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BRO与CFG：股票综合对比

更新于

本文对BRO和CFG进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

代码BROCFG
公司名称Brown & Brown, Inc.Citizens Financial Group, Inc.
国家United StatesUnited States
GICS板块FinancialsFinancials
GICS行业InsuranceBanks
市值316.35亿 USD209.42亿 USD
交易所NYSENYSE
上市日期1981年2月11日2014年9月24日
证券类型Common StockCommon Stock

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 BRO和CFG 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。

BRO与CFG：过去一年内，$10,000投资回报对比。

历史表现概览

代码BROCFG
5日价格回报率3.68%4.10%
13周价格回报率-13.41%16.73%
26周价格回报率-11.00%0.48%
52周价格回报率-3.67%22.91%
月初至今价格回报率4.97%1.74%
年初至今价格回报率-5.99%10.95%
10日平均成交量359.67万423.89万
3个月平均成交量318.21万518.98万
3个月每日回报波动率26.77%26.16%
贝塔系数0.811.17

盈利能力

净资产收益率 (TTM)

BRO

12.86%

Insurance 行业

最大值
29.03%
上四分位数
18.11%
中位数
13.90%
下四分位数
10.42%
最小值
-0.64%

BRO 的净资产收益率为 12.86%，与 Insurance 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。

CFG

6.41%

Banks 行业

最大值
26.37%
上四分位数
15.92%
中位数
12.25%
下四分位数
8.69%
最小值
0.15%

CFG 的净资产收益率为 6.41%，处于行业后四分之一水平（低于75%的同行）。这表明，与竞争对手相比，其利用自有资本创造利润的效率有待提高。

BRO 与 CFG：净资产收益率 (TTM)指标分别与其所属的 Insurance 及 Banks 行业基准的对比。

净利润率 (TTM)

BRO

19.89%

Insurance 行业

最大值
26.78%
上四分位数
14.06%
中位数
9.15%
下四分位数
5.48%
最小值
-7.05%

BRO 的净利润率为 19.89%，处于 Insurance 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。

CFG

24.56%

Banks 行业

最大值
54.20%
上四分位数
35.70%
中位数
28.97%
下四分位数
22.53%
最小值
6.98%

CFG 的净利润率为 24.56%，处于 Banks 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。

BRO 与 CFG：净利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Insurance 及 Banks 行业基准的对比。

营业利润率 (TTM)

BRO

30.11%

Insurance 行业

最大值
35.49%
上四分位数
19.49%
中位数
14.35%
下四分位数
8.53%
最小值
-5.25%

在 Insurance 行业，营业利润率通常不被视为衡量其核心运营效率的主要标准。

CFG

31.45%

Banks 行业

最大值
63.35%
上四分位数
44.59%
中位数
37.24%
下四分位数
28.25%
最小值
13.37%

CFG 的营业利润率为 31.45%，在 Banks 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。

BRO 与 CFG：营业利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Insurance 及 Banks 行业基准的对比。

盈利能力概览

代码BROCFG
净资产收益率 (TTM)12.86%6.41%
资产回报率 (TTM)5.19%0.73%
净利润率 (TTM)19.89%24.56%
营业利润率 (TTM)30.11%31.45%
毛利率 (TTM)----

财务实力

流动比率 (MRQ)

BRO

2.75

Insurance 行业

最大值
2.97
上四分位数
1.33
中位数
0.55
下四分位数
0.15
最小值
0.00

对于 Insurance 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

CFG

--

Banks 行业

最大值
--
上四分位数
--
中位数
--
下四分位数
--
最小值
--

对于 Banks 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

BRO 与 CFG：流动比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Insurance 及 Banks 行业基准的对比。

产权比率 (MRQ)

BRO

0.65

Insurance 行业

最大值
1.25
上四分位数
0.65
中位数
0.34
下四分位数
0.22
最小值
0.00

在 Insurance 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

CFG

0.45

Banks 行业

最大值
4.75
上四分位数
2.62
中位数
1.02
下四分位数
0.39
最小值
0.00

在 Banks 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

BRO 与 CFG：产权比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Insurance 及 Banks 行业基准的对比。

利息保障倍数 (TTM)

BRO

7.75

Insurance 行业

最大值
43.68
上四分位数
20.84
中位数
9.56
下四分位数
3.34
最小值
-5.73

在 Insurance 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

CFG

--

Banks 行业

最大值
--
上四分位数
--
中位数
--
下四分位数
--
最小值
--

在 Banks 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

BRO 与 CFG：利息保障倍数 (TTM)指标分别与其所属的 Insurance 及 Banks 行业基准的对比。

财务实力概览

代码BROCFG
流动比率 (MRQ)2.75--
速动比率 (MRQ)2.65--
产权比率 (MRQ)0.650.45
利息保障倍数 (TTM)7.75--

成长性

营收增长

BRO与CFG的营收增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

每股收益增长

BRO与CFG的每股收益增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

股息

股息率 (TTM)

