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ALLY与SAN：股票综合比较

更新于

本文对ALLY和SAN进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

SAN的市值（1,271.37亿USD）远超ALLY的市值（126.59亿USD），表明SAN在体量上占据显著优势。

ALLY（Beta 1.12）与SAN（Beta 1.29）的Beta值较为接近，说明两者股价相对于整体市场的波动风险水平相似。

SAN通过美国存托凭证（ADR）的方式供美国投资者交易，使其可以直接投资这家外国公司的业务。而ALLY是一家纯粹的美国本土公司。

代码ALLYSAN
公司名称Ally Financial Inc.Banco Santander, S.A.
国家USES
板块Financial ServicesFinancial Services
行业Financial - Credit ServicesBanks - Diversified
首席执行官Michael G. RhodesHector Blas Grisi Checa
价格41.21USD8.55USD
市值126.59亿USD1,271.37亿USD
贝塔值（波动性）1.121.29
交易所NYSENYSE
IPO日期2014年1月28日1987年7月30日
ADR否是

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 ALLY 和 SAN 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。

数据已根据股息和股票拆分进行调整。

ALLY 与 SAN：过去一年内$10,000投资回报对比。

盈利能力

净资产收益率

ALLY

2.02%

Financial - Credit Services 行业

最大值
34.05%
上四分位数
18.70%
中位数
10.57%
下四分位数
3.55%
最小值
-12.12%

ALLY 的净资产收益率为 2.02%，处于行业后四分之一水平（低于75%的同行）。这表明，与竞争对手相比，其利用自有资本创造利润的效率有待提高。

SAN

13.40%

Banks - Diversified 行业

最大值
20.93%
上四分位数
14.73%
中位数
12.33%
下四分位数
9.14%
最小值
5.86%

SAN 的净资产收益率为 13.40%，与 Banks - Diversified 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。

ALLY 与 SAN：净资产收益率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Banks - Diversified 行业基准的对比。

投入资本回报率

ALLY

0.72%

Financial - Credit Services 行业

最大值
68.11%
上四分位数
32.26%
中位数
9.52%
下四分位数
3.37%
最小值
-7.03%

在 Financial - Credit Services 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。

SAN

0.40%

Banks - Diversified 行业

最大值
4.52%
上四分位数
2.95%
中位数
1.89%
下四分位数
0.86%
最小值
0.18%

在 Banks - Diversified 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。

ALLY 与 SAN：投入资本回报率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Banks - Diversified 行业基准的对比。

净利润率

ALLY

1.82%

Financial - Credit Services 行业

最大值
39.42%
上四分位数
20.10%
中位数
12.91%
下四分位数
5.82%
最小值
-14.80%

ALLY 的净利润率为 1.82%，位于 Financial - Credit Services 行业的后25%。这说明其盈利能力相对较弱，与竞争者相比，公司从单位销售额中保留下来的利润更少。

SAN

13.33%

Banks - Diversified 行业

最大值
33.40%
上四分位数
26.40%
中位数
19.24%
下四分位数
14.99%
最小值
7.95%

SAN 的净利润率为 13.33%，位于 Banks - Diversified 行业的后25%。这说明其盈利能力相对较弱，与竞争者相比，公司从单位销售额中保留下来的利润更少。

ALLY 与 SAN：净利率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Banks - Diversified 行业基准的对比。

营业利润率

ALLY

2.43%

Financial - Credit Services 行业

最大值
77.26%
上四分位数
42.86%
中位数
17.99%
下四分位数
10.82%
最小值
-14.94%

ALLY 的营业利润率为 2.43%，处于 Financial - Credit Services 行业的后25%。这反映出其核心业务的盈利能力较弱，原因可能在于运营效率不高，或是在定价方面承受着较大的竞争压力。

SAN

10.18%

Banks - Diversified 行业

最大值
50.90%
上四分位数
37.76%
中位数
28.44%
下四分位数
15.73%
最小值
8.60%

SAN 的营业利润率为 10.18%，处于 Banks - Diversified 行业的后25%。这反映出其核心业务的盈利能力较弱，原因可能在于运营效率不高，或是在定价方面承受着较大的竞争压力。

