AVAL与BCH：股票综合比较

更新于2025年7月8日

本文对AVAL和BCH进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

BCH的市值（152.43亿USD）远超AVAL的市值（34.47亿USD），表明BCH在体量上占据显著优势。

AVAL的Beta值（0.45）显著较高，预示其股价相对于市场的波动幅度远大于BCH（Beta 0.12），这意味着更高的潜在回报及相应风险。

AVAL与BCH均为美国存托凭证（ADR）。这意味着美国投资者可以便捷地通过美国本土交易所投资这两家外国公司，而无需直接参与海外市场的交易。

代码	AVAL	BCH
公司名称	Grupo Aval Acciones y Valores S.A.	Banco de Chile
国家	CO	CL
板块	Financial Services	Financial Services
行业	Banks - Regional	Banks - Regional
首席执行官	Maria Lorena Gutierrez Botero	Eduardo Ebensperger Orrego
价格	2.89USD	30.18USD
市值	34.47亿USD	152.43亿USD
贝塔值（波动性）	0.45	0.12
交易所	NYSE	NYSE
IPO日期	2014年9月23日	2002年8月2日
ADR	是	是

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 AVAL 和 BCH 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。

数据已根据股息和股票拆分进行调整。

AVAL 与 BCH：过去一年内$10,000投资回报对比。

盈利能力

净资产收益率

AVAL

7.35%

Banks - Regional 行业

最大值: 19.20%
上四分位数: 11.87%
中位数: 9.48%
下四分位数: 6.66%
最小值: -0.15%

AVAL 的净资产收益率为 7.35%，与 Banks - Regional 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。

BCH

22.54%

Banks - Regional 行业

最大值: 19.20%
上四分位数: 11.87%
中位数: 9.48%
下四分位数: 6.66%
最小值: -0.15%

BCH 的净资产收益率为 22.54%，在 Banks - Regional 行业中异常之高。这体现了公司利用股东资本创造利润的卓越能力，但投资者也需注意，极高的 ROE 有时也可能是由过高的财务杠杆（即高负债）所驱动的，这会增加风险。

AVAL 与 BCH：净资产收益率指标与 Banks - Regional 行业基准的对比。

投入资本回报率

AVAL

2.13%

Banks - Regional 行业

最大值: 13.33%
上四分位数: 7.16%
中位数: 5.31%
下四分位数: 2.87%
最小值: -3.49%

在 Banks - Regional 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。

BCH

2.35%

Banks - Regional 行业

最大值: 13.33%
上四分位数: 7.16%
中位数: 5.31%
下四分位数: 2.87%
最小值: -3.49%

在 Banks - Regional 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。

AVAL 与 BCH：投入资本回报率指标与 Banks - Regional 行业基准的对比。

净利润率

AVAL

6.65%

Banks - Regional 行业

最大值: 32.03%
上四分位数: 21.35%
中位数: 16.99%
下四分位数: 12.69%
最小值: 0.27%

AVAL 的净利润率为 6.65%，位于 Banks - Regional 行业的后25%。这说明其盈利能力相对较弱，与竞争者相比，公司从单位销售额中保留下来的利润更少。

BCH

36.60%

Banks - Regional 行业

最大值: 32.03%
上四分位数: 21.35%
中位数: 16.99%
下四分位数: 12.69%
最小值: 0.27%

BCH 的净利润率为 36.60%，达到了非常高的水平，远超 Banks - Regional 行业的同行。这展示了公司卓越的运营效率和成本控制能力，可能意味着其拥有强大的竞争优势或“护城河”。

AVAL 与 BCH：净利率指标与 Banks - Regional 行业基准的对比。

营业利润率

AVAL

19.48%

Banks - Regional 行业

最大值: 40.01%
上四分位数: 26.24%
中位数: 21.14%
下四分位数: 15.85%
最小值: 1.50%

AVAL 的营业利润率为 19.48%，在 Banks - Regional 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。

BCH

45.39%

Banks - Regional 行业

最大值: 40.01%
上四分位数: 26.24%
中位数: 21.14%
下四分位数: 15.85%
最小值: 1.50%

BCH 的营业利润率为 45.39%，表现极其出色，远高于 Banks - Regional 行业的普遍范围。这体现了公司在核心业务管理上拥有卓越的效率，可能得益于其强大的市场定价能力或出色的成本控制体系。