BRO

0.52%

Insurance 行业

最大值
8.23%
上四分位数
4.54%
中位数
3.42%
下四分位数
1.97%
最小值
0.00%

BRO 的股息率为 0.52%，处于 Insurance 行业的后四分之一水平。这暗示公司的策略可能更倾向于将利润留存用于再投资和业务增长，而不是提供高额的股息收入。

CFG

4.28%

Banks 行业

最大值
10.27%
上四分位数
5.83%
中位数
3.81%
下四分位数
2.50%
最小值
0.00%

CFG 的股息率为 4.28%，与 Banks 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

BRO 与 CFG：股息率 (TTM)指标分别与其所属的 Insurance 及 Banks 行业基准的对比。

股息支付率 (TTM)

BRO

16.40%

Insurance 行业

最大值
168.02%
上四分位数
85.57%
中位数
50.71%
下四分位数
22.04%
最小值
0.00%

BRO 的股息支付率为 16.40%，位于 Insurance 行业的后四分之一。这通常表明公司采取了更为保守的股息政策，优先将大部分利润留存用于未来的增长和扩张。

CFG

55.84%

Banks 行业

最大值
147.07%
上四分位数
80.55%
中位数
54.40%
下四分位数
35.71%
最小值
0.00%

CFG 的股息支付率为 55.84%，处于 Banks 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

BRO 与 CFG：股息支付率 (TTM)指标分别与其所属的 Insurance 及 Banks 行业基准的对比。

股息概览

代码BROCFG
股息率 (TTM)0.52%4.28%
股息支付率 (TTM)16.40%55.84%

估值

市盈率 (TTM)

BRO

31.30

Insurance 行业

最大值
28.91
上四分位数
17.76
中位数
13.63
下四分位数
10.02
最小值
2.89

BRO 的市盈率为 31.30，在 Insurance 行业中处于极高水平。这既可能反映了市场对其抱有强烈的信心和高增长预期，也可能暗示着股价存在被严重高估的风险。

CFG

13.04

Banks 行业

最大值
20.05
上四分位数
12.65
中位数
10.21
下四分位数
7.54
最小值
2.74

CFG 的市盈率为 13.04，位列 Banks 行业前25%。这种高估值意味着市场对其未来增长寄予厚望，但同时也带来了风险：如果未来的盈利无法达到预期，股价可能面临较大的回调压力。

BRO 与 CFG：市盈率 (TTM)指标分别与其所属的 Insurance 及 Banks 行业基准的对比。

市销率 (TTM)

BRO

6.22

Insurance 行业

最大值
3.72
上四分位数
1.98
中位数
1.23
下四分位数
0.81
最小值
0.23

BRO 的市销率为 6.22，远超 Insurance 行业的普遍范围。这反映出市场对其销售额给予了极高的溢价，其估值已计入了非常乐观的增长预期，因此伴随着较高的风险。

CFG

1.48

Banks 行业

最大值
5.06
上四分位数
2.98
中位数
2.24
下四分位数
1.59
最小值
0.45

在 Banks 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

BRO 与 CFG：市销率 (TTM)指标分别与其所属的 Insurance 及 Banks 行业基准的对比。

市净率 (MRQ)

BRO

3.15

Insurance 行业

最大值
4.37
上四分位数
2.48
中位数
1.68
下四分位数
1.19
最小值
0.19

BRO 的市净率为 3.15，处于 Insurance 行业的前25%。这意味着其股价远高于公司的账面价值，其估值的合理性高度依赖于公司未来能否利用其资产创造出超额回报，否则可能面临估值回调的风险。

CFG

0.77

Banks 行业

最大值
2.18
上四分位数
1.36
中位数
1.09
下四分位数
0.81
最小值
0.20

CFG 的市净率为 0.77，位于 Banks 行业的后25%。对于价值投资者而言，这通常是一个积极信号，因为它意味着股价可能低于其资产的内在价值，为投资提供了潜在的“安全边际”。

BRO 与 CFG：市净率 (MRQ)指标分别与其所属的 Insurance 及 Banks 行业基准的对比。

估值概览

代码BROCFG
市盈率 (TTM)31.3013.04
市销率 (TTM)6.221.48
市净率 (MRQ)3.150.77
价格与自由现金流比率 (TTM)24.9115.00