ALLY与BBD：股票综合比较

更新于2025年7月7日

本文对ALLY和BBD进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

BBD的市值（307.22亿USD）远超ALLY的市值（126.59亿USD），表明BBD在体量上占据显著优势。

ALLY的Beta值（1.12）显著较高，预示其股价相对于市场的波动幅度远大于BBD（Beta 0.40），这意味着更高的潜在回报及相应风险。

BBD通过美国存托凭证（ADR）的方式供美国投资者交易，使其可以直接投资这家外国公司的业务。而ALLY是一家纯粹的美国本土公司。

代码	ALLY	BBD
公司名称	Ally Financial Inc.	Banco Bradesco S.A.
国家	US	BR
板块	Financial Services	Financial Services
行业	Financial - Credit Services	Banks - Regional
首席执行官	Michael G. Rhodes	Marcelo de Araujo Noronha
价格	41.21USD	3.1USD
市值	126.59亿USD	307.22亿USD
贝塔值（波动性）	1.12	0.40
交易所	NYSE	NYSE
IPO日期	2014年1月28日	2002年8月2日
ADR	否	是

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 ALLY 和 BBD 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。

数据已根据股息和股票拆分进行调整。

ALLY 与 BBD：过去一年内$10,000投资回报对比。

盈利能力

净资产收益率

ALLY

2.02%

Financial - Credit Services 行业

最大值: 34.05%
上四分位数: 18.70%
中位数: 10.57%
下四分位数: 3.55%
最小值: -12.12%

ALLY 的净资产收益率为 2.02%，处于行业后四分之一水平（低于75%的同行）。这表明，与竞争对手相比，其利用自有资本创造利润的效率有待提高。

BBD

11.17%

Banks - Regional 行业

最大值: 19.20%
上四分位数: 11.87%
中位数: 9.48%
下四分位数: 6.66%
最小值: -0.15%

BBD 的净资产收益率为 11.17%，与 Banks - Regional 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。

ALLY 与 BBD：净资产收益率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Banks - Regional 行业基准的对比。

投入资本回报率

ALLY

0.72%

Financial - Credit Services 行业

最大值: 68.11%
上四分位数: 32.26%
中位数: 9.52%
下四分位数: 3.37%
最小值: -7.03%

在 Financial - Credit Services 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。

BBD

1.93%

Banks - Regional 行业

最大值: 13.33%
上四分位数: 7.16%
中位数: 5.31%
下四分位数: 2.87%
最小值: -3.49%

在 Banks - Regional 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。

ALLY 与 BBD：投入资本回报率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Banks - Regional 行业基准的对比。

净利润率

ALLY

1.82%

Financial - Credit Services 行业

最大值: 39.42%
上四分位数: 20.10%
中位数: 12.91%
下四分位数: 5.82%
最小值: -14.80%

ALLY 的净利润率为 1.82%，位于 Financial - Credit Services 行业的后25%。这说明其盈利能力相对较弱，与竞争者相比，公司从单位销售额中保留下来的利润更少。

BBD

13.16%

Banks - Regional 行业

最大值: 32.03%
上四分位数: 21.35%
中位数: 16.99%
下四分位数: 12.69%
最小值: 0.27%

BBD 的净利润率为 13.16%，处于 Banks - Regional 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。

ALLY 与 BBD：净利率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Banks - Regional 行业基准的对比。

营业利润率

ALLY

2.43%

Financial - Credit Services 行业

最大值: 77.26%
上四分位数: 42.86%
中位数: 17.99%
下四分位数: 10.82%
最小值: -14.94%

ALLY 的营业利润率为 2.43%，处于 Financial - Credit Services 行业的后25%。这反映出其核心业务的盈利能力较弱，原因可能在于运营效率不高，或是在定价方面承受着较大的竞争压力。

BBD

18.97%

Banks - Regional 行业

最大值: 40.01%
上四分位数: 26.24%
中位数: 21.14%
下四分位数: 15.85%
最小值: 1.50%

BBD 的营业利润率为 18.97%，在 Banks - Regional 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。

