ALLY与GL：股票综合比较
更新于本文对ALLY和GL进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。
公司概况
ALLY的市值约为126.59亿USD，而GL的市值则为100.04亿USD左右，两者规模大体相当。
ALLY的Beta值（1.12）显著较高，预示其股价相对于市场的波动幅度远大于GL（Beta 0.56），这意味着更高的潜在回报及相应风险。
| 代码 | ALLY | GL |
|---|---|---|
| 公司名称 | Ally Financial Inc. | Globe Life Inc. |
| 国家 | US | US |
| 板块 | Financial Services | Financial Services |
| 行业 | Financial - Credit Services | Insurance - Life |
| 首席执行官 | Michael G. Rhodes | Frank Martin Svoboda |
| 价格 | 41.21USD | 121.2USD |
| 市值 | 126.59亿USD | 100.04亿USD |
| 贝塔值（波动性） | 1.12 | 0.56 |
| 交易所 | NYSE | NYSE |
| IPO日期 | 2014年1月28日 | 1980年10月1日 |
| ADR | 否 | 否 |
历史表现
此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 ALLY 和 GL 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。
数据已根据股息和股票拆分进行调整。
盈利能力
净资产收益率
ALLY
2.02%
Financial - Credit Services 行业
- 最大值
- 34.05%
- 上四分位数
- 18.70%
- 中位数
- 10.57%
- 下四分位数
- 3.55%
- 最小值
- -12.12%
ALLY 的净资产收益率为 2.02%，处于行业后四分之一水平（低于75%的同行）。这表明，与竞争对手相比，其利用自有资本创造利润的效率有待提高。
GL
20.80%
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 23.38%
- 上四分位数
- 14.56%
- 中位数
- 11.23%
- 下四分位数
- 1.67%
- 最小值
- -5.23%
GL 的净资产收益率为 20.80%，处于行业前四分之一（高于75%的同行）。这标志着与大多数同行相比，公司能更高效地利用股东的资金来创造利润。
投入资本回报率
ALLY
0.72%
Financial - Credit Services 行业
- 最大值
- 68.11%
- 上四分位数
- 32.26%
- 中位数
- 9.52%
- 下四分位数
- 3.37%
- 最小值
- -7.03%
在 Financial - Credit Services 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。
GL
6.30%
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 6.30%
- 上四分位数
- 3.33%
- 中位数
- 2.16%
- 下四分位数
- 0.68%
- 最小值
- -0.10%
在 Insurance - Life 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。
净利润率
ALLY
1.82%
Financial - Credit Services 行业
- 最大值
- 39.42%
- 上四分位数
- 20.10%
- 中位数
- 12.91%
- 下四分位数
- 5.82%
- 最小值
- -14.80%
ALLY 的净利润率为 1.82%，位于 Financial - Credit Services 行业的后25%。这说明其盈利能力相对较弱，与竞争者相比，公司从单位销售额中保留下来的利润更少。
GL
18.33%
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 21.20%
- 上四分位数
- 11.59%
- 中位数
- 7.10%
- 下四分位数
- 3.79%
- 最小值
- 2.14%
GL 的净利润率为 18.33%，处于 Insurance - Life 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。
营业利润率
ALLY
2.43%
Financial - Credit Services 行业
- 最大值
- 77.26%
- 上四分位数
- 42.86%
- 中位数
- 17.99%
- 下四分位数
- 10.82%
- 最小值
- -14.94%
ALLY 的营业利润率为 2.43%，处于 Financial - Credit Services 行业的后25%。这反映出其核心业务的盈利能力较弱，原因可能在于运营效率不高，或是在定价方面承受着较大的竞争压力。
GL
38.96%
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 38.96%
- 上四分位数
- 37.28%
- 中位数
- 14.06%
- 下四分位数
- 8.95%
- 最小值
- -1.68%
