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AON与SYF：股票综合对比

更新于

本文对AON和SYF进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

代码AONSYF
公司名称Aon plcSynchrony Financial
国家IrelandUnited States
GICS板块FinancialsFinancials
GICS行业InsuranceConsumer Finance
市值806.44亿 USD266.32亿 USD
交易所NYSENYSE
上市日期1980年6月2日2014年7月31日
证券类型Common StockCommon Stock

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 AON和SYF 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。

AON与SYF：过去一年内，$10,000投资回报对比。

历史表现概览

代码AONSYF
5日价格回报率0.52%-1.72%
13周价格回报率3.02%19.20%
26周价格回报率-3.59%11.70%
52周价格回报率12.29%50.28%
月初至今价格回报率4.82%2.74%
年初至今价格回报率3.81%10.12%
10日平均成交量143.66万296.16万
3个月平均成交量141.65万364.81万
3个月每日回报波动率21.92%26.80%
贝塔系数0.911.54

盈利能力

净资产收益率 (TTM)

AON

38.26%

Insurance 行业

最大值
29.03%
上四分位数
18.11%
中位数
13.90%
下四分位数
10.42%
最小值
-0.64%

AON 的净资产收益率为 38.26%，在 Insurance 行业中异常之高。这体现了公司利用股东资本创造利润的卓越能力，但投资者也需注意，极高的 ROE 有时也可能是由过高的财务杠杆（即高负债）所驱动的，这会增加风险。

SYF

19.89%

Consumer Finance 行业

最大值
32.87%
上四分位数
20.39%
中位数
14.14%
下四分位数
7.64%
最小值
-10.63%

SYF 的净资产收益率为 19.89%，与 Consumer Finance 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。

AON 与 SYF：净资产收益率 (TTM)指标分别与其所属的 Insurance 及 Consumer Finance 行业基准的对比。

净利润率 (TTM)

AON

15.54%

Insurance 行业

最大值
26.78%
上四分位数
14.06%
中位数
9.15%
下四分位数
5.48%
最小值
-7.05%

AON 的净利润率为 15.54%，处于 Insurance 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。

SYF

14.06%

Consumer Finance 行业

最大值
19.68%
上四分位数
15.94%
中位数
13.37%
下四分位数
9.73%
最小值
3.66%

SYF 的净利润率为 14.06%，处于 Consumer Finance 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。

AON 与 SYF：净利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Insurance 及 Consumer Finance 行业基准的对比。

营业利润率 (TTM)

AON

24.55%

Insurance 行业

最大值
35.49%
上四分位数
19.49%
中位数
14.35%
下四分位数
8.53%
最小值
-5.25%

在 Insurance 行业，营业利润率通常不被视为衡量其核心运营效率的主要标准。

SYF

18.39%

Consumer Finance 行业

最大值
50.11%
上四分位数
29.38%
中位数
18.31%
下四分位数
14.26%
最小值
-5.45%

SYF 的营业利润率为 18.39%，在 Consumer Finance 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。

AON 与 SYF：营业利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Insurance 及 Consumer Finance 行业基准的对比。

盈利能力概览

代码AONSYF
净资产收益率 (TTM)38.26%19.89%
资产回报率 (TTM)5.12%2.73%
净利润率 (TTM)15.54%14.06%
营业利润率 (TTM)24.55%18.39%
毛利率 (TTM)47.00%--

财务实力

流动比率 (MRQ)

AON

1.03

Insurance 行业

最大值
2.97
上四分位数
1.33
中位数
0.55
下四分位数
0.15
最小值
0.00

对于 Insurance 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

SYF

--

Consumer Finance 行业

最大值
5.34
上四分位数
4.21
中位数
2.67
下四分位数
0.71
最小值
0.20

对于 Consumer Finance 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

AON 与 SYF：流动比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Insurance 及 Consumer Finance 行业基准的对比。

产权比率 (MRQ)

AON

2.20

Insurance 行业

最大值
1.25
上四分位数
0.65
中位数
0.34
下四分位数
0.22
最小值
0.00

在 Insurance 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

SYF

0.94

Consumer Finance 行业

最大值
6.63
上四分位数
3.39
中位数
2.21
下四分位数
0.94
最小值
0.00

在 Consumer Finance 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

AON 与 SYF：产权比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Insurance 及 Consumer Finance 行业基准的对比。

利息保障倍数 (TTM)

