ALLY与RF：股票综合比较

更新于2025年7月7日

本文对ALLY和RF进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

RF的市值（222.93亿USD）远超ALLY的市值（126.59亿USD），表明RF在体量上占据显著优势。

ALLY（Beta 1.12）与RF（Beta 0.98）的Beta值较为接近，说明两者股价相对于整体市场的波动风险水平相似。

代码	ALLY	RF
公司名称	Ally Financial Inc.	Regions Financial Corporation
国家	US	US
板块	Financial Services	Financial Services
行业	Financial - Credit Services	Banks - Regional
首席执行官	Michael G. Rhodes	John M. Turner Jr.
价格	41.21USD	24.8USD
市值	126.59亿USD	222.93亿USD
贝塔值（波动性）	1.12	0.98
交易所	NYSE	NYSE
IPO日期	2014年1月28日	1980年3月17日
ADR	否	否

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 ALLY 和 RF 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。

数据已根据股息和股票拆分进行调整。

ALLY 与 RF：过去一年内$10,000投资回报对比。

盈利能力

净资产收益率

ALLY

2.02%

Financial - Credit Services 行业

最大值: 34.05%
上四分位数: 18.70%
中位数: 10.57%
下四分位数: 3.55%
最小值: -12.12%

ALLY 的净资产收益率为 2.02%，处于行业后四分之一水平（低于75%的同行）。这表明，与竞争对手相比，其利用自有资本创造利润的效率有待提高。

RF

11.16%

Banks - Regional 行业

最大值: 19.20%
上四分位数: 11.87%
中位数: 9.48%
下四分位数: 6.66%
最小值: -0.15%

RF 的净资产收益率为 11.16%，与 Banks - Regional 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。

ALLY 与 RF：净资产收益率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Banks - Regional 行业基准的对比。

投入资本回报率

ALLY

0.72%

Financial - Credit Services 行业

最大值: 68.11%
上四分位数: 32.26%
中位数: 9.52%
下四分位数: 3.37%
最小值: -7.03%

在 Financial - Credit Services 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。

RF

6.98%

Banks - Regional 行业

最大值: 13.33%
上四分位数: 7.16%
中位数: 5.31%
下四分位数: 2.87%
最小值: -3.49%

在 Banks - Regional 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。

ALLY 与 RF：投入资本回报率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Banks - Regional 行业基准的对比。

净利润率

ALLY

1.82%

Financial - Credit Services 行业

最大值: 39.42%
上四分位数: 20.10%
中位数: 12.91%
下四分位数: 5.82%
最小值: -14.80%

ALLY 的净利润率为 1.82%，位于 Financial - Credit Services 行业的后25%。这说明其盈利能力相对较弱，与竞争者相比，公司从单位销售额中保留下来的利润更少。

RF

21.43%

Banks - Regional 行业

最大值: 32.03%
上四分位数: 21.35%
中位数: 16.99%
下四分位数: 12.69%
最小值: 0.27%

RF 的净利润率为 21.43%，处于 Banks - Regional 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。

ALLY 与 RF：净利率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Banks - Regional 行业基准的对比。

营业利润率

ALLY

2.43%

Financial - Credit Services 行业

最大值: 77.26%
上四分位数: 42.86%
中位数: 17.99%
下四分位数: 10.82%
最小值: -14.94%

ALLY 的营业利润率为 2.43%，处于 Financial - Credit Services 行业的后25%。这反映出其核心业务的盈利能力较弱，原因可能在于运营效率不高，或是在定价方面承受着较大的竞争压力。

RF

26.71%

Banks - Regional 行业

最大值: 40.01%
上四分位数: 26.24%
中位数: 21.14%
下四分位数: 15.85%
最小值: 1.50%

RF 的营业利润率为 26.71%，位于 Banks - Regional 行业的前25%。这表明公司将收入转化为营业利润的能力很强，在核心业务效率方面跑赢了多数竞争对手。

ALLY 与 RF：营业利润率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Banks - Regional 行业基准的对比。

盈利能力概览

股票代码	ALLY	RF
净资产收益率 (TTM)	2.02%	11.16%
资产回报率 (TTM)	0.15%	1.26%
投入资本回报率 (TTM)	0.72%	6.98%
净利率 (TTM)	1.82%	21.43%
营业利润率 (TTM)	2.43%	26.71%
毛利率 (TTM)	42.12%	70.85%

财务实力

流动比率

ALLY

0.20

Financial - Credit Services 行业

最大值: 8.15
上四分位数: 4.39
中位数: 2.62
下四分位数: 1.06
最小值: 0.15

对于 Financial - Credit Services 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

RF

0.29

Banks - Regional 行业

最大值: 0.39
上四分位数: 0.22
中位数: 0.15
下四分位数: 0.10
最小值: 0.01

对于 Banks - Regional 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

ALLY 与 RF：流动比率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Banks - Regional 行业基准的对比。

产权比率

ALLY

1.40

Financial - Credit Services 行业

最大值: 4.69
上四分位数: 2.55
中位数: 1.20
下四分位数: 0.55
最小值: 0.00

ALLY 的产权比率为 1.40，与 Financial - Credit Services 行业的普遍水平相当。这表明公司在利用债务杠杆方面采取了与行业主流一致的策略，体现了在风险与增长之间的一种平衡。

RF

0.32

Banks - Regional 行业

最大值: 1.74
上四分位数: 0.81
中位数: 0.42
下四分位数: 0.18
最小值: 0.00

RF 的产权比率为 0.32，与 Banks - Regional 行业的普遍水平相当。这表明公司在利用债务杠杆方面采取了与行业主流一致的策略，体现了在风险与增长之间的一种平衡。

ALLY 与 RF：产权比率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Banks - Regional 行业基准的对比。

