AXP与KB：股票综合对比

更新于2025年8月23日

本文对AXP和KB进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

AXP是标准的美国国内上市公司，而KB则以美国存托凭证（ADR）的形式交易，为美国投资者提供了投资这家外国上市公司的便捷途径。

代码	AXP	KB
公司名称	American Express Company	KB Financial Group Inc.
国家	United States	South Korea
GICS板块	Financials	Financials
GICS行业	Consumer Finance	Banks
市值	2,146.10亿 USD	288.08亿 USD
交易所	NYSE	NYSE
上市日期	1972年6月1日	2001年11月13日
证券类型	Common Stock	ADR

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 AXP和KB 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。

AXP与KB：过去一年内，$10,000投资回报对比。

历史表现概览

代码	AXP	KB
5日价格回报率	0.22%	-4.45%
13周价格回报率	3.04%	15.26%
26周价格回报率	0.29%	30.05%
52周价格回报率	21.39%	8.71%
月初至今价格回报率	3.04%	-1.26%
年初至今价格回报率	3.91%	32.09%
10日平均成交量	233.45万	92.50万
3个月平均成交量	273.55万	123.21万
3个月每日回报波动率	22.06%	41.28%
贝塔系数	1.32	-0.01

盈利能力

净资产收益率 (TTM)

AXP

32.87%

Consumer Finance 行业

最大值: 32.87%
上四分位数: 20.39%
中位数: 14.14%
下四分位数: 7.64%
最小值: -10.63%

AXP 的净资产收益率为 32.87%，处于行业前四分之一（高于75%的同行）。这标志着与大多数同行相比，公司能更高效地利用股东的资金来创造利润。

KB

9.84%

Banks 行业

最大值: 26.37%
上四分位数: 15.92%
中位数: 12.25%
下四分位数: 8.69%
最小值: 0.15%

KB 的净资产收益率为 9.84%，与 Banks 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。

AXP 与 KB：净资产收益率 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Banks 行业基准的对比。

净利润率 (TTM)

AXP

13.55%

Consumer Finance 行业

最大值: 19.68%
上四分位数: 15.94%
中位数: 13.37%
下四分位数: 9.73%
最小值: 3.66%

AXP 的净利润率为 13.55%，处于 Consumer Finance 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。

KB

10.66%

Banks 行业

最大值: 54.20%
上四分位数: 35.70%
中位数: 28.97%
下四分位数: 22.53%
最小值: 6.98%

KB 的净利润率为 10.66%，位于 Banks 行业的后25%。这说明其盈利能力相对较弱，与竞争者相比，公司从单位销售额中保留下来的利润更少。

AXP 与 KB：净利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Banks 行业基准的对比。

营业利润率 (TTM)

AXP

17.15%

Consumer Finance 行业

最大值: 50.11%
上四分位数: 29.38%
中位数: 18.31%
下四分位数: 14.26%
最小值: -5.45%

AXP 的营业利润率为 17.15%，在 Consumer Finance 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。

KB

14.94%

Banks 行业

最大值: 63.35%
上四分位数: 44.59%
中位数: 37.24%
下四分位数: 28.25%
最小值: 13.37%

KB 的营业利润率为 14.94%，处于 Banks 行业的后25%。这反映出其核心业务的盈利能力较弱，原因可能在于运营效率不高，或是在定价方面承受着较大的竞争压力。

AXP 与 KB：营业利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Banks 行业基准的对比。

盈利能力概览

代码	AXP	KB
净资产收益率 (TTM)	32.87%	9.84%
资产回报率 (TTM)	3.62%	0.75%
净利润率 (TTM)	13.55%	10.66%
营业利润率 (TTM)	17.15%	14.94%
毛利率 (TTM)	61.37%	--

财务实力

流动比率 (MRQ)

AXP

0.71

Consumer Finance 行业

最大值: 5.34
上四分位数: 4.21
中位数: 2.67
下四分位数: 0.71
最小值: 0.20

对于 Consumer Finance 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

KB

Banks 行业

最大值: --
上四分位数: --
中位数: --
下四分位数: --
最小值: --

对于 Banks 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

AXP 与 KB：流动比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Banks 行业基准的对比。

产权比率 (MRQ)

AXP

6.47

Consumer Finance 行业

最大值: 6.63
上四分位数: 3.39
中位数: 2.21
下四分位数: 0.94
最小值: 0.00

在 Consumer Finance 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

KB

2.44

Banks 行业

最大值: 4.75
上四分位数: 2.62
中位数: 1.02
下四分位数: 0.39
最小值: 0.00

在 Banks 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

AXP 与 KB：产权比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Banks 行业基准的对比。

利息保障倍数 (TTM)

