ALLY与PFG：股票综合比较
更新于本文对ALLY和PFG进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。
公司概况
ALLY的市值约为126.59亿USD，而PFG的市值则为181.59亿USD左右，两者规模大体相当。
ALLY（Beta 1.12）与PFG（Beta 1.00）的Beta值较为接近，说明两者股价相对于整体市场的波动风险水平相似。
| 代码 | ALLY | PFG |
|---|---|---|
| 公司名称 | Ally Financial Inc. | Principal Financial Group, Inc. |
| 国家 | US | US |
| 板块 | Financial Services | Financial Services |
| 行业 | Financial - Credit Services | Insurance - Diversified |
| 首席执行官 | Michael G. Rhodes | Deanna Dawnette Strable-Soethout |
| 价格 | 41.21USD | 81USD |
| 市值 | 126.59亿USD | 181.59亿USD |
| 贝塔值（波动性） | 1.12 | 1.00 |
| 交易所 | NYSE | NASDAQ |
| IPO日期 | 2014年1月28日 | 2001年10月23日 |
| ADR | 否 | 否 |
历史表现
此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 ALLY 和 PFG 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。
数据已根据股息和股票拆分进行调整。
盈利能力
净资产收益率
ALLY
2.02%
Financial - Credit Services 行业
- 最大值
- 34.05%
- 上四分位数
- 18.70%
- 中位数
- 10.57%
- 下四分位数
- 3.55%
- 最小值
- -12.12%
ALLY 的净资产收益率为 2.02%，处于行业后四分之一水平（低于75%的同行）。这表明，与竞争对手相比，其利用自有资本创造利润的效率有待提高。
PFG
9.76%
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 19.59%
- 上四分位数
- 17.66%
- 中位数
- 12.77%
- 下四分位数
- 7.56%
- 最小值
- -4.43%
PFG 的净资产收益率为 9.76%，与 Insurance - Diversified 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。
投入资本回报率
ALLY
0.72%
Financial - Credit Services 行业
- 最大值
- 68.11%
- 上四分位数
- 32.26%
- 中位数
- 9.52%
- 下四分位数
- 3.37%
- 最小值
- -7.03%
在 Financial - Credit Services 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。
PFG
-10.51%
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 32.46%
- 上四分位数
- 16.21%
- 中位数
- 9.46%
- 下四分位数
- 2.09%
- 最小值
- -10.51%
在 Insurance - Diversified 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。
净利润率
ALLY
1.82%
Financial - Credit Services 行业
- 最大值
- 39.42%
- 上四分位数
- 20.10%
- 中位数
- 12.91%
- 下四分位数
- 5.82%
- 最小值
- -14.80%
ALLY 的净利润率为 1.82%，位于 Financial - Credit Services 行业的后25%。这说明其盈利能力相对较弱，与竞争者相比，公司从单位销售额中保留下来的利润更少。
PFG
6.89%
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 26.00%
- 上四分位数
- 19.46%
- 中位数
- 9.37%
- 下四分位数
- 5.55%
- 最小值
- -7.05%
PFG 的净利润率为 6.89%，处于 Insurance - Diversified 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。
营业利润率
ALLY
2.43%
Financial - Credit Services 行业
- 最大值
- 77.26%
- 上四分位数
- 42.86%
- 中位数
- 17.99%
- 下四分位数
- 10.82%
- 最小值
- -14.94%
ALLY 的营业利润率为 2.43%，处于 Financial - Credit Services 行业的后25%。这反映出其核心业务的盈利能力较弱，原因可能在于运营效率不高，或是在定价方面承受着较大的竞争压力。
PFG
8.19%
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 44.52%
- 上四分位数
- 25.84%
- 中位数
- 14.16%
- 下四分位数