利息保障倍数

ALLY

0.05

Financial - Credit Services 行业

最大值: 17.48
上四分位数: 7.42
中位数: 1.59
下四分位数: 0.38
最小值: -7.77

在 Financial - Credit Services 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

RF

1.10

Banks - Regional 行业

最大值: 1.58
上四分位数: 0.84
中位数: 0.59
下四分位数: 0.35
最小值: -0.35

在 Banks - Regional 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

ALLY 与 RF：利息保障倍数指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Banks - Regional 行业基准的对比。

财务实力概览

股票代码	ALLY	RF
流动比率 (TTM)	0.20	0.29
速动比率 (TTM)	0.20	0.29
产权比率 (TTM)	1.40	0.32
资产负债率 (TTM)	0.10	0.04
净负债与EBITDA比率 (TTM)	5.83	-3.16
利息保障倍数 (TTM)	0.05	1.10

成长性

以下图表比较了 ALLY 和 RF 的关键同比增长 (YoY) 指标。这些指标基于公司的年度财务报告。

营收同比增长率

ALLY 与 RF：年度营收同比增长率对比。

每股收益同比增长率

ALLY 与 RF：年度每股收益同比增长率对比。

自由现金流同比增长率

ALLY 与 RF：年度自由现金流同比增长率对比。

股息

股息率

ALLY

2.91%

Financial - Credit Services 行业

最大值: 14.68%
上四分位数: 2.97%
中位数: 1.03%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

ALLY 的股息率为 2.91%，与 Financial - Credit Services 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

RF

4.03%

Banks - Regional 行业

最大值: 11.72%
上四分位数: 4.07%
中位数: 3.00%
下四分位数: 1.68%
最小值: 0.00%

RF 的股息率为 4.03%，与 Banks - Regional 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

ALLY 与 RF：股息率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Banks - Regional 行业基准的对比。

股息支付率

ALLY

169.58%

Financial - Credit Services 行业

最大值: 169.58%
上四分位数: 38.15%
中位数: 18.30%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

ALLY 的股息支付率为 169.58%，超过了 100%。这意味着公司派发的股息金额超过了其盈利，这种做法通常难以持续，并可能对未来股息的稳定性构成风险。

RF

49.58%

Banks - Regional 行业

最大值: 155.35%
上四分位数: 50.05%
中位数: 34.14%
下四分位数: 18.61%
最小值: 0.00%

RF 的股息支付率为 49.58%，处于 Banks - Regional 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

ALLY 与 RF：股息支付率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Banks - Regional 行业基准的对比。

股息概览

股票代码	ALLY	RF
股息率 (TTM)	2.91%	4.03%
股息支付率 (TTM)	169.58%	49.58%

估值

市盈率

ALLY

44.52

Financial - Credit Services 行业

最大值: 42.04
上四分位数: 25.88
中位数: 12.28
下四分位数: 9.55
最小值: 3.09

ALLY 的市盈率为 44.52，在 Financial - Credit Services 行业中处于极高水平。这既可能反映了市场对其抱有强烈的信心和高增长预期，也可能暗示着股价存在被严重高估的风险。

RF

11.15

Banks - Regional 行业

最大值: 22.32
上四分位数: 15.38
中位数: 12.31
下四分位数: 10.72
最小值: 4.30

RF 的市盈率为 11.15，与 Banks - Regional 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。

ALLY 与 RF：市盈率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Banks - Regional 行业基准的对比。

预期市盈增长率

ALLY

1.44

Financial - Credit Services 行业

最大值: 2.76
上四分位数: 1.57
中位数: 0.82
下四分位数: 0.51
最小值: 0.06

ALLY 的预期市盈增长率为 1.44，处于 Financial - Credit Services 行业的中位区间。这表明其估值与其增长预期基本匹配，符合该行业的一般标准。

RF

1.17

Banks - Regional 行业

最大值: 4.03
上四分位数: 2.13
中位数: 1.25
下四分位数: 0.71
最小值: 0.02

RF 的预期市盈增长率为 1.17，处于 Banks - Regional 行业的中位区间。这表明其估值与其增长预期基本匹配，符合该行业的一般标准。

ALLY 与 RF：预期市盈增长率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Banks - Regional 行业基准的对比。

市销率

ALLY

0.81

Financial - Credit Services 行业

最大值: 6.24
上四分位数: 3.02
中位数: 1.54
下四分位数: 0.75
最小值: 0.32

在 Financial - Credit Services 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

RF

2.37

Banks - Regional 行业

最大值: 4.28
上四分位数: 2.76
中位数: 2.17
下四分位数: 1.71
最小值: 0.55

在 Banks - Regional 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

ALLY 与 RF：市销率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Banks - Regional 行业基准的对比。

市净率

ALLY

0.89

Financial - Credit Services 行业

最大值: 3.58
上四分位数: 2.84
中位数: 1.28
下四分位数: 0.84
最小值: 0.07

ALLY 的市净率为 0.89，处于 Financial - Credit Services 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。

RF

1.21

Banks - Regional 行业

最大值: 1.99
上四分位数: 1.35
中位数: 1.09
下四分位数: 0.92
最小值: 0.33

RF 的市净率为 1.21，处于 Banks - Regional 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。

ALLY 与 RF：市净率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Banks - Regional 行业基准的对比。

估值概览

股票代码	ALLY	RF
市盈率 (P/E, TTM)	44.52	11.15
预期市盈增长率 (PEG, TTM)	1.44	1.17
市销率 (P/S, TTM)	0.81	2.37
市净率 (P/B, TTM)	0.89	1.21
市现率 (P/FCF, TTM)	20.03	9.97
企业价值倍数 (EV/EBITDA, TTM)	13.59	5.32
企业价值与销售额比率 (EV/Sales, TTM)	1.41	1.49