在 Insurance - Life 行业，营业利润率通常不被视为衡量其核心运营效率的主要标准。
盈利能力概览
| 股票代码 | ALLY | GL |
|---|---|---|
| 净资产收益率 (TTM) | 2.02% | 20.80% |
| 资产回报率 (TTM) | 0.15% | 3.61% |
| 投入资本回报率 (TTM) | 0.72% | 6.30% |
| 净利率 (TTM) | 1.82% | 18.33% |
| 营业利润率 (TTM) | 2.43% | 38.96% |
| 毛利率 (TTM) | 42.12% | 70.57% |
财务实力
流动比率
ALLY
0.20
Financial - Credit Services 行业
- 最大值
- 8.15
- 上四分位数
- 4.39
- 中位数
- 2.62
- 下四分位数
- 1.06
- 最小值
- 0.15
对于 Financial - Credit Services 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。
GL
18.14
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 843.97
- 上四分位数
- 821.68
- 中位数
- 6.06
- 下四分位数
- 3.15
- 最小值
- 0.47
GL 的流动比率为 18.14，处于 Insurance - Life 行业的中位区间，表明其短期流动性水平与业内大多数公司保持一致，表现稳健。
产权比率
ALLY
1.40
Financial - Credit Services 行业
- 最大值
- 4.69
- 上四分位数
- 2.55
- 中位数
- 1.20
- 下四分位数
- 0.55
- 最小值
- 0.00
ALLY 的产权比率为 1.40，与 Financial - Credit Services 行业的普遍水平相当。这表明公司在利用债务杠杆方面采取了与行业主流一致的策略，体现了在风险与增长之间的一种平衡。
GL
0.52
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 0.86
- 上四分位数
- 0.83
- 中位数
- 0.55
- 下四分位数
- 0.37
- 最小值
- 0.27
GL 的产权比率为 0.52，与 Insurance - Life 行业的普遍水平相当。这表明公司在利用债务杠杆方面采取了与行业主流一致的策略，体现了在风险与增长之间的一种平衡。
利息保障倍数
ALLY
0.05
Financial - Credit Services 行业
- 最大值
- 17.48
- 上四分位数
- 7.42
- 中位数
- 1.59
- 下四分位数
- 0.38
- 最小值
- -7.77
在 Financial - Credit Services 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。
GL
17.05
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 37.82
- 上四分位数
- 19.50
- 中位数
- 6.25
- 下四分位数
- 2.29
- 最小值
- -0.76
GL 的利息保障倍数为 17.05，处于 Insurance - Life 行业的中游位置，表明其覆盖利息支出的能力符合行业标准，财务状况稳健。
财务实力概览
| 股票代码 | ALLY | GL |
|---|---|---|
| 流动比率 (TTM) | 0.20 | 18.14 |
| 速动比率 (TTM) | 0.20 | 18.14 |
| 产权比率 (TTM) | 1.40 | 0.52 |
| 资产负债率 (TTM) | 0.10 | 0.09 |
| 净负债与EBITDA比率 (TTM) | 5.83 | 2.48 |
| 利息保障倍数 (TTM) | 0.05 | 17.05 |
成长性
以下图表比较了 ALLY 和 GL 的关键同比增长 (YoY) 指标。这些指标基于公司的年度财务报告。
营收同比增长率
每股收益同比增长率
自由现金流同比增长率
股息
股息率
ALLY
2.91%
Financial - Credit Services 行业
- 最大值
- 14.68%
- 上四分位数
- 2.97%
- 中位数
- 1.03%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
ALLY 的股息率为 2.91%，与 Financial - Credit Services 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。
GL
0.84%
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 10.36%
- 上四分位数
- 4.76%
- 中位数
- 2.40%
- 下四分位数
- 1.51%
- 最小值
- 0.00%
GL 的股息率为 0.84%，处于 Insurance - Life 行业的后四分之一水平。这暗示公司的策略可能更倾向于将利润留存用于再投资和业务增长，而不是提供高额的股息收入。
股息支付率
ALLY
169.58%
Financial - Credit Services 行业
- 最大值
- 169.58%
- 上四分位数
- 38.15%
- 中位数
- 18.30%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
ALLY 的股息支付率为 169.58%，超过了 100%。这意味着公司派发的股息金额超过了其盈利，这种做法通常难以持续，并可能对未来股息的稳定性构成风险。
GL
7.89%
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 203.94%
- 上四分位数
- 64.38%
- 中位数
- 29.88%
- 下四分位数
- 19.14%
- 最小值
- 0.00%
GL 的股息支付率为 7.89%，位于 Insurance - Life 行业的后四分之一。这通常表明公司采取了更为保守的股息政策，优先将大部分利润留存用于未来的增长和扩张。
股息概览
| 股票代码 | ALLY | GL |
|---|---|---|
| 股息率 (TTM) | 2.91% | 0.84% |
| 股息支付率 (TTM) | 169.58% | 7.89% |
估值
市盈率
ALLY
44.52
Financial - Credit Services 行业
- 最大值
- 42.04
- 上四分位数
- 25.88
- 中位数
- 12.28
- 下四分位数
- 9.55
- 最小值
- 3.09
ALLY 的市盈率为 44.52，在 Financial - Credit Services 行业中处于极高水平。这既可能反映了市场对其抱有强烈的信心和高增长预期，也可能暗示着股价存在被严重高估的风险。
GL
9.45
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 17.82
- 上四分位数
- 16.08
- 中位数
- 12.43
- 下四分位数
- 7.33
- 最小值
- 3.69
GL 的市盈率为 9.45，与 Insurance - Life 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。
预期市盈增长率
ALLY
1.44
Financial - Credit Services 行业
- 最大值
- 2.76
- 上四分位数
- 1.57
- 中位数
- 0.82
- 下四分位数
- 0.51
- 最小值
- 0.06
ALLY 的预期市盈增长率为 1.44，处于 Financial - Credit Services 行业的中位区间。这表明其估值与其增长预期基本匹配，符合该行业的一般标准。
GL
0.86
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 3.81
- 上四分位数
- 1.95
- 中位数
- 0.97
- 下四分位数
- 0.53
- 最小值
- 0.24
GL 的预期市盈增长率为 0.86，处于 Insurance - Life 行业的中位区间。这表明其估值与其增长预期基本匹配，符合该行业的一般标准。
市销率
ALLY
0.81
Financial - Credit Services 行业
- 最大值
- 6.24
- 上四分位数
- 3.02
- 中位数
- 1.54
- 下四分位数
- 0.75
- 最小值
- 0.32
在 Financial - Credit Services 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。
GL
1.71
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 3.84
- 上四分位数
- 2.89
- 中位数
- 1.06
- 下四分位数
- 0.63
- 最小值
- 0.31
GL 的市销率为 1.71，与 Insurance - Life 行业的同行水平相当。这表明市场对其销售额的估值符合行业常规，处于一个公允的估值区间。
市净率
ALLY
0.89
Financial - Credit Services 行业
- 最大值
- 3.58
- 上四分位数
- 2.84
- 中位数
- 1.28
- 下四分位数
- 0.84
- 最小值
- 0.07
ALLY 的市净率为 0.89，处于 Financial - Credit Services 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。
GL
1.86
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 3.87
- 上四分位数
- 2.13
- 中位数
- 1.49
- 下四分位数
- 0.95
- 最小值
- 0.38
GL 的市净率为 1.86，处于 Insurance - Life 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。
估值概览
| 股票代码 | ALLY | GL |
|---|---|---|
| 市盈率 (P/E, TTM) | 44.52 | 9.45 |
| 预期市盈增长率 (PEG, TTM) | 1.44 | 0.86 |
| 市销率 (P/S, TTM) | 0.81 | 1.71 |
| 市净率 (P/B, TTM) | 0.89 | 1.86 |
| 市现率 (P/FCF, TTM) | 20.03 | 7.10 |
| 企业价值倍数 (EV/EBITDA, TTM) | 13.59 | 12.13 |
| 企业价值与销售额比率 (EV/Sales, TTM) | 1.41 | 2.15 |