AVAL 与 BCH：营业利润率指标与 Banks - Regional 行业基准的对比。

盈利能力概览

股票代码	AVAL	BCH
净资产收益率 (TTM)	7.35%	22.54%
资产回报率 (TTM)	0.38%	2.38%
投入资本回报率 (TTM)	2.13%	2.35%
净利率 (TTM)	6.65%	36.60%
营业利润率 (TTM)	19.48%	45.39%
毛利率 (TTM)	74.93%	111.06%

财务实力

流动比率

AVAL

0.38

Banks - Regional 行业

最大值: 0.39
上四分位数: 0.22
中位数: 0.15
下四分位数: 0.10
最小值: 0.01

对于 Banks - Regional 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

BCH

Banks - Regional 行业

最大值: 0.39
上四分位数: 0.22
中位数: 0.15
下四分位数: 0.10
最小值: 0.01

对于 Banks - Regional 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

AVAL 与 BCH：流动比率指标与 Banks - Regional 行业基准的对比。

产权比率

AVAL

4.00

Banks - Regional 行业

最大值: 1.74
上四分位数: 0.81
中位数: 0.42
下四分位数: 0.18
最小值: 0.00

AVAL 的产权比率高达 4.00，远超 Banks - Regional 行业的正常水平。这反映出公司在资金上高度依赖债务，这种激进的策略在可能放大股东回报的同时，也显著加剧了其财务风险。

BCH

2.31

Banks - Regional 行业

最大值: 1.74
上四分位数: 0.81
中位数: 0.42
下四分位数: 0.18
最小值: 0.00

BCH 的产权比率高达 2.31，远超 Banks - Regional 行业的正常水平。这反映出公司在资金上高度依赖债务，这种激进的策略在可能放大股东回报的同时，也显著加剧了其财务风险。

AVAL 与 BCH：产权比率指标与 Banks - Regional 行业基准的对比。

利息保障倍数

AVAL

0.24

Banks - Regional 行业

最大值: 1.58
上四分位数: 0.84
中位数: 0.59
下四分位数: 0.35
最小值: -0.35

在 Banks - Regional 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

BCH

1.05

Banks - Regional 行业

最大值: 1.58
上四分位数: 0.84
中位数: 0.59
下四分位数: 0.35
最小值: -0.35

在 Banks - Regional 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

AVAL 与 BCH：利息保障倍数指标与 Banks - Regional 行业基准的对比。

财务实力概览

股票代码	AVAL	BCH
流动比率 (TTM)	0.38	--
速动比率 (TTM)	0.38	--
产权比率 (TTM)	4.00	2.31
资产负债率 (TTM)	0.21	0.23
净负债与EBITDA比率 (TTM)	36.18	7.20
利息保障倍数 (TTM)	0.24	1.05

成长性

以下图表比较了 AVAL 和 BCH 的关键同比增长 (YoY) 指标。这些指标基于公司的年度财务报告。

营收同比增长率

AVAL 与 BCH：年度营收同比增长率对比。

每股收益同比增长率

AVAL 与 BCH：年度每股收益同比增长率对比。

自由现金流同比增长率

AVAL 与 BCH：年度自由现金流同比增长率对比。

股息

股息率

AVAL

5.35%

Banks - Regional 行业

最大值: 11.72%
上四分位数: 4.07%
中位数: 3.00%
下四分位数: 1.68%
最小值: 0.00%

AVAL 的股息率为 5.35%，处于 Banks - Regional 行业的前四分之一水平。这意味着它能提供比大多数同行更具吸引力的现金回报，显示了公司对股东回报的坚定承诺。

BCH

7.05%

Banks - Regional 行业

最大值: 11.72%
上四分位数: 4.07%
中位数: 3.00%
下四分位数: 1.68%
最小值: 0.00%

BCH 的股息率为 7.05%，处于 Banks - Regional 行业的前四分之一水平。这意味着它能提供比大多数同行更具吸引力的现金回报，显示了公司对股东回报的坚定承诺。

AVAL 与 BCH：股息率指标与 Banks - Regional 行业基准的对比。

股息支付率

AVAL

37.46%

Banks - Regional 行业

最大值: 155.35%
上四分位数: 50.05%
中位数: 34.14%
下四分位数: 18.61%
最小值: 0.00%

AVAL 的股息支付率为 37.46%，处于 Banks - Regional 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

