ALLY与WTW：股票综合比较

更新于2025年7月7日

本文对ALLY和WTW进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

WTW的市值（304.03亿USD）远超ALLY的市值（126.59亿USD），表明WTW在体量上占据显著优势。

ALLY的Beta值（1.12）显著较高，预示其股价相对于市场的波动幅度远大于WTW（Beta 0.71），这意味着更高的潜在回报及相应风险。

代码	ALLY	WTW
公司名称	Ally Financial Inc.	Willis Towers Watson Public Limited Company
国家	US	GB
板块	Financial Services	Financial Services
行业	Financial - Credit Services	Insurance - Brokers
首席执行官	Michael G. Rhodes	Carl A. Hess CERA,
价格	41.21USD	306.64USD
市值	126.59亿USD	304.03亿USD
贝塔值（波动性）	1.12	0.71
交易所	NYSE	NASDAQ
IPO日期	2014年1月28日	2001年6月12日
ADR	否	否

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 ALLY 和 WTW 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。

数据已根据股息和股票拆分进行调整。

ALLY 与 WTW：过去一年内$10,000投资回报对比。

盈利能力

净资产收益率

ALLY

2.02%

Financial - Credit Services 行业

最大值: 34.05%
上四分位数: 18.70%
中位数: 10.57%
下四分位数: 3.55%
最小值: -12.12%

ALLY 的净资产收益率为 2.02%，处于行业后四分之一水平（低于75%的同行）。这表明，与竞争对手相比，其利用自有资本创造利润的效率有待提高。

WTW

-0.64%

Insurance - Brokers 行业

最大值: 40.40%
上四分位数: 30.52%
中位数: 22.48%
下四分位数: 4.38%
最小值: -5.38%

WTW 的净资产收益率（ROE）为负数 -0.64%。这说明公司正在为股东创造亏损。其原因可能是公司经营不善导致亏损，也可能是公司净资产为负（即资不抵债），这通常是财务困境的一个信号。

ALLY 与 WTW：净资产收益率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Insurance - Brokers 行业基准的对比。

投入资本回报率

ALLY

0.72%

Financial - Credit Services 行业

最大值: 68.11%
上四分位数: 32.26%
中位数: 9.52%
下四分位数: 3.37%
最小值: -7.03%

在 Financial - Credit Services 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。

WTW

-1.51%

Insurance - Brokers 行业

最大值: 11.62%
上四分位数: 11.18%
中位数: 8.38%
下四分位数: 2.57%
最小值: -1.51%

WTW 的投入资本回报率（ROIC）为负数 -1.51%。这表明其经营活动未能从所有投入的资本（包括股权和债务）中创造利润，是效率低下甚至价值毁灭的信号。

ALLY 与 WTW：投入资本回报率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Insurance - Brokers 行业基准的对比。

净利润率

ALLY

1.82%

Financial - Credit Services 行业

最大值: 39.42%
上四分位数: 20.10%
中位数: 12.91%
下四分位数: 5.82%
最小值: -14.80%

ALLY 的净利润率为 1.82%，位于 Financial - Credit Services 行业的后25%。这说明其盈利能力相对较弱，与竞争者相比，公司从单位销售额中保留下来的利润更少。

WTW

-0.54%

Insurance - Brokers 行业

最大值: 21.33%
上四分位数: 15.86%
中位数: 10.63%
下四分位数: 1.06%
最小值: -2.28%

WTW 的净利润率为负数 -0.54%，表明公司目前处于净亏损状态，其总成本费用超过了营业收入。

ALLY 与 WTW：净利率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Insurance - Brokers 行业基准的对比。

营业利润率

ALLY

2.43%

Financial - Credit Services 行业

最大值: 77.26%
上四分位数: 42.86%
中位数: 17.99%
下四分位数: 10.82%
最小值: -14.94%

ALLY 的营业利润率为 2.43%，处于 Financial - Credit Services 行业的后25%。这反映出其核心业务的盈利能力较弱，原因可能在于运营效率不高，或是在定价方面承受着较大的竞争压力。

WTW

8.87%

Insurance - Brokers 行业

最大值: 28.73%
上四分位数: 23.24%
中位数: 21.46%
下四分位数: 10.89%
最小值: 5.35%

WTW 的营业利润率为 8.87%，处于 Insurance - Brokers 行业的后25%。这反映出其核心业务的盈利能力较弱，原因可能在于运营效率不高，或是在定价方面承受着较大的竞争压力。

