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ALLY与CINF：股票综合对比

更新于

本文对ALLY和CINF进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

代码ALLYCINF
公司名称Ally Financial Inc.Cincinnati Financial Corporation
国家United StatesUnited States
GICS板块FinancialsFinancials
GICS行业Consumer FinanceInsurance
市值119.48亿 USD256.64亿 USD
交易所NYSENasdaqGS
上市日期2014年1月28日1980年3月17日
证券类型Common StockCommon Stock

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 ALLY和CINF 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。

ALLY与CINF：过去一年内，$10,000投资回报对比。

历史表现概览

代码ALLYCINF
5日价格回报率0.05%-1.50%
13周价格回报率1.13%8.50%
26周价格回报率7.20%10.33%
52周价格回报率7.41%8.70%
月初至今价格回报率0.82%6.02%
年初至今价格回报率9.11%14.06%
10日平均成交量304.01万54.31万
3个月平均成交量329.45万52.73万
3个月每日回报波动率29.78%19.91%
贝塔系数1.200.68

盈利能力

净资产收益率 (TTM)

ALLY

2.66%

Consumer Finance 行业

最大值
33.41%
上四分位数
22.03%
中位数
12.81%
下四分位数
8.65%
最小值
-3.88%

ALLY 的净资产收益率为 2.66%，处于行业后四分之一水平（低于75%的同行）。这表明，与竞争对手相比，其利用自有资本创造利润的效率有待提高。

CINF

14.80%

Insurance 行业

最大值
31.64%
上四分位数
19.22%
中位数
14.77%
下四分位数
10.48%
最小值
2.20%

CINF 的净资产收益率为 14.80%，与 Insurance 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。

ALLY 与 CINF：净资产收益率 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Insurance 行业基准的对比。

净利润率 (TTM)

ALLY

13.26%

Consumer Finance 行业

最大值
19.71%
上四分位数
16.62%
中位数
13.26%
下四分位数
9.70%
最小值
3.25%

ALLY 的净利润率为 13.26%，处于 Consumer Finance 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。

CINF

17.57%

Insurance 行业

最大值
28.47%
上四分位数
15.63%
中位数
10.40%
下四分位数
6.94%
最小值
-3.51%

CINF 的净利润率为 17.57%，处于 Insurance 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。

ALLY 与 CINF：净利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Insurance 行业基准的对比。

营业利润率 (TTM)

ALLY

15.87%

Consumer Finance 行业

最大值
40.60%
上四分位数
26.23%
中位数
18.39%
下四分位数
14.99%
最小值
2.71%

ALLY 的营业利润率为 15.87%，在 Consumer Finance 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。

CINF

22.12%

Insurance 行业

最大值
35.59%
上四分位数
21.31%
中位数
14.99%
下四分位数
10.34%
最小值
-2.51%

在 Insurance 行业，营业利润率通常不被视为衡量其核心运营效率的主要标准。

ALLY 与 CINF：营业利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Insurance 行业基准的对比。

盈利能力概览

代码ALLYCINF
净资产收益率 (TTM)2.66%14.80%
资产回报率 (TTM)0.20%5.54%
净利润率 (TTM)13.26%17.57%
营业利润率 (TTM)15.87%22.12%
毛利率 (TTM)----

财务实力

流动比率 (MRQ)

ALLY

--

Consumer Finance 行业

最大值
7.85
上四分位数
4.55
中位数
2.28
下四分位数
0.81
最小值
0.03

对于 Consumer Finance 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

CINF

1.87

Insurance 行业

最大值
2.64
上四分位数
1.19
中位数
0.53
下四分位数
0.15
最小值
0.00

对于 Insurance 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

ALLY 与 CINF：流动比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Insurance 行业基准的对比。

产权比率 (MRQ)

ALLY

1.14

Consumer Finance 行业

最大值
6.61
上四分位数
4.27
中位数
2.40
下四分位数
0.99
最小值
0.26

在 Consumer Finance 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

CINF

0.05

Insurance 行业

最大值
1.10
上四分位数
0.65
中位数
0.35
下四分位数
0.23
最小值
0.00

在 Insurance 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

ALLY 与 CINF：产权比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Insurance 行业基准的对比。

利息保障倍数 (TTM)

ALLY

--

Consumer Finance 行业

最大值
49.63
上四分位数
33.37
中位数
4.75
下四分位数
3.20
最小值
-15.69

在 Consumer Finance 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

CINF

54.92

Insurance 行业

最大值
49.59
上四分位数
22.05
中位数
9.63
下四分位数
3.42
最小值
-5.73

在 Insurance 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

ALLY 与 CINF：利息保障倍数 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Insurance 行业基准的对比。

