AJG与SFB：股票综合比较
更新于本文对AJG和SFB进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。
公司概况
AJG的市值（814.65亿USD）显著高于SFB的市值（110.28亿USD），显示出其在公司规模上的明显领先地位。
AJG（Beta 0.75）与SFB（Beta 1.09）的Beta值较为接近，说明两者股价相对于整体市场的波动风险水平相似。
| 代码 | AJG | SFB |
|---|---|---|
| 公司名称 | Arthur J. Gallagher & Co. | Stifel Financial Corporation 5.20% Senior Notes due 2047 |
| 国家 | US | US |
| 板块 | Financial Services | Financial Services |
| 行业 | Insurance - Brokers | Investment - Banking & Investment Services |
| 首席执行官 | J. Patrick Gallagher Jr. | None |
| 价格 | 318.1USD | 21USD |
| 市值 | 814.65亿USD | 110.28亿USD |
| 贝塔值（波动性） | 0.75 | 1.09 |
| 交易所 | NYSE | NYSE |
| IPO日期 | 1984年6月20日 | 2017年10月17日 |
| ADR | 否 | 否 |
历史表现
此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 AJG 和 SFB 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。
数据已根据股息和股票拆分进行调整。
盈利能力
净资产收益率
AJG
9.41%
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 40.40%
- 上四分位数
- 30.52%
- 中位数
- 22.48%
- 下四分位数
- 4.38%
- 最小值
- -5.38%
AJG 的净资产收益率为 9.41%，与 Insurance - Brokers 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。
SFB
11.33%
Investment - Banking & Investment Services 行业
- 最大值
- 11.33%
- 上四分位数
- 9.82%
- 中位数
- 6.95%
- 下四分位数
- 1.70%
- 最小值
- -7.08%
SFB 的净资产收益率为 11.33%，处于行业前四分之一（高于75%的同行）。这标志着与大多数同行相比，公司能更高效地利用股东的资金来创造利润。
投入资本回报率
AJG
5.85%
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 11.62%
- 上四分位数
- 11.18%
- 中位数
- 8.38%
- 下四分位数
- 2.57%
- 最小值
- -1.51%
AJG 的投入资本回报率为 5.85%，与 Insurance - Brokers 行业的基准水平一致，反映出公司从其资本基础中获取利润的效率处于行业标准水平。
SFB
2.76%
Investment - Banking & Investment Services 行业
- 最大值
- 9.59%
- 上四分位数
- 7.88%
- 中位数
- 1.38%
- 下四分位数
- -3.64%
- 最小值
- -7.80%
在 Investment - Banking & Investment Services 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。
净利润率
AJG
12.96%
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 21.33%
- 上四分位数
- 15.86%
- 中位数
- 10.63%
- 下四分位数
- 1.06%
- 最小值
- -2.28%
AJG 的净利润率为 12.96%，处于 Insurance - Brokers 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。
SFB
11.29%
Investment - Banking & Investment Services 行业
- 最大值
- 45.80%
- 上四分位数
- 30.83%
- 中位数
- 9.16%
- 下四分位数
- -2.60%
- 最小值
- -38.28%
SFB 的净利润率为 11.29%，处于 Investment - Banking & Investment Services 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。
营业利润率
AJG
23.06%
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 28.73%
- 上四分位数
- 23.24%
- 中位数
- 21.46%
- 下四分位数
- 10.89%
- 最小值
- 5.35%
AJG 的营业利润率为 23.06%，在 Insurance - Brokers 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。
SFB
24.92%
Investment - Banking & Investment Services 行业
- 最大值
- 81.43%
- 上四分位数
- 42.20%
- 中位数
- 12.51%
- 下四分位数
- -8.30%
- 最小值
- -22.17%