ALLY 与 BBD：营业利润率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Banks - Regional 行业基准的对比。

盈利能力概览

股票代码	ALLY	BBD
净资产收益率 (TTM)	2.02%	11.17%
资产回报率 (TTM)	0.15%	0.91%
投入资本回报率 (TTM)	0.72%	1.93%
净利率 (TTM)	1.82%	13.16%
营业利润率 (TTM)	2.43%	18.97%
毛利率 (TTM)	42.12%	58.38%

财务实力

流动比率

ALLY

0.20

Financial - Credit Services 行业

最大值: 8.15
上四分位数: 4.39
中位数: 2.62
下四分位数: 1.06
最小值: 0.15

对于 Financial - Credit Services 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

BBD

0.53

Banks - Regional 行业

最大值: 0.39
上四分位数: 0.22
中位数: 0.15
下四分位数: 0.10
最小值: 0.01

对于 Banks - Regional 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

ALLY 与 BBD：流动比率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Banks - Regional 行业基准的对比。

产权比率

ALLY

1.40

Financial - Credit Services 行业

最大值: 4.69
上四分位数: 2.55
中位数: 1.20
下四分位数: 0.55
最小值: 0.00

ALLY 的产权比率为 1.40，与 Financial - Credit Services 行业的普遍水平相当。这表明公司在利用债务杠杆方面采取了与行业主流一致的策略，体现了在风险与增长之间的一种平衡。

BBD

4.01

Banks - Regional 行业

最大值: 1.74
上四分位数: 0.81
中位数: 0.42
下四分位数: 0.18
最小值: 0.00

BBD 的产权比率高达 4.01，远超 Banks - Regional 行业的正常水平。这反映出公司在资金上高度依赖债务，这种激进的策略在可能放大股东回报的同时，也显著加剧了其财务风险。

ALLY 与 BBD：产权比率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Banks - Regional 行业基准的对比。

利息保障倍数

ALLY

0.05

Financial - Credit Services 行业

最大值: 17.48
上四分位数: 7.42
中位数: 1.59
下四分位数: 0.38
最小值: -7.77

在 Financial - Credit Services 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

BBD

0.24

Banks - Regional 行业

最大值: 1.58
上四分位数: 0.84
中位数: 0.59
下四分位数: 0.35
最小值: -0.35

在 Banks - Regional 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

ALLY 与 BBD：利息保障倍数指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Banks - Regional 行业基准的对比。

财务实力概览

股票代码	ALLY	BBD
流动比率 (TTM)	0.20	0.53
速动比率 (TTM)	0.20	0.53
产权比率 (TTM)	1.40	4.01
资产负债率 (TTM)	0.10	0.33
净负债与EBITDA比率 (TTM)	5.83	21.77
利息保障倍数 (TTM)	0.05	0.24

成长性

以下图表比较了 ALLY 和 BBD 的关键同比增长 (YoY) 指标。这些指标基于公司的年度财务报告。

营收同比增长率

ALLY 与 BBD：年度营收同比增长率对比。

每股收益同比增长率

ALLY 与 BBD：年度每股收益同比增长率对比。

自由现金流同比增长率

ALLY 与 BBD：年度自由现金流同比增长率对比。

股息

股息率

ALLY

2.91%

Financial - Credit Services 行业

最大值: 14.68%
上四分位数: 2.97%
中位数: 1.03%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

ALLY 的股息率为 2.91%，与 Financial - Credit Services 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

BBD

1.48%

Banks - Regional 行业

最大值: 11.72%
上四分位数: 4.07%
中位数: 3.00%
下四分位数: 1.68%
最小值: 0.00%

BBD 的股息率为 1.48%，处于 Banks - Regional 行业的后四分之一水平。这暗示公司的策略可能更倾向于将利润留存用于再投资和业务增长，而不是提供高额的股息收入。

ALLY 与 BBD：股息率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Banks - Regional 行业基准的对比。

股息支付率

ALLY

169.58%

Financial - Credit Services 行业

最大值: 169.58%
上四分位数: 38.15%
中位数: 18.30%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

