BAP与RJF：股票综合对比

更新于2025年11月18日

本文对BAP和RJF进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

代码	BAP	RJF
公司名称	Credicorp Ltd.	Raymond James Financial, Inc.
国家	Peru	United States
GICS板块	Financials	Financials
GICS行业	Banks	Capital Markets
市值	200.18亿 USD	314.99亿 USD
交易所	NYSE	NYSE
上市日期	1995年10月25日	1983年7月1日
证券类型	Common Stock	Common Stock

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 BAP和RJF 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。

BAP与RJF：过去一年内，$10,000投资回报对比。

历史表现概览

代码	BAP	RJF
5日价格回报率	-2.01%	-5.00%
13周价格回报率	0.76%	-5.49%
26周价格回报率	22.92%	2.07%
52周价格回报率	35.71%	-3.00%
月初至今价格回报率	-2.76%	-2.10%
年初至今价格回报率	38.45%	0.01%
10日平均成交量	22.72万	98.94万
3个月平均成交量	32.38万	112.33万
3个月每日回报波动率	21.96%	21.86%
贝塔系数	0.87	1.02

盈利能力

净资产收益率 (TTM)

BAP

18.10%

Banks 行业

最大值: 25.75%
上四分位数: 15.51%
中位数: 11.91%
下四分位数: 8.65%
最小值: -1.41%

BAP 的净资产收益率为 18.10%，处于行业前四分之一（高于75%的同行）。这标志着与大多数同行相比，公司能更高效地利用股东的资金来创造利润。

RJF

17.75%

Capital Markets 行业

最大值: 41.61%
上四分位数: 22.56%
中位数: 13.62%
下四分位数: 9.23%
最小值: -4.25%

RJF 的净资产收益率为 17.75%，与 Capital Markets 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。

BAP 与 RJF：净资产收益率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Capital Markets 行业基准的对比。

净利润率 (TTM)

BAP

26.21%

Banks 行业

最大值: 54.20%
上四分位数: 35.60%
中位数: 28.95%
下四分位数: 22.27%
最小值: 2.66%

BAP 的净利润率为 26.21%，处于 Banks 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。

RJF

13.42%

Capital Markets 行业

最大值: 69.91%
上四分位数: 36.88%
中位数: 24.30%
下四分位数: 13.14%
最小值: -6.20%

RJF 的净利润率为 13.42%，处于 Capital Markets 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。

BAP 与 RJF：净利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Capital Markets 行业基准的对比。

营业利润率 (TTM)

BAP

35.93%

Banks 行业

最大值: 63.35%
上四分位数: 44.30%
中位数: 37.14%
下四分位数: 28.21%
最小值: 12.28%

BAP 的营业利润率为 35.93%，在 Banks 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。

RJF

17.06%

Capital Markets 行业

最大值: 83.68%
上四分位数: 47.64%
中位数: 32.36%
下四分位数: 19.28%
最小值: 0.30%

RJF 的营业利润率为 17.06%，处于 Capital Markets 行业的后25%。这反映出其核心业务的盈利能力较弱，原因可能在于运营效率不高，或是在定价方面承受着较大的竞争压力。

BAP 与 RJF：营业利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Capital Markets 行业基准的对比。

盈利能力概览

代码	BAP	RJF
净资产收益率 (TTM)	18.10%	17.75%
资产回报率 (TTM)	2.48%	2.56%
净利润率 (TTM)	26.21%	13.42%
营业利润率 (TTM)	35.93%	17.06%
毛利率 (TTM)	--	86.03%

财务实力

流动比率 (MRQ)

BAP

Banks 行业

最大值: --
上四分位数: --
中位数: --
下四分位数: --
最小值: --

对于 Banks 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

RJF

0.26

Capital Markets 行业

最大值: 3.43
上四分位数: 1.76
中位数: 1.00
下四分位数: 0.60
最小值: 0.04

对于 Capital Markets 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

BAP 与 RJF：流动比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Banks 及 Capital Markets 行业基准的对比。

产权比率 (MRQ)

BAP

1.00

Banks 行业

最大值: 5.78
上四分位数: 2.55
中位数: 0.94
下四分位数: 0.39
最小值: 0.00

在 Banks 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

RJF

4.98

Capital Markets 行业

最大值: 6.12
上四分位数: 2.78
中位数: 0.96
下四分位数: 0.31
最小值: 0.00

在 Capital Markets 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

BAP 与 RJF：产权比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Banks 及 Capital Markets 行业基准的对比。

利息保障倍数 (TTM)

