ALL与COF：股票综合对比

更新于2025年10月14日

本文对ALL和COF进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

代码	ALL	COF
公司名称	The Allstate Corporation	Capital One Financial Corporation
国家	United States	United States
GICS板块	Financials	Financials
GICS行业	Insurance	Consumer Finance
市值	559.55亿 USD	1,355.27亿 USD
交易所	NYSE	NYSE
上市日期	1993年6月3日	1994年11月16日
证券类型	Common Stock	Common Stock

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 ALL和COF 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。

ALL与COF：过去一年内，$10,000投资回报对比。

历史表现概览

代码	ALL	COF
5日价格回报率	1.11%	-0.87%
13周价格回报率	9.41%	-2.80%
26周价格回报率	3.42%	29.19%
52周价格回报率	17.16%	39.42%
月初至今价格回报率	-1.07%	-0.31%
年初至今价格回报率	10.15%	18.84%
10日平均成交量	123.80万	368.48万
3个月平均成交量	151.99万	354.90万
3个月每日回报波动率	23.90%	24.52%
贝塔系数	0.28	1.19

盈利能力

净资产收益率 (TTM)

ALL

26.35%

Insurance 行业

最大值: 30.96%
上四分位数: 18.76%
中位数: 14.22%
下四分位数: 10.34%
最小值: 1.73%

ALL 的净资产收益率为 26.35%，处于行业前四分之一（高于75%的同行）。这标志着与大多数同行相比，公司能更高效地利用股东的资金来创造利润。

COF

0.00%

Consumer Finance 行业

最大值: 32.87%
上四分位数: 21.72%
中位数: 12.80%
下四分位数: 9.07%
最小值: -3.88%

COF 的净资产收益率为 0.00%，处于行业后四分之一水平（低于75%的同行）。这表明，与竞争对手相比，其利用自有资本创造利润的效率有待提高。

ALL 与 COF：净资产收益率 (TTM)指标分别与其所属的 Insurance 及 Consumer Finance 行业基准的对比。

净利润率 (TTM)

ALL

8.79%

Insurance 行业

最大值: 26.78%
上四分位数: 14.69%
中位数: 9.87%
下四分位数: 6.59%
最小值: -3.51%

ALL 的净利润率为 8.79%，处于 Insurance 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。

COF

14.90%

Consumer Finance 行业

最大值: 19.68%
上四分位数: 17.11%
中位数: 13.55%
下四分位数: 9.71%
最小值: -0.75%

COF 的净利润率为 14.90%，处于 Consumer Finance 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。

ALL 与 COF：净利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Insurance 及 Consumer Finance 行业基准的对比。

营业利润率 (TTM)

ALL

11.01%

Insurance 行业

最大值: 34.52%
上四分位数: 20.17%
中位数: 14.46%
下四分位数: 9.62%
最小值: -2.51%

在 Insurance 行业，营业利润率通常不被视为衡量其核心运营效率的主要标准。

COF

18.33%

Consumer Finance 行业

最大值: 50.11%
上四分位数: 32.02%
中位数: 19.92%
下四分位数: 14.90%
最小值: -5.45%

COF 的营业利润率为 18.33%，在 Consumer Finance 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。

ALL 与 COF：营业利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Insurance 及 Consumer Finance 行业基准的对比。

盈利能力概览

代码	ALL	COF
净资产收益率 (TTM)	26.35%	0.00%
资产回报率 (TTM)	5.10%	0.00%
净利润率 (TTM)	8.79%	14.90%
营业利润率 (TTM)	11.01%	18.33%
毛利率 (TTM)	--	--

财务实力

流动比率 (MRQ)

ALL

Insurance 行业

最大值: 2.97
上四分位数: 1.37
中位数: 0.54
下四分位数: 0.15
最小值: 0.00

对于 Insurance 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

COF

Consumer Finance 行业

最大值: 7.85
上四分位数: 4.26
中位数: 2.28
下四分位数: 0.82
最小值: 0.07

对于 Consumer Finance 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

ALL 与 COF：流动比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Insurance 及 Consumer Finance 行业基准的对比。

产权比率 (MRQ)

ALL

0.34

Insurance 行业

最大值: 1.25
上四分位数: 0.65
中位数: 0.34
下四分位数: 0.23
最小值: 0.00

在 Insurance 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

COF

0.47

Consumer Finance 行业

最大值: 6.63
上四分位数: 3.60
中位数: 2.40
下四分位数: 0.99
最小值: 0.23

在 Consumer Finance 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

ALL 与 COF：产权比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Insurance 及 Consumer Finance 行业基准的对比。

利息保障倍数 (TTM)

