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AJG与MSCI：股票综合比较

更新于

本文对AJG和MSCI进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

AJG的市值（814.65亿USD）显著高于MSCI的市值（454.74亿USD），显示出其在公司规模上的明显领先地位。

MSCI的Beta值（1.33）较高，表明其对市场变动更为敏感，而AJG（Beta 0.75）则展现出相对更强的稳定性。

代码AJGMSCI
公司名称Arthur J. Gallagher & Co.MSCI Inc.
国家USUS
板块Financial ServicesFinancial Services
行业Insurance - BrokersFinancial - Data & Stock Exchanges
首席执行官J. Patrick Gallagher Jr.Henry A. Fernandez
价格318.1USD587.74USD
市值814.65亿USD454.74亿USD
贝塔值（波动性）0.751.33
交易所NYSENYSE
IPO日期1984年6月20日2007年11月15日
ADR否否

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 AJG 和 MSCI 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。

数据已根据股息和股票拆分进行调整。

AJG 与 MSCI：过去一年内$10,000投资回报对比。

盈利能力

净资产收益率

AJG

9.41%

Insurance - Brokers 行业

最大值
40.40%
上四分位数
30.52%
中位数
22.48%
下四分位数
4.38%
最小值
-5.38%

AJG 的净资产收益率为 9.41%，与 Insurance - Brokers 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。

MSCI

-134.96%

Financial - Data & Stock Exchanges 行业

最大值
26.26%
上四分位数
23.14%
中位数
14.33%
下四分位数
11.12%
最小值
-0.64%

MSCI 的净资产收益率（ROE）为负数 -134.96%。这说明公司正在为股东创造亏损。其原因可能是公司经营不善导致亏损，也可能是公司净资产为负（即资不抵债），这通常是财务困境的一个信号。

AJG 与 MSCI：净资产收益率指标分别与其所属的 Insurance - Brokers 及 Financial - Data & Stock Exchanges 行业基准的对比。

投入资本回报率

AJG

5.85%

Insurance - Brokers 行业

最大值
11.62%
上四分位数
11.18%
中位数
8.38%
下四分位数
2.57%
最小值
-1.51%

AJG 的投入资本回报率为 5.85%，与 Insurance - Brokers 行业的基准水平一致，反映出公司从其资本基础中获取利润的效率处于行业标准水平。

MSCI

33.19%

Financial - Data & Stock Exchanges 行业

最大值
18.31%
上四分位数
14.86%
中位数
11.07%
下四分位数
6.75%
最小值
4.04%

MSCI 的投入资本回报率为 33.19%，表现极为出色，远超 Financial - Data & Stock Exchanges 行业。这证明了公司在有效配置资本和创造价值方面拥有杰出的能力。

AJG 与 MSCI：投入资本回报率指标分别与其所属的 Insurance - Brokers 及 Financial - Data & Stock Exchanges 行业基准的对比。

净利润率

AJG

12.96%

Insurance - Brokers 行业

最大值
21.33%
上四分位数
15.86%
中位数
10.63%
下四分位数
1.06%
最小值
-2.28%

AJG 的净利润率为 12.96%，处于 Insurance - Brokers 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。

MSCI

39.08%

Financial - Data & Stock Exchanges 行业

最大值
39.08%
上四分位数
31.63%
中位数
23.20%
下四分位数
18.09%
最小值
-0.88%

MSCI 的净利润率为 39.08%，处于 Financial - Data & Stock Exchanges 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。

AJG 与 MSCI：净利率指标分别与其所属的 Insurance - Brokers 及 Financial - Data & Stock Exchanges 行业基准的对比。

营业利润率

AJG

23.06%

Insurance - Brokers 行业

最大值
28.73%
上四分位数
23.24%
中位数
21.46%
下四分位数
10.89%
最小值
5.35%

AJG 的营业利润率为 23.06%，在 Insurance - Brokers 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。

MSCI

53.68%

Financial - Data & Stock Exchanges 行业

最大值
53.68%
上四分位数
40.45%
中位数
31.81%
下四分位数
24.66%
最小值
9.71%

MSCI 的营业利润率为 53.68%，位于 Financial - Data & Stock Exchanges 行业的前25%。这表明公司将收入转化为营业利润的能力很强，在核心业务效率方面跑赢了多数竞争对手。

AJG 与 MSCI：营业利润率指标分别与其所属的 Insurance - Brokers 及 Financial - Data & Stock Exchanges 行业基准的对比。

盈利能力概览

股票代码AJGMSCI
净资产收益率 (TTM)9.41%-134.96%
资产回报率 (TTM)2.10%21.36%
投入资本回报率 (TTM)5.85%33.19%
净利率 (TTM)12.96%39.08%
营业利润率 (TTM)23.06%53.68%
毛利率 (TTM)55.08%80.57%

