Seek Returns 标志

AXP与MSFT：股票综合对比

更新于

本文对AXP和MSFT进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

代码AXPMSFT
公司名称American Express CompanyMicrosoft Corporation
国家United StatesUnited States
GICS板块FinancialsInformation Technology
GICS行业Consumer FinanceSoftware
市值2,351.92亿 USD38,630.91亿 USD
交易所NYSENasdaqGS
上市日期1972年6月1日1986年3月13日
证券类型Common StockCommon Stock

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 AXP和MSFT 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。

AXP与MSFT：过去一年内，$10,000投资回报对比。

历史表现概览

代码AXPMSFT
5日价格回报率-3.42%2.50%
13周价格回报率1.87%5.62%
26周价格回报率20.79%33.06%
52周价格回报率21.15%20.78%
月初至今价格回报率-1.08%0.34%
年初至今价格回报率10.70%23.30%
10日平均成交量316.78万2,167.08万
3个月平均成交量263.76万2,003.81万
3个月每日回报波动率21.69%16.30%
贝塔系数1.161.07

盈利能力

净资产收益率 (TTM)

AXP

32.87%

Consumer Finance 行业

最大值
32.87%
上四分位数
21.72%
中位数
12.80%
下四分位数
9.07%
最小值
-3.88%

AXP 的净资产收益率为 32.87%，处于行业前四分之一（高于75%的同行）。这标志着与大多数同行相比，公司能更高效地利用股东的资金来创造利润。

MSFT

32.44%

Software 行业

最大值
66.28%
上四分位数
21.28%
中位数
9.33%
下四分位数
-8.77%
最小值
-48.16%

MSFT 的净资产收益率为 32.44%，处于行业前四分之一（高于75%的同行）。这标志着与大多数同行相比，公司能更高效地利用股东的资金来创造利润。

AXP 与 MSFT：净资产收益率 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Software 行业基准的对比。

净利润率 (TTM)

AXP

13.55%

Consumer Finance 行业

最大值
19.68%
上四分位数
17.11%
中位数
13.55%
下四分位数
9.71%
最小值
-0.75%

AXP 的净利润率为 13.55%，处于 Consumer Finance 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。

MSFT

36.15%

Software 行业

最大值
51.92%
上四分位数
19.23%
中位数
6.98%
下四分位数
-7.14%
最小值
-41.00%

MSFT 的净利润率为 36.15%，处于 Software 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。

AXP 与 MSFT：净利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Software 行业基准的对比。

营业利润率 (TTM)

AXP

17.15%

Consumer Finance 行业

最大值
50.11%
上四分位数
32.02%
中位数
19.92%
下四分位数
14.90%
最小值
-5.45%

AXP 的营业利润率为 17.15%，在 Consumer Finance 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。

MSFT

45.29%

Software 行业

最大值
60.40%
上四分位数
21.25%
中位数
9.90%
下四分位数
-4.97%
最小值
-43.50%

MSFT 的营业利润率为 45.29%，位于 Software 行业的前25%。这表明公司将收入转化为营业利润的能力很强，在核心业务效率方面跑赢了多数竞争对手。

AXP 与 MSFT：营业利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Software 行业基准的对比。

盈利能力概览

代码AXPMSFT
净资产收益率 (TTM)32.87%32.44%
资产回报率 (TTM)3.62%18.20%
净利润率 (TTM)13.55%36.15%
营业利润率 (TTM)17.15%45.29%
毛利率 (TTM)61.37%68.82%

财务实力

流动比率 (MRQ)

AXP

0.71

Consumer Finance 行业

最大值
7.85
上四分位数
4.26
中位数
2.28
下四分位数
0.82
最小值
0.07

对于 Consumer Finance 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

MSFT

1.35

Software 行业

最大值
4.29
上四分位数
2.37
中位数
1.40
下四分位数
1.03
最小值
0.25

MSFT 的流动比率为 1.35，处于 Software 行业的中位区间，表明其短期流动性水平与业内大多数公司保持一致，表现稳健。

AXP 与 MSFT：流动比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Software 行业基准的对比。

产权比率 (MRQ)

AXP

6.47

Consumer Finance 行业

最大值
6.63
上四分位数
3.60
中位数
2.40
下四分位数
0.99
最小值
0.23

在 Consumer Finance 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

MSFT

0.26

Software 行业

最大值
2.16
上四分位数
0.86
中位数
0.31
下四分位数
0.00
最小值
0.00

MSFT 的产权比率为 0.26，与 Software 行业的普遍水平相当。这表明公司在利用债务杠杆方面采取了与行业主流一致的策略，体现了在风险与增长之间的一种平衡。

AXP 与 MSFT：产权比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Software 行业基准的对比。

利息保障倍数 (TTM)