ALLY 的股息支付率为 169.58%，超过了 100%。这意味着公司派发的股息金额超过了其盈利，这种做法通常难以持续，并可能对未来股息的稳定性构成风险。

BBD

32.22%

Banks - Regional 行业

最大值: 155.35%
上四分位数: 50.05%
中位数: 34.14%
下四分位数: 18.61%
最小值: 0.00%

BBD 的股息支付率为 32.22%，处于 Banks - Regional 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

ALLY 与 BBD：股息支付率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Banks - Regional 行业基准的对比。

股息概览

股票代码	ALLY	BBD
股息率 (TTM)	2.91%	1.48%
股息支付率 (TTM)	169.58%	32.22%

估值

市盈率

ALLY

44.52

Financial - Credit Services 行业

最大值: 42.04
上四分位数: 25.88
中位数: 12.28
下四分位数: 9.55
最小值: 3.09

ALLY 的市盈率为 44.52，在 Financial - Credit Services 行业中处于极高水平。这既可能反映了市场对其抱有强烈的信心和高增长预期，也可能暗示着股价存在被严重高估的风险。

BBD

9.42

Banks - Regional 行业

最大值: 22.32
上四分位数: 15.38
中位数: 12.31
下四分位数: 10.72
最小值: 4.30

BBD 的市盈率为 9.42，位于 Banks - Regional 行业的后25%。这是一个值得关注的积极迹象，因为它可能表明公司的价值相对于其盈利能力被市场低估，或为投资者提供了一个具吸引力的潜在买入点。

ALLY 与 BBD：市盈率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Banks - Regional 行业基准的对比。

预期市盈增长率

ALLY

1.44

Financial - Credit Services 行业

最大值: 2.76
上四分位数: 1.57
中位数: 0.82
下四分位数: 0.51
最小值: 0.06

ALLY 的预期市盈增长率为 1.44，处于 Financial - Credit Services 行业的中位区间。这表明其估值与其增长预期基本匹配，符合该行业的一般标准。

BBD

0.72

Banks - Regional 行业

最大值: 4.03
上四分位数: 2.13
中位数: 1.25
下四分位数: 0.71
最小值: 0.02

BBD 的预期市盈增长率为 0.72，处于 Banks - Regional 行业的中位区间。这表明其估值与其增长预期基本匹配，符合该行业的一般标准。

ALLY 与 BBD：预期市盈增长率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Banks - Regional 行业基准的对比。

市销率

ALLY

0.81

Financial - Credit Services 行业

最大值: 6.24
上四分位数: 3.02
中位数: 1.54
下四分位数: 0.75
最小值: 0.32

在 Financial - Credit Services 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

BBD

1.16

Banks - Regional 行业

最大值: 4.28
上四分位数: 2.76
中位数: 2.17
下四分位数: 1.71
最小值: 0.55

在 Banks - Regional 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

ALLY 与 BBD：市销率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Banks - Regional 行业基准的对比。

市净率

ALLY

0.89

Financial - Credit Services 行业

最大值: 3.58
上四分位数: 2.84
中位数: 1.28
下四分位数: 0.84
最小值: 0.07

ALLY 的市净率为 0.89，处于 Financial - Credit Services 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。

BBD

1.03

Banks - Regional 行业

最大值: 1.99
上四分位数: 1.35
中位数: 1.09
下四分位数: 0.92
最小值: 0.33

BBD 的市净率为 1.03，处于 Banks - Regional 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。

ALLY 与 BBD：市净率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Banks - Regional 行业基准的对比。

估值概览

股票代码	ALLY	BBD
市盈率 (P/E, TTM)	44.52	9.42
预期市盈增长率 (PEG, TTM)	1.44	0.72
市销率 (P/S, TTM)	0.81	1.16
市净率 (P/B, TTM)	0.89	1.03
市现率 (P/FCF, TTM)	20.03	35.13
企业价值倍数 (EV/EBITDA, TTM)	13.59	28.59
企业价值与销售额比率 (EV/Sales, TTM)	1.41	4.86