BAP

Banks 行业

最大值: --
上四分位数: --
中位数: --
下四分位数: --
最小值: --

在 Banks 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

RJF

Capital Markets 行业

最大值: 107.59
上四分位数: 50.42
中位数: 10.94
下四分位数: 4.37
最小值: -36.26

在 Capital Markets 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

BAP 与 RJF：利息保障倍数 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Capital Markets 行业基准的对比。

财务实力概览

代码	BAP	RJF
流动比率 (MRQ)	--	0.26
速动比率 (MRQ)	--	0.26
产权比率 (MRQ)	1.00	4.98
利息保障倍数 (TTM)	--	--

成长性

营收增长

BAP与RJF的营收增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

每股收益增长

BAP与RJF的每股收益增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

股息

股息率 (TTM)

BAP

6.12%

Banks 行业

最大值: 9.92%
上四分位数: 5.44%
中位数: 3.78%
下四分位数: 2.38%
最小值: 0.00%

BAP 的股息率为 6.12%，处于 Banks 行业的前四分之一水平。这意味着它能提供比大多数同行更具吸引力的现金回报，显示了公司对股东回报的坚定承诺。

RJF

1.29%

Capital Markets 行业

最大值: 8.63%
上四分位数: 4.88%
中位数: 2.72%
下四分位数: 1.41%
最小值: 0.00%

RJF 的股息率为 1.29%，处于 Capital Markets 行业的后四分之一水平。这暗示公司的策略可能更倾向于将利润留存用于再投资和业务增长，而不是提供高额的股息收入。

BAP 与 RJF：股息率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Capital Markets 行业基准的对比。

股息支付率 (TTM)

BAP

88.16%

Banks 行业

最大值: 135.42%
上四分位数: 78.13%
中位数: 52.54%
下四分位数: 35.48%
最小值: 0.00%

BAP 的股息支付率为 88.16%，位于 Banks 行业的前四分之一。这表明公司对股东回报的承诺较高，但同时也意味着用于业务再投资的留存收益比例低于许多同行。

RJF

19.17%

Capital Markets 行业

最大值: 188.84%
上四分位数: 96.52%
中位数: 61.58%
下四分位数: 31.74%
最小值: 0.00%

RJF 的股息支付率为 19.17%，位于 Capital Markets 行业的后四分之一。这通常表明公司采取了更为保守的股息政策，优先将大部分利润留存用于未来的增长和扩张。

BAP 与 RJF：股息支付率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Capital Markets 行业基准的对比。

股息概览

代码	BAP	RJF
股息率 (TTM)	6.12%	1.29%
股息支付率 (TTM)	88.16%	19.17%

估值

市盈率 (TTM)

BAP

10.89

Banks 行业

最大值: 21.36
上四分位数: 13.70
中位数: 10.55
下四分位数: 8.08
最小值: 2.84

BAP 的市盈率为 10.89，与 Banks 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。

RJF

14.82

Capital Markets 行业

最大值: 47.53
上四分位数: 28.81
中位数: 16.62
下四分位数: 12.06
最小值: 5.71

RJF 的市盈率为 14.82，与 Capital Markets 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。

BAP 与 RJF：市盈率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Capital Markets 行业基准的对比。

市销率 (TTM)

BAP

1.92

Banks 行业

最大值: 4.90
上四分位数: 2.97
中位数: 2.24
下四分位数: 1.58
最小值: 0.45

在 Banks 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

RJF

1.99

Capital Markets 行业

最大值: 13.23
上四分位数: 6.65
中位数: 4.40
下四分位数: 2.22
最小值: 0.03

RJF 的市销率为 1.99，处于 Capital Markets 行业的后四分之一。这是一个积极的估值信号，表明其股价相对于它所产生的销售收入可能被低估，为投资者提供了潜在的价值发现机会。

BAP 与 RJF：市销率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Capital Markets 行业基准的对比。

市净率 (MRQ)

BAP

1.74

Banks 行业

最大值: 2.14
上四分位数: 1.43
中位数: 1.13
下四分位数: 0.87
最小值: 0.25

BAP 的市净率为 1.74，处于 Banks 行业的前25%。这意味着其股价远高于公司的账面价值，其估值的合理性高度依赖于公司未来能否利用其资产创造出超额回报，否则可能面临估值回调的风险。

RJF

2.52

Capital Markets 行业

最大值: 10.83
上四分位数: 5.27
中位数: 2.66
下四分位数: 1.34
最小值: 0.37

RJF 的市净率为 2.52，处于 Capital Markets 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。

BAP 与 RJF：市净率 (MRQ)指标分别与其所属的 Banks 及 Capital Markets 行业基准的对比。

估值概览

代码	BAP	RJF
市盈率 (TTM)	10.89	14.82
市销率 (TTM)	1.92	1.99
市净率 (MRQ)	1.74	2.52
价格与自由现金流比率 (TTM)	3.39	16.20