AZN与MA：股票综合比较

更新于2025年7月8日

本文对AZN和MA进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

AZN的市值约为4,306.50亿USD，而MA的市值则为5,130.35亿USD左右，两者规模大体相当。

MA的Beta值（1.05）较高，表明其对市场变动更为敏感，而AZN（Beta 0.17）则展现出相对更强的稳定性。

AZN是以美国存托凭证（ADR）的形式在美国上市的外国公司，为美国投资者提供了投资其股票的便捷渠道。相较而言，MA是一家在美国本土注册和交易的公司。

代码	AZN	MA
公司名称	AstraZeneca PLC	Mastercard Incorporated
国家	GB	US
板块	Healthcare	Financial Services
行业	Drug Manufacturers - General	Financial - Credit Services
首席执行官	Pascal Claude Roland Soriot	Michael Miebach
价格	69.45USD	569.24USD
市值	4,306.50亿USD	5,130.35亿USD
贝塔值（波动性）	0.17	1.05
交易所	NASDAQ	NYSE
IPO日期	1993年5月12日	2006年5月25日
ADR	是	否

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 AZN 和 MA 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。

数据已根据股息和股票拆分进行调整。

AZN 与 MA：过去一年内$10,000投资回报对比。

盈利能力

净资产收益率

AZN

19.18%

Drug Manufacturers - General 行业

最大值: 95.59%
上四分位数: 76.92%
中位数: 30.71%
下四分位数: 8.97%
最小值: -14.85%

AZN 的净资产收益率为 19.18%，与 Drug Manufacturers - General 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。

MA

187.64%

Financial - Credit Services 行业

最大值: 34.05%
上四分位数: 18.70%
中位数: 10.57%
下四分位数: 3.55%
最小值: -12.12%

MA 的净资产收益率为 187.64%，在 Financial - Credit Services 行业中异常之高。这体现了公司利用股东资本创造利润的卓越能力，但投资者也需注意，极高的 ROE 有时也可能是由过高的财务杠杆（即高负债）所驱动的，这会增加风险。

AZN 与 MA：净资产收益率指标分别与其所属的 Drug Manufacturers - General 及 Financial - Credit Services 行业基准的对比。

投入资本回报率

AZN

10.93%

Drug Manufacturers - General 行业

最大值: 25.72%
上四分位数: 17.89%
中位数: 11.47%
下四分位数: 9.39%
最小值: 2.87%

AZN 的投入资本回报率为 10.93%，与 Drug Manufacturers - General 行业的基准水平一致，反映出公司从其资本基础中获取利润的效率处于行业标准水平。

MA

43.98%

Financial - Credit Services 行业

最大值: 68.11%
上四分位数: 32.26%
中位数: 9.52%
下四分位数: 3.37%
最小值: -7.03%

在 Financial - Credit Services 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。

AZN 与 MA：投入资本回报率指标分别与其所属的 Drug Manufacturers - General 及 Financial - Credit Services 行业基准的对比。

净利润率

AZN

14.14%

Drug Manufacturers - General 行业

最大值: 34.51%
上四分位数: 23.04%
中位数: 14.73%
下四分位数: 11.78%
最小值: 2.18%

AZN 的净利润率为 14.14%，处于 Drug Manufacturers - General 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。

MA

45.21%

Financial - Credit Services 行业

最大值: 39.42%
上四分位数: 20.10%
中位数: 12.91%
下四分位数: 5.82%
最小值: -14.80%

MA 的净利润率为 45.21%，达到了非常高的水平，远超 Financial - Credit Services 行业的同行。这展示了公司卓越的运营效率和成本控制能力，可能意味着其拥有强大的竞争优势或“护城河”。

AZN 与 MA：净利率指标分别与其所属的 Drug Manufacturers - General 及 Financial - Credit Services 行业基准的对比。

营业利润率

AZN

19.21%

Drug Manufacturers - General 行业

最大值: 40.70%
上四分位数: 28.90%
中位数: 23.41%
下四分位数: 19.05%
最小值: 16.13%

AZN 的营业利润率为 19.21%，在 Drug Manufacturers - General 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。

MA

55.48%

Financial - Credit Services 行业

最大值: 77.26%
上四分位数: 42.86%
中位数: 17.99%
下四分位数: 10.82%
最小值: -14.94%

MA 的营业利润率为 55.48%，位于 Financial - Credit Services 行业的前25%。这表明公司将收入转化为营业利润的能力很强，在核心业务效率方面跑赢了多数竞争对手。

AZN 与 MA：营业利润率指标分别与其所属的 Drug Manufacturers - General 及 Financial - Credit Services 行业基准的对比。