财务实力概览

代码ALLYCINF
流动比率 (MRQ)--1.87
速动比率 (MRQ)--1.87
产权比率 (MRQ)1.140.05
利息保障倍数 (TTM)--54.92

成长性

营收增长

ALLY与CINF的营收增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

每股收益增长

ALLY与CINF的每股收益增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

股息

股息率 (TTM)

ALLY

4.02%

Consumer Finance 行业

最大值
7.23%
上四分位数
3.63%
中位数
2.52%
下四分位数
0.66%
最小值
0.00%

ALLY 的股息率为 4.02%，处于 Consumer Finance 行业的前四分之一水平。这意味着它能提供比大多数同行更具吸引力的现金回报，显示了公司对股东回报的坚定承诺。

CINF

2.02%

Insurance 行业

最大值
9.43%
上四分位数
5.10%
中位数
3.57%
下四分位数
2.02%
最小值
0.00%

CINF 的股息率为 2.02%，与 Insurance 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

ALLY 与 CINF：股息率 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Insurance 行业基准的对比。

股息支付率 (TTM)

ALLY

32.00%

Consumer Finance 行业

最大值
145.89%
上四分位数
95.63%
中位数
21.64%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%

ALLY 的股息支付率为 32.00%，处于 Consumer Finance 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

CINF

17.72%

Insurance 行业

最大值
169.40%
上四分位数
85.57%
中位数
50.55%
下四分位数
22.12%
最小值
0.00%

CINF 的股息支付率为 17.72%，位于 Insurance 行业的后四分之一。这通常表明公司采取了更为保守的股息政策，优先将大部分利润留存用于未来的增长和扩张。

ALLY 与 CINF：股息支付率 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Insurance 行业基准的对比。

股息概览

代码ALLYCINF
股息率 (TTM)4.02%2.02%
股息支付率 (TTM)32.00%17.72%

估值

市盈率 (TTM)

ALLY

31.44

Consumer Finance 行业

最大值
31.44
上四分位数
20.75
中位数
13.78
下四分位数
9.09
最小值
2.96

ALLY 的市盈率为 31.44，位列 Consumer Finance 行业前25%。这种高估值意味着市场对其未来增长寄予厚望，但同时也带来了风险：如果未来的盈利无法达到预期，股价可能面临较大的回调压力。

CINF

12.07

Insurance 行业

最大值
27.66
上四分位数
17.29
中位数
12.59
下四分位数
9.86
最小值
3.13

CINF 的市盈率为 12.07，与 Insurance 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。

ALLY 与 CINF：市盈率 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Insurance 行业基准的对比。

市销率 (TTM)

ALLY

0.89

Consumer Finance 行业

最大值
4.05
上四分位数
2.65
中位数
1.91
下四分位数
1.12
最小值
0.59

ALLY 的市销率为 0.89，处于 Consumer Finance 行业的后四分之一。这是一个积极的估值信号，表明其股价相对于它所产生的销售收入可能被低估，为投资者提供了潜在的价值发现机会。

CINF

2.12

Insurance 行业

最大值
3.39
上四分位数
1.95
中位数
1.25
下四分位数
0.83
最小值
0.22

CINF 的市销率为 2.12，位于 Insurance 行业的前四分之一。这表明其股价相对于销售收入而言较为昂贵，市场可能已经提前计入了未来的高增长。若公司业绩无法支撑这一高估值，股价则面临回调风险。

ALLY 与 CINF：市销率 (TTM)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Insurance 行业基准的对比。

市净率 (MRQ)

ALLY

0.80

Consumer Finance 行业

最大值
4.46
上四分位数
2.65
中位数
1.92
下四分位数
1.15
最小值
0.25

ALLY 的市净率为 0.80，位于 Consumer Finance 行业的后25%。对于价值投资者而言，这通常是一个积极信号，因为它意味着股价可能低于其资产的内在价值，为投资提供了潜在的“安全边际”。

CINF

1.60

Insurance 行业

最大值
4.36
上四分位数
2.47
中位数
1.77
下四分位数
1.18
最小值
0.17

CINF 的市净率为 1.60，处于 Insurance 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。

ALLY 与 CINF：市净率 (MRQ)指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Insurance 行业基准的对比。

估值概览

代码ALLYCINF
市盈率 (TTM)31.4412.07
市销率 (TTM)0.892.12
市净率 (MRQ)0.801.60
价格与自由现金流比率 (TTM)14.179.17