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BMO与CRCL：股票综合对比

更新于

本文对BMO和CRCL进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

代码BMOCRCL
公司名称Bank of MontrealCircle Internet Group
国家CanadaUnited States
GICS板块FinancialsInformation Technology
GICS行业BanksSoftware
市值828.14亿 USD379.27亿 USD
交易所NYSENYSE
上市日期1994年10月27日2025年6月5日
证券类型Common StockCommon Stock

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 BMO和CRCL 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。

BMO与CRCL：过去一年内，$10,000投资回报对比。

历史表现概览

代码BMOCRCL
5日价格回报率0.87%0.15%
13周价格回报率12.51%--
26周价格回报率10.65%--
52周价格回报率39.54%--
月初至今价格回报率2.05%-16.54%
年初至今价格回报率11.84%84.02%
10日平均成交量332.34万1,289.02万
3个月平均成交量304.35万2,845.97万
3个月每日回报波动率10.93%--
贝塔系数1.07-5.76

盈利能力

净资产收益率 (TTM)

BMO

9.70%

Banks 行业

最大值
26.37%
上四分位数
15.92%
中位数
12.25%
下四分位数
8.69%
最小值
0.15%

BMO 的净资产收益率为 9.70%，与 Banks 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。

CRCL

--

Software 行业

最大值
59.01%
上四分位数
21.98%
中位数
7.15%
下四分位数
-11.12%
最小值
-51.24%

CRCL 的净资产收益率（ROE）数据目前缺失。

BMO 与 CRCL：净资产收益率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Software 行业基准的对比。

净利润率 (TTM)

BMO

21.68%

Banks 行业

最大值
54.20%
上四分位数
35.70%
中位数
28.97%
下四分位数
22.53%
最小值
6.98%

BMO 的净利润率为 21.68%，位于 Banks 行业的后25%。这说明其盈利能力相对较弱，与竞争者相比，公司从单位销售额中保留下来的利润更少。

CRCL

--

Software 行业

最大值
48.14%
上四分位数
18.23%
中位数
5.60%
下四分位数
-9.22%
最小值
-49.36%

CRCL 的净利润率数据目前无法获得。

BMO 与 CRCL：净利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Software 行业基准的对比。

营业利润率 (TTM)

BMO

28.81%

Banks 行业

最大值
63.35%
上四分位数
44.59%
中位数
37.24%
下四分位数
28.25%
最小值
13.37%

BMO 的营业利润率为 28.81%，在 Banks 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。

CRCL

--

Software 行业

最大值
57.34%
上四分位数
20.60%
中位数
7.84%
下四分位数
-8.72%
最小值
-51.37%

CRCL 的营业利润率数据暂无法提供。

BMO 与 CRCL：营业利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Software 行业基准的对比。

盈利能力概览

代码BMOCRCL
净资产收益率 (TTM)9.70%--
资产回报率 (TTM)0.58%--
净利润率 (TTM)21.68%--
营业利润率 (TTM)28.81%--
毛利率 (TTM)----

财务实力

流动比率 (MRQ)

BMO

--

Banks 行业

最大值
--
上四分位数
--
中位数
--
下四分位数
--
最小值
--

对于 Banks 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

CRCL

1.02

Software 行业

最大值
3.83
上四分位数
2.31
中位数
1.45
下四分位数
1.03
最小值
0.24

CRCL 的流动比率为 1.02，位于 Software 行业的后 25% 区间。这表明与众多竞争对手相比，公司的流动性相对紧张，应对短期债务的能力可能受到一定限制。

BMO 与 CRCL：流动比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Banks 及 Software 行业基准的对比。

产权比率 (MRQ)

BMO

2.73

Banks 行业

最大值
4.75
上四分位数
2.62
中位数
1.02
下四分位数
0.39
最小值
0.00

在 Banks 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

CRCL

0.02

Software 行业

最大值
2.14
上四分位数
0.90
中位数
0.29
下四分位数
0.00
最小值
0.00

CRCL 的产权比率为 0.02，与 Software 行业的普遍水平相当。这表明公司在利用债务杠杆方面采取了与行业主流一致的策略，体现了在风险与增长之间的一种平衡。

BMO 与 CRCL：产权比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Banks 及 Software 行业基准的对比。

