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ALLY 与 BAC：股票综合对比

ALLY 与 BAC 深度对比分析。从公司概况、历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息和估值等多维度对比，辅助您的判断。

公司概况

代码ALLYBAC
公司名称Ally Financial Inc.Bank of America Corporation
国家United StatesUnited States
GICS 板块FinancialsFinancials
GICS 行业组Financial ServicesBanks
GICS 行业Consumer FinanceBanks
GICS 子行业Consumer FinanceDiversified Banks
市值136.52 亿 USD3,754.61 亿 USD
货币USDUSD
交易所NYSENYSE
上市日期2014年1月28日1973年2月21日
证券类型Common StockCommon Stock

BAC 的市值（3,754.61 亿 USD）远超 ALLY 的市值（136.52 亿 USD），表明 BAC 在体量上占据显著优势。

历史表现

此图表通过追踪 $10,000 的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 ALLY 和 BAC 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和拆股进行调整。

ALLY-0.27%
BAC+45.98%
ALLY 与 BAC：过去五年内 $10,000 投资回报对比。

历史表现概览

代码ALLYBAC
5 日价格回报率-2.84%-0.87%
13 周价格回报率8.00%1.23%
26 周价格回报率9.63%2.21%
52 周价格回报率34.87%32.38%
月初至今价格回报率13.18%8.02%
年初至今价格回报率-1.97%-4.25%
10 日平均成交量443.06 万3,563.22 万
3 个月平均成交量364.72 万3,978.76 万
3 个月波动率34.95%25.23%
贝塔系数1.141.24

ALLY 的 Beta 值为 1.14，BAC 的 Beta 值为 1.24，两者对整体市场变动的敏感度相似。

盈利能力

净资产收益率（TTM）

ALLY

9.19%

Consumer Finance 行业
最大值
33.95%
上四分位数
23.66%
中位数
14.88%
下四分位数
8.92%
最小值
2.86%

ALLY 的净资产收益率为 9.19%，与 Consumer Finance 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。

BAC

10.50%

Banks 行业
最大值
24.14%
上四分位数
15.37%
中位数
11.52%
下四分位数
9.01%
最小值
1.66%

BAC 的净资产收益率为 10.50%，与 Banks 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。

ALLY 与 BAC：净资产收益率（TTM）指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Banks 行业基准的对比。

净利润率（TTM）

ALLY

13.26%

Consumer Finance 行业
最大值
21.61%
上四分位数
16.54%
中位数
13.26%
下四分位数
9.91%
最小值
3.70%

ALLY 的净利润率为 13.26%，处于 Consumer Finance 行业的核心区间。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。

BAC

30.16%

Banks 行业
最大值
54.20%
上四分位数
35.10%
中位数
28.81%
下四分位数
21.89%
最小值
2.66%

BAC 的净利润率为 30.16%，处于 Banks 行业的核心区间。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。

ALLY 与 BAC：净利润率（TTM）指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Banks 行业基准的对比。

营业利润率（TTM）

ALLY

15.87%

Consumer Finance 行业
最大值
40.35%
上四分位数
26.64%
中位数
18.33%
下四分位数
15.46%
最小值
4.78%

ALLY 的营业利润率为 15.87%，在 Consumer Finance 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。

BAC

32.74%

Banks 行业
最大值
63.35%
上四分位数
44.29%
中位数
36.74%
下四分位数
28.17%
最小值
12.28%

BAC 的营业利润率为 32.74%，在 Banks 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。

ALLY 与 BAC：营业利润率（TTM）指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Banks 行业基准的对比。

盈利能力概览

代码ALLYBAC
净资产收益率（TTM）9.19%10.50%
总资产收益率（TTM）0.72%0.92%
净利润率（TTM）13.26%30.16%
营业利润率（TTM）15.87%32.74%
毛利率（TTM）----

财务实力

流动比率（MRQ）

ALLY

--

Consumer Finance 行业
最大值
4.77
上四分位数
4.07
中位数
2.21
下四分位数
0.96
最小值
0.03

对于 Consumer Finance 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

BAC

--

Banks 行业
最大值
--
上四分位数
--
中位数
--
下四分位数
--
最小值
--

对于 Banks 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

ALLY 与 BAC：流动比率（MRQ）指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Banks 行业基准的对比。

产权比率（MRQ）

ALLY

1.38

Consumer Finance 行业
最大值
6.67
上四分位数
4.35
中位数
2.55
下四分位数
1.09
最小值
0.13

在 Consumer Finance 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

BAC

2.45

Banks 行业
最大值
4.88
上四分位数
2.58
中位数
1.11
下四分位数
0.39
最小值
0.00

在 Banks 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

ALLY 与 BAC：产权比率（MRQ）指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Banks 行业基准的对比。

