AMP与XP：股票综合比较

更新于2025年7月8日

本文对AMP和XP进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

AMP的市值（517.34亿USD）显著高于XP的市值（104.33亿USD），显示出其在公司规模上的明显领先地位。

AMP（Beta 1.23）与XP（Beta 1.17）的Beta值较为接近，说明两者股价相对于整体市场的波动风险水平相似。

代码	AMP	XP
公司名称	Ameriprise Financial, Inc.	XP Inc.
国家	US	BR
板块	Financial Services	Financial Services
行业	Asset Management	Financial - Capital Markets
首席执行官	James M. Cracchiolo CPA	Thiago Maffra
价格	543.3USD	19.8USD
市值	517.34亿USD	104.33亿USD
贝塔值（波动性）	1.23	1.17
交易所	NYSE	NASDAQ
IPO日期	2005年9月15日	2019年12月11日
ADR	否	否

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 AMP 和 XP 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。

数据已根据股息和股票拆分进行调整。

AMP 与 XP：过去一年内$10,000投资回报对比。

盈利能力

净资产收益率

AMP

56.06%

Asset Management 行业

最大值: 34.25%
上四分位数: 18.22%
中位数: 11.24%
下四分位数: 5.81%
最小值: -5.72%

AMP 的净资产收益率为 56.06%，在 Asset Management 行业中异常之高。这体现了公司利用股东资本创造利润的卓越能力，但投资者也需注意，极高的 ROE 有时也可能是由过高的财务杠杆（即高负债）所驱动的，这会增加风险。

XP

22.91%

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 42.02%
上四分位数: 20.69%
中位数: 13.73%
下四分位数: 3.33%
最小值: -21.32%

XP 的净资产收益率为 22.91%，处于行业前四分之一（高于75%的同行）。这标志着与大多数同行相比，公司能更高效地利用股东的资金来创造利润。

AMP 与 XP：净资产收益率指标分别与其所属的 Asset Management 及 Financial - Capital Markets 行业基准的对比。

投入资本回报率

AMP

38.36%

Asset Management 行业

最大值: 42.18%
上四分位数: 20.06%
中位数: 8.68%
下四分位数: 3.13%
最小值: -16.42%

AMP 的投入资本回报率为 38.36%，位于行业前25%。这标志着与同行相比，公司能更高效地运用其全部资本（含债务）来创造利润。

XP

-1.71%

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 30.24%
上四分位数: 13.34%
中位数: 6.20%
下四分位数: -1.71%
最小值: -16.91%

在 Financial - Capital Markets 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。

AMP 与 XP：投入资本回报率指标分别与其所属的 Asset Management 及 Financial - Capital Markets 行业基准的对比。

净利润率

AMP

17.14%

Asset Management 行业

最大值: 91.66%
上四分位数: 57.81%
中位数: 29.48%
下四分位数: 15.70%
最小值: -27.65%

AMP 的净利润率为 17.14%，处于 Asset Management 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。

XP

63.34%

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 28.67%
上四分位数: 13.52%
中位数: 10.47%
下四分位数: 0.24%
最小值: -9.55%

XP 的净利润率为 63.34%，达到了非常高的水平，远超 Financial - Capital Markets 行业的同行。这展示了公司卓越的运营效率和成本控制能力，可能意味着其拥有强大的竞争优势或“护城河”。

AMP 与 XP：净利率指标分别与其所属的 Asset Management 及 Financial - Capital Markets 行业基准的对比。

营业利润率

AMP

21.38%

Asset Management 行业

最大值: 99.76%
上四分位数: 78.28%
中位数: 34.76%
下四分位数: 21.75%
最小值: -48.25%

AMP 的营业利润率为 21.38%，处于 Asset Management 行业的后25%。这反映出其核心业务的盈利能力较弱，原因可能在于运营效率不高，或是在定价方面承受着较大的竞争压力。

XP

-53.85%

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 56.86%
上四分位数: 25.29%
中位数: 15.90%
下四分位数: 0.51%
最小值: -19.18%

