ARES 与 UPST：股票综合比较
更新于本文对 ARES 和 UPST 进行了全面对比，涵盖历史表现、估值、股息以及财务实力等方面。无论您是寻求投资洞察，还是希望了解这两只股票的相对优势，这里都能为您提供清晰的参考。
公司概况
ARES 在市值上占据主导地位，其市值为 341.77 亿 USD，显著超过 UPST 的 41.79 亿 USD，大约是其 8.18 倍。
UPST 的 Beta 值 (2.39) 更高，表明其对市场变动更为敏感，而 ARES (Beta 1.42) 则表现相对更稳定。
| 代码 | ARES | UPST |
|---|---|---|
| 公司名称 | Ares Management Corporation | Upstart Holdings, Inc. |
| 国家 | US | US |
| 板块 | Financial Services | Financial Services |
| 行业 | Asset Management | Financial - Credit Services |
| 首席执行官 | Mr. Michael J. Arougheti | Mr. David J. Girouard |
| 价格 | 158.98 USD | 43.92 USD |
| 市值 | 341.77 亿 USD | 41.79 亿 USD |
| 贝塔值 (波动性) | 1.42 | 2.39 |
| 交易所 | NYSE | NASDAQ |
| IPO日期 | 2014年5月2日 | 2020年12月16日 |
| ADR | 否 | 否 |
历史表现比较
下图展示了 ARES 和 UPST 过去一年的历史表现，假设初始投资均为 1 万美元，以比较其投资回报表现。
将鼠标悬停在图表曲线上，可查看某日的投资价值和总回报率 (%)。
数据已根据股息和股票拆分进行调整。
估值指标比较
这里通过盈利、现金流、销售和账面价值等关键指标，评估 ARES 和 UPST 的估值。以下几点尤其值得注意，特别是极端情况。
- UPST 的市盈率为负 (-62.33)，凸显了年度亏损，而 ARES (市盈率 64.72) 则展现了稳健的盈利能力。
- UPST 的前瞻 PEG 比率为负 (-1.99)，预示着预期的盈利收缩；而 ARES (比率 2.92) 根据分析师的预测，其盈利将保持稳定或有所改善。
| 代码 | ARES | UPST |
|---|---|---|
| 市盈率 (P/E, TTM) | 64.72 | -62.33 |
| 前瞻 PEG 比率 (TTM) | 2.92 | -1.99 |
| 市销率 (P/S, TTM) | 6.95 | 5.79 |
| 市净率 (P/B, TTM) | 7.47 | 6.12 |
| 市价自由现金流比率 (P/FCF, TTM) | 6.22 | 39.49 |
| EV/EBITDA (TTM) | 20.91 | -87.29 |
| 企业价值/销售额 (TTM) | 6.97 | 6.87 |
| 企业价值/自由现金流 (TTM) | 6.23 | 46.83 |
股息比较
ARES 提供 2.46% 的股息率，实现了收入与增长的结合，而 UPST 则似乎保留全部利润用于资助运营和研发。
| 代码 | ARES | UPST |
|---|---|---|
| 股息率 (TTM) | 2.46% | 0.00% |
财务状况指标比较
这里对比了 ARES 和 UPST 的财务状况，重点看流动性、杠杆和债务情况。下方列出关键点，突出明显差异或极端情况。
- ARES 的流动比率 0.90 暗示可能存在流动性压力，而 UPST 的流动比率 4.06 则显示其能从容覆盖短期债务。
- ARES 能履行其付息义务 (利息保障倍数 1.95)。与此形成鲜明对比的是，UPST 的负比率 (-2.43) 意味着其营业利润 (EBIT) 不足以覆盖基本运营成本，更不用说利息了，这预示着严重的财务困境。
| 代码 | ARES | UPST |
|---|---|---|
| 流动比率 (TTM) | 0.90 | 4.06 |
| 速动比率 (TTM) | 0.90 | 4.06 |
| 负债股东权益比 (TTM) | 0.15 | 2.04 |
| 负债资产比率 (TTM) | 0.03 | 0.60 |
| 利息保障倍数 (TTM) | 1.95 | -2.43 |