盈利能力概览

股票代码	AZN	MA
净资产收益率 (TTM)	19.18%	187.64%
资产回报率 (TTM)	7.31%	27.12%
投入资本回报率 (TTM)	10.93%	43.98%
净利率 (TTM)	14.14%	45.21%
营业利润率 (TTM)	19.21%	55.48%
毛利率 (TTM)	81.41%	76.45%

财务实力

流动比率

AZN

0.90

Drug Manufacturers - General 行业

最大值: 1.67
上四分位数: 1.37
中位数: 1.26
下四分位数: 0.87
最小值: 0.39

AZN 的流动比率为 0.90，处于 Drug Manufacturers - General 行业的中位区间，表明其短期流动性水平与业内大多数公司保持一致，表现稳健。

MA

1.11

Financial - Credit Services 行业

最大值: 8.15
上四分位数: 4.39
中位数: 2.62
下四分位数: 1.06
最小值: 0.15

对于 Financial - Credit Services 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

AZN 与 MA：流动比率指标分别与其所属的 Drug Manufacturers - General 及 Financial - Credit Services 行业基准的对比。

产权比率

AZN

0.77

Drug Manufacturers - General 行业

最大值: 2.95
上四分位数: 2.44
中位数: 0.86
下四分位数: 0.68
最小值: 0.09

AZN 的产权比率为 0.77，与 Drug Manufacturers - General 行业的普遍水平相当。这表明公司在利用债务杠杆方面采取了与行业主流一致的策略，体现了在风险与增长之间的一种平衡。

MA

2.82

Financial - Credit Services 行业

最大值: 4.69
上四分位数: 2.55
中位数: 1.20
下四分位数: 0.55
最小值: 0.00

MA 的产权比率为 2.82，处于 Financial - Credit Services 行业的前四分之一。这说明其杠杆水平高于大部分同行。较高的杠杆有助于提升股东权益的增长潜力，但同时也使公司在面临经济下行或利率上升时更为脆弱。

AZN 与 MA：产权比率指标分别与其所属的 Drug Manufacturers - General 及 Financial - Credit Services 行业基准的对比。

利息保障倍数

AZN

7.95

Drug Manufacturers - General 行业

最大值: 27.46
上四分位数: 14.40
中位数: 7.80
下四分位数: 4.07
最小值: 1.67

AZN 的利息保障倍数为 7.95，处于 Drug Manufacturers - General 行业的中游位置，表明其覆盖利息支出的能力符合行业标准，财务状况稳健。

MA

23.79

Financial - Credit Services 行业

最大值: 17.48
上四分位数: 7.42
中位数: 1.59
下四分位数: 0.38
最小值: -7.77

在 Financial - Credit Services 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

AZN 与 MA：利息保障倍数指标分别与其所属的 Drug Manufacturers - General 及 Financial - Credit Services 行业基准的对比。

财务实力概览

股票代码	AZN	MA
流动比率 (TTM)	0.90	1.11
速动比率 (TTM)	0.70	1.11
产权比率 (TTM)	0.77	2.82
资产负债率 (TTM)	0.30	0.39
净负债与EBITDA比率 (TTM)	1.49	0.65
利息保障倍数 (TTM)	7.95	23.79

成长性

以下图表比较了 AZN 和 MA 的关键同比增长 (YoY) 指标。这些指标基于公司的年度财务报告。

营收同比增长率

AZN 与 MA：年度营收同比增长率对比。

每股收益同比增长率

AZN 与 MA：年度每股收益同比增长率对比。

自由现金流同比增长率

AZN 与 MA：年度自由现金流同比增长率对比。

股息

股息率

AZN

1.87%

Drug Manufacturers - General 行业

最大值: 8.72%
上四分位数: 4.10%
中位数: 3.34%
下四分位数: 1.89%
最小值: 0.00%

AZN 的股息率为 1.87%，处于 Drug Manufacturers - General 行业的后四分之一水平。这暗示公司的策略可能更倾向于将利润留存用于再投资和业务增长，而不是提供高额的股息收入。

MA

0.50%

Financial - Credit Services 行业

最大值: 14.68%
上四分位数: 2.97%
中位数: 1.03%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

MA 的股息率为 0.50%，与 Financial - Credit Services 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

AZN 与 MA：股息率指标分别与其所属的 Drug Manufacturers - General 及 Financial - Credit Services 行业基准的对比。

股息支付率

AZN

63.60%

Drug Manufacturers - General 行业

最大值: 266.46%
上四分位数: 78.91%
中位数: 60.27%
下四分位数: 43.74%
最小值: 0.00%

AZN 的股息支付率为 63.60%，处于 Drug Manufacturers - General 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

