ARCC与KNSL：股票综合比较

更新于2025年7月8日

本文对ARCC和KNSL进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

ARCC的市值约为155.57亿USD，而KNSL的市值则为111.00亿USD左右，两者规模大体相当。

KNSL的Beta值（1.20）较高，表明其对市场变动更为敏感，而ARCC（Beta 0.73）则展现出相对更强的稳定性。

代码	ARCC	KNSL
公司名称	Ares Capital Corporation	Kinsale Capital Group, Inc.
国家	US	US
板块	Financial Services	Financial Services
行业	Asset Management	Insurance - Property & Casualty
首席执行官	Kort Schnabel	Michael Patrick Kehoe
价格	22.41USD	476.16USD
市值	155.57亿USD	111.00亿USD
贝塔值（波动性）	0.73	1.20
交易所	NASDAQ	NYSE
IPO日期	2004年10月5日	2016年7月28日
ADR	否	否

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 ARCC 和 KNSL 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。

数据已根据股息和股票拆分进行调整。

ARCC 与 KNSL：过去一年内$10,000投资回报对比。

盈利能力

净资产收益率

ARCC

11.03%

Asset Management 行业

最大值: 34.25%
上四分位数: 18.22%
中位数: 11.24%
下四分位数: 5.81%
最小值: -5.72%

ARCC 的净资产收益率为 11.03%，与 Asset Management 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。

KNSL

28.14%

Insurance - Property & Casualty 行业

最大值: 28.14%
上四分位数: 17.51%
中位数: 12.75%
下四分位数: 8.26%
最小值: 0.61%

KNSL 的净资产收益率为 28.14%，处于行业前四分之一（高于75%的同行）。这标志着与大多数同行相比，公司能更高效地利用股东的资金来创造利润。

ARCC 与 KNSL：净资产收益率指标分别与其所属的 Asset Management 及 Insurance - Property & Casualty 行业基准的对比。

投入资本回报率

ARCC

208.60%

Asset Management 行业

最大值: 42.18%
上四分位数: 20.06%
中位数: 8.68%
下四分位数: 3.13%
最小值: -16.42%

ARCC 的投入资本回报率为 208.60%，表现极为出色，远超 Asset Management 行业。这证明了公司在有效配置资本和创造价值方面拥有杰出的能力。

KNSL

10.13%

Insurance - Property & Casualty 行业

最大值: 21.89%
上四分位数: 10.09%
中位数: 3.90%
下四分位数: 0.89%
最小值: -7.26%

在 Insurance - Property & Casualty 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。

ARCC 与 KNSL：投入资本回报率指标分别与其所属的 Asset Management 及 Insurance - Property & Casualty 行业基准的对比。

净利润率

ARCC

67.48%

Asset Management 行业

最大值: 91.66%
上四分位数: 57.81%
中位数: 29.48%
下四分位数: 15.70%
最小值: -27.65%

ARCC 的净利润率为 67.48%，处于 Asset Management 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。

KNSL

24.75%

Insurance - Property & Casualty 行业

最大值: 21.98%
上四分位数: 13.09%
中位数: 9.18%
下四分位数: 6.10%
最小值: 2.13%

KNSL 的净利润率为 24.75%，达到了非常高的水平，远超 Insurance - Property & Casualty 行业的同行。这展示了公司卓越的运营效率和成本控制能力，可能意味着其拥有强大的竞争优势或“护城河”。

ARCC 与 KNSL：净利率指标分别与其所属的 Asset Management 及 Insurance - Property & Casualty 行业基准的对比。

营业利润率

ARCC

91.13%

Asset Management 行业

最大值: 99.76%
上四分位数: 78.28%
中位数: 34.76%
下四分位数: 21.75%
最小值: -48.25%

ARCC 的营业利润率为 91.13%，位于 Asset Management 行业的前25%。这表明公司将收入转化为营业利润的能力很强，在核心业务效率方面跑赢了多数竞争对手。

KNSL

31.70%

Insurance - Property & Casualty 行业

最大值: 31.70%
上四分位数: 17.32%
中位数: 12.57%
下四分位数: 7.38%
最小值: 4.31%

KNSL 的营业利润率为 31.70%，位于 Insurance - Property & Casualty 行业的前25%。这表明公司将收入转化为营业利润的能力很强，在核心业务效率方面跑赢了多数竞争对手。

