ALLY与CNA：股票综合比较
更新于本文对ALLY和CNA进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。
公司概况
ALLY的市值约为126.59亿USD，而CNA的市值则为123.65亿USD左右，两者规模大体相当。
ALLY的Beta值（1.12）显著较高，预示其股价相对于市场的波动幅度远大于CNA（Beta 0.52），这意味着更高的潜在回报及相应风险。
| 代码 | ALLY | CNA |
|---|---|---|
| 公司名称 | Ally Financial Inc. | CNA Financial Corporation |
| 国家 | US | US |
| 板块 | Financial Services | Financial Services |
| 行业 | Financial - Credit Services | Insurance - Property & Casualty |
| 首席执行官 | Michael G. Rhodes | Douglas Merle Worman |
| 价格 | 41.21USD | 45.69USD |
| 市值 | 126.59亿USD | 123.65亿USD |
| 贝塔值（波动性） | 1.12 | 0.52 |
| 交易所 | NYSE | NYSE |
| IPO日期 | 2014年1月28日 | 1969年2月3日 |
| ADR | 否 | 否 |
历史表现
此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 ALLY 和 CNA 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。
数据已根据股息和股票拆分进行调整。
盈利能力
净资产收益率
ALLY
2.02%
Financial - Credit Services 行业
- 最大值
- 34.05%
- 上四分位数
- 18.70%
- 中位数
- 10.57%
- 下四分位数
- 3.55%
- 最小值
- -12.12%
ALLY 的净资产收益率为 2.02%，处于行业后四分之一水平（低于75%的同行）。这表明，与竞争对手相比，其利用自有资本创造利润的效率有待提高。
CNA
8.64%
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 28.14%
- 上四分位数
- 17.51%
- 中位数
- 12.75%
- 下四分位数
- 8.26%
- 最小值
- 0.61%
CNA 的净资产收益率为 8.64%，与 Insurance - Property & Casualty 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。
投入资本回报率
ALLY
0.72%
Financial - Credit Services 行业
- 最大值
- 68.11%
- 上四分位数
- 32.26%
- 中位数
- 9.52%
- 下四分位数
- 3.37%
- 最小值
- -7.03%
在 Financial - Credit Services 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。
CNA
-39.52%
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 21.89%
- 上四分位数
- 10.09%
- 中位数
- 3.90%
- 下四分位数
- 0.89%
- 最小值
- -7.26%
在 Insurance - Property & Casualty 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。
净利润率
ALLY
1.82%
Financial - Credit Services 行业
- 最大值
- 39.42%
- 上四分位数
- 20.10%
- 中位数
- 12.91%
- 下四分位数
- 5.82%
- 最小值
- -14.80%
ALLY 的净利润率为 1.82%，位于 Financial - Credit Services 行业的后25%。这说明其盈利能力相对较弱，与竞争者相比，公司从单位销售额中保留下来的利润更少。
CNA
6.23%
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 21.98%
- 上四分位数
- 13.09%
- 中位数
- 9.18%
- 下四分位数
- 6.10%
- 最小值
- 2.13%
CNA 的净利润率为 6.23%，处于 Insurance - Property & Casualty 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。
营业利润率
ALLY
2.43%
Financial - Credit Services 行业
- 最大值
- 77.26%
- 上四分位数
- 42.86%
- 中位数
- 17.99%
- 下四分位数
- 10.82%
- 最小值
- -14.94%
ALLY 的营业利润率为 2.43%，处于 Financial - Credit Services 行业的后25%。这反映出其核心业务的盈利能力较弱，原因可能在于运营效率不高，或是在定价方面承受着较大的竞争压力。
CNA
5.91%
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 31.70%
- 上四分位数
- 17.32%
- 中位数
- 12.57%
- 下四分位数
- 7.38%
- 最小值
- 4.31%