XP 的营业利润率为负数 -53.85%。这标志着公司在核心经营层面已经亏损，其主营业务的成本和费用超过了收入。

AMP 与 XP：营业利润率指标分别与其所属的 Asset Management 及 Financial - Capital Markets 行业基准的对比。

盈利能力概览

股票代码	AMP	XP
净资产收益率 (TTM)	56.06%	22.91%
资产回报率 (TTM)	1.67%	1.35%
投入资本回报率 (TTM)	38.36%	-1.71%
净利率 (TTM)	17.14%	63.34%
营业利润率 (TTM)	21.38%	-53.85%
毛利率 (TTM)	100.00%	30.86%

财务实力

流动比率

AMP

38.84

Asset Management 行业

最大值: 12.44
上四分位数: 5.76
中位数: 3.04
下四分位数: 1.03
最小值: 0.01

AMP 的流动比率高达 38.84，显著超出 Asset Management 行业的普遍范围。这表明公司拥有极强的短期偿债能力，不过，极高的比率有时也可能意味着资产利用效率有待提升。

XP

0.57

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 4.60
上四分位数: 3.24
中位数: 1.32
下四分位数: 0.96
最小值: 0.05

对于 Financial - Capital Markets 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

AMP 与 XP：流动比率指标分别与其所属的 Asset Management 及 Financial - Capital Markets 行业基准的对比。

产权比率

AMP

0.70

Asset Management 行业

最大值: 2.62
上四分位数: 1.42
中位数: 0.76
下四分位数: 0.34
最小值: 0.01

AMP 的产权比率为 0.70，与 Asset Management 行业的普遍水平相当。这表明公司在利用债务杠杆方面采取了与行业主流一致的策略，体现了在风险与增长之间的一种平衡。

XP

2.75

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 3.63
上四分位数: 1.68
中位数: 0.37
下四分位数: 0.09
最小值: 0.00

XP 的产权比率为 2.75，处于 Financial - Capital Markets 行业的前四分之一。这说明其杠杆水平高于大部分同行。较高的杠杆有助于提升股东权益的增长潜力，但同时也使公司在面临经济下行或利率上升时更为脆弱。

AMP 与 XP：产权比率指标分别与其所属的 Asset Management 及 Financial - Capital Markets 行业基准的对比。

利息保障倍数

AMP

11.42

Asset Management 行业

最大值: 13.30
上四分位数: 6.30
中位数: 2.71
下四分位数: 1.00
最小值: -6.91

AMP 的利息保障倍数为 11.42，位于 Asset Management 行业的前四分之一，标志着公司利用经营利润来支付利息的能力十分强健。

XP

-5.17

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 12.71
上四分位数: 7.94
中位数: 1.92
下四分位数: 0.24
最小值: -7.71

在 Financial - Capital Markets 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

AMP 与 XP：利息保障倍数指标分别与其所属的 Asset Management 及 Financial - Capital Markets 行业基准的对比。

财务实力概览

股票代码	AMP	XP
流动比率 (TTM)	38.84	0.57
速动比率 (TTM)	38.84	0.57
产权比率 (TTM)	0.70	2.75
资产负债率 (TTM)	0.02	0.17
净负债与EBITDA比率 (TTM)	1.03	8.10
利息保障倍数 (TTM)	11.42	-5.17

成长性

以下图表比较了 AMP 和 XP 的关键同比增长 (YoY) 指标。这些指标基于公司的年度财务报告。

营收同比增长率

AMP 与 XP：年度营收同比增长率对比。

每股收益同比增长率

AMP 与 XP：年度每股收益同比增长率对比。

自由现金流同比增长率

AMP 与 XP：年度自由现金流同比增长率对比。

股息

股息率

AMP

1.11%

Asset Management 行业

最大值: 26.09%
上四分位数: 11.60%
中位数: 6.37%
下四分位数: 2.75%
最小值: 0.00%

AMP 的股息率为 1.11%，处于 Asset Management 行业的后四分之一水平。这暗示公司的策略可能更倾向于将利润留存用于再投资和业务增长，而不是提供高额的股息收入。

XP

3.28%

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 5.86%
上四分位数: 1.74%
中位数: 0.79%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

XP 的股息率为 3.28%，处于 Financial - Capital Markets 行业的前四分之一水平。这意味着它能提供比大多数同行更具吸引力的现金回报，显示了公司对股东回报的坚定承诺。

