ARCC与CINF：股票综合比较

更新于2025年7月8日

本文对ARCC和CINF进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

ARCC的市值约为155.57亿USD，而CINF的市值则为232.25亿USD左右，两者规模大体相当。

ARCC（Beta 0.73）与CINF（Beta 0.79）的Beta值较为接近，说明两者股价相对于整体市场的波动风险水平相似。

代码	ARCC	CINF
公司名称	Ares Capital Corporation	Cincinnati Financial Corporation
国家	US	US
板块	Financial Services	Financial Services
行业	Asset Management	Insurance - Property & Casualty
首席执行官	Kort Schnabel	Stephen Michael Spray
价格	22.41USD	148.59USD
市值	155.57亿USD	232.25亿USD
贝塔值（波动性）	0.73	0.79
交易所	NASDAQ	NASDAQ
IPO日期	2004年10月5日	1980年3月17日
ADR	否	否

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 ARCC 和 CINF 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。

数据已根据股息和股票拆分进行调整。

ARCC 与 CINF：过去一年内$10,000投资回报对比。

盈利能力

净资产收益率

ARCC

11.03%

Asset Management 行业

最大值: 34.25%
上四分位数: 18.22%
中位数: 11.24%
下四分位数: 5.81%
最小值: -5.72%

ARCC 的净资产收益率为 11.03%，与 Asset Management 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。

CINF

10.67%

Insurance - Property & Casualty 行业

最大值: 28.14%
上四分位数: 17.51%
中位数: 12.75%
下四分位数: 8.26%
最小值: 0.61%

CINF 的净资产收益率为 10.67%，与 Insurance - Property & Casualty 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。

ARCC 与 CINF：净资产收益率指标分别与其所属的 Asset Management 及 Insurance - Property & Casualty 行业基准的对比。

投入资本回报率

ARCC

208.60%

Asset Management 行业

最大值: 42.18%
上四分位数: 20.06%
中位数: 8.68%
下四分位数: 3.13%
最小值: -16.42%

ARCC 的投入资本回报率为 208.60%，表现极为出色，远超 Asset Management 行业。这证明了公司在有效配置资本和创造价值方面拥有杰出的能力。

CINF

144.40%

Insurance - Property & Casualty 行业

最大值: 21.89%
上四分位数: 10.09%
中位数: 3.90%
下四分位数: 0.89%
最小值: -7.26%

在 Insurance - Property & Casualty 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。

ARCC 与 CINF：投入资本回报率指标分别与其所属的 Asset Management 及 Insurance - Property & Casualty 行业基准的对比。

净利润率

ARCC

67.48%

Asset Management 行业

最大值: 91.66%
上四分位数: 57.81%
中位数: 29.48%
下四分位数: 15.70%
最小值: -27.65%

ARCC 的净利润率为 67.48%，处于 Asset Management 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。

CINF

13.19%

Insurance - Property & Casualty 行业

最大值: 21.98%
上四分位数: 13.09%
中位数: 9.18%
下四分位数: 6.10%
最小值: 2.13%

CINF 的净利润率为 13.19%，处于 Insurance - Property & Casualty 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。

ARCC 与 CINF：净利率指标分别与其所属的 Asset Management 及 Insurance - Property & Casualty 行业基准的对比。

营业利润率

ARCC

91.13%

Asset Management 行业

最大值: 99.76%
上四分位数: 78.28%
中位数: 34.76%
下四分位数: 21.75%
最小值: -48.25%

ARCC 的营业利润率为 91.13%，位于 Asset Management 行业的前25%。这表明公司将收入转化为营业利润的能力很强，在核心业务效率方面跑赢了多数竞争对手。

CINF

16.33%

Insurance - Property & Casualty 行业

最大值: 31.70%
上四分位数: 17.32%
中位数: 12.57%
下四分位数: 7.38%
最小值: 4.31%

CINF 的营业利润率为 16.33%，在 Insurance - Property & Casualty 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。

ARCC 与 CINF：营业利润率指标分别与其所属的 Asset Management 及 Insurance - Property & Casualty 行业基准的对比。