ALLY 与 SAN：营业利润率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Banks - Diversified 行业基准的对比。

盈利能力概览

股票代码ALLYSAN
净资产收益率 (TTM)2.02%13.40%
资产回报率 (TTM)0.15%0.71%
投入资本回报率 (TTM)0.72%0.40%
净利率 (TTM)1.82%13.33%
营业利润率 (TTM)2.43%10.18%
毛利率 (TTM)42.12%70.52%

财务实力

流动比率

ALLY

0.20

Financial - Credit Services 行业

最大值
8.15
上四分位数
4.39
中位数
2.62
下四分位数
1.06
最小值
0.15

对于 Financial - Credit Services 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

SAN

--

Banks - Diversified 行业

最大值
0.67
上四分位数
0.49
中位数
0.39
下四分位数
0.28
最小值
0.06

对于 Banks - Diversified 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

ALLY 与 SAN：流动比率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Banks - Diversified 行业基准的对比。

产权比率

ALLY

1.40

Financial - Credit Services 行业

最大值
4.69
上四分位数
2.55
中位数
1.20
下四分位数
0.55
最小值
0.00

ALLY 的产权比率为 1.40，与 Financial - Credit Services 行业的普遍水平相当。这表明公司在利用债务杠杆方面采取了与行业主流一致的策略，体现了在风险与增长之间的一种平衡。

SAN

3.14

Banks - Diversified 行业

最大值
4.98
上四分位数
3.65
中位数
3.13
下四分位数
1.73
最小值
0.09

SAN 的产权比率为 3.14，与 Banks - Diversified 行业的普遍水平相当。这表明公司在利用债务杠杆方面采取了与行业主流一致的策略，体现了在风险与增长之间的一种平衡。

ALLY 与 SAN：产权比率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Banks - Diversified 行业基准的对比。

利息保障倍数

ALLY

0.05

Financial - Credit Services 行业

最大值
17.48
上四分位数
7.42
中位数
1.59
下四分位数
0.38
最小值
-7.77

在 Financial - Credit Services 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

SAN

0.65

Banks - Diversified 行业

最大值
0.98
上四分位数
0.78
中位数
0.55
下四分位数
0.31
最小值
0.09

在 Banks - Diversified 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

ALLY 与 SAN：利息保障倍数指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Banks - Diversified 行业基准的对比。

财务实力概览

股票代码ALLYSAN
流动比率 (TTM)0.20--
速动比率 (TTM)0.20--
产权比率 (TTM)1.403.14
资产负债率 (TTM)0.100.17
净负债与EBITDA比率 (TTM)5.832.35
利息保障倍数 (TTM)0.050.65

成长性

以下图表比较了 ALLY 和 SAN 的关键同比增长 (YoY) 指标。这些指标基于公司的年度财务报告。

营收同比增长率

ALLY 与 SAN：年度营收同比增长率对比。

每股收益同比增长率

ALLY 与 SAN：年度每股收益同比增长率对比。

自由现金流同比增长率

ALLY 与 SAN：年度自由现金流同比增长率对比。

股息

股息率

ALLY

2.91%

Financial - Credit Services 行业

最大值
14.68%
上四分位数
2.97%
中位数
1.03%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%

ALLY 的股息率为 2.91%，与 Financial - Credit Services 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

SAN

2.39%

Banks - Diversified 行业

最大值
7.73%
上四分位数
4.16%
中位数
3.24%
下四分位数
2.27%
最小值
0.00%

SAN 的股息率为 2.39%，与 Banks - Diversified 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

ALLY 与 SAN：股息率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Banks - Diversified 行业基准的对比。

股息支付率

ALLY

169.58%

Financial - Credit Services 行业

最大值
169.58%
上四分位数
38.15%
中位数
18.30%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%