AMP 与 XP：股息率指标分别与其所属的 Asset Management 及 Financial - Capital Markets 行业基准的对比。

股息支付率

AMP

19.37%

Asset Management 行业

最大值: 1,034.88%
上四分位数: 127.70%
中位数: 75.15%
下四分位数: 34.21%
最小值: 0.00%

AMP 的股息支付率为 19.37%，位于 Asset Management 行业的后四分之一。这通常表明公司采取了更为保守的股息政策，优先将大部分利润留存用于未来的增长和扩张。

XP

43.17%

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 128.06%
上四分位数: 43.11%
中位数: 12.56%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

XP 的股息支付率为 43.17%，位于 Financial - Capital Markets 行业的前四分之一。这表明公司对股东回报的承诺较高，但同时也意味着用于业务再投资的留存收益比例低于许多同行。

AMP 与 XP：股息支付率指标分别与其所属的 Asset Management 及 Financial - Capital Markets 行业基准的对比。

股息概览

股票代码	AMP	XP
股息率 (TTM)	1.11%	3.28%
股息支付率 (TTM)	19.37%	43.17%

估值

市盈率

AMP

17.87

Asset Management 行业

最大值: 38.72
上四分位数: 23.40
中位数: 11.45
下四分位数: 8.80
最小值: 1.54

AMP 的市盈率为 17.87，与 Asset Management 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。

XP

12.27

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 42.65
上四分位数: 29.09
中位数: 20.52
下四分位数: 14.58
最小值: 8.28

XP 的市盈率为 12.27，位于 Financial - Capital Markets 行业的后25%。这是一个值得关注的积极迹象，因为它可能表明公司的价值相对于其盈利能力被市场低估，或为投资者提供了一个具吸引力的潜在买入点。

AMP 与 XP：市盈率指标分别与其所属的 Asset Management 及 Financial - Capital Markets 行业基准的对比。

预期市盈增长率

AMP

1.32

Asset Management 行业

最大值: 6.38
上四分位数: 3.23
中位数: 1.55
下四分位数: 0.89
最小值: 0.02

AMP 的预期市盈增长率为 1.32，处于 Asset Management 行业的中位区间。这表明其估值与其增长预期基本匹配，符合该行业的一般标准。

XP

-0.12

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 4.05
上四分位数: 2.46
中位数: 1.52
下四分位数: 0.78
最小值: 0.02

XP 的预期市盈增长率（Forward PEG）为负数 -0.12。这通常是由于公司当前处于亏损状态，或市场预期其未来盈利将下滑，导致该指标失去了估值参考意义。

AMP 与 XP：预期市盈增长率指标分别与其所属的 Asset Management 及 Financial - Capital Markets 行业基准的对比。

市销率

AMP

2.96

Asset Management 行业

最大值: 13.75
上四分位数: 7.92
中位数: 4.87
下四分位数: 3.51
最小值: 0.02

AMP 的市销率为 2.96，处于 Asset Management 行业的后四分之一。这是一个积极的估值信号，表明其股价相对于它所产生的销售收入可能被低估，为投资者提供了潜在的价值发现机会。

XP

7.59

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 14.34
上四分位数: 7.63
中位数: 2.98
下四分位数: 1.50
最小值: 0.04

在 Financial - Capital Markets 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

AMP 与 XP：市销率指标分别与其所属的 Asset Management 及 Financial - Capital Markets 行业基准的对比。

市净率

AMP

9.86

Asset Management 行业

最大值: 5.33
上四分位数: 2.75
中位数: 1.06
下四分位数: 0.87
最小值: 0.00

对于 Asset Management 行业而言，市净率（P/B Ratio）通常不被视为核心的估值指标。

XP

2.75

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 9.60
上四分位数: 6.00
中位数: 2.91
下四分位数: 1.84
最小值: 0.53

XP 的市净率为 2.75，处于 Financial - Capital Markets 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。

AMP 与 XP：市净率指标分别与其所属的 Asset Management 及 Financial - Capital Markets 行业基准的对比。

估值概览

股票代码	AMP	XP
市盈率 (P/E, TTM)	17.87	12.27
预期市盈增长率 (PEG, TTM)	1.32	-0.12
市销率 (P/S, TTM)	2.96	7.59
市净率 (P/B, TTM)	9.86	2.75
市现率 (P/FCF, TTM)	7.75	4.86
企业价值倍数 (EV/EBITDA, TTM)	15.12	17.32
企业价值与销售额比率 (EV/Sales, TTM)	3.18	14.26