盈利能力概览

股票代码	ARCC	CINF
净资产收益率 (TTM)	11.03%	10.67%
资产回报率 (TTM)	5.08%	3.88%
投入资本回报率 (TTM)	208.60%	144.40%
净利率 (TTM)	67.48%	13.19%
营业利润率 (TTM)	91.13%	16.33%
毛利率 (TTM)	95.92%	100.00%

财务实力

流动比率

ARCC

Asset Management 行业

最大值: 12.44
上四分位数: 5.76
中位数: 3.04
下四分位数: 1.03
最小值: 0.01

我们目前无法获取 ARCC 的流动比率数据。

CINF

40.40

Insurance - Property & Casualty 行业

最大值: 51.52
上四分位数: 30.84
中位数: 20.50
下四分位数: 6.61
最小值: 0.41

CINF 的流动比率为 40.40，处于 Insurance - Property & Casualty 行业的前 25% 水平。这说明公司的短期偿债能力强于大多数同行，财务流动性状况良好。

ARCC 与 CINF：流动比率指标分别与其所属的 Asset Management 及 Insurance - Property & Casualty 行业基准的对比。

产权比率

ARCC

Asset Management 行业

最大值: 2.62
上四分位数: 1.42
中位数: 0.76
下四分位数: 0.34
最小值: 0.01

ARCC 的产权比率数据暂缺。

CINF

0.06

Insurance - Property & Casualty 行业

最大值: 0.58
上四分位数: 0.36
中位数: 0.27
下四分位数: 0.14
最小值: 0.01

CINF 的产权比率为 0.06，位于 Insurance - Property & Casualty 行业的后四分之一。这反映了公司保守的融资策略，对债务融资的依赖度低。这种做法虽然降低了财务风险，但也可能使其在业务扩张和战略投资的规模上，不及那些杠杆更高的竞争对手。

ARCC 与 CINF：产权比率指标分别与其所属的 Asset Management 及 Insurance - Property & Casualty 行业基准的对比。

利息保障倍数

ARCC

3.77

Asset Management 行业

最大值: 13.30
上四分位数: 6.30
中位数: 2.71
下四分位数: 1.00
最小值: -6.91

ARCC 的利息保障倍数为 3.77，处于 Asset Management 行业的中游位置，表明其覆盖利息支出的能力符合行业标准，财务状况稳健。

CINF

33.79

Insurance - Property & Casualty 行业

最大值: 39.40
上四分位数: 22.24
中位数: 12.38
下四分位数: 6.68
最小值: -12.40

CINF 的利息保障倍数为 33.79，位于 Insurance - Property & Casualty 行业的前四分之一，标志着公司利用经营利润来支付利息的能力十分强健。

ARCC 与 CINF：利息保障倍数指标分别与其所属的 Asset Management 及 Insurance - Property & Casualty 行业基准的对比。

财务实力概览

股票代码	ARCC	CINF
流动比率 (TTM)	--	40.40
速动比率 (TTM)	--	40.40
产权比率 (TTM)	--	0.06
资产负债率 (TTM)	--	0.02
净负债与EBITDA比率 (TTM)	-0.35	-0.07
利息保障倍数 (TTM)	3.77	33.79

成长性

以下图表比较了 ARCC 和 CINF 的关键同比增长 (YoY) 指标。这些指标基于公司的年度财务报告。

营收同比增长率

ARCC 与 CINF：年度营收同比增长率对比。

每股收益同比增长率

ARCC 与 CINF：年度每股收益同比增长率对比。

自由现金流同比增长率

ARCC 与 CINF：年度自由现金流同比增长率对比。

股息

股息率

ARCC

8.57%

Asset Management 行业

最大值: 26.09%
上四分位数: 11.60%
中位数: 6.37%
下四分位数: 2.75%
最小值: 0.00%

ARCC 的股息率为 8.57%，与 Asset Management 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

CINF

2.26%

Insurance - Property & Casualty 行业

最大值: 8.17%
上四分位数: 3.10%
中位数: 1.79%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

CINF 的股息率为 2.26%，与 Insurance - Property & Casualty 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

ARCC 与 CINF：股息率指标分别与其所属的 Asset Management 及 Insurance - Property & Casualty 行业基准的对比。

股息支付率

ARCC

81.85%

Asset Management 行业

最大值: 1,034.88%
上四分位数: 127.70%
中位数: 75.15%
下四分位数: 34.21%
最小值: 0.00%

ARCC 的股息支付率为 81.85%，处于 Asset Management 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

