AON与KNSL：股票综合比较
更新于本文对AON和KNSL进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。
公司概况
AON的市值（766.07亿USD）显著高于KNSL的市值（111.00亿USD），显示出其在公司规模上的明显领先地位。
AON（Beta 0.86）与KNSL（Beta 1.20）的Beta值较为接近，说明两者股价相对于整体市场的波动风险水平相似。
| 代码 | AON | KNSL |
|---|---|---|
| 公司名称 | Aon plc | Kinsale Capital Group, Inc. |
| 国家 | IE | US |
| 板块 | Financial Services | Financial Services |
| 行业 | Insurance - Brokers | Insurance - Property & Casualty |
| 首席执行官 | Gregory Clarence Case | Michael Patrick Kehoe |
| 价格 | 354.76USD | 476.16USD |
| 市值 | 766.07亿USD | 111.00亿USD |
| 贝塔值（波动性） | 0.86 | 1.20 |
| 交易所 | NYSE | NYSE |
| IPO日期 | 1980年6月2日 | 2016年7月28日 |
| ADR | 否 | 否 |
历史表现
此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 AON 和 KNSL 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。
数据已根据股息和股票拆分进行调整。
盈利能力
净资产收益率
AON
40.40%
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 40.40%
- 上四分位数
- 30.52%
- 中位数
- 22.48%
- 下四分位数
- 4.38%
- 最小值
- -5.38%
AON 的净资产收益率为 40.40%，处于行业前四分之一（高于75%的同行）。这标志着与大多数同行相比，公司能更高效地利用股东的资金来创造利润。
KNSL
28.14%
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 28.14%
- 上四分位数
- 17.51%
- 中位数
- 12.75%
- 下四分位数
- 8.26%
- 最小值
- 0.61%
KNSL 的净资产收益率为 28.14%，处于行业前四分之一（高于75%的同行）。这标志着与大多数同行相比，公司能更高效地利用股东的资金来创造利润。
投入资本回报率
AON
10.73%
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 11.62%
- 上四分位数
- 11.18%
- 中位数
- 8.38%
- 下四分位数
- 2.57%
- 最小值
- -1.51%
AON 的投入资本回报率为 10.73%，与 Insurance - Brokers 行业的基准水平一致，反映出公司从其资本基础中获取利润的效率处于行业标准水平。
KNSL
10.13%
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 21.89%
- 上四分位数
- 10.09%
- 中位数
- 3.90%
- 下四分位数
- 0.89%
- 最小值
- -7.26%
在 Insurance - Property & Casualty 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。
净利润率
AON
15.58%
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 21.33%
- 上四分位数
- 15.86%
- 中位数
- 10.63%
- 下四分位数
- 1.06%
- 最小值
- -2.28%
AON 的净利润率为 15.58%，处于 Insurance - Brokers 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。
KNSL
24.75%
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 21.98%
- 上四分位数
- 13.09%
- 中位数
- 9.18%
- 下四分位数
- 6.10%
- 最小值
- 2.13%
KNSL 的净利润率为 24.75%，达到了非常高的水平，远超 Insurance - Property & Casualty 行业的同行。这展示了公司卓越的运营效率和成本控制能力，可能意味着其拥有强大的竞争优势或“护城河”。
营业利润率
AON
23.42%
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 28.73%
- 上四分位数
- 23.24%
- 中位数
- 21.46%
- 下四分位数
- 10.89%
- 最小值
- 5.35%
AON 的营业利润率为 23.42%，位于 Insurance - Brokers 行业的前25%。这表明公司将收入转化为营业利润的能力很强，在核心业务效率方面跑赢了多数竞争对手。
KNSL
31.70%
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 31.70%
- 上四分位数
- 17.32%
- 中位数
- 12.57%
- 下四分位数
- 7.38%
- 最小值
- 4.31%