ALLY 与 WTW：营业利润率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Insurance - Brokers 行业基准的对比。

盈利能力概览

股票代码	ALLY	WTW
净资产收益率 (TTM)	2.02%	-0.64%
资产回报率 (TTM)	0.15%	-0.19%
投入资本回报率 (TTM)	0.72%	-1.51%
净利率 (TTM)	1.82%	-0.54%
营业利润率 (TTM)	2.43%	8.87%
毛利率 (TTM)	42.12%	52.69%

财务实力

流动比率

ALLY

0.20

Financial - Credit Services 行业

最大值: 8.15
上四分位数: 4.39
中位数: 2.62
下四分位数: 1.06
最小值: 0.15

对于 Financial - Credit Services 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

WTW

1.16

Insurance - Brokers 行业

最大值: 1.90
上四分位数: 1.76
中位数: 1.29
下四分位数: 1.14
最小值: 1.05

WTW 的流动比率为 1.16，处于 Insurance - Brokers 行业的中位区间，表明其短期流动性水平与业内大多数公司保持一致，表现稳健。

ALLY 与 WTW：流动比率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Insurance - Brokers 行业基准的对比。

产权比率

ALLY

1.40

Financial - Credit Services 行业

最大值: 4.69
上四分位数: 2.55
中位数: 1.20
下四分位数: 0.55
最小值: 0.00

ALLY 的产权比率为 1.40，与 Financial - Credit Services 行业的普遍水平相当。这表明公司在利用债务杠杆方面采取了与行业主流一致的策略，体现了在风险与增长之间的一种平衡。

WTW

0.73

Insurance - Brokers 行业

最大值: 4.59
上四分位数: 2.12
中位数: 0.59
下四分位数: 0.07
最小值: 0.01

WTW 的产权比率为 0.73，与 Insurance - Brokers 行业的普遍水平相当。这表明公司在利用债务杠杆方面采取了与行业主流一致的策略，体现了在风险与增长之间的一种平衡。

ALLY 与 WTW：产权比率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Insurance - Brokers 行业基准的对比。

利息保障倍数

ALLY

0.05

Financial - Credit Services 行业

最大值: 17.48
上四分位数: 7.42
中位数: 1.59
下四分位数: 0.38
最小值: -7.77

在 Financial - Credit Services 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

WTW

3.30

Insurance - Brokers 行业

最大值: 29.40
上四分位数: 16.65
中位数: 7.25
下四分位数: 4.20
最小值: 1.60

WTW 的利息保障倍数为 3.30，处于 Insurance - Brokers 行业的后四分之一。这表明公司偿付利息的缓冲空间相对紧张，其财务弹性可能不及多数竞争对手。

ALLY 与 WTW：利息保障倍数指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Insurance - Brokers 行业基准的对比。

财务实力概览

股票代码	ALLY	WTW
流动比率 (TTM)	0.20	1.16
速动比率 (TTM)	0.20	1.16
产权比率 (TTM)	1.40	0.73
资产负债率 (TTM)	0.10	0.21
净负债与EBITDA比率 (TTM)	5.83	1.36
利息保障倍数 (TTM)	0.05	3.30

成长性

以下图表比较了 ALLY 和 WTW 的关键同比增长 (YoY) 指标。这些指标基于公司的年度财务报告。

营收同比增长率

ALLY 与 WTW：年度营收同比增长率对比。

每股收益同比增长率

ALLY 与 WTW：年度每股收益同比增长率对比。

自由现金流同比增长率

ALLY 与 WTW：年度自由现金流同比增长率对比。

股息

股息率

ALLY

2.91%

Financial - Credit Services 行业

最大值: 14.68%
上四分位数: 2.97%
中位数: 1.03%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

ALLY 的股息率为 2.91%，与 Financial - Credit Services 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

WTW

1.17%

Insurance - Brokers 行业

最大值: 2.63%
上四分位数: 1.34%
中位数: 0.79%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

WTW 的股息率为 1.17%，与 Insurance - Brokers 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

ALLY 与 WTW：股息率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Insurance - Brokers 行业基准的对比。

股息支付率

ALLY

169.58%

Financial - Credit Services 行业

最大值: 169.58%
上四分位数: 38.15%
中位数: 18.30%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