财务实力

流动比率

AJG

1.44

Insurance - Brokers 行业

最大值
1.90
上四分位数
1.76
中位数
1.29
下四分位数
1.14
最小值
1.05

AJG 的流动比率为 1.44，处于 Insurance - Brokers 行业的中位区间，表明其短期流动性水平与业内大多数公司保持一致，表现稳健。

MSCI

0.84

Financial - Data & Stock Exchanges 行业

最大值
1.60
上四分位数
1.57
中位数
1.06
下四分位数
0.96
最小值
0.62

MSCI 的流动比率为 0.84，位于 Financial - Data & Stock Exchanges 行业的后 25% 区间。这表明与众多竞争对手相比，公司的流动性相对紧张，应对短期债务的能力可能受到一定限制。

AJG 与 MSCI：流动比率指标分别与其所属的 Insurance - Brokers 及 Financial - Data & Stock Exchanges 行业基准的对比。

产权比率

AJG

0.04

Insurance - Brokers 行业

最大值
4.59
上四分位数
2.12
中位数
0.59
下四分位数
0.07
最小值
0.01

AJG 的产权比率为 0.04，位于 Insurance - Brokers 行业的后四分之一。这反映了公司保守的融资策略，对债务融资的依赖度低。这种做法虽然降低了财务风险，但也可能使其在业务扩张和战略投资的规模上，不及那些杠杆更高的竞争对手。

MSCI

-4.87

Financial - Data & Stock Exchanges 行业

最大值
1.09
上四分位数
0.80
中位数
0.62
下四分位数
0.36
最小值
0.04

MSCI 的产权比率为 -4.87，这表明其股东权益为负，即总负债已超过总资产（资不抵债）。这是一个公司陷入严重财务困境的关键信号。

AJG 与 MSCI：产权比率指标分别与其所属的 Insurance - Brokers 及 Financial - Data & Stock Exchanges 行业基准的对比。

利息保障倍数

AJG

29.40

Insurance - Brokers 行业

最大值
29.40
上四分位数
16.65
中位数
7.25
下四分位数
4.20
最小值
1.60

AJG 的利息保障倍数为 29.40，位于 Insurance - Brokers 行业的前四分之一，标志着公司利用经营利润来支付利息的能力十分强健。

MSCI

8.46

Financial - Data & Stock Exchanges 行业

最大值
27.44
上四分位数
22.05
中位数
10.08
下四分位数
6.79
最小值
1.01

MSCI 的利息保障倍数为 8.46，处于 Financial - Data & Stock Exchanges 行业的中游位置，表明其覆盖利息支出的能力符合行业标准，财务状况稳健。

AJG 与 MSCI：利息保障倍数指标分别与其所属的 Insurance - Brokers 及 Financial - Data & Stock Exchanges 行业基准的对比。

财务实力概览

股票代码AJGMSCI
流动比率 (TTM)1.440.84
速动比率 (TTM)1.440.84
产权比率 (TTM)0.04-4.87
资产负债率 (TTM)0.010.87
净负债与EBITDA比率 (TTM)-4.682.41
利息保障倍数 (TTM)29.408.46

成长性

以下图表比较了 AJG 和 MSCI 的关键同比增长 (YoY) 指标。这些指标基于公司的年度财务报告。

营收同比增长率

AJG 与 MSCI：年度营收同比增长率对比。

每股收益同比增长率

AJG 与 MSCI：年度每股收益同比增长率对比。

自由现金流同比增长率

AJG 与 MSCI：年度自由现金流同比增长率对比。

股息

股息率

AJG

0.79%

Insurance - Brokers 行业

最大值
2.63%
上四分位数
1.34%
中位数
0.79%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%

AJG 的股息率为 0.79%，与 Insurance - Brokers 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

MSCI

1.16%

Financial - Data & Stock Exchanges 行业

最大值
3.86%
上四分位数
1.44%
中位数
1.06%
下四分位数
0.73%
最小值
0.00%

MSCI 的股息率为 1.16%，与 Financial - Data & Stock Exchanges 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

AJG 与 MSCI：股息率指标分别与其所属的 Insurance - Brokers 及 Financial - Data & Stock Exchanges 行业基准的对比。

股息支付率

AJG

35.97%

Insurance - Brokers 行业

最大值
45.22%
上四分位数
39.19%
中位数
29.49%
下四分位数
3.85%
最小值
0.00%

AJG 的股息支付率为 35.97%，处于 Insurance - Brokers 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