利息保障倍数 (TTM)

BMO

--

Banks 行业

最大值
--
上四分位数
--
中位数
--
下四分位数
--
最小值
--

在 Banks 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

CRCL

--

Software 行业

最大值
67.02
上四分位数
19.86
中位数
0.70
下四分位数
-12.50
最小值
-53.00

CRCL 的利息保障倍数数据目前不可用。

BMO 与 CRCL：利息保障倍数 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Software 行业基准的对比。

财务实力概览

代码BMOCRCL
流动比率 (MRQ)--1.02
速动比率 (MRQ)--1.02
产权比率 (MRQ)2.730.02
利息保障倍数 (TTM)----

成长性

营收增长

BMO与CRCL的营收增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

每股收益增长

BMO与CRCL的每股收益增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

股息

股息率 (TTM)

BMO

4.38%

Banks 行业

最大值
10.27%
上四分位数
5.83%
中位数
3.81%
下四分位数
2.50%
最小值
0.00%

BMO 的股息率为 4.38%，与 Banks 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

CRCL

0.00%

Software 行业

最大值
0.08%
上四分位数
0.03%
中位数
0.00%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%

CRCL 当前不派发股息，因此其股息率为 0%。对于注重成长的公司而言，这是一种常见的策略，因为它们倾向于将全部利润再投资于业务发展。然而，在以获取稳定收入为目标的成熟行业中，这种情况可能较不典型。

BMO 与 CRCL：股息率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Software 行业基准的对比。

股息支付率 (TTM)

BMO

59.72%

Banks 行业

最大值
147.07%
上四分位数
80.55%
中位数
54.40%
下四分位数
35.71%
最小值
0.00%

BMO 的股息支付率为 59.72%，处于 Banks 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

CRCL

0.00%

Software 行业

最大值
1.32%
上四分位数
0.53%
中位数
0.00%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%

CRCL 的股息支付率为 0%，表明公司目前不派发股息。这种策略在成长型公司中较为常见，它们倾向于将所有利润进行再投资以支持业务扩张。

BMO 与 CRCL：股息支付率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Software 行业基准的对比。

股息概览

代码BMOCRCL
股息率 (TTM)4.38%0.00%
股息支付率 (TTM)59.72%0.00%

估值

市盈率 (TTM)

BMO

13.64

Banks 行业

最大值
20.05
上四分位数
12.65
中位数
10.21
下四分位数
7.54
最小值
2.74

BMO 的市盈率为 13.64，位列 Banks 行业前25%。这种高估值意味着市场对其未来增长寄予厚望，但同时也带来了风险：如果未来的盈利无法达到预期，股价可能面临较大的回调压力。

CRCL

--

Software 行业

最大值
149.35
上四分位数
100.21
中位数
47.97
下四分位数
26.77
最小值
11.68

我们目前未能获取 CRCL 的市盈率（P/E）数据。

BMO 与 CRCL：市盈率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Software 行业基准的对比。

市销率 (TTM)

BMO

2.38

Banks 行业

最大值
5.06
上四分位数
2.98
中位数
2.24
下四分位数
1.59
最小值
0.45

在 Banks 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

CRCL

--

Software 行业

最大值
25.24
上四分位数
13.52
中位数
8.15
下四分位数
4.87
最小值
0.98

抱歉，我们暂时无法提供 CRCL 的市销率（P/S）数据。

BMO 与 CRCL：市销率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Software 行业基准的对比。

市净率 (MRQ)

BMO

1.11

Banks 行业

最大值
2.18
上四分位数
1.36
中位数
1.09
下四分位数
0.81
最小值
0.20

BMO 的市净率为 1.11，处于 Banks 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。

CRCL

--

Software 行业

最大值
30.95
上四分位数
14.91
中位数
7.75
下四分位数
3.60
最小值
0.38

CRCL 的市净率（P/B）数据暂缺。

BMO 与 CRCL：市净率 (MRQ)指标分别与其所属的 Banks 及 Software 行业基准的对比。

估值概览

代码BMOCRCL
市盈率 (TTM)13.64--
市销率 (TTM)2.38--
市净率 (MRQ)1.11--
价格与自由现金流比率 (TTM)6.89--