AON

6.29

Insurance 行业

最大值
43.68
上四分位数
20.84
中位数
9.56
下四分位数
3.34
最小值
-5.73

在 Insurance 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

SYF

--

Consumer Finance 行业

最大值
49.63
上四分位数
39.33
中位数
4.56
下四分位数
2.97
最小值
-15.69

在 Consumer Finance 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

AON 与 SYF：利息保障倍数 (TTM)指标分别与其所属的 Insurance 及 Consumer Finance 行业基准的对比。

财务实力概览

代码AONSYF
流动比率 (MRQ)1.03--
速动比率 (MRQ)1.02--
产权比率 (MRQ)2.200.94
利息保障倍数 (TTM)6.29--

成长性

营收增长

AON与SYF的营收增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

每股收益增长

AON与SYF的每股收益增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

股息

股息率 (TTM)

AON

0.75%

Insurance 行业

最大值
8.23%
上四分位数
4.54%
中位数
3.42%
下四分位数
1.97%
最小值
0.00%

AON 的股息率为 0.75%，处于 Insurance 行业的后四分之一水平。这暗示公司的策略可能更倾向于将利润留存用于再投资和业务增长，而不是提供高额的股息收入。

SYF

1.84%

Consumer Finance 行业

最大值
8.31%
上四分位数
3.93%
中位数
2.51%
下四分位数
0.84%
最小值
0.00%

SYF 的股息率为 1.84%，与 Consumer Finance 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

AON 与 SYF：股息率 (TTM)指标分别与其所属的 Insurance 及 Consumer Finance 行业基准的对比。

股息支付率 (TTM)

AON

23.09%

Insurance 行业

最大值
168.02%
上四分位数
85.57%
中位数
50.71%
下四分位数
22.04%
最小值
0.00%

AON 的股息支付率为 23.09%，处于 Insurance 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

SYF

14.94%

Consumer Finance 行业

最大值
145.89%
上四分位数
88.53%
中位数
23.79%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%

SYF 的股息支付率为 14.94%，处于 Consumer Finance 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

AON 与 SYF：股息支付率 (TTM)指标分别与其所属的 Insurance 及 Consumer Finance 行业基准的对比。

股息概览

代码AONSYF
股息率 (TTM)0.75%1.84%
股息支付率 (TTM)23.09%14.94%

估值

市盈率 (TTM)

AON

30.92

Insurance 行业

最大值
28.91
上四分位数
17.76
中位数
13.63
下四分位数
10.02
最小值
2.89

AON 的市盈率为 30.92，在 Insurance 行业中处于极高水平。这既可能反映了市场对其抱有强烈的信心和高增长预期，也可能暗示着股价存在被严重高估的风险。

SYF

8.10

Consumer Finance 行业

最大值
34.39
上四分位数
20.36
中位数
13.05
下四分位数
9.29
最小值
4.74

SYF 的市盈率为 8.10，位于 Consumer Finance 行业的后25%。这是一个值得关注的积极迹象，因为它可能表明公司的价值相对于其盈利能力被市场低估，或为投资者提供了一个具吸引力的潜在买入点。

AON 与 SYF：市盈率 (TTM)指标分别与其所属的 Insurance 及 Consumer Finance 行业基准的对比。

市销率 (TTM)

AON

4.80

Insurance 行业

最大值
3.72
上四分位数
1.98
中位数
1.23
下四分位数
0.81
最小值
0.23

AON 的市销率为 4.80，远超 Insurance 行业的普遍范围。这反映出市场对其销售额给予了极高的溢价，其估值已计入了非常乐观的增长预期，因此伴随着较高的风险。

SYF

0.73

Consumer Finance 行业

最大值
4.28
上四分位数
2.67
中位数
1.88
下四分位数
1.15
最小值
0.55

SYF 的市销率为 0.73，处于 Consumer Finance 行业的后四分之一。这是一个积极的估值信号，表明其股价相对于它所产生的销售收入可能被低估，为投资者提供了潜在的价值发现机会。

AON 与 SYF：市销率 (TTM)指标分别与其所属的 Insurance 及 Consumer Finance 行业基准的对比。

市净率 (MRQ)

AON

9.82

Insurance 行业

最大值
4.37
上四分位数
2.48
中位数
1.68
下四分位数
1.19
最小值
0.19

AON 的市净率为 9.82，极高，远超 Insurance 行业的普遍估值范围。这表明市场对其估值主要基于未来的高增长预期或品牌等无形资产，而非其当前的净资产价值，这可能伴随着较高的估值风险。

SYF

1.50

Consumer Finance 行业

最大值
3.63
上四分位数
2.40
中位数
1.96
下四分位数
1.16
最小值
0.26

SYF 的市净率为 1.50，处于 Consumer Finance 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。

AON 与 SYF：市净率 (MRQ)指标分别与其所属的 Insurance 及 Consumer Finance 行业基准的对比。

估值概览

代码AONSYF
市盈率 (TTM)30.928.10
市销率 (TTM)4.800.73
市净率 (MRQ)9.821.50
价格与自由现金流比率 (TTM)27.642.70