CINF

34.49%

Insurance - Property & Casualty 行业

最大值: 115.20%
上四分位数: 35.27%
中位数: 22.19%
下四分位数: 3.16%
最小值: 0.00%

CINF 的股息支付率为 34.49%，处于 Insurance - Property & Casualty 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

ARCC 与 CINF：股息支付率指标分别与其所属的 Asset Management 及 Insurance - Property & Casualty 行业基准的对比。

股息概览

股票代码	ARCC	CINF
股息率 (TTM)	8.57%	2.26%
股息支付率 (TTM)	81.85%	34.49%

估值

市盈率

ARCC

10.53

Asset Management 行业

最大值: 38.72
上四分位数: 23.40
中位数: 11.45
下四分位数: 8.80
最小值: 1.54

ARCC 的市盈率为 10.53，与 Asset Management 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。

CINF

16.06

Insurance - Property & Casualty 行业

最大值: 35.83
上四分位数: 23.28
中位数: 14.49
下四分位数: 11.91
最小值: 4.47

CINF 的市盈率为 16.06，与 Insurance - Property & Casualty 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。

ARCC 与 CINF：市盈率指标分别与其所属的 Asset Management 及 Insurance - Property & Casualty 行业基准的对比。

预期市盈增长率

ARCC

-7.92

Asset Management 行业

最大值: 6.38
上四分位数: 3.23
中位数: 1.55
下四分位数: 0.89
最小值: 0.02

ARCC 的预期市盈增长率（Forward PEG）为负数 -7.92。这通常是由于公司当前处于亏损状态，或市场预期其未来盈利将下滑，导致该指标失去了估值参考意义。

CINF

0.78

Insurance - Property & Casualty 行业

最大值: 2.53
上四分位数: 1.90
中位数: 1.33
下四分位数: 0.86
最小值: 0.01

CINF 的预期市盈增长率为 0.78，位于 Insurance - Property & Casualty 行业的后25%，这是一个积极的信号。它表明相对于未来的盈利增长预期，其当前股价具有吸引力，可能为投资者提供了以较低成本买入增长潜力的机会。

ARCC 与 CINF：预期市盈增长率指标分别与其所属的 Asset Management 及 Insurance - Property & Casualty 行业基准的对比。

市销率

ARCC

7.30

Asset Management 行业

最大值: 13.75
上四分位数: 7.92
中位数: 4.87
下四分位数: 3.51
最小值: 0.02

ARCC 的市销率为 7.30，与 Asset Management 行业的同行水平相当。这表明市场对其销售额的估值符合行业常规，处于一个公允的估值区间。

CINF

2.12

Insurance - Property & Casualty 行业

最大值: 3.76
上四分位数: 2.39
中位数: 1.80
下四分位数: 1.01
最小值: 0.50

在 Insurance - Property & Casualty 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

ARCC 与 CINF：市销率指标分别与其所属的 Asset Management 及 Insurance - Property & Casualty 行业基准的对比。

市净率

ARCC

1.11

Asset Management 行业

最大值: 5.33
上四分位数: 2.75
中位数: 1.06
下四分位数: 0.87
最小值: 0.00

对于 Asset Management 行业而言，市净率（P/B Ratio）通常不被视为核心的估值指标。

CINF

1.69

Insurance - Property & Casualty 行业

最大值: 5.34
上四分位数: 2.95
中位数: 1.92
下四分位数: 1.31
最小值: 0.52

CINF 的市净率为 1.69，处于 Insurance - Property & Casualty 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。

ARCC 与 CINF：市净率指标分别与其所属的 Asset Management 及 Insurance - Property & Casualty 行业基准的对比。

估值概览

股票代码	ARCC	CINF
市盈率 (P/E, TTM)	10.53	16.06
预期市盈增长率 (PEG, TTM)	-7.92	0.78
市销率 (P/S, TTM)	7.30	2.12
市净率 (P/B, TTM)	1.11	1.69
市现率 (P/FCF, TTM)	-6.47	8.97
企业价值倍数 (EV/EBITDA, TTM)	8.15	11.70
企业价值与销售额比率 (EV/Sales, TTM)	7.00	2.11