AXP

33.37

Consumer Finance 行业

最大值
49.63
上四分位数
28.11
中位数
4.75
下四分位数
2.86
最小值
-15.69

在 Consumer Finance 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

MSFT

891.80

Software 行业

最大值
89.65
上四分位数
32.64
中位数
1.00
下四分位数
-9.84
最小值
-71.23

MSFT 的利息保障倍数为 891.80，表现优异，远超 Software 行业的通常范围。这反映了公司拥有卓越的债务偿付能力，可能源于其强劲的盈利表现，或是审慎的债务管理策略。

AXP 与 MSFT：利息保障倍数 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Software 行业基准的对比。

财务实力概览

代码AXPMSFT
流动比率 (MRQ)0.711.35
速动比率 (MRQ)0.711.35
产权比率 (MRQ)6.470.26
利息保障倍数 (TTM)33.37891.80

成长性

营收增长

AXP与MSFT的营收增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

每股收益增长

AXP与MSFT的每股收益增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

股息

股息率 (TTM)

AXP

0.92%

Consumer Finance 行业

最大值
7.21%
上四分位数
3.38%
中位数
2.39%
下四分位数
0.67%
最小值
0.00%

AXP 的股息率为 0.92%，与 Consumer Finance 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

MSFT

0.63%

Software 行业

最大值
0.22%
上四分位数
0.11%
中位数
0.00%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%

MSFT 的股息率为 0.63%，处于极高水平，远超 Software 行业的正常范围。虽然这对于追求稳定现金流的投资者而言极具吸引力，但异常高的股息率有时也是一个警示信号，可能反映了股价的下跌，或是市场对该股息未来可持续性的担忧。

AXP 与 MSFT：股息率 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Software 行业基准的对比。

股息支付率 (TTM)

AXP

20.97%

Consumer Finance 行业

最大值
145.89%
上四分位数
88.89%
中位数
25.97%
下四分位数
9.25%
最小值
0.00%

AXP 的股息支付率为 20.97%，处于 Consumer Finance 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

MSFT

23.65%

Software 行业

最大值
3.29%
上四分位数
2.41%
中位数
0.00%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%

MSFT 的股息支付率为 23.65%，在 Software 行业中属于极高水平。虽然这为股东提供了丰厚的回报，但也可能限制了用于再投资的资金，且这样的高比例或难以持续。

AXP 与 MSFT：股息支付率 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Software 行业基准的对比。

股息概览

代码AXPMSFT
股息率 (TTM)0.92%0.63%
股息支付率 (TTM)20.97%23.65%

估值

市盈率 (TTM)

AXP

22.86

Consumer Finance 行业

最大值
35.93
上四分位数
20.63
中位数
12.65
下四分位数
9.73
最小值
3.96

AXP 的市盈率为 22.86，位列 Consumer Finance 行业前25%。这种高估值意味着市场对其未来增长寄予厚望，但同时也带来了风险：如果未来的盈利无法达到预期，股价可能面临较大的回调压力。

MSFT

37.47

Software 行业

最大值
145.74
上四分位数
94.88
中位数
45.35
下四分位数
26.66
最小值
8.80

MSFT 的市盈率为 37.47，与 Software 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。

AXP 与 MSFT：市盈率 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Software 行业基准的对比。

市销率 (TTM)

AXP

3.10

Consumer Finance 行业

最大值
3.79
上四分位数
2.71
中位数
1.91
下四分位数
1.14
最小值
0.61

AXP 的市销率为 3.10，位于 Consumer Finance 行业的前四分之一。这表明其股价相对于销售收入而言较为昂贵，市场可能已经提前计入了未来的高增长。若公司业绩无法支撑这一高估值，股价则面临回调风险。

MSFT

13.54

Software 行业

最大值
25.67
上四分位数
13.68
中位数
8.28
下四分位数
4.95
最小值
0.90

MSFT 的市销率为 13.54，与 Software 行业的同行水平相当。这表明市场对其销售额的估值符合行业常规，处于一个公允的估值区间。

AXP 与 MSFT：市销率 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Software 行业基准的对比。

市净率 (MRQ)

AXP

6.87

Consumer Finance 行业

最大值
3.80
上四分位数
2.83
中位数
2.02
下四分位数
1.18
最小值
0.26

AXP 的市净率为 6.87，极高，远超 Consumer Finance 行业的普遍估值范围。这表明市场对其估值主要基于未来的高增长预期或品牌等无形资产，而非其当前的净资产价值，这可能伴随着较高的估值风险。

MSFT

10.76

Software 行业

最大值
30.67
上四分位数
14.92
中位数
8.52
下四分位数
3.89
最小值
0.38

MSFT 的市净率为 10.76，处于 Software 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。

AXP 与 MSFT：市净率 (MRQ)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Software 行业基准的对比。

估值概览

代码AXPMSFT
市盈率 (TTM)22.8637.47
市销率 (TTM)3.1013.54
市净率 (MRQ)6.8710.76
价格与自由现金流比率 (TTM)17.3653.28