SFB 的营业利润率为 24.92%，在 Investment - Banking & Investment Services 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。
盈利能力概览
| 股票代码 | AJG | SFB |
|---|---|---|
| 净资产收益率 (TTM) | 9.41% | 11.33% |
| 资产回报率 (TTM) | 2.10% | 1.56% |
| 投入资本回报率 (TTM) | 5.85% | 2.76% |
| 净利率 (TTM) | 12.96% | 11.29% |
| 营业利润率 (TTM) | 23.06% | 24.92% |
| 毛利率 (TTM) | 55.08% | 81.86% |
财务实力
流动比率
AJG
1.44
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 1.90
- 上四分位数
- 1.76
- 中位数
- 1.29
- 下四分位数
- 1.14
- 最小值
- 1.05
AJG 的流动比率为 1.44，处于 Insurance - Brokers 行业的中位区间，表明其短期流动性水平与业内大多数公司保持一致，表现稳健。
SFB
--
Investment - Banking & Investment Services 行业
- 最大值
- 1.44
- 上四分位数
- 1.42
- 中位数
- 0.81
- 下四分位数
- 0.28
- 最小值
- 0.03
我们目前无法获取 SFB 的流动比率数据。
产权比率
AJG
0.04
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 4.59
- 上四分位数
- 2.12
- 中位数
- 0.59
- 下四分位数
- 0.07
- 最小值
- 0.01
AJG 的产权比率为 0.04，位于 Insurance - Brokers 行业的后四分之一。这反映了公司保守的融资策略，对债务融资的依赖度低。这种做法虽然降低了财务风险，但也可能使其在业务扩张和战略投资的规模上，不及那些杠杆更高的竞争对手。
SFB
0.27
Investment - Banking & Investment Services 行业
- 最大值
- 1.86
- 上四分位数
- 1.69
- 中位数
- 1.12
- 下四分位数
- 0.65
- 最小值
- 0.27
SFB 的产权比率为 0.27，位于 Investment - Banking & Investment Services 行业的后四分之一。这反映了公司保守的融资策略，对债务融资的依赖度低。这种做法虽然降低了财务风险，但也可能使其在业务扩张和战略投资的规模上，不及那些杠杆更高的竞争对手。
利息保障倍数
AJG
29.40
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 29.40
- 上四分位数
- 16.65
- 中位数
- 7.25
- 下四分位数
- 4.20
- 最小值
- 1.60
AJG 的利息保障倍数为 29.40，位于 Insurance - Brokers 行业的前四分之一，标志着公司利用经营利润来支付利息的能力十分强健。
SFB
1.88
Investment - Banking & Investment Services 行业
- 最大值
- 10.11
- 上四分位数
- 5.15
- 中位数
- 1.31
- 下四分位数
- -0.12
- 最小值
- -0.75
SFB 的利息保障倍数为 1.88，处于 Investment - Banking & Investment Services 行业的中游位置，表明其覆盖利息支出的能力符合行业标准，财务状况稳健。
财务实力概览
| 股票代码 | AJG | SFB |
|---|---|---|
| 流动比率 (TTM) | 1.44 | -- |
| 速动比率 (TTM) | 1.44 | -- |
| 产权比率 (TTM) | 0.04 | 0.27 |
| 资产负债率 (TTM) | 0.01 | 0.04 |
| 净负债与EBITDA比率 (TTM) | -4.68 | -0.97 |
| 利息保障倍数 (TTM) | 29.40 | 1.88 |
成长性
以下图表比较了 AJG 和 SFB 的关键同比增长 (YoY) 指标。这些指标基于公司的年度财务报告。
营收同比增长率
每股收益同比增长率
自由现金流同比增长率
股息
股息率
AJG
0.79%
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 2.63%
- 上四分位数
- 1.34%
- 中位数
- 0.79%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
AJG 的股息率为 0.79%，与 Insurance - Brokers 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。
SFB
1.61%
Investment - Banking & Investment Services 行业
- 最大值
- 8.37%
- 上四分位数
- 8.00%
- 中位数
- 7.73%
- 下四分位数
- 4.20%
- 最小值
- 0.00%
SFB 的股息率为 1.61%，处于 Investment - Banking & Investment Services 行业的后四分之一水平。这暗示公司的策略可能更倾向于将利润留存用于再投资和业务增长，而不是提供高额的股息收入。
股息支付率
AJG
35.97%
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 45.22%
- 上四分位数
- 39.19%
- 中位数
- 29.49%
- 下四分位数
- 3.85%
- 最小值
- 0.00%