ALL

14.13

Insurance 行业

最大值: 43.68
上四分位数: 21.45
中位数: 9.67
下四分位数: 3.55
最小值: -5.73

在 Insurance 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

COF

Consumer Finance 行业

最大值: 49.63
上四分位数: 28.11
中位数: 4.75
下四分位数: 2.86
最小值: -15.69

在 Consumer Finance 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

ALL 与 COF：利息保障倍数 (TTM)指标分别与其所属的 Insurance 及 Consumer Finance 行业基准的对比。

财务实力概览

代码	ALL	COF
流动比率 (MRQ)	--	--
速动比率 (MRQ)	--	--
产权比率 (MRQ)	0.34	0.47
利息保障倍数 (TTM)	14.13	--

成长性

营收增长

ALL与COF的营收增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

每股收益增长

ALL与COF的每股收益增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

股息

股息率 (TTM)

ALL

1.98%

Insurance 行业

最大值: 9.80%
上四分位数: 5.18%
中位数: 3.58%
下四分位数: 2.07%
最小值: 0.00%

ALL 的股息率为 1.98%，处于 Insurance 行业的后四分之一水平。这暗示公司的策略可能更倾向于将利润留存用于再投资和业务增长，而不是提供高额的股息收入。

COF

0.96%

Consumer Finance 行业

最大值: 7.21%
上四分位数: 3.38%
中位数: 2.39%
下四分位数: 0.67%
最小值: 0.00%

COF 的股息率为 0.96%，与 Consumer Finance 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

ALL 与 COF：股息率 (TTM)指标分别与其所属的 Insurance 及 Consumer Finance 行业基准的对比。

股息支付率 (TTM)

ALL

19.10%

Insurance 行业

最大值: 169.40%
上四分位数: 85.57%
中位数: 53.26%
下四分位数: 23.68%
最小值: 0.00%

ALL 的股息支付率为 19.10%，位于 Insurance 行业的后四分之一。这通常表明公司采取了更为保守的股息政策，优先将大部分利润留存用于未来的增长和扩张。

COF

23.78%

Consumer Finance 行业

最大值: 145.89%
上四分位数: 88.89%
中位数: 25.97%
下四分位数: 9.25%
最小值: 0.00%

COF 的股息支付率为 23.78%，处于 Consumer Finance 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

ALL 与 COF：股息支付率 (TTM)指标分别与其所属的 Insurance 及 Consumer Finance 行业基准的对比。

股息概览

代码	ALL	COF
股息率 (TTM)	1.98%	0.96%
股息支付率 (TTM)	19.10%	23.78%

估值

市盈率 (TTM)

ALL

9.64

Insurance 行业

最大值: 30.75
上四分位数: 18.11
中位数: 12.67
下四分位数: 9.66
最小值: 2.87

ALL 的市盈率为 9.64，位于 Insurance 行业的后25%。这是一个值得关注的积极迹象，因为它可能表明公司的价值相对于其盈利能力被市场低估，或为投资者提供了一个具吸引力的潜在买入点。

COF

28.16

Consumer Finance 行业

最大值: 35.93
上四分位数: 20.63
中位数: 12.65
下四分位数: 9.73
最小值: 3.96

COF 的市盈率为 28.16，位列 Consumer Finance 行业前25%。这种高估值意味着市场对其未来增长寄予厚望，但同时也带来了风险：如果未来的盈利无法达到预期，股价可能面临较大的回调压力。

ALL 与 COF：市盈率 (TTM)指标分别与其所属的 Insurance 及 Consumer Finance 行业基准的对比。

市销率 (TTM)

ALL

0.85

Insurance 行业

最大值: 3.41
上四分位数: 1.88
中位数: 1.22
下四分位数: 0.80
最小值: 0.23

ALL 的市销率为 0.85，与 Insurance 行业的同行水平相当。这表明市场对其销售额的估值符合行业常规，处于一个公允的估值区间。

COF

1.12

Consumer Finance 行业

最大值: 3.79
上四分位数: 2.71
中位数: 1.91
下四分位数: 1.14
最小值: 0.61

COF 的市销率为 1.12，处于 Consumer Finance 行业的后四分之一。这是一个积极的估值信号，表明其股价相对于它所产生的销售收入可能被低估，为投资者提供了潜在的价值发现机会。

ALL 与 COF：市销率 (TTM)指标分别与其所属的 Insurance 及 Consumer Finance 行业基准的对比。

市净率 (MRQ)

ALL

2.22

Insurance 行业

最大值: 4.57
上四分位数: 2.56
中位数: 1.88
下四分位数: 1.20
最小值: 0.17

ALL 的市净率为 2.22，处于 Insurance 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。

COF

1.23

Consumer Finance 行业

最大值: 3.80
上四分位数: 2.83
中位数: 2.02
下四分位数: 1.18
最小值: 0.26

COF 的市净率为 1.23，处于 Consumer Finance 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。

ALL 与 COF：市净率 (MRQ)指标分别与其所属的 Insurance 及 Consumer Finance 行业基准的对比。

估值概览

代码	ALL	COF
市盈率 (TTM)	9.64	28.16
市销率 (TTM)	0.85	1.12
市净率 (MRQ)	2.22	1.23
价格与自由现金流比率 (TTM)	6.57	7.53