MA

19.22%

Financial - Credit Services 行业

最大值: 169.58%
上四分位数: 38.15%
中位数: 18.30%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

MA 的股息支付率为 19.22%，处于 Financial - Credit Services 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

AZN 与 MA：股息支付率指标分别与其所属的 Drug Manufacturers - General 及 Financial - Credit Services 行业基准的对比。

股息概览

股票代码	AZN	MA
股息率 (TTM)	1.87%	0.50%
股息支付率 (TTM)	63.60%	19.22%

估值

市盈率

AZN

28.12

Drug Manufacturers - General 行业

最大值: 27.96
上四分位数: 25.84
中位数: 18.32
下四分位数: 16.65
最小值: 3.39

AZN 的市盈率为 28.12，在 Drug Manufacturers - General 行业中处于极高水平。这既可能反映了市场对其抱有强烈的信心和高增长预期，也可能暗示着股价存在被严重高估的风险。

MA

39.50

Financial - Credit Services 行业

最大值: 42.04
上四分位数: 25.88
中位数: 12.28
下四分位数: 9.55
最小值: 3.09

MA 的市盈率为 39.50，位列 Financial - Credit Services 行业前25%。这种高估值意味着市场对其未来增长寄予厚望，但同时也带来了风险：如果未来的盈利无法达到预期，股价可能面临较大的回调压力。

AZN 与 MA：市盈率指标分别与其所属的 Drug Manufacturers - General 及 Financial - Credit Services 行业基准的对比。

预期市盈增长率

AZN

2.56

Drug Manufacturers - General 行业

最大值: 3.10
上四分位数: 3.09
中位数: 2.72
下四分位数: 2.18
最小值: 1.02

AZN 的预期市盈增长率为 2.56，处于 Drug Manufacturers - General 行业的中位区间。这表明其估值与其增长预期基本匹配，符合该行业的一般标准。

MA

2.29

Financial - Credit Services 行业

最大值: 2.76
上四分位数: 1.57
中位数: 0.82
下四分位数: 0.51
最小值: 0.06

MA 的预期市盈增长率为 2.29，处于 Financial - Credit Services 行业的前25%。这表明与同行相比，其股价相对于盈利增长预期显得较为昂贵，可能预示着估值偏高，需要公司未来的业绩增长来验证。

AZN 与 MA：预期市盈增长率指标分别与其所属的 Drug Manufacturers - General 及 Financial - Credit Services 行业基准的对比。

市销率

AZN

3.98

Drug Manufacturers - General 行业

最大值: 6.47
上四分位数: 4.47
中位数: 3.53
下四分位数: 1.96
最小值: 0.41

AZN 的市销率为 3.98，与 Drug Manufacturers - General 行业的同行水平相当。这表明市场对其销售额的估值符合行业常规，处于一个公允的估值区间。

MA

17.65

Financial - Credit Services 行业

最大值: 6.24
上四分位数: 3.02
中位数: 1.54
下四分位数: 0.75
最小值: 0.32

在 Financial - Credit Services 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

AZN 与 MA：市销率指标分别与其所属的 Drug Manufacturers - General 及 Financial - Credit Services 行业基准的对比。

市净率

AZN

5.33

Drug Manufacturers - General 行业

最大值: 7.80
上四分位数: 7.80
中位数: 5.30
下四分位数: 4.06
最小值: 1.08

对于 Drug Manufacturers - General 行业而言，市净率（P/B Ratio）通常不被视为核心的估值指标。

MA

77.82

Financial - Credit Services 行业

最大值: 3.58
上四分位数: 2.84
中位数: 1.28
下四分位数: 0.84
最小值: 0.07

MA 的市净率为 77.82，极高，远超 Financial - Credit Services 行业的普遍估值范围。这表明市场对其估值主要基于未来的高增长预期或品牌等无形资产，而非其当前的净资产价值，这可能伴随着较高的估值风险。

AZN 与 MA：市净率指标分别与其所属的 Drug Manufacturers - General 及 Financial - Credit Services 行业基准的对比。

估值概览

股票代码	AZN	MA
市盈率 (P/E, TTM)	28.12	39.50
预期市盈增长率 (PEG, TTM)	2.56	2.29
市销率 (P/S, TTM)	3.98	17.65
市净率 (P/B, TTM)	5.33	77.82
市现率 (P/FCF, TTM)	22.59	33.64
企业价值倍数 (EV/EBITDA, TTM)	13.82	30.20
企业价值与销售额比率 (EV/Sales, TTM)	4.46	18.04