TTM) | 12.86% | 8.58% |
| 资产回报率 (TTM) | 5.19% | 1.50% |
| 净利润率 (TTM) | 19.89% | -19.79% |
| 营业利润率 (TTM) | 30.11% | -19.92% |
| 毛利率 (TTM) | -- | -- |
财务实力
流动比率 (MRQ)
BRO
2.75
Insurance 行业
- 最大值
- 2.97
- 上四分位数
- 1.33
- 中位数
- 0.55
- 下四分位数
- 0.15
- 最小值
- 0.00
对于 Insurance 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。
SOFI
--
Consumer Finance 行业
- 最大值
- 5.34
- 上四分位数
- 4.21
- 中位数
- 2.67
- 下四分位数
- 0.71
- 最小值
- 0.20
对于 Consumer Finance 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。
产权比率 (MRQ)
BRO
0.65
Insurance 行业
- 最大值
- 1.25
- 上四分位数
- 0.65
- 中位数
- 0.34
- 下四分位数
- 0.22
- 最小值
- 0.00
在 Insurance 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。
SOFI
0.57
Consumer Finance 行业
- 最大值
- 6.63
- 上四分位数
- 3.39
- 中位数
- 2.21
- 下四分位数
- 0.94
- 最小值
- 0.00
在 Consumer Finance 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。
利息保障倍数 (TTM)
BRO
7.75
Insurance 行业
- 最大值
- 43.68
- 上四分位数
- 20.84
- 中位数
- 9.56
- 下四分位数
- 3.34
- 最小值
- -5.73
在 Insurance 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。
SOFI
--
Consumer Finance 行业
- 最大值
- 49.63
- 上四分位数
- 39.33
- 中位数
- 4.56
- 下四分位数
- 2.97
- 最小值
- -15.69
在 Consumer Finance 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。
财务实力概览
| 代码 | BRO | SOFI |
|---|---|---|
| 流动比率 (MRQ) | 2.75 | -- |
| 速动比率 (MRQ) | 2.65 | -- |
| 产权比率 (MRQ) | 0.65 | 0.57 |
| 利息保障倍数 (TTM) | 7.75 | -- |
成长性
营收增长
每股收益增长
股息
股息率 (TTM)
BRO
0.52%
Insurance 行业
- 最大值
- 8.23%
- 上四分位数
- 4.54%
- 中位数
- 3.42%
- 下四分位数
- 1.97%
- 最小值
- 0.00%
BRO 的股息率为 0.52%，处于 Insurance 行业的后四分之一水平。这暗示公司的策略可能更倾向于将利润留存用于再投资和业务增长，而不是提供高额的股息收入。
SOFI
0.00%
Consumer Finance 行业
- 最大值
- 8.31%
- 上四分位数
- 3.93%
- 中位数
- 2.51%
- 下四分位数
- 0.84%
- 最小值
- 0.00%
SOFI 当前不派发股息，因此其股息率为 0%。对于注重成长的公司而言，这是一种常见的策略，因为它们倾向于将全部利润再投资于业务发展。然而，在以获取稳定收入为目标的成熟行业中，这种情况可能较不典型。
股息支付率 (TTM)
BRO
16.40%
Insurance 行业
- 最大值
- 168.02%
- 上四分位数
- 85.57%
- 中位数
- 50.71%
- 下四分位数
- 22.04%
- 最小值
- 0.00%
BRO 的股息支付率为 16.40%，位于 Insurance 行业的后四分之一。这通常表明公司采取了更为保守的股息政策，优先将大部分利润留存用于未来的增长和扩张。
SOFI
0.00%
Consumer Finance 行业
- 最大值
- 145.89%
- 上四分位数
- 88.53%
- 中位数
- 23.79%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
SOFI 的股息支付率为 0%，表明公司目前不派发股息。这种策略在成长型公司中较为常见，它们倾向于将所有利润进行再投资以支持业务扩张。
股息概览
| 代码 | BRO | SOFI |
|---|---|---|
| 股息率 (TTM) | 0.52% | 0.00% |
| 股息支付率 (TTM) | 16.40% | 0.00% |
估值
市盈率 (TTM)
BRO
31.30
Insurance 行业
- 最大值
- 28.91
- 上四分位数
- 17.76
- 中位数
- 13.63
- 下四分位数
- 10.02
- 最小值
- 2.89
BRO 的市盈率为 31.30，在 Insurance 行业中处于极高水平。这既可能反映了市场对其抱有强烈的信心和高增长预期，也可能暗示着股价存在被严重高估的风险。
SOFI
50.26
Consumer Finance 行业
- 最大值
- 34.39
- 上四分位数
- 20.36
- 中位数
- 13.05
- 下四分位数
- 9.29
- 最小值
- 4.74
SOFI 的市盈率为 50.26，在 Consumer Finance 行业中处于极高水平。这既可能反映了市场对其抱有强烈的信心和高增长预期，也可能暗示着股价存在被严重高估的风险。
市销率 (TTM)
BRO
6.22
Insurance 行业
- 最大值
- 3.72
- 上四分位数
- 1.98
- 中位数
- 1.23
- 下四分位数
- 0.81
- 最小值
- 0.23
BRO 的市销率为 6.22，远超 Insurance 行业的普遍范围。这反映出市场对其销售额给予了极高的溢价，其估值已计入了非常乐观的增长预期，因此伴随着较高的风险。
SOFI
3.35
Consumer Finance 行业
- 最大值
- 4.28
- 上四分位数
- 2.67
- 中位数
- 1.88
- 下四分位数
- 1.15
- 最小值
- 0.55
SOFI 的市销率为 3.35，位于 Consumer Finance 行业的前四分之一。这表明其股价相对于销售收入而言较为昂贵，市场可能已经提前计入了未来的高增长。若公司业绩无法支撑这一高估值，股价则面临回调风险。
市净率 (MRQ)
BRO
3.15
Insurance 行业
- 最大值
- 4.37
- 上四分位数
- 2.48
- 中位数
- 1.68
- 下四分位数
- 1.19
- 最小值
- 0.19
BRO 的市净率为 3.15，处于 Insurance 行业的前25%。这意味着其股价远高于公司的账面价值，其估值的合理性高度依赖于公司未来能否利用其资产创造出超额回报，否则可能面临估值回调的风险。
SOFI
2.93
Consumer Finance 行业
- 最大值
- 3.63
- 上四分位数
- 2.40
- 中位数
- 1.96
- 下四分位数
- 1.16
- 最小值
- 0.26
SOFI 的市净率为 2.93，处于 Consumer Finance 行业的前25%。这意味着其股价远高于公司的账面价值，其估值的合理性高度依赖于公司未来能否利用其资产创造出超额回报，否则可能面临估值回调的风险。
估值概览
| 代码 | BRO | SOFI |
|---|---|---|
| 市盈率 (TTM) | 31.30 | 50.26 |
| 市销率 (TTM) | 6.22 | 3.35 |
| 市净率 (MRQ) | 3.15 | 2.93 |
| 价格与自由现金流比率 (TTM) | 24.91 | 40.08 |