利息保障倍数（TTM）

ALLY

--

Consumer Finance 行业
最大值
49.63
上四分位数
33.37
中位数
4.85
下四分位数
3.20
最小值
1.10

在 Consumer Finance 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

BAC

--

Banks 行业
最大值
--
上四分位数
--
中位数
--
下四分位数
--
最小值
--

在 Banks 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

ALLY 与 BAC：利息保障倍数（TTM）指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Banks 行业基准的对比。

财务实力概览

代码ALLYBAC
流动比率（MRQ）----
速动比率（MRQ）----
产权比率（MRQ）1.382.45
利息保障倍数（TTM）----

成长性

营收增长

ALLY 与 BAC 的营收增长在不同时间跨度内的对比。

营收增长概览

代码ALLYBAC
营收同比增长率（MRQ）30.21%71.37%
营收同比增长率（TTM）37.40%99.37%
3 年营收复合年增长率2.52%0.62%
5 年营收复合年增长率5.00%4.74%

每股收益增长

ALLY 与 BAC 的每股收益增长在不同时间跨度内的对比。

每股收益增长概览

代码ALLYBAC
每股收益同比增长率（MRQ）--22.19%
每股收益同比增长率（TTM）387.77%18.65%
3 年每股收益复合年增长率-20.32%5.63%
5 年每股收益复合年增长率-1.11%14.32%

股息

股息率（TTM）

ALLY

3.58%

Consumer Finance 行业
最大值
7.22%
上四分位数
3.46%
中位数
1.72%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%

ALLY 的股息率为 3.58%，处于 Consumer Finance 行业的前四分之一水平。这意味着它能提供比大多数同行更具吸引力的现金回报，显示了公司对股东回报的坚定承诺。

BAC

2.53%

Banks 行业
最大值
9.43%
上四分位数
5.20%
中位数
3.56%
下四分位数
2.32%
最小值
0.00%

BAC 的股息率为 2.53%，与 Banks 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

ALLY 与 BAC：股息率（TTM）指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Banks 行业基准的对比。

股息支付率（TTM）

ALLY

33.52%

Consumer Finance 行业
最大值
160.44%
上四分位数
80.51%
中位数
21.18%
下四分位数
6.07%
最小值
0.00%

ALLY 的股息支付率为 33.52%，处于 Consumer Finance 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

BAC

31.38%

Banks 行业
最大值
134.52%
上四分位数
77.83%
中位数
51.58%
下四分位数
34.59%
最小值
0.00%

BAC 的股息支付率为 31.38%，位于 Banks 行业的后四分之一。这通常表明公司采取了更为保守的股息政策，优先将大部分利润留存用于未来的增长和扩张。

ALLY 与 BAC：股息支付率（TTM）指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Banks 行业基准的对比。

股息概览

代码ALLYBAC
股息率（TTM）3.58%2.53%
股息支付率（TTM）33.52%31.38%

估值

市盈率（TTM）

ALLY

9.79

Consumer Finance 行业
最大值
27.73
上四分位数
18.66
中位数
14.06
下四分位数
9.25
最小值
5.95

ALLY 的市盈率为 9.79，与 Consumer Finance 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。

BAC

11.92

Banks 行业
最大值
22.28
上四分位数
14.24
中位数
11.23
下四分位数
8.21
最小值
2.88

BAC 的市盈率为 11.92，与 Banks 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。

ALLY 与 BAC：市盈率（TTM）指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Banks 行业基准的对比。

市销率（TTM）

ALLY

0.89

Consumer Finance 行业
最大值
3.79
上四分位数
2.53
中位数
1.97
下四分位数
1.11
最小值
0.59

ALLY 的市销率为 0.89，处于 Consumer Finance 行业的后四分之一。这是一个积极的估值信号，表明其股价相对于它所产生的销售收入可能被低估，为投资者提供了潜在的价值发现机会。

BAC

2.33

Banks 行业
最大值
4.90
上四分位数
3.05
中位数
2.22
下四分位数
1.56
最小值
0.39

在 Banks 行业，市销率（P/S）通常不被视为一项核心估值指标。

ALLY 与 BAC：市销率（TTM）指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Banks 行业基准的对比。

市净率（MRQ）

ALLY

0.77

Consumer Finance 行业
最大值
5.33
上四分位数
2.97
中位数
2.11
下四分位数
1.25
最小值
0.77

ALLY 的市净率为 0.77，位于 Consumer Finance 行业的后 25%。对于价值投资者而言，这通常是一个积极信号，因为它意味着股价可能低于其资产的内在价值，为投资提供了潜在的“安全边际”。

BAC

1.16

Banks 行业
最大值
2.38
上四分位数
1.57
中位数
1.20
下四分位数
0.94
最小值
0.10

BAC 的市净率为 1.16，处于 Banks 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。

ALLY 与 BAC：市净率（MRQ）指标分别与其所属的 Consumer Finance 及 Banks 行业基准的对比。

估值概览

代码ALLYBAC
市盈率（TTM）9.7911.92
市销率（TTM）0.892.33
市净率（MRQ）0.771.16
市现率（P/FCF，TTM）16.015.19