APO与CINF：股票综合比较

更新于2025年7月8日

本文对APO和CINF进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

APO的市值（825.64亿USD）显著高于CINF的市值（232.25亿USD），显示出其在公司规模上的明显领先地位。

APO的Beta值（1.57）显著较高，预示其股价相对于市场的波动幅度远大于CINF（Beta 0.79），这意味着更高的潜在回报及相应风险。

代码	APO	CINF
公司名称	Apollo Global Management, Inc.	Cincinnati Financial Corporation
国家	US	US
板块	Financial Services	Financial Services
行业	Asset Management - Global	Insurance - Property & Casualty
首席执行官	Marc Jeffrey Rowan	Stephen Michael Spray
价格	144.47USD	148.59USD
市值	825.64亿USD	232.25亿USD
贝塔值（波动性）	1.57	0.79
交易所	NYSE	NASDAQ
IPO日期	2011年3月30日	1980年3月17日
ADR	否	否

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 APO 和 CINF 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。

数据已根据股息和股票拆分进行调整。

APO 与 CINF：过去一年内$10,000投资回报对比。

盈利能力

净资产收益率

APO

21.02%

Asset Management - Global 行业

最大值: 21.02%
上四分位数: 10.69%
中位数: 0.36%
下四分位数: -9.97%
最小值: -20.30%

APO 的净资产收益率为 21.02%，处于行业前四分之一（高于75%的同行）。这标志着与大多数同行相比，公司能更高效地利用股东的资金来创造利润。

CINF

10.67%

Insurance - Property & Casualty 行业

最大值: 28.14%
上四分位数: 17.51%
中位数: 12.75%
下四分位数: 8.26%
最小值: 0.61%

CINF 的净资产收益率为 10.67%，与 Insurance - Property & Casualty 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。

APO 与 CINF：净资产收益率指标分别与其所属的 Asset Management - Global 及 Insurance - Property & Casualty 行业基准的对比。

投入资本回报率

APO

5.75%

Asset Management - Global 行业

最大值: 5.75%
上四分位数: 2.40%
中位数: -0.94%
下四分位数: -4.29%
最小值: -7.64%

APO 的投入资本回报率为 5.75%，位于行业前25%。这标志着与同行相比，公司能更高效地运用其全部资本（含债务）来创造利润。

CINF

144.40%

Insurance - Property & Casualty 行业

最大值: 21.89%
上四分位数: 10.09%
中位数: 3.90%
下四分位数: 0.89%
最小值: -7.26%

在 Insurance - Property & Casualty 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。

APO 与 CINF：投入资本回报率指标分别与其所属的 Asset Management - Global 及 Insurance - Property & Casualty 行业基准的对比。

净利润率

APO

14.59%

Asset Management - Global 行业

最大值: 14.59%
上四分位数: -4.29%
中位数: -23.18%
下四分位数: -42.06%
最小值: -60.94%

APO 的净利润率为 14.59%，处于 Asset Management - Global 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。

CINF

13.19%

Insurance - Property & Casualty 行业

最大值: 21.98%
上四分位数: 13.09%
中位数: 9.18%
下四分位数: 6.10%
最小值: 2.13%

CINF 的净利润率为 13.19%，处于 Insurance - Property & Casualty 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。

APO 与 CINF：净利率指标分别与其所属的 Asset Management - Global 及 Insurance - Property & Casualty 行业基准的对比。

营业利润率

APO

29.75%

Asset Management - Global 行业

最大值: 29.75%
上四分位数: 12.31%
中位数: -5.13%
下四分位数: -22.57%
最小值: -40.02%

APO 的营业利润率为 29.75%，位于 Asset Management - Global 行业的前25%。这表明公司将收入转化为营业利润的能力很强，在核心业务效率方面跑赢了多数竞争对手。

CINF

16.33%

Insurance - Property & Casualty 行业

最大值: 31.70%
上四分位数: 17.32%
中位数: 12.57%
下四分位数: 7.38%
最小值: 4.31%

CINF 的营业利润率为 16.33%，在 Insurance - Property & Casualty 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。

APO 与 CINF：营业利润率指标分别与其所属的 Asset Management - Global 及 Insurance - Property & Casualty 行业基准的对比。

盈利能力概览

股票代码	APO	CINF
净资产收益率 (TTM)	21.02%	10.67%
资产回报率 (TTM)	0.91%	3.88%
投入资本回报率 (TTM)	5.75%	144.40%
净利率 (TTM)	14.59%	13.19%
营业利润率 (TTM)	29.75%	16.33%
毛利率 (TTM)	91.14%	100.00%