BCH

77.78%

Banks - Regional 行业

最大值: 155.35%
上四分位数: 50.05%
中位数: 34.14%
下四分位数: 18.61%
最小值: 0.00%

BCH 的股息支付率为 77.78%，位于 Banks - Regional 行业的前四分之一。这表明公司对股东回报的承诺较高，但同时也意味着用于业务再投资的留存收益比例低于许多同行。

AVAL 与 BCH：股息支付率指标与 Banks - Regional 行业基准的对比。

股息概览

股票代码	AVAL	BCH
股息率 (TTM)	5.35%	7.05%
股息支付率 (TTM)	37.46%	77.78%

估值

市盈率

AVAL

10.86

Banks - Regional 行业

最大值: 22.32
上四分位数: 15.38
中位数: 12.31
下四分位数: 10.72
最小值: 4.30

AVAL 的市盈率为 10.86，与 Banks - Regional 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。

BCH

11.03

Banks - Regional 行业

最大值: 22.32
上四分位数: 15.38
中位数: 12.31
下四分位数: 10.72
最小值: 4.30

BCH 的市盈率为 11.03，与 Banks - Regional 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。

AVAL 与 BCH：市盈率指标与 Banks - Regional 行业基准的对比。

预期市盈增长率

AVAL

0.48

Banks - Regional 行业

最大值: 4.03
上四分位数: 2.13
中位数: 1.25
下四分位数: 0.71
最小值: 0.02

AVAL 的预期市盈增长率为 0.48，位于 Banks - Regional 行业的后25%，这是一个积极的信号。它表明相对于未来的盈利增长预期，其当前股价具有吸引力，可能为投资者提供了以较低成本买入增长潜力的机会。

BCH

2.16

Banks - Regional 行业

最大值: 4.03
上四分位数: 2.13
中位数: 1.25
下四分位数: 0.71
最小值: 0.02

BCH 的预期市盈增长率为 2.16，处于 Banks - Regional 行业的前25%。这表明与同行相比，其股价相对于盈利增长预期显得较为昂贵，可能预示着估值偏高，需要公司未来的业绩增长来验证。

AVAL 与 BCH：预期市盈增长率指标与 Banks - Regional 行业基准的对比。

市销率

AVAL

0.73

Banks - Regional 行业

最大值: 4.28
上四分位数: 2.76
中位数: 2.17
下四分位数: 1.71
最小值: 0.55

在 Banks - Regional 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

BCH

4.04

Banks - Regional 行业

最大值: 4.28
上四分位数: 2.76
中位数: 2.17
下四分位数: 1.71
最小值: 0.55

在 Banks - Regional 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

AVAL 与 BCH：市销率指标与 Banks - Regional 行业基准的对比。

市净率

AVAL

0.80

Banks - Regional 行业

最大值: 1.99
上四分位数: 1.35
中位数: 1.09
下四分位数: 0.92
最小值: 0.33

AVAL 的市净率为 0.80，位于 Banks - Regional 行业的后25%。对于价值投资者而言，这通常是一个积极信号，因为它意味着股价可能低于其资产的内在价值，为投资提供了潜在的“安全边际”。

BCH

2.62

Banks - Regional 行业

最大值: 1.99
上四分位数: 1.35
中位数: 1.09
下四分位数: 0.92
最小值: 0.33

BCH 的市净率为 2.62，极高，远超 Banks - Regional 行业的普遍估值范围。这表明市场对其估值主要基于未来的高增长预期或品牌等无形资产，而非其当前的净资产价值，这可能伴随着较高的估值风险。

AVAL 与 BCH：市净率指标与 Banks - Regional 行业基准的对比。

估值概览

股票代码	AVAL	BCH
市盈率 (P/E, TTM)	10.86	11.03
预期市盈增长率 (PEG, TTM)	0.48	2.16
市销率 (P/S, TTM)	0.73	4.04
市净率 (P/B, TTM)	0.80	2.62
市现率 (P/FCF, TTM)	-1.34	2.46
企业价值倍数 (EV/EBITDA, TTM)	46.25	18.91
企业价值与销售额比率 (EV/Sales, TTM)	3.34	6.52