ALLY 的股息支付率为 169.58%，超过了 100%。这意味着公司派发的股息金额超过了其盈利，这种做法通常难以持续，并可能对未来股息的稳定性构成风险。

SAN

0.00%

Banks - Diversified 行业

最大值
84.94%
上四分位数
39.11%
中位数
26.91%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%

SAN 的股息支付率为 0%，表明公司目前不派发股息。这种策略在成长型公司中较为常见，它们倾向于将所有利润进行再投资以支持业务扩张。

ALLY 与 SAN：股息支付率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Banks - Diversified 行业基准的对比。

股息概览

股票代码ALLYSAN
股息率 (TTM)2.91%2.39%
股息支付率 (TTM)169.58%0.00%

估值

市盈率

ALLY

44.52

Financial - Credit Services 行业

最大值
42.04
上四分位数
25.88
中位数
12.28
下四分位数
9.55
最小值
3.09

ALLY 的市盈率为 44.52，在 Financial - Credit Services 行业中处于极高水平。这既可能反映了市场对其抱有强烈的信心和高增长预期，也可能暗示着股价存在被严重高估的风险。

SAN

8.42

Banks - Diversified 行业

最大值
14.13
上四分位数
13.37
中位数
11.90
下四分位数
9.29
最小值
7.43

SAN 的市盈率为 8.42，位于 Banks - Diversified 行业的后25%。这是一个值得关注的积极迹象，因为它可能表明公司的价值相对于其盈利能力被市场低估，或为投资者提供了一个具吸引力的潜在买入点。

ALLY 与 SAN：市盈率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Banks - Diversified 行业基准的对比。

预期市盈增长率

ALLY

1.44

Financial - Credit Services 行业

最大值
2.76
上四分位数
1.57
中位数
0.82
下四分位数
0.51
最小值
0.06

ALLY 的预期市盈增长率为 1.44，处于 Financial - Credit Services 行业的中位区间。这表明其估值与其增长预期基本匹配，符合该行业的一般标准。

SAN

1.17

Banks - Diversified 行业

最大值
1.98
上四分位数
1.41
中位数
1.15
下四分位数
0.77
最小值
0.45

SAN 的预期市盈增长率为 1.17，处于 Banks - Diversified 行业的中位区间。这表明其估值与其增长预期基本匹配，符合该行业的一般标准。

ALLY 与 SAN：预期市盈增长率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Banks - Diversified 行业基准的对比。

市销率

ALLY

0.81

Financial - Credit Services 行业

最大值
6.24
上四分位数
3.02
中位数
1.54
下四分位数
0.75
最小值
0.32

在 Financial - Credit Services 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

SAN

1.08

Banks - Diversified 行业

最大值
4.15
上四分位数
2.92
中位数
2.29
下四分位数
1.83
最小值
0.94

在 Banks - Diversified 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

ALLY 与 SAN：市销率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Banks - Diversified 行业基准的对比。

市净率

ALLY

0.89

Financial - Credit Services 行业

最大值
3.58
上四分位数
2.84
中位数
1.28
下四分位数
0.84
最小值
0.07

ALLY 的市净率为 0.89，处于 Financial - Credit Services 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。

SAN

1.09

Banks - Diversified 行业

最大值
1.89
上四分位数
1.47
中位数
1.23
下四分位数
1.10
最小值
0.65

SAN 的市净率为 1.09，位于 Banks - Diversified 行业的后25%。对于价值投资者而言，这通常是一个积极信号，因为它意味着股价可能低于其资产的内在价值，为投资提供了潜在的“安全边际”。

ALLY 与 SAN：市净率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Banks - Diversified 行业基准的对比。

估值概览

股票代码ALLYSAN
市盈率 (P/E, TTM)44.528.42
预期市盈增长率 (PEG, TTM)1.441.17
市销率 (P/S, TTM)0.811.08
市净率 (P/B, TTM)0.891.09
市现率 (P/FCF, TTM)20.0368.04
企业价值倍数 (EV/EBITDA, TTM)13.5912.05
企业价值与销售额比率 (EV/Sales, TTM)1.411.34