财务实力

流动比率

APO

0.80

Asset Management - Global 行业

最大值: 1.36
上四分位数: 1.22
中位数: 1.08
下四分位数: 0.94
最小值: 0.80

APO 的流动比率为 0.80，位于 Asset Management - Global 行业的后 25% 区间。这表明与众多竞争对手相比，公司的流动性相对紧张，应对短期债务的能力可能受到一定限制。

CINF

40.40

Insurance - Property & Casualty 行业

最大值: 51.52
上四分位数: 30.84
中位数: 20.50
下四分位数: 6.61
最小值: 0.41

CINF 的流动比率为 40.40，处于 Insurance - Property & Casualty 行业的前 25% 水平。这说明公司的短期偿债能力强于大多数同行，财务流动性状况良好。

APO 与 CINF：流动比率指标分别与其所属的 Asset Management - Global 及 Insurance - Property & Casualty 行业基准的对比。

产权比率

APO

0.59

Asset Management - Global 行业

最大值: 0.59
上四分位数: 0.47
中位数: 0.34
下四分位数: 0.22
最小值: 0.09

APO 的产权比率为 0.59，处于 Asset Management - Global 行业的前四分之一。这说明其杠杆水平高于大部分同行。较高的杠杆有助于提升股东权益的增长潜力，但同时也使公司在面临经济下行或利率上升时更为脆弱。

CINF

0.06

Insurance - Property & Casualty 行业

最大值: 0.58
上四分位数: 0.36
中位数: 0.27
下四分位数: 0.14
最小值: 0.01

CINF 的产权比率为 0.06，位于 Insurance - Property & Casualty 行业的后四分之一。这反映了公司保守的融资策略，对债务融资的依赖度低。这种做法虽然降低了财务风险，但也可能使其在业务扩张和战略投资的规模上，不及那些杠杆更高的竞争对手。

APO 与 CINF：产权比率指标分别与其所属的 Asset Management - Global 及 Insurance - Property & Casualty 行业基准的对比。

利息保障倍数

APO

21.30

Asset Management - Global 行业

最大值: 21.30
上四分位数: 14.75
中位数: 8.19
下四分位数: 1.64
最小值: -4.91

APO 的利息保障倍数为 21.30，位于 Asset Management - Global 行业的前四分之一，标志着公司利用经营利润来支付利息的能力十分强健。

CINF

33.79

Insurance - Property & Casualty 行业

最大值: 39.40
上四分位数: 22.24
中位数: 12.38
下四分位数: 6.68
最小值: -12.40

CINF 的利息保障倍数为 33.79，位于 Insurance - Property & Casualty 行业的前四分之一，标志着公司利用经营利润来支付利息的能力十分强健。

APO 与 CINF：利息保障倍数指标分别与其所属的 Asset Management - Global 及 Insurance - Property & Casualty 行业基准的对比。

财务实力概览

股票代码	APO	CINF
流动比率 (TTM)	0.80	40.40
速动比率 (TTM)	0.80	40.40
产权比率 (TTM)	0.59	0.06
资产负债率 (TTM)	0.03	0.02
净负债与EBITDA比率 (TTM)	-0.35	-0.07
利息保障倍数 (TTM)	21.30	33.79

成长性

以下图表比较了 APO 和 CINF 的关键同比增长 (YoY) 指标。这些指标基于公司的年度财务报告。

营收同比增长率

APO 与 CINF：年度营收同比增长率对比。

每股收益同比增长率

APO 与 CINF：年度每股收益同比增长率对比。

自由现金流同比增长率

APO 与 CINF：年度自由现金流同比增长率对比。

股息

股息率

APO

1.31%

Asset Management - Global 行业

最大值: 1.33%
上四分位数: 1.00%
中位数: 0.66%
下四分位数: 0.33%
最小值: 0.00%

APO 的股息率为 1.31%，处于 Asset Management - Global 行业的前四分之一水平。这意味着它能提供比大多数同行更具吸引力的现金回报，显示了公司对股东回报的坚定承诺。

CINF

2.26%

Insurance - Property & Casualty 行业

最大值: 8.17%
上四分位数: 3.10%
中位数: 1.79%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

CINF 的股息率为 2.26%，与 Insurance - Property & Casualty 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

APO 与 CINF：股息率指标分别与其所属的 Asset Management - Global 及 Insurance - Property & Casualty 行业基准的对比。