ARCC 与 KNSL：营业利润率指标分别与其所属的 Asset Management 及 Insurance - Property & Casualty 行业基准的对比。

盈利能力概览

股票代码	ARCC	KNSL
净资产收益率 (TTM)	11.03%	28.14%
资产回报率 (TTM)	5.08%	7.77%
投入资本回报率 (TTM)	208.60%	10.13%
净利率 (TTM)	67.48%	24.75%
营业利润率 (TTM)	91.13%	31.70%
毛利率 (TTM)	95.92%	100.07%

财务实力

流动比率

ARCC

Asset Management 行业

最大值: 12.44
上四分位数: 5.76
中位数: 3.04
下四分位数: 1.03
最小值: 0.01

我们目前无法获取 ARCC 的流动比率数据。

KNSL

Insurance - Property & Casualty 行业

最大值: 51.52
上四分位数: 30.84
中位数: 20.50
下四分位数: 6.61
最小值: 0.41

我们目前无法获取 KNSL 的流动比率数据。

ARCC 与 KNSL：流动比率指标分别与其所属的 Asset Management 及 Insurance - Property & Casualty 行业基准的对比。

产权比率

ARCC

Asset Management 行业

最大值: 2.62
上四分位数: 1.42
中位数: 0.76
下四分位数: 0.34
最小值: 0.01

ARCC 的产权比率数据暂缺。

KNSL

Insurance - Property & Casualty 行业

最大值: 0.58
上四分位数: 0.36
中位数: 0.27
下四分位数: 0.14
最小值: 0.01

KNSL 的产权比率数据暂缺。

ARCC 与 KNSL：产权比率指标分别与其所属的 Asset Management 及 Insurance - Property & Casualty 行业基准的对比。

利息保障倍数

ARCC

3.77

Asset Management 行业

最大值: 13.30
上四分位数: 6.30
中位数: 2.71
下四分位数: 1.00
最小值: -6.91

ARCC 的利息保障倍数为 3.77，处于 Asset Management 行业的中游位置，表明其覆盖利息支出的能力符合行业标准，财务状况稳健。

KNSL

50.62

Insurance - Property & Casualty 行业

最大值: 39.40
上四分位数: 22.24
中位数: 12.38
下四分位数: 6.68
最小值: -12.40

KNSL 的利息保障倍数为 50.62，表现优异，远超 Insurance - Property & Casualty 行业的通常范围。这反映了公司拥有卓越的债务偿付能力，可能源于其强劲的盈利表现，或是审慎的债务管理策略。

ARCC 与 KNSL：利息保障倍数指标分别与其所属的 Asset Management 及 Insurance - Property & Casualty 行业基准的对比。

财务实力概览

股票代码	ARCC	KNSL
流动比率 (TTM)	--	--
速动比率 (TTM)	--	--
产权比率 (TTM)	--	--
资产负债率 (TTM)	--	--
净负债与EBITDA比率 (TTM)	-0.35	-0.29
利息保障倍数 (TTM)	3.77	50.62

成长性

以下图表比较了 ARCC 和 KNSL 的关键同比增长 (YoY) 指标。这些指标基于公司的年度财务报告。

营收同比增长率

ARCC 与 KNSL：年度营收同比增长率对比。

每股收益同比增长率

ARCC 与 KNSL：年度每股收益同比增长率对比。

自由现金流同比增长率

ARCC 与 KNSL：年度自由现金流同比增长率对比。

股息

股息率

ARCC

8.57%

Asset Management 行业

最大值: 26.09%
上四分位数: 11.60%
中位数: 6.37%
下四分位数: 2.75%
最小值: 0.00%

ARCC 的股息率为 8.57%，与 Asset Management 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

KNSL

0.13%

Insurance - Property & Casualty 行业

最大值: 8.17%
上四分位数: 3.10%
中位数: 1.79%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

KNSL 的股息率为 0.13%，与 Insurance - Property & Casualty 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

ARCC 与 KNSL：股息率指标分别与其所属的 Asset Management 及 Insurance - Property & Casualty 行业基准的对比。

股息支付率

ARCC

81.85%

Asset Management 行业

最大值: 1,034.88%
上四分位数: 127.70%
中位数: 75.15%
下四分位数: 34.21%
最小值: 0.00%

ARCC 的股息支付率为 81.85%，处于 Asset Management 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