- 6.78%
- 最小值
- -2.60%
PFG 的营业利润率为 8.19%，在 Insurance - Diversified 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。
盈利能力概览
| 股票代码 | ALLY | PFG |
|---|---|---|
| 净资产收益率 (TTM) | 2.02% | 9.76% |
| 资产回报率 (TTM) | 0.15% | 0.35% |
| 投入资本回报率 (TTM) | 0.72% | -10.51% |
| 净利率 (TTM) | 1.82% | 6.89% |
| 营业利润率 (TTM) | 2.43% | 8.19% |
| 毛利率 (TTM) | 42.12% | 43.07% |
财务实力
流动比率
ALLY
0.20
Financial - Credit Services 行业
- 最大值
- 8.15
- 上四分位数
- 4.39
- 中位数
- 2.62
- 下四分位数
- 1.06
- 最小值
- 0.15
对于 Financial - Credit Services 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。
PFG
0.21
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 4.41
- 上四分位数
- 4.03
- 中位数
- 2.86
- 下四分位数
- 2.82
- 最小值
- 2.82
PFG 的流动比率为 0.21，这一数值明显低于 Insurance - Diversified 行业的正常范围。这可能预示着公司面临较大的流动性风险，在满足短期债务需求方面或将遇到挑战。
产权比率
ALLY
1.40
Financial - Credit Services 行业
- 最大值
- 4.69
- 上四分位数
- 2.55
- 中位数
- 1.20
- 下四分位数
- 0.55
- 最小值
- 0.00
ALLY 的产权比率为 1.40，与 Financial - Credit Services 行业的普遍水平相当。这表明公司在利用债务杠杆方面采取了与行业主流一致的策略，体现了在风险与增长之间的一种平衡。
PFG
0.39
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 0.54
- 上四分位数
- 0.39
- 中位数
- 0.27
- 下四分位数
- 0.21
- 最小值
- 0.13
PFG 的产权比率为 0.39，与 Insurance - Diversified 行业的普遍水平相当。这表明公司在利用债务杠杆方面采取了与行业主流一致的策略，体现了在风险与增长之间的一种平衡。
利息保障倍数
ALLY
0.05
Financial - Credit Services 行业
- 最大值
- 17.48
- 上四分位数
- 7.42
- 中位数
- 1.59
- 下四分位数
- 0.38
- 最小值
- -7.77
在 Financial - Credit Services 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。
PFG
--
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 19.23
- 上四分位数
- 17.46
- 中位数
- 7.97
- 下四分位数
- 4.61
- 最小值
- -1.63
PFG 的利息保障倍数数据目前不可用。
财务实力概览
| 股票代码 | ALLY | PFG |
|---|---|---|
| 流动比率 (TTM) | 0.20 | 0.21 |
| 速动比率 (TTM) | 0.20 | 0.21 |
| 产权比率 (TTM) | 1.40 | 0.39 |
| 资产负债率 (TTM) | 0.10 | 0.01 |
| 净负债与EBITDA比率 (TTM) | 5.83 | 0.37 |
| 利息保障倍数 (TTM) | 0.05 | -- |
成长性
以下图表比较了 ALLY 和 PFG 的关键同比增长 (YoY) 指标。这些指标基于公司的年度财务报告。
营收同比增长率
每股收益同比增长率
自由现金流同比增长率
股息
股息率
ALLY
2.91%
Financial - Credit Services 行业
- 最大值
- 14.68%
- 上四分位数
- 2.97%
- 中位数
- 1.03%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
ALLY 的股息率为 2.91%，与 Financial - Credit Services 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。
PFG
3.65%
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 8.16%
- 上四分位数
- 5.54%
- 中位数
- 2.46%
- 下四分位数
- 1.59%
- 最小值
- 0.00%
PFG 的股息率为 3.65%，与 Insurance - Diversified 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。
股息支付率
ALLY
169.58%
Financial - Credit Services 行业
- 最大值
- 169.58%
- 上四分位数
- 38.15%
- 中位数