MSCI

45.68%

Financial - Data & Stock Exchanges 行业

最大值
106.40%
上四分位数
44.44%
中位数
31.97%
下四分位数
29.26%
最小值
0.00%

MSCI 的股息支付率为 45.68%，位于 Financial - Data & Stock Exchanges 行业的前四分之一。这表明公司对股东回报的承诺较高，但同时也意味着用于业务再投资的留存收益比例低于许多同行。

AJG 与 MSCI：股息支付率指标分别与其所属的 Insurance - Brokers 及 Financial - Data & Stock Exchanges 行业基准的对比。

股息概览

股票代码AJGMSCI
股息率 (TTM)0.79%1.16%
股息支付率 (TTM)35.97%45.68%

估值

市盈率

AJG

46.21

Insurance - Brokers 行业

最大值
45.50
上四分位数
35.20
中位数
30.00
下四分位数
28.34
最小值
26.42

AJG 的市盈率为 46.21，在 Insurance - Brokers 行业中处于极高水平。这既可能反映了市场对其抱有强烈的信心和高增长预期，也可能暗示着股价存在被严重高估的风险。

MSCI

39.96

Financial - Data & Stock Exchanges 行业

最大值
41.71
上四分位数
40.17
中位数
37.47
下四分位数
30.61
最小值
16.74

MSCI 的市盈率为 39.96，与 Financial - Data & Stock Exchanges 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。

AJG 与 MSCI：市盈率指标分别与其所属的 Insurance - Brokers 及 Financial - Data & Stock Exchanges 行业基准的对比。

预期市盈增长率

AJG

3.32

Insurance - Brokers 行业

最大值
3.32
上四分位数
3.00
中位数
2.77
下四分位数
2.41
最小值
2.09

AJG 的预期市盈增长率为 3.32，远高于 Insurance - Brokers 行业的普遍水平。这暗示其股价相对于盈利增长预期而言可能被严重高估，构成了显著的估值风险。

MSCI

3.40

Financial - Data & Stock Exchanges 行业

最大值
4.54
上四分位数
4.09
中位数
4.06
下四分位数
3.33
最小值
2.36

MSCI 的预期市盈增长率为 3.40，处于 Financial - Data & Stock Exchanges 行业的中位区间。这表明其估值与其增长预期基本匹配，符合该行业的一般标准。

AJG 与 MSCI：预期市盈增长率指标分别与其所属的 Insurance - Brokers 及 Financial - Data & Stock Exchanges 行业基准的对比。

市销率

AJG

6.77

Insurance - Brokers 行业

最大值
7.38
上四分位数
5.34
中位数
4.27
下四分位数
2.32
最小值
0.27

AJG 的市销率为 6.77，位于 Insurance - Brokers 行业的前四分之一。这表明其股价相对于销售收入而言较为昂贵，市场可能已经提前计入了未来的高增长。若公司业绩无法支撑这一高估值，股价则面临回调风险。

MSCI

15.56

Financial - Data & Stock Exchanges 行业

最大值
15.75
上四分位数
12.42
中位数
9.37
下四分位数
6.34
最小值
1.69

MSCI 的市销率为 15.56，位于 Financial - Data & Stock Exchanges 行业的前四分之一。这表明其股价相对于销售收入而言较为昂贵，市场可能已经提前计入了未来的高增长。若公司业绩无法支撑这一高估值，股价则面临回调风险。

AJG 与 MSCI：市销率指标分别与其所属的 Insurance - Brokers 及 Financial - Data & Stock Exchanges 行业基准的对比。

市净率

AJG

3.23

Insurance - Brokers 行业

最大值
10.90
上四分位数
8.10
中位数
6.93
下四分位数
4.15
最小值
1.12

AJG 的市净率为 3.23，位于 Insurance - Brokers 行业的后25%。对于价值投资者而言，这通常是一个积极信号，因为它意味着股价可能低于其资产的内在价值，为投资提供了潜在的“安全边际”。

MSCI

-47.60

Financial - Data & Stock Exchanges 行业

最大值
8.57
上四分位数
8.05
中位数
4.77
下四分位数
3.69
最小值
1.19

MSCI 的市净率（P/B）为负数 -47.60，这表示其股东权益为负值，即公司的总负债已超过其总资产。这是财务状况极不稳定的一个关键危险信号。

AJG 与 MSCI：市净率指标分别与其所属的 Insurance - Brokers 及 Financial - Data & Stock Exchanges 行业基准的对比。

估值概览

股票代码AJGMSCI
市盈率 (P/E, TTM)46.2139.96
预期市盈增长率 (PEG, TTM)3.323.40
市销率 (P/S, TTM)6.7715.56
市净率 (P/B, TTM)3.23-47.60
市现率 (P/FCF, TTM)32.2631.50
企业价值倍数 (EV/EBITDA, TTM)19.3627.83
企业价值与销售额比率 (EV/Sales, TTM)5.4617.04