KNSL 的营业利润率为 31.70%，位于 Insurance - Property & Casualty 行业的前25%。这表明公司将收入转化为营业利润的能力很强，在核心业务效率方面跑赢了多数竞争对手。
盈利能力概览
| 股票代码 | AON | KNSL |
|---|---|---|
| 净资产收益率 (TTM) | 40.40% | 28.14% |
| 资产回报率 (TTM) | 5.07% | 7.77% |
| 投入资本回报率 (TTM) | 10.73% | 10.13% |
| 净利率 (TTM) | 15.58% | 24.75% |
| 营业利润率 (TTM) | 23.42% | 31.70% |
| 毛利率 (TTM) | 47.12% | 100.07% |
财务实力
流动比率
AON
1.05
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 1.90
- 上四分位数
- 1.76
- 中位数
- 1.29
- 下四分位数
- 1.14
- 最小值
- 1.05
AON 的流动比率为 1.05，位于 Insurance - Brokers 行业的后 25% 区间。这表明与众多竞争对手相比，公司的流动性相对紧张，应对短期债务的能力可能受到一定限制。
KNSL
--
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 51.52
- 上四分位数
- 30.84
- 中位数
- 20.50
- 下四分位数
- 6.61
- 最小值
- 0.41
我们目前无法获取 KNSL 的流动比率数据。
产权比率
AON
2.64
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 4.59
- 上四分位数
- 2.12
- 中位数
- 0.59
- 下四分位数
- 0.07
- 最小值
- 0.01
AON 的产权比率为 2.64，处于 Insurance - Brokers 行业的前四分之一。这说明其杠杆水平高于大部分同行。较高的杠杆有助于提升股东权益的增长潜力，但同时也使公司在面临经济下行或利率上升时更为脆弱。
KNSL
--
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 0.58
- 上四分位数
- 0.36
- 中位数
- 0.27
- 下四分位数
- 0.14
- 最小值
- 0.01
KNSL 的产权比率数据暂缺。
利息保障倍数
AON
4.51
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 29.40
- 上四分位数
- 16.65
- 中位数
- 7.25
- 下四分位数
- 4.20
- 最小值
- 1.60
AON 的利息保障倍数为 4.51，处于 Insurance - Brokers 行业的中游位置，表明其覆盖利息支出的能力符合行业标准，财务状况稳健。
KNSL
50.62
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 39.40
- 上四分位数
- 22.24
- 中位数
- 12.38
- 下四分位数
- 6.68
- 最小值
- -12.40
KNSL 的利息保障倍数为 50.62，表现优异，远超 Insurance - Property & Casualty 行业的通常范围。这反映了公司拥有卓越的债务偿付能力，可能源于其强劲的盈利表现，或是审慎的债务管理策略。
财务实力概览
| 股票代码 | AON | KNSL |
|---|---|---|
| 流动比率 (TTM) | 1.05 | -- |
| 速动比率 (TTM) | 1.05 | -- |
| 产权比率 (TTM) | 2.64 | -- |
| 资产负债率 (TTM) | 0.37 | -- |
| 净负债与EBITDA比率 (TTM) | 3.41 | -0.29 |
| 利息保障倍数 (TTM) | 4.51 | 50.62 |
成长性
以下图表比较了 AON 和 KNSL 的关键同比增长 (YoY) 指标。这些指标基于公司的年度财务报告。
营收同比增长率
每股收益同比增长率
自由现金流同比增长率
股息
股息率
AON
0.78%
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 2.63%
- 上四分位数
- 1.34%
- 中位数
- 0.79%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
AON 的股息率为 0.78%，与 Insurance - Brokers 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。
KNSL
0.13%
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 8.17%
- 上四分位数
- 3.10%
- 中位数
- 1.79%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
KNSL 的股息率为 0.13%，与 Insurance - Property & Casualty 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。
股息支付率
AON
23.00%
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 45.22%
- 上四分位数
- 39.19%
- 中位数
- 29.49%
- 下四分位数
- 3.85%
- 最小值
- 0.00%