KNSL

3.56%

Insurance - Property & Casualty 行业

最大值: 115.20%
上四分位数: 35.27%
中位数: 22.19%
下四分位数: 3.16%
最小值: 0.00%

KNSL 的股息支付率为 3.56%，处于 Insurance - Property & Casualty 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

ARCC 与 KNSL：股息支付率指标分别与其所属的 Asset Management 及 Insurance - Property & Casualty 行业基准的对比。

股息概览

股票代码	ARCC	KNSL
股息率 (TTM)	8.57%	0.13%
股息支付率 (TTM)	81.85%	3.56%

估值

市盈率

ARCC

10.53

Asset Management 行业

最大值: 38.72
上四分位数: 23.40
中位数: 11.45
下四分位数: 8.80
最小值: 1.54

ARCC 的市盈率为 10.53，与 Asset Management 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。

KNSL

27.23

Insurance - Property & Casualty 行业

最大值: 35.83
上四分位数: 23.28
中位数: 14.49
下四分位数: 11.91
最小值: 4.47

KNSL 的市盈率为 27.23，位列 Insurance - Property & Casualty 行业前25%。这种高估值意味着市场对其未来增长寄予厚望，但同时也带来了风险：如果未来的盈利无法达到预期，股价可能面临较大的回调压力。

ARCC 与 KNSL：市盈率指标分别与其所属的 Asset Management 及 Insurance - Property & Casualty 行业基准的对比。

预期市盈增长率

ARCC

-7.92

Asset Management 行业

最大值: 6.38
上四分位数: 3.23
中位数: 1.55
下四分位数: 0.89
最小值: 0.02

ARCC 的预期市盈增长率（Forward PEG）为负数 -7.92。这通常是由于公司当前处于亏损状态，或市场预期其未来盈利将下滑，导致该指标失去了估值参考意义。

KNSL

1.95

Insurance - Property & Casualty 行业

最大值: 2.53
上四分位数: 1.90
中位数: 1.33
下四分位数: 0.86
最小值: 0.01

KNSL 的预期市盈增长率为 1.95，处于 Insurance - Property & Casualty 行业的前25%。这表明与同行相比，其股价相对于盈利增长预期显得较为昂贵，可能预示着估值偏高，需要公司未来的业绩增长来验证。

ARCC 与 KNSL：预期市盈增长率指标分别与其所属的 Asset Management 及 Insurance - Property & Casualty 行业基准的对比。

市销率

ARCC

7.30

Asset Management 行业

最大值: 13.75
上四分位数: 7.92
中位数: 4.87
下四分位数: 3.51
最小值: 0.02

ARCC 的市销率为 7.30，与 Asset Management 行业的同行水平相当。这表明市场对其销售额的估值符合行业常规，处于一个公允的估值区间。

KNSL

6.78

Insurance - Property & Casualty 行业

最大值: 3.76
上四分位数: 2.39
中位数: 1.80
下四分位数: 1.01
最小值: 0.50

在 Insurance - Property & Casualty 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

ARCC 与 KNSL：市销率指标分别与其所属的 Asset Management 及 Insurance - Property & Casualty 行业基准的对比。

市净率

ARCC

1.11

Asset Management 行业

最大值: 5.33
上四分位数: 2.75
中位数: 1.06
下四分位数: 0.87
最小值: 0.00

对于 Asset Management 行业而言，市净率（P/B Ratio）通常不被视为核心的估值指标。

KNSL

6.97

Insurance - Property & Casualty 行业

最大值: 5.34
上四分位数: 2.95
中位数: 1.92
下四分位数: 1.31
最小值: 0.52

KNSL 的市净率为 6.97，极高，远超 Insurance - Property & Casualty 行业的普遍估值范围。这表明市场对其估值主要基于未来的高增长预期或品牌等无形资产，而非其当前的净资产价值，这可能伴随着较高的估值风险。

ARCC 与 KNSL：市净率指标分别与其所属的 Asset Management 及 Insurance - Property & Casualty 行业基准的对比。

估值概览

股票代码	ARCC	KNSL
市盈率 (P/E, TTM)	10.53	27.23
预期市盈增长率 (PEG, TTM)	-7.92	1.95
市销率 (P/S, TTM)	7.30	6.78
市净率 (P/B, TTM)	1.11	6.97
市现率 (P/FCF, TTM)	-6.47	11.52
企业价值倍数 (EV/EBITDA, TTM)	8.15	22.24
企业价值与销售额比率 (EV/Sales, TTM)	7.00	6.69