ALLY 的股息支付率为 169.58%，超过了 100%。这意味着公司派发的股息金额超过了其盈利，这种做法通常难以持续，并可能对未来股息的稳定性构成风险。

WTW

-671.70%

Insurance - Brokers 行业

最大值: 45.22%
上四分位数: 39.19%
中位数: 29.49%
下四分位数: 3.85%
最小值: 0.00%

WTW 的股息支付率为 -671.70%。这通常意味着公司在录得净亏损的情况下依然派发股息，可能预示着财务状况不稳定。

ALLY 与 WTW：股息支付率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Insurance - Brokers 行业基准的对比。

股息概览

股票代码	ALLY	WTW
股息率 (TTM)	2.91%	1.17%
股息支付率 (TTM)	169.58%	-671.70%

估值

市盈率

ALLY

44.52

Financial - Credit Services 行业

最大值: 42.04
上四分位数: 25.88
中位数: 12.28
下四分位数: 9.55
最小值: 3.09

ALLY 的市盈率为 44.52，在 Financial - Credit Services 行业中处于极高水平。这既可能反映了市场对其抱有强烈的信心和高增长预期，也可能暗示着股价存在被严重高估的风险。

WTW

-578.57

Insurance - Brokers 行业

最大值: 45.50
上四分位数: 35.20
中位数: 30.00
下四分位数: 28.34
最小值: 26.42

WTW 的市盈率（P/E）为负数 -578.57，这表明该公司处于净亏损状态。负市盈率在估值比较中不具备可靠的参考价值。

ALLY 与 WTW：市盈率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Insurance - Brokers 行业基准的对比。

预期市盈增长率

ALLY

1.44

Financial - Credit Services 行业

最大值: 2.76
上四分位数: 1.57
中位数: 0.82
下四分位数: 0.51
最小值: 0.06

ALLY 的预期市盈增长率为 1.44，处于 Financial - Credit Services 行业的中位区间。这表明其估值与其增长预期基本匹配，符合该行业的一般标准。

WTW

-41.18

Insurance - Brokers 行业

最大值: 3.32
上四分位数: 3.00
中位数: 2.77
下四分位数: 2.41
最小值: 2.09

WTW 的预期市盈增长率（Forward PEG）为负数 -41.18。这通常是由于公司当前处于亏损状态，或市场预期其未来盈利将下滑，导致该指标失去了估值参考意义。

ALLY 与 WTW：预期市盈增长率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Insurance - Brokers 行业基准的对比。

市销率

ALLY

0.81

Financial - Credit Services 行业

最大值: 6.24
上四分位数: 3.02
中位数: 1.54
下四分位数: 0.75
最小值: 0.32

在 Financial - Credit Services 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

WTW

3.10

Insurance - Brokers 行业

最大值: 7.38
上四分位数: 5.34
中位数: 4.27
下四分位数: 2.32
最小值: 0.27

WTW 的市销率为 3.10，与 Insurance - Brokers 行业的同行水平相当。这表明市场对其销售额的估值符合行业常规，处于一个公允的估值区间。

ALLY 与 WTW：市销率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Insurance - Brokers 行业基准的对比。

市净率

ALLY

0.89

Financial - Credit Services 行业

最大值: 3.58
上四分位数: 2.84
中位数: 1.28
下四分位数: 0.84
最小值: 0.07

ALLY 的市净率为 0.89，处于 Financial - Credit Services 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。

WTW

3.77

Insurance - Brokers 行业

最大值: 10.90
上四分位数: 8.10
中位数: 6.93
下四分位数: 4.15
最小值: 1.12

WTW 的市净率为 3.77，位于 Insurance - Brokers 行业的后25%。对于价值投资者而言，这通常是一个积极信号，因为它意味着股价可能低于其资产的内在价值，为投资提供了潜在的“安全边际”。

ALLY 与 WTW：市净率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Insurance - Brokers 行业基准的对比。

估值概览

股票代码	ALLY	WTW
市盈率 (P/E, TTM)	44.52	-578.57
预期市盈增长率 (PEG, TTM)	1.44	-41.18
市销率 (P/S, TTM)	0.81	3.10
市净率 (P/B, TTM)	0.89	3.77
市现率 (P/FCF, TTM)	20.03	20.80
企业价值倍数 (EV/EBITDA, TTM)	13.59	10.72
企业价值与销售额比率 (EV/Sales, TTM)	1.41	3.55