AON 的股息支付率为 23.00%，处于 Insurance - Brokers 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。
KNSL
3.56%
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 115.20%
- 上四分位数
- 35.27%
- 中位数
- 22.19%
- 下四分位数
- 3.16%
- 最小值
- 0.00%
KNSL 的股息支付率为 3.56%，处于 Insurance - Property & Casualty 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。
股息概览
| 股票代码 | AON | KNSL |
|---|---|---|
| 股息率 (TTM) | 0.78% | 0.13% |
| 股息支付率 (TTM) | 23.00% | 3.56% |
估值
市盈率
AON
30.13
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 45.50
- 上四分位数
- 35.20
- 中位数
- 30.00
- 下四分位数
- 28.34
- 最小值
- 26.42
AON 的市盈率为 30.13，与 Insurance - Brokers 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。
KNSL
27.23
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 35.83
- 上四分位数
- 23.28
- 中位数
- 14.49
- 下四分位数
- 11.91
- 最小值
- 4.47
KNSL 的市盈率为 27.23，位列 Insurance - Property & Casualty 行业前25%。这种高估值意味着市场对其未来增长寄予厚望，但同时也带来了风险：如果未来的盈利无法达到预期，股价可能面临较大的回调压力。
预期市盈增长率
AON
2.89
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 3.32
- 上四分位数
- 3.00
- 中位数
- 2.77
- 下四分位数
- 2.41
- 最小值
- 2.09
AON 的预期市盈增长率为 2.89，处于 Insurance - Brokers 行业的中位区间。这表明其估值与其增长预期基本匹配，符合该行业的一般标准。
KNSL
1.95
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 2.53
- 上四分位数
- 1.90
- 中位数
- 1.33
- 下四分位数
- 0.86
- 最小值
- 0.01
KNSL 的预期市盈增长率为 1.95，处于 Insurance - Property & Casualty 行业的前25%。这表明与同行相比，其股价相对于盈利增长预期显得较为昂贵，可能预示着估值偏高，需要公司未来的业绩增长来验证。
市销率
AON
4.68
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 7.38
- 上四分位数
- 5.34
- 中位数
- 4.27
- 下四分位数
- 2.32
- 最小值
- 0.27
AON 的市销率为 4.68，与 Insurance - Brokers 行业的同行水平相当。这表明市场对其销售额的估值符合行业常规，处于一个公允的估值区间。
KNSL
6.78
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 3.76
- 上四分位数
- 2.39
- 中位数
- 1.80
- 下四分位数
- 1.01
- 最小值
- 0.50
在 Insurance - Property & Casualty 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。
市净率
AON
10.96
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 10.90
- 上四分位数
- 8.10
- 中位数
- 6.93
- 下四分位数
- 4.15
- 最小值
- 1.12
AON 的市净率为 10.96，极高，远超 Insurance - Brokers 行业的普遍估值范围。这表明市场对其估值主要基于未来的高增长预期或品牌等无形资产，而非其当前的净资产价值，这可能伴随着较高的估值风险。
KNSL
6.97
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 5.34
- 上四分位数
- 2.95
- 中位数
- 1.92
- 下四分位数
- 1.31
- 最小值
- 0.52
KNSL 的市净率为 6.97，极高，远超 Insurance - Property & Casualty 行业的普遍估值范围。这表明市场对其估值主要基于未来的高增长预期或品牌等无形资产，而非其当前的净资产价值，这可能伴随着较高的估值风险。
估值概览
| 股票代码 | AON | KNSL |
|---|---|---|
| 市盈率 (P/E, TTM) | 30.13 | 27.23 |
| 预期市盈增长率 (PEG, TTM) | 2.89 | 1.95 |
| 市销率 (P/S, TTM) | 4.68 | 6.78 |
| 市净率 (P/B, TTM) | 10.96 | 6.97 |
| 市现率 (P/FCF, TTM) | 29.02 | 11.52 |
| 企业价值倍数 (EV/EBITDA, TTM) | 18.30 | 22.24 |
| 企业价值与销售额比率 (EV/Sales, TTM) | 5.76 | 6.69 |