AJG 的股息支付率为 35.97%，处于 Insurance - Brokers 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。
SFB
47.45%
Investment - Banking & Investment Services 行业
- 最大值
- 116.00%
- 上四分位数
- 105.02%
- 中位数
- 47.45%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
SFB 的股息支付率为 47.45%，处于 Investment - Banking & Investment Services 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。
股息概览
| 股票代码 | AJG | SFB |
|---|---|---|
| 股息率 (TTM) | 0.79% | 1.61% |
| 股息支付率 (TTM) | 35.97% | 47.45% |
估值
市盈率
AJG
46.21
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 45.50
- 上四分位数
- 35.20
- 中位数
- 30.00
- 下四分位数
- 28.34
- 最小值
- 26.42
AJG 的市盈率为 46.21，在 Insurance - Brokers 行业中处于极高水平。这既可能反映了市场对其抱有强烈的信心和高增长预期，也可能暗示着股价存在被严重高估的风险。
SFB
18.43
Investment - Banking & Investment Services 行业
- 最大值
- 17.50
- 上四分位数
- 15.38
- 中位数
- 13.59
- 下四分位数
- 9.39
- 最小值
- 0.41
SFB 的市盈率为 18.43，在 Investment - Banking & Investment Services 行业中处于极高水平。这既可能反映了市场对其抱有强烈的信心和高增长预期，也可能暗示着股价存在被严重高估的风险。
预期市盈增长率
AJG
3.32
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 3.32
- 上四分位数
- 3.00
- 中位数
- 2.77
- 下四分位数
- 2.41
- 最小值
- 2.09
AJG 的预期市盈增长率为 3.32，远高于 Insurance - Brokers 行业的普遍水平。这暗示其股价相对于盈利增长预期而言可能被严重高估，构成了显著的估值风险。
SFB
0.79
Investment - Banking & Investment Services 行业
- 最大值
- 5.52
- 上四分位数
- 5.29
- 中位数
- 5.05
- 下四分位数
- 2.90
- 最小值
- 0.75
SFB 的预期市盈增长率为 0.79，位于 Investment - Banking & Investment Services 行业的后25%，这是一个积极的信号。它表明相对于未来的盈利增长预期，其当前股价具有吸引力，可能为投资者提供了以较低成本买入增长潜力的机会。
市销率
AJG
6.77
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 7.38
- 上四分位数
- 5.34
- 中位数
- 4.27
- 下四分位数
- 2.32
- 最小值
- 0.27
AJG 的市销率为 6.77，位于 Insurance - Brokers 行业的前四分之一。这表明其股价相对于销售收入而言较为昂贵，市场可能已经提前计入了未来的高增长。若公司业绩无法支撑这一高估值，股价则面临回调风险。
SFB
2.04
Investment - Banking & Investment Services 行业
- 最大值
- 6.72
- 上四分位数
- 5.60
- 中位数
- 3.30
- 下四分位数
- 1.69
- 最小值
- 0.00
在 Investment - Banking & Investment Services 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。
市净率
AJG
3.23
Insurance - Brokers 行业
- 最大值
- 10.90
- 上四分位数
- 8.10
- 中位数
- 6.93
- 下四分位数
- 4.15
- 最小值
- 1.12
AJG 的市净率为 3.23，位于 Insurance - Brokers 行业的后25%。对于价值投资者而言，这通常是一个积极信号，因为它意味着股价可能低于其资产的内在价值，为投资提供了潜在的“安全边际”。
SFB
2.01
Investment - Banking & Investment Services 行业
- 最大值
- 1.91
- 上四分位数
- 1.39
- 中位数
- 1.21
- 下四分位数
- 0.97
- 最小值
- 0.90
SFB 的市净率为 2.01，极高，远超 Investment - Banking & Investment Services 行业的普遍估值范围。这表明市场对其估值主要基于未来的高增长预期或品牌等无形资产，而非其当前的净资产价值，这可能伴随着较高的估值风险。
估值概览
| 股票代码 | AJG | SFB |
|---|---|---|
| 市盈率 (P/E, TTM) | 46.21 | 18.43 |
| 预期市盈增长率 (PEG, TTM) | 3.32 | 0.79 |
| 市销率 (P/S, TTM) | 6.77 | 2.04 |
| 市净率 (P/B, TTM) | 3.23 | 2.01 |
| 市现率 (P/FCF, TTM) | 32.26 | 45.93 |
| 企业价值倍数 (EV/EBITDA, TTM) | 19.36 | 6.94 |
| 企业价值与销售额比率 (EV/Sales, TTM) | 5.46 | 1.79 |