股息支付率

APO

33.63%

Asset Management - Global 行业

最大值: --
上四分位数: --
中位数: --
下四分位数: --
最小值: --

APO 的股息支付率为 33.63%，但因缺少 Asset Management - Global 行业的参考基准，我们无法评估其在同业中的水平。

CINF

34.49%

Insurance - Property & Casualty 行业

最大值: 115.20%
上四分位数: 35.27%
中位数: 22.19%
下四分位数: 3.16%
最小值: 0.00%

CINF 的股息支付率为 34.49%，处于 Insurance - Property & Casualty 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

APO 与 CINF：股息支付率指标分别与其所属的 Asset Management - Global 及 Insurance - Property & Casualty 行业基准的对比。

股息概览

股票代码	APO	CINF
股息率 (TTM)	1.31%	2.26%
股息支付率 (TTM)	33.63%	34.49%

估值

市盈率

APO

23.62

Asset Management - Global 行业

最大值: --
上四分位数: --
中位数: --
下四分位数: --
最小值: --

APO 的市盈率为 23.62，但由于 Asset Management - Global 行业的基准数据缺失，我们无法进行直接的行业对比。

CINF

16.06

Insurance - Property & Casualty 行业

最大值: 35.83
上四分位数: 23.28
中位数: 14.49
下四分位数: 11.91
最小值: 4.47

CINF 的市盈率为 16.06，与 Insurance - Property & Casualty 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。

APO 与 CINF：市盈率指标分别与其所属的 Asset Management - Global 及 Insurance - Property & Casualty 行业基准的对比。

预期市盈增长率

APO

-0.24

Asset Management - Global 行业

最大值: --
上四分位数: --
中位数: --
下四分位数: --
最小值: --

APO 的预期市盈增长率（Forward PEG）为负数 -0.24。这通常是由于公司当前处于亏损状态，或市场预期其未来盈利将下滑，导致该指标失去了估值参考意义。

CINF

0.78

Insurance - Property & Casualty 行业

最大值: 2.53
上四分位数: 1.90
中位数: 1.33
下四分位数: 0.86
最小值: 0.01

CINF 的预期市盈增长率为 0.78，位于 Insurance - Property & Casualty 行业的后25%，这是一个积极的信号。它表明相对于未来的盈利增长预期，其当前股价具有吸引力，可能为投资者提供了以较低成本买入增长潜力的机会。

APO 与 CINF：预期市盈增长率指标分别与其所属的 Asset Management - Global 及 Insurance - Property & Casualty 行业基准的对比。

市销率

APO

3.35

Asset Management - Global 行业

最大值: 5.92
上四分位数: 5.27
中位数: 4.62
下四分位数: 3.97
最小值: 3.32

APO 的市销率为 3.35，处于 Asset Management - Global 行业的后四分之一。这是一个积极的估值信号，表明其股价相对于它所产生的销售收入可能被低估，为投资者提供了潜在的价值发现机会。

CINF

2.12

Insurance - Property & Casualty 行业

最大值: 3.76
上四分位数: 2.39
中位数: 1.80
下四分位数: 1.01
最小值: 0.50

在 Insurance - Property & Casualty 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

APO 与 CINF：市销率指标分别与其所属的 Asset Management - Global 及 Insurance - Property & Casualty 行业基准的对比。

市净率

APO

4.72

Asset Management - Global 行业

最大值: 4.67
上四分位数: 3.65
中位数: 2.63
下四分位数: 1.61
最小值: 0.59

对于 Asset Management - Global 行业而言，市净率（P/B Ratio）通常不被视为核心的估值指标。

CINF

1.69

Insurance - Property & Casualty 行业

最大值: 5.34
上四分位数: 2.95
中位数: 1.92
下四分位数: 1.31
最小值: 0.52

CINF 的市净率为 1.69，处于 Insurance - Property & Casualty 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。

APO 与 CINF：市净率指标分别与其所属的 Asset Management - Global 及 Insurance - Property & Casualty 行业基准的对比。

估值概览

股票代码	APO	CINF
市盈率 (P/E, TTM)	23.62	16.06
预期市盈增长率 (PEG, TTM)	-0.24	0.78
市销率 (P/S, TTM)	3.35	2.12
市净率 (P/B, TTM)	4.72	1.69
市现率 (P/FCF, TTM)	23.24	8.97
企业价值倍数 (EV/EBITDA, TTM)	10.22	11.70
企业价值与销售额比率 (EV/Sales, TTM)	3.24	2.11