AXP

33.37

Consumer Finance 行业

最大值: 49.63
上四分位数: 39.33
中位数: 4.56
下四分位数: 2.97
最小值: -15.69

在 Consumer Finance 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

KB

Banks 行业

最大值: --
上四分位数: --
中位数: --
下四分位数: --
最小值: --

在 Banks 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

AXP 与 KB：利息保障倍数 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Banks 行业基准的对比。

财务实力概览

代码	AXP	KB
流动比率 (MRQ)	0.71	--
速动比率 (MRQ)	0.71	--
产权比率 (MRQ)	6.47	2.44
利息保障倍数 (TTM)	33.37	--

成长性

营收增长

AXP与KB的营收增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

每股收益增长

AXP与KB的每股收益增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

股息

股息率 (TTM)

AXP

0.99%

Consumer Finance 行业

最大值: 8.31%
上四分位数: 3.93%
中位数: 2.51%
下四分位数: 0.84%
最小值: 0.00%

AXP 的股息率为 0.99%，与 Consumer Finance 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

KB

3.09%

Banks 行业

最大值: 10.27%
上四分位数: 5.83%
中位数: 3.81%
下四分位数: 2.50%
最小值: 0.00%

KB 的股息率为 3.09%，与 Banks 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

AXP 与 KB：股息率 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Banks 行业基准的对比。

股息支付率 (TTM)

AXP

20.97%

Consumer Finance 行业

最大值: 145.89%
上四分位数: 88.53%
中位数: 23.79%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

AXP 的股息支付率为 20.97%，处于 Consumer Finance 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

KB

30.54%

Banks 行业

最大值: 147.07%
上四分位数: 80.55%
中位数: 54.40%
下四分位数: 35.71%
最小值: 0.00%

KB 的股息支付率为 30.54%，位于 Banks 行业的后四分之一。这通常表明公司采取了更为保守的股息政策，优先将大部分利润留存用于未来的增长和扩张。

AXP 与 KB：股息支付率 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Banks 行业基准的对比。

股息概览

代码	AXP	KB
股息率 (TTM)	0.99%	3.09%
股息支付率 (TTM)	20.97%	30.54%

估值

市盈率 (TTM)

AXP

21.11

Consumer Finance 行业

最大值: 34.39
上四分位数: 20.36
中位数: 13.05
下四分位数: 9.29
最小值: 4.74

AXP 的市盈率为 21.11，位列 Consumer Finance 行业前25%。这种高估值意味着市场对其未来增长寄予厚望，但同时也带来了风险：如果未来的盈利无法达到预期，股价可能面临较大的回调压力。

KB

6.95

Banks 行业

最大值: 20.05
上四分位数: 12.65
中位数: 10.21
下四分位数: 7.54
最小值: 2.74

KB 的市盈率为 6.95，位于 Banks 行业的后25%。这是一个值得关注的积极迹象，因为它可能表明公司的价值相对于其盈利能力被市场低估，或为投资者提供了一个具吸引力的潜在买入点。

AXP 与 KB：市盈率 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Banks 行业基准的对比。

市销率 (TTM)

AXP

2.86

Consumer Finance 行业

最大值: 4.28
上四分位数: 2.67
中位数: 1.88
下四分位数: 1.15
最小值: 0.55

AXP 的市销率为 2.86，位于 Consumer Finance 行业的前四分之一。这表明其股价相对于销售收入而言较为昂贵，市场可能已经提前计入了未来的高增长。若公司业绩无法支撑这一高估值，股价则面临回调风险。

KB

0.52

Banks 行业

最大值: 5.06
上四分位数: 2.98
中位数: 2.24
下四分位数: 1.59
最小值: 0.45

在 Banks 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

AXP 与 KB：市销率 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Banks 行业基准的对比。

市净率 (MRQ)

AXP

6.87

Consumer Finance 行业

最大值: 3.63
上四分位数: 2.40
中位数: 1.96
下四分位数: 1.16
最小值: 0.26

AXP 的市净率为 6.87，极高，远超 Consumer Finance 行业的普遍估值范围。这表明市场对其估值主要基于未来的高增长预期或品牌等无形资产，而非其当前的净资产价值，这可能伴随着较高的估值风险。

KB

0.71

Banks 行业

最大值: 2.18
上四分位数: 1.36
中位数: 1.09
下四分位数: 0.81
最小值: 0.20

KB 的市净率为 0.71，位于 Banks 行业的后25%。对于价值投资者而言，这通常是一个积极信号，因为它意味着股价可能低于其资产的内在价值，为投资提供了潜在的“安全边际”。

AXP 与 KB：市净率 (MRQ)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Banks 行业基准的对比。

估值概览

代码	AXP	KB
市盈率 (TTM)	21.11	6.95
市销率 (TTM)	2.86	0.52
市净率 (MRQ)	6.87	0.71
价格与自由现金流比率 (TTM)	16.03	11.20