CNA 的营业利润率为 5.91%，处于 Insurance - Property & Casualty 行业的后25%。这反映出其核心业务的盈利能力较弱，原因可能在于运营效率不高，或是在定价方面承受着较大的竞争压力。
盈利能力概览
| 股票代码 | ALLY | CNA |
|---|---|---|
| 净资产收益率 (TTM) | 2.02% | 8.64% |
| 资产回报率 (TTM) | 0.15% | 1.33% |
| 投入资本回报率 (TTM) | 0.72% | -39.52% |
| 净利率 (TTM) | 1.82% | 6.23% |
| 营业利润率 (TTM) | 2.43% | 5.91% |
| 毛利率 (TTM) | 42.12% | 94.85% |
财务实力
流动比率
ALLY
0.20
Financial - Credit Services 行业
- 最大值
- 8.15
- 上四分位数
- 4.39
- 中位数
- 2.62
- 下四分位数
- 1.06
- 最小值
- 0.15
对于 Financial - Credit Services 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。
CNA
0.41
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 51.52
- 上四分位数
- 30.84
- 中位数
- 20.50
- 下四分位数
- 6.61
- 最小值
- 0.41
CNA 的流动比率为 0.41，位于 Insurance - Property & Casualty 行业的后 25% 区间。这表明与众多竞争对手相比，公司的流动性相对紧张，应对短期债务的能力可能受到一定限制。
产权比率
ALLY
1.40
Financial - Credit Services 行业
- 最大值
- 4.69
- 上四分位数
- 2.55
- 中位数
- 1.20
- 下四分位数
- 0.55
- 最小值
- 0.00
ALLY 的产权比率为 1.40，与 Financial - Credit Services 行业的普遍水平相当。这表明公司在利用债务杠杆方面采取了与行业主流一致的策略，体现了在风险与增长之间的一种平衡。
CNA
0.29
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 0.58
- 上四分位数
- 0.36
- 中位数
- 0.27
- 下四分位数
- 0.14
- 最小值
- 0.01
CNA 的产权比率为 0.29，与 Insurance - Property & Casualty 行业的普遍水平相当。这表明公司在利用债务杠杆方面采取了与行业主流一致的策略，体现了在风险与增长之间的一种平衡。
利息保障倍数
ALLY
0.05
Financial - Credit Services 行业
- 最大值
- 17.48
- 上四分位数
- 7.42
- 中位数
- 1.59
- 下四分位数
- 0.38
- 最小值
- -7.77
在 Financial - Credit Services 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。
CNA
6.54
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 39.40
- 上四分位数
- 22.24
- 中位数
- 12.38
- 下四分位数
- 6.68
- 最小值
- -12.40
CNA 的利息保障倍数为 6.54，处于 Insurance - Property & Casualty 行业的后四分之一。这表明公司偿付利息的缓冲空间相对紧张，其财务弹性可能不及多数竞争对手。
财务实力概览
| 股票代码 | ALLY | CNA |
|---|---|---|
| 流动比率 (TTM) | 0.20 | 0.41 |
| 速动比率 (TTM) | 0.20 | 0.41 |
| 产权比率 (TTM) | 1.40 | 0.29 |
| 资产负债率 (TTM) | 0.10 | 0.04 |
| 净负债与EBITDA比率 (TTM) | 5.83 | 2.67 |
| 利息保障倍数 (TTM) | 0.05 | 6.54 |
成长性
以下图表比较了 ALLY 和 CNA 的关键同比增长 (YoY) 指标。这些指标基于公司的年度财务报告。
营收同比增长率
每股收益同比增长率
自由现金流同比增长率
股息
股息率
ALLY
2.91%
Financial - Credit Services 行业
- 最大值
- 14.68%
- 上四分位数
- 2.97%
- 中位数
- 1.03%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
ALLY 的股息率为 2.91%，与 Financial - Credit Services 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。
CNA
8.32%
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 8.17%
- 上四分位数
- 3.10%
- 中位数
- 1.79%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
CNA 的股息率为 8.32%，处于极高水平，远超 Insurance - Property & Casualty 行业的正常范围。虽然这对于追求稳定现金流的投资者而言极具吸引力，但异常高的股息率有时也是一个警示信号，可能反映了股价的下跌，或是市场对该股息未来可持续性的担忧。
股息支付率
ALLY
169.58%
Financial - Credit Services 行业