- 18.30%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
ALLY 的股息支付率为 169.58%，超过了 100%。这意味着公司派发的股息金额超过了其盈利，这种做法通常难以持续，并可能对未来股息的稳定性构成风险。
PFG
61.20%
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 101.86%
- 上四分位数
- 53.36%
- 中位数
- 21.69%
- 下四分位数
- 5.33%
- 最小值
- 0.00%
PFG 的股息支付率为 61.20%，位于 Insurance - Diversified 行业的前四分之一。这表明公司对股东回报的承诺较高，但同时也意味着用于业务再投资的留存收益比例低于许多同行。
股息概览
| 股票代码 | ALLY | PFG |
|---|---|---|
| 股息率 (TTM) | 2.91% | 3.65% |
| 股息支付率 (TTM) | 169.58% | 61.20% |
估值
市盈率
ALLY
44.52
Financial - Credit Services 行业
- 最大值
- 42.04
- 上四分位数
- 25.88
- 中位数
- 12.28
- 下四分位数
- 9.55
- 最小值
- 3.09
ALLY 的市盈率为 44.52，在 Financial - Credit Services 行业中处于极高水平。这既可能反映了市场对其抱有强烈的信心和高增长预期，也可能暗示着股价存在被严重高估的风险。
PFG
16.77
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 18.52
- 上四分位数
- 16.13
- 中位数
- 13.33
- 下四分位数
- 9.73
- 最小值
- 2.62
PFG 的市盈率为 16.77，位列 Insurance - Diversified 行业前25%。这种高估值意味着市场对其未来增长寄予厚望，但同时也带来了风险：如果未来的盈利无法达到预期，股价可能面临较大的回调压力。
预期市盈增长率
ALLY
1.44
Financial - Credit Services 行业
- 最大值
- 2.76
- 上四分位数
- 1.57
- 中位数
- 0.82
- 下四分位数
- 0.51
- 最小值
- 0.06
ALLY 的预期市盈增长率为 1.44，处于 Financial - Credit Services 行业的中位区间。这表明其估值与其增长预期基本匹配，符合该行业的一般标准。
PFG
1.54
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 2.60
- 上四分位数
- 2.07
- 中位数
- 1.20
- 下四分位数
- 0.77
- 最小值
- 0.04
PFG 的预期市盈增长率为 1.54，处于 Insurance - Diversified 行业的中位区间。这表明其估值与其增长预期基本匹配，符合该行业的一般标准。
市销率
ALLY
0.81
Financial - Credit Services 行业
- 最大值
- 6.24
- 上四分位数
- 3.02
- 中位数
- 1.54
- 下四分位数
- 0.75
- 最小值
- 0.32
在 Financial - Credit Services 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。
PFG
1.15
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 3.08
- 上四分位数
- 2.00
- 中位数
- 1.15
- 下四分位数
- 1.07
- 最小值
- 0.38
PFG 的市销率为 1.15，与 Insurance - Diversified 行业的同行水平相当。这表明市场对其销售额的估值符合行业常规，处于一个公允的估值区间。
市净率
ALLY
0.89
Financial - Credit Services 行业
- 最大值
- 3.58
- 上四分位数
- 2.84
- 中位数
- 1.28
- 下四分位数
- 0.84
- 最小值
- 0.07
ALLY 的市净率为 0.89，处于 Financial - Credit Services 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。
PFG
1.62
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 2.12
- 上四分位数
- 1.80
- 中位数
- 1.59
- 下四分位数
- 1.29
- 最小值
- 0.74
PFG 的市净率为 1.62，处于 Insurance - Diversified 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。
估值概览
| 股票代码 | ALLY | PFG |
|---|---|---|
| 市盈率 (P/E, TTM) | 44.52 | 16.77 |
| 预期市盈增长率 (PEG, TTM) | 1.44 | 1.54 |
| 市销率 (P/S, TTM) | 0.81 | 1.15 |
| 市净率 (P/B, TTM) | 0.89 | 1.62 |
| 市现率 (P/FCF, TTM) | 20.03 | 3.69 |
| 企业价值倍数 (EV/EBITDA, TTM) | 13.59 | 14.43 |
| 企业价值与销售额比率 (EV/Sales, TTM) | 1.41 | 1.18 |