- 最大值
- 169.58%
- 上四分位数
- 38.15%
- 中位数
- 18.30%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
ALLY 的股息支付率为 169.58%，超过了 100%。这意味着公司派发的股息金额超过了其盈利，这种做法通常难以持续，并可能对未来股息的稳定性构成风险。
CNA
115.20%
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 115.20%
- 上四分位数
- 35.27%
- 中位数
- 22.19%
- 下四分位数
- 3.16%
- 最小值
- 0.00%
CNA 的股息支付率为 115.20%，超过了 100%。这意味着公司派发的股息金额超过了其盈利，这种做法通常难以持续，并可能对未来股息的稳定性构成风险。
股息概览
| 股票代码 | ALLY | CNA |
|---|---|---|
| 股息率 (TTM) | 2.91% | 8.32% |
| 股息支付率 (TTM) | 169.58% | 115.20% |
估值
市盈率
ALLY
44.52
Financial - Credit Services 行业
- 最大值
- 42.04
- 上四分位数
- 25.88
- 中位数
- 12.28
- 下四分位数
- 9.55
- 最小值
- 3.09
ALLY 的市盈率为 44.52，在 Financial - Credit Services 行业中处于极高水平。这既可能反映了市场对其抱有强烈的信心和高增长预期，也可能暗示着股价存在被严重高估的风险。
CNA
13.85
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 35.83
- 上四分位数
- 23.28
- 中位数
- 14.49
- 下四分位数
- 11.91
- 最小值
- 4.47
CNA 的市盈率为 13.85，与 Insurance - Property & Casualty 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。
预期市盈增长率
ALLY
1.44
Financial - Credit Services 行业
- 最大值
- 2.76
- 上四分位数
- 1.57
- 中位数
- 0.82
- 下四分位数
- 0.51
- 最小值
- 0.06
ALLY 的预期市盈增长率为 1.44，处于 Financial - Credit Services 行业的中位区间。这表明其估值与其增长预期基本匹配，符合该行业的一般标准。
CNA
-0.17
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 2.53
- 上四分位数
- 1.90
- 中位数
- 1.33
- 下四分位数
- 0.86
- 最小值
- 0.01
CNA 的预期市盈增长率（Forward PEG）为负数 -0.17。这通常是由于公司当前处于亏损状态，或市场预期其未来盈利将下滑，导致该指标失去了估值参考意义。
市销率
ALLY
0.81
Financial - Credit Services 行业
- 最大值
- 6.24
- 上四分位数
- 3.02
- 中位数
- 1.54
- 下四分位数
- 0.75
- 最小值
- 0.32
在 Financial - Credit Services 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。
CNA
0.86
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 3.76
- 上四分位数
- 2.39
- 中位数
- 1.80
- 下四分位数
- 1.01
- 最小值
- 0.50
在 Insurance - Property & Casualty 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。
市净率
ALLY
0.89
Financial - Credit Services 行业
- 最大值
- 3.58
- 上四分位数
- 2.84
- 中位数
- 1.28
- 下四分位数
- 0.84
- 最小值
- 0.07
ALLY 的市净率为 0.89，处于 Financial - Credit Services 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。
CNA
1.21
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 5.34
- 上四分位数
- 2.95
- 中位数
- 1.92
- 下四分位数
- 1.31
- 最小值
- 0.52
CNA 的市净率为 1.21，位于 Insurance - Property & Casualty 行业的后25%。对于价值投资者而言，这通常是一个积极信号，因为它意味着股价可能低于其资产的内在价值，为投资提供了潜在的“安全边际”。
估值概览
| 股票代码 | ALLY | CNA |
|---|---|---|
| 市盈率 (P/E, TTM) | 44.52 | 13.85 |
| 预期市盈增长率 (PEG, TTM) | 1.44 | -0.17 |
| 市销率 (P/S, TTM) | 0.81 | 0.86 |
| 市净率 (P/B, TTM) | 0.89 | 1.21 |
| 市现率 (P/FCF, TTM) | 20.03 | 4.73 |
| 企业价值倍数 (EV/EBITDA, TTM) | 13.59 | 15.92 |
| 企业价值与销售额比率 (EV/